基金法规.docx
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基金法规
1.证券投资基金在资本市场上发挥着重要的作用，但下列陈述不属于证券投资基金作用的是（）.
A.拓宽了中小投资者的投资渠道
B.有利于证券市场的稳定发展
C.推动股票指数持续上升
D.优化金融结构，促进了经济增长
答案：
C
解析：
基金也在金融体系中的作用包括：
一、为中小投资者拓宽了投资渠道；二、优化金融结构，促进经济增长；三、有益于证券市场的稳定和健康发展；四、完善金融体系和社会保障体系。
2.下列不属于基金客户服务原则的是（）。
A.依法监管原则
B.安全第一原则
C.专业规范原则
D.客户至上原则
答案：
A
解析：
基金客户服务原则包括：
①客户至上原则；
②有效沟通原则；
③安全第一原则；
④专业规范原则。
3.（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化力投资的重要渠道。
A.政府
B.金融机构
C.中央银行
D.企业
答案：
B
解析：
金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
4.关于ETF，以下描述不正确的是（）。
A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间
B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份
C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式
D.申购、赎回申请提交后不得撤销
答案：
B
解析：
一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。
5.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.10
B.30
C.20
D.60
答案：
B
解析：
基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
6.投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T
B.T+2
C.T+1
D.T+3
答案：
B
解析：
投资者T日提交认购申请后，可于T＋2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
7.开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起45日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。
A.3
B.6
C.1
D.9
答案：
B
解析：
开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。
8.假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。
A.5000
B.3013
C.5396.22
D.5369.22
答案：
D
解析：
折算比例=（3127000230.953013057000）（966.451000）=1.09384395，该投资者折算后的基金份额=50001.07384395=5369.22份。
9.（）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
A.诚实守信
B.忠诚尽责
C.守法合规
D.专业审慎
答案：
C
解析：
守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
10.基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立、基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
答案：
C
解析：
体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。
11.内部控制的目标不包括（）
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
C.加强基金管理人的内部控制的重要性
D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
答案：
C
解析：
考查内部控制三目标
12.下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。
A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
C.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
答案：
C
解析：
在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。
基金份额持有人享有下列权利：
①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；⑦基金合同约定的其他权利。
公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会
13.在我国，（）依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金
答案：
C
解析：
在我囯，契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。
14.以下关于ETF和LOF的表述，不正确的是（）。
A.对申购和赎回的限制不同
B.二级市场的净值报价频率相同
C.申购、赎回的场所不同
D.申购、赎回的标的不同
答案：
B
解析：
LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：
①申购、赎回的标的不同；②申购、赎回的场所不同；③对申购、赎回限制不同；④基金投资策略不同；⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。
15.ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（），从上市首日开始实行。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
答案：
B
解析：
ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。
16.关于信息披露说法不正确的是（）。
A.根据信息披露完整性原则，信息披露人应事无巨细的披露所有的信息
B.不可以对证券的业绩进行科学的预测
C.要使用精确的语言，不使用容易让人产生误解的模棱两可的语言
D.基金管理人应在重大事件发生之日起2日不披露临时报告
答案：
A
解析：
完整性并不是指事无巨细，也不能预测证券的业绩。
17.（）是决定公司内部控制运行方式和方向的关健，也是认识内部控制基本理论的出发点。
A.内部控制原则
B.内部控制理念
C.内部控制环境
D.内部控制目标
答案：
D
解析：
内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关健，也是认识内部控制基本理论的出发点。
18.美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。
A.1940
B.1950
C.1929
D.1965
答案：
A
解析：
美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于1940年颁布。
19.基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。
A.员工自律
B.部门主管自律
C.公司管理层对人员和业务的监督控制
D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导
答案：
B
解析：
基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：
—是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导。
20.基金监管活动的要素不包括（）。
A.目标
B.原则
C.内容
D.方式
答案：
B
解析：
基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
21.开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，并具备下列（）条件的，方可成立。
A.基金募集份额总额不少于3亿份
B.基金募集金额不少于2亿元人民币
C.基金份额持有人的人数不少于300人
D.基金份额持有人的人数不少于1000人
答案：
B
解析：
需要满足的条件之一是基金份额持有人的人数不少于200人，基金募集份额总额不少于2亿份。
22.关于ETF的交易规则，正确的是（）。
A.买入申报数量为10001分或其整数倍
B.申报价格最小变动单位为0.01元
C.上市首日无涨跌幅限制
D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
答案：
D
解析：
买入申报数量为100份或整数倍；申报价格最小变动单位为0.001元；涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。
23.关于基金赎回，下列说法错误的是（）。
A.赎回费用=赎回总额*赎回费率
B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额
D.赎回金额=赎回总额-赎回费用
答案：
C
解析：
赎回金额的计算公式：
赎回总金额=赎回份额*赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回费率；赎回金额=赎回总金额-赎回费用。
24.基金的特点不包括（）。
A.杠杆效应
B.组合投资、分散风险
C.利益共享、风险共担
D.独立托管、保障安全
答案：
A
解析：
考察基金的五个待点。
基金的特点包括集合理财、专业管理；组合投资、分散风险：
利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管，保障安全。
25.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A.1
B.100
C.10
D.1000
答案：
B
解析：
封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
26.我国开放式基金的存续期为（）。
A.5年
B.15年
C.15年-50年
D.一般无期限
答案：
D
解析：
我国开放式基金的存续期为一般无期限。
27.QDII基金的净值在估值日后（）内披露.
A.2天
B.2个工作日
C.3天
D.3个工作日
答案：
B
解析：
QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。
28.相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。
A.风险共担
B.买者自慎
C.收益共享
D.买者自负
答案：
B
解析：
相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。
29.以下关于道德具有的特征说法不正确的是（）
A.差异性
B.形态性
C.继承性
D.约束性
答案：
B
解析：
本题考察道德的特征。
道德具有的特征有：
差异性、继承性、约束性、具体性。
30.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响，
A.投资基金规模大小
B.二级市场供求关系
C.上市公司质量
D.投资时间长短
答案：
B
解析：
封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
31.（），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》
A.2014年12月15日
B.2014年12月5日
C.2013年12月15日
D.2014年10月15日
答案：
A
解析：
2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》
32.―般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。
A.狭小
B.广泛
C.相同
D.不确定
答案：
B
解析：
―般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。
33.（）是决定公司内部控制运行方式，方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。
A.内部控制原则
B.内部控制理念
C.内部控制环境
D.内部控制目标
答案：
D
解析：
内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键,也是认识内部控制基本理论的出发点。
34.（）年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。
A.2010
B.2012
C.2011
D.2013
答案：
B
解析：
2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。
35.在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）元。
A.2亿
B.5000万
C.1亿
D.1.5亿
答案：
C
解析：
在我国.拟设立的基金管理公同的注份资本不低于人民币1亿元。
36.基金销售市场细分的原则不包括（）
A.准入原则
B.可测原则
C.成长原则
D.识别原则和利润原则
答案：
A
解析：
基金销售市场细分的原则包括易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则
37.LOF基金份额赎回申报单位为（）。
A.1元人民币
B.1份基金份额
C.10元人民币
D.10份基金份额
答案：
B
解析：
LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。
38.在阅读基金合同时，以下信息基金销售人员不需要应该重点把握的是（）。
A.基金管理人的业缋、组织结构
B.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
C.基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息
D.基金合同特别约定事项
答案：
A
解析：
在阅读基金合同时，基金销售人员应重点把握以下几类信息；
（1）基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息；
（2）基金合同特别约定的事項；基金合同终止的事甶、程序及基金财产的清算方式。
39.以下关于ETF和LOF的表述，错误的是（）。
A.对申购和赎回的限制不同
B.申购、赎回的标的不同
C.申购、赎回的场所不同
D.二级市场的净值报价频率相同
答案：
D
解析：
LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：
①申购、赎回的标的不同；②申购、赎回的场所不同；③对申购、赎回限制不同；④基金投资策略不同；⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。
40.金融市场参与者中（）的作用比较特殊。
A.政府
B.金融机构
C.中央银行
D.个人和企业居民
答案：
B
解析：
金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。
41.基金销售客户服务的特点不包括（）。
A.专业性
B.规范性
C.持续性
D.反复性
答案：
D
解析：
考察基金销售客户服务的特点。
42.票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。
A.交易对象
B.交易方式
C.交割期限
D.交易工具
答案：
B
解析：
票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。
43.在基金整个运作过程中,起核心作用的是（）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.监管机构
答案：
A
解析：
基金管理人在基金运作中具有核心作用。
44.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。
A.指数基金
B.成长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金
答案：
C
解析：
收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金。
45.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（）。
A.“净值归一”
B.“欲购从速”、“申购良机”
C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述
D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”
答案：
C
解析：
基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，就当特别注意：
①在缺乏证据支持的情况下，不得使用业绩稳健，业绩优良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最强，唯一等表述；②不得使用从享财富增长，安心享受成长，尽享牛市，等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用欲购从速，申购良机，等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用净值归一，等误导基金投资人的表述。
46.EFT基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。
A.每一交易日闭市后
B.每一交易日开市后
C.每一交易日闭市前
D.每一交易日开市前
答案：
D
解析：
EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。
47.（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A.基金销售搭配性
B.基金销售收益性
C.基金销售风险性
D.基金销售适用性
答案：
D
解析：
基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
48.LOF基金申请在交易所上市应具备（）。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B.募集金额不少于3亿元人民币
C.持有人不少于2000人
D.募集金额不少于1亿元人民币
答案：
A
解析：
LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件:
（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；
（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所规定的其他条件。
49.目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。
A.公司型基金；契约型基金
B.契约型基金；封闭式基金
C.契约型基金；公司型基金
D.公司型基金；开放式基金
答案：
C
解析：
目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。
50.按照《证券投资基金运作管理办法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在（）以上。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
答案：
D
解析：
按照《证券投资基金运作管理办法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在80%以上。
51.ETF基金申报价格最小变动单位为（）。
A.0.1
B.0.01
C.0.001
D.0.0001
答案：
C
解析：
考察ETF的上市交易规则。
ETF基金申报价格最小变动单位为0.001。
52.下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。
A.禁止挪用
B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金
C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D.相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产
答案：
D
解析：
相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。
53.下列关于金融市场的分类说法错误的是（）。
A.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场，货币市场又称短期金融市场
B.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等
C.按交割期限分为现货市场和期货市场
D.按交割期限分为期权市场和期货市场
答案：
D
解析：
金融市场的分类：
1.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场2.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等3.按交割期限分为现货市场和期货市场。
54.下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）.
A.公平对待所有股东
B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告
C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
D.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策
答案：
D
解析：
经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。
55.经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（）。
A.淄博基金
B.基金开元
C.基金金泰
D.安泰基金
答案：
A
解析：
淄博基金于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易所最早挂牌上市。
56.资产管理行业的功能和作用不包括（）.
A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务
C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来
D.给全融市场提供流动性.加大交易成本
答案：
D
解析：
D选项应是降低交易成本。
57.根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。
A.政府债券
B.企业债券
C.金融债券
D.公司债券
答案：
D
解析：
根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为政府债券、企业债券和金融债券。
58.按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。
A.千分之一
B.千分之二
C.千分之三
D.千分之五
答案：
C
解析：
按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3％（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。
59.基金管理人在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.90
D.180
答案：
C
解析：
基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
60.通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构
答案：
B
解析：
基金监督机构通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
61.基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A.1%
B.5%
C.3%
D.10%
答案：
B
解析：
基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
62.（）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金帐户的行为。
A.开放式基金份额的转换
B.开放式基金的非交易过户
C.开放式基金份额转托管
D.开放式基金份额冻结
答案：
B
解析：
开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金帐户转移到另一投资者基金帐户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。
63.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。
A.3
B.6
C.12
D.36
答案：
B
解析：
基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月
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