投资与理财.docx
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投资与理财
当前在美国、英国、法国、德国等发达国家,众多的理财人员活跃在银行、保险、证券、税务等行业,以专业化的金融知识,指导人们理财和制定投资计划,以实现客户的财务目标。
据我国经济景气监测中心公布的一项国内调查结果显示,约有70%的居民希望自己有理想的理财顾问,50%以上的人愿意支付理财咨询费。
可以看出目前人们迫切需要全面专业的理财服务。
因此,理财规划师这一全新的职业在我国显露出广阔的发展前景。
我院看到了该专业的发展前景,进行了大量的市场调研。
专业前景：
我国60%以上的企业在融资、理财、报税等方面，渴望得到专业人士的帮助，但现有高等院校培养的投资理财专业学生人数，未能满足社会需求，注册理财策划师的就业前景令人瞩目。
2006年中国个人理财市场已增长到570亿美元，并以每年10%—20%的速度突飞猛进,个人理财咨询公司红火地发展。
一批先知先觉的保险公司代理人、银行和证券公司客户经理、会计师甚至律师，纷纷抢夺这一“钻石级的职业——理财规划师”。
近年来，外资金融机构纷纷实施中国扩张战略，加大力度“跑马圈地”，通晓国际惯例，具有会计、投资、保险、税务等综合知识的高素质的高职高专毕业生大受欢迎，十分抢手。
近期劳动和社会保障部颁布了新修订的《理财规划师国家职业标准》。
新标准将国家理财规划师分为三个级别：
助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。
其中助理理财规划师的考试资格放宽到在校大学生群体，旨在推广理财规划师职业的发展。
国家理财规划师职业资格认证考试自推出以来，全国产生了约5000名理财规划师。
作为我国的新兴职业，其认证、培训、考试乃至就业尚处在起步阶段。
一个专业的理财规划师既可以服务于银行、保险公司等金融机构，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
业内专家认为，2006年香港理财规划师最高收入已达到200多万港元，该职业将成为继律师、注册会计师后，内地又一个具有广阔前景的职业。
投资与理财是一门以培养掌握投资与理财基本知识和实务操作技能，有较高的投资、证券业务操作技能和一定的理财分析能力，能从事企事业单位会计、理财和证券投资业务操作管理和服务第一线工作的高技能应用型专门人才为目标的专业课程。
培养目标
培养掌握投资与理财基本知识和实务操作技能，有较高的投资、证券业务操作技能和一定的理财分析能力，能从事企事业单位会计、理财和证券投资业务操作管理和服务第一线工作的高技能应用型专门人才。
培养要求
本专业培养的学生应具备良好的思想品德、职业道德和政治素养；具有较强的自学能力和信息获取能力，系统掌握具有良好的文字写作、语言表达和社会交往能力，具有一定的英语听、说、写能力，能阅读一般英文专业资料，具有较好的计算能力，能够运用现代信息技术检索资料，熟练运用主要投资分析软件，具有股票、期货、债券、房地产、外汇等投资实际操作能力，具有投资的基本分析和技术分析能力，具有企业财务状况分析和投、融资管理分析能力，具有一定的资产重组、产权交易实际操作能力。
素质结构
人才培养素质要求
总的培养要求为：
热爱社会主义祖国，拥护党的基本路线，领会马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想和科学发展观的基本原理，具有爱国主义、集体主义、社会主义思想和良好的思想品德，在具有必备的基础理论知识和专门知识的基础上，重点掌握从事本专业领域实际工作的基本能力和基本技能；具有较快适应服务第一线岗位需要的实际工作能力；具有创新、创业精神、良好的道德和健康的体魄。
思想素质要求
热爱社会主义祖国、拥护中国共产党的领导和中国特色社会主义道路，坚持四项基本原则和改革开放的总方针，初步掌握马克思主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想和科学发展观的基本原理，具有科学的世界观、方法论和正确的人生观；具有遵纪守法的观念，良好的思想品德、社会公德和职业道德；具有开拓创新、团结合作、艰苦奋斗的精神和联系群众、严谨务实的作风；具有为人民服务的高度责任感和为实现现代化而献身的精神。
知识能力要求
掌握本专业所必需的思想道德修养与法律基础、邓小平理论与“三个代表”重要思想、英语、经济数学、经济应用文写作、计算机文化基础等文化基础知识；掌握必须的管理学、统计学、市场营销学、基础会计等专业基础知识；掌握投资与理财领域所必需的职业基础知识和专业知识，了解相关的专业发展动向；掌握财务、投资、理财、金融管理等方面实践知识；熟悉我国有关财务、金融管理的方针、政策和法规，以及有关的国际法规和国际惯例。
具有较强的文字和口头表达能力；具有外语阅读翻译及一定的外语交流能力，具有较强的计算机应用能力；具有较强的社会适应能力和社交能力；具有较强的组织协调能力和团结协作能力；具有较强的自学能力、独立工作能力和创新能力；具有较强的分析解决实际问题的能力和较强的实践动手能力。
具有从事出纳、会计等财务工作的能力；具有从事投资咨询、个人理财、公司理财、基金管理等金融工作的能力；具有从事保险营销、保险策划等工作的能力；具有从事投资咨询、投资规划等业务工作的能力。
身心素质要求
具有一定的体育运动、卫生和军事基本知识，掌握体育运动和科学锻炼身体的方法和基本技能，养成良好的体育锻炼习惯和生活习惯，达到国家规定的大学生体育合格标准，具有良好的心理素质和健康的体魄。
专业课程
证券投资、期货投资、投资技术分析、商业银行业务与管理、财政与税收、项目投资、保险理论与实务、房地产投资、个人理财、公司理财
深造领域
专转本、专升本、专接本
技术证书
大学英语A级证书、计算机一级证书、会计电算化证书、证券从业资格证书、期货从业资格证书、证券分析师、会计从业资格证书、保险代理人资格证书。
就业方向
本专业的毕业生主要从事企事业单位、证券金融机构的基础理财和证券业务操作等工作
具体的职业岗位主要包括：
从事企事业单位的会计、理财岗位；
从事投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和业务代理岗位；
从事金融和保险机构的业务、投资咨询、理财服务、投资银行的经理人岗位
教学教务
主要课程设置及课程介绍
本专业主要开设投资学、财政与金融、管理学原理、保险原理与实务、统计学原理、基础会计、财务会计、财务管理、证券投资与管理、商业银行业务经营与管理、房地产投资与管理、企业战略管理等课程。
公共课
1、思想道德修养与法律基础
本课程是以马列主义、毛泽东思想、邓小平理论为指导，理论联系实际地研究大学生成长过程中思想道德修养的客观规律的一门思想、政治和品德教育的课程。
它根据我国社会主义现代化建设对大学生的政治、思想、品德方面的要求，以及大学生在政治观、人生观、道德观方面形成发展的规律和特色，教育大学生加强自身的思想道德修养，努力成为社会主义的建设者和接班人。
讲授内容：
大学生的历史使命，基本国情和基本路线教育，人生观教育，道德教育，社会主义民主法制教育。
2、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想
本课程通过简明扼要地讲授马克思主义的基本观点，进行马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想和科学发展观教育，使学生明确改革是在新形式下，马克思主义的基本原理与我国客观实际的紧密结合，充分发挥马克思主义教育主阵地主渠道作用，帮助学生树立正确的世界观、人生观和价值观，达到培养“四有”人才的目的。
3、大学语文
主要学习先秦文学概述、秦汉魏晋南北朝文学概述、隋唐五代文学概述、宋辽金文学概述、元明清近代文学概述、中国现当代文学概述、外国文学概述等；
4、计算机文化基础
本课程是本专业的一门文化基础课。
通过本课程的学习，让学生掌握计算机基础知识，Windows2000、Office软件、数据库以及Internet网络基础，其中Office主要介绍Word2000、Excel2000、Powerpoint2000的使用。
5、大学英语
培养学生阅读英语书刊的能力，并能在实践中以英语为工具获取本专业所需的信息，为进一步提高英语水平打下较为坚实的基础。
主要内容：
语音、语法、笔译。
着重矫正语音、语调，扩大词汇量，加深基本语法，借助词典翻译一般短文，加强阅读和笔译技能的训练。
6、体育
进行体育基本知识的教学和基本技能训练。
使学生掌握正确的运动技能和科学的锻炼方法，养成体育锻炼习惯，提高身体素质，达到《国家体育锻炼标准》，具有从事本专业或其他行业所需要的良好身体素质。
7、经济数学
本课程主要讲授高等数学中的微积分、线性代数及概率统计的有关内容。
通过本课程的学习，使学生掌握微积分、线性代数和概率统计的基本知识，达到相应水平；培养和提高思维能力以及运用数学知识分析、判断解决经济问题的能力。
专业基础课
1、投资学
主要内容：
包括三部分：
第一部分现代投资学导论，介绍投资学的有关基本理论问题，介绍如投资学的研究对象、投资规模与经济增长、投资结构、投资体制以及投资融通组织和投资工具等内容；第二部分实业投资分析，主要介绍有关实业投资的基础理论、决策方法和技术；第三部分金融市场和金融投资，重点阐述有关金融投资的理论与实务，包括证券投资、债券投资、基金投资、期货投资和投资风险组合等。
2、财政与金融
主要内容：
讲述财政概论、金融概论、财政收入、财政支出、财政政策、财政管理体制、金融体系、金融市场、商业银行业务、财政金融的宏观调控等知识。
3、管理学原理
本课程主要讲授现代企业管理的基本原理，包括企业管理一般问题、企业管理的指导思想、企业管理的基本职能和企业生产要素管理等内容。
通过理论教学和相应的社会实践活动，使学生掌握现代企业管理的基本知识和技能。
4、保险原理与实务
主要内容：
保险的概念、保险的特征、保险的职能、保险分类、保险的产生与发展、保险合同、保险服务、保险经营管理、保险监管、保险的基本原则等内容。
5、统计学原理
本课程主要讲授社会经济统计的基本理论、基本方法。
通过理论教学、课堂练习，使学生较好地掌握统计的基本知识，具备正确运用综合指标法、统计分组法、动态数列分析法、统计指数法、相关分析法分析和判断问题的能力。
6、基础会计
本课程主要讲授会计的基本理论、基本知识和企业资产、负债、所有者权益、收入、费用、利润等各会计要素核算的基本原理和方法，及其几种主要会计报表的内容、结构和填制方法。
通过理论教学、课堂练习以及模拟训练，使学生较好地掌握企业财务会计的基本理论、基本知识，掌握各会计要素核算的方法，提高经营管理能力。
专业课
1、财务会计
主要内容：
介绍资产、负债、所有者权益、收入、费用和利润六大财务报表要素的会计核算原理和财务报告体系；外币业务、所得税会计、合并会计报表、借款费用、非货币性交易、或有事项、租赁、资产负债表日后事项、关联方关系及其交易等特殊会计事项的处理。
2、财务管理
主要内容：
财务管理概述，筹资管理，流动资产管理，固定资产、无形资产及投资管理，营业收入管理，利润管理，财务报告分析，企业清算管理等。
3、证券投资与管理
主要内容：
本课程以股票投资作为基础知识，讲授和介绍有关金融、证券投资的三大板块知识。
第一部分内容是证券概述，介绍包括股票和股份公司、债券、基金在内的金融证券的基本常识。
第二部分内容是证券市场，主要介绍发行和流通市场、证券交易规则及其方式。
第三部分是证券投资分析方法，包括基本分析的方法和技术分析方法；从内容上讲，又包括证券投资的宏观分析、中观分析和微观分析的方法。
4、商业银行业务经营与管理
主要内容：
商业银行的性质、职能、组织结构和我国商业银行的主要类型；商业银行的业务经营与管理；商业银行风险的特征、风险的种类及风险的识别和管理。
5、房地产投资与管理
主要内容：
介绍房地产及房地产市场的基本知识；房地产项目投资的环境分析，房地产投资预决算、估算的主要内容；房地产经营与管理的主要内容，包括房地产开发经营管理、工程建设管理、房地产交易管理、房地产中介管理和物业管理。
掌握房地产如何运作、房地产的投资方向。
6、企业战略管理
主要内容：
介绍了战略管理概论；战略分析，包括对企业外部环境和内部环境的分析；战略选择及评价；战略实施与控制。
并结合当代的优秀企业战略管理实践进行案例分析。
选修课
1、西方经济学
西方经济学主要介绍西方经济学的研究对象和研究方法、价格理论、弹性理论、消费者行为理论、生产理论、厂商均衡理论、分配理论、市场失灵与政府干预、宏观经济学的内容和宏观经济指标、长期宏观经济分析、短期宏观经济分析、宏观经济政策及开放经济中的宏观经济等西方经济学的基本理论和方法。
2、演讲与写作
本课程的开设目的是：
使学生通过学习，加深对语言的社会本质和交际功能的认识，提高运用祖国语言文字的实际能力，特别是言语交际的实际能力，同时，通过对写作的强化练习，使学生系统地掌握常用应用文体文章的写作理论知识和方法，提高学生在学习、工作和日常生活中实际应用各种文体的写作能力。
3、音乐与绘画
通过本课程的学习，可以陶冶学生的艺术修养，培养学生的艺术素质，并且在系统的训练过程中，培养学生正确的观察方法和造型能力，为今后的全面发展奠定良好的基础。
4、大学生就业与创业指导
本课程的基本任务是：
对市场经济发展、就业市场状况和就业形势进行分析，使毕业生树立正确的择业观并调适在择业过程中可能出现的矛盾心理；教导毕业生，使其掌握一定的求职技巧并转换角色、适应社会发展对人才的需求；使毕业生了解就业政策，更好地利用就业指导机构指导自身就业。
《投资与理财》专业教学进程表
课程分类
课程名称
课程代码
总
学
时
学分
考试学期
考查学期
课程学时数
教学进程及周学时
理论教学
实践教学
第一学年
第二学年
第三学年
第一学期
第二学期
第三学期
第四学期
第五学期
第六学期
19周
18周
19周
21周
20周
18周
19/0
18/0
19/0
21/4
20/20
18/18
必修课
公
共
基
础
课
思想品德修养和法律基础
57
3
1
57
3
“概论”
72
4
2
72
4
形势与政策教育
73
4
1-4
73
1
1
1
1
大学英语
148
8
1-2
148
4
4
经济数学
4
计算机应用基础
57
3
2
57
3
体育
110
6
1-4
110
2
2
1
1
大学生职业生涯设计
37
2
1-2
37
1
1
√
√
始业教育
24
24
前1周
专
业
课
基础会计
76
4.5
1
60
16
4
经济学概论
76
4.5
1
70
6
4
财务会计
108
6.5
2
80
28
6
统计学
76
4.5
3
60
16
4
保险理论与实务
72
4.5
2
56
16
4
证券投资理论与实务
76
4.5
3
60
16
4
财务管理
76
4.5
3
60
16
4
商业银行理论与实务
76
4.5
3
60
16
4
个人理财规划
68
4
4
58
10
4
税务会计
68
4
4
48
20
4
综
合
实
践
课
社会实践
60
3.5
2
60
假期
综合计算技术
38
2
1
38
2
珠算与点钞
38
2
1
38
2
制单技术
34
2
4
34
2
专业综合实训
96
6
4
96
4周
顶岗实习
480
30
5
480
20周
毕业实习
336
21
6
336
14周
毕业论文（设计）
96
6
6
96
4周
单元小计
2644
154.5
1296
1348
26
22
18
16
0
0
货币银行学
45
2
2
3×15
会计上岗证培训
45
2
3
3×15
国际金融
45
2
3
3×15
农村信用社会计
45
2
3
3×15
金融英语
45
2
3
3×15
期货投资
45
2
4
3×15
证券考证辅导
45
2
4
3×15
金融法规与案例分析
45
2
4
3×15
金融产品营销
45
2
4
3×15
财务管理案例分析
45
2
4
3×15
专选课应选小计
2学分
6学分
6学分
公共选修课
90
4
3×15
3×15
应选小计
300
18
学分数/总学时/周课时
2944
172.5
注：
1、“概论”：
毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论；
2、“大学生职业生涯设计”：
第一学期开设“心理健康教育”第二学期开设“就业指导”，另外为讲座；
专业前景：
自2004年国家劳动与社会保障部认定理财规划师为一门职业以来，随着我国金融产品种类以及各种理财需求的不断扩展，各类金融机构的理财市场份额以及收入也不断增加，在温和通胀时代，企业和个人更加需要专业的金融服务和理财建议。
此外，随着高收入阶层的人数在不断增加，个人财富在不断增长。
他们都是银行、证券、保险和基金等金融行业的高端客户，为了有效支配个人财富并获得最佳收益，他们迫切需要专业规范的理财规划去实现资产的保值与增值。
因此能够为客户量身提供理财服务的高级人才缺口日益扩大。
专业特色：
本专业师资力量雄厚，高级职称、海归学者和MBA占教师比例80%以上，并长期聘请行业精英为兼职教师讲授核心课程。
校内外教学资源丰富；与区内多家金融机构有长期合作办学关系；实训基地设备先进齐全。
根据当前理财市场需求情况定制专业课程，按照实际工作岗位设置各种能力培养教学模块，实施“岗、证、技能”一体化的专业人才培养理念。
培养目标：
本专业主要面向银行、证券、期货、保险和房产经纪等投资与理财相关行业，以就业为导向，培养能适应北部湾投资理财市场发展需求；具备投资与理财基本知识和实务操作技能；熟悉金融市场的筹资、投资业务与财会操作、资金运用及管理、财务分析与决策能力的应用型、复合型高级人才。
主要课程：
风险投资学、市场与公司调研、金融计算技术、证券投资分析、期货投资分析、个人理财、实用会计、财务报表分析、保险实务、房地产投资分析、房地产经纪实务、商业银行实务、银行卡业务、投资理财综合技能、财务管理、纳税筹划等等。
就业岗位群：
学生毕业后可在银行、保险公司、投资咨询公司、证券公司等金融机构的投资与理财岗位从事理财规划咨询、客户服务管理、金融产品营销等工作，在房地产行业从事销售、策划或经纪工作以及在一般企业从事财务管理工作。
工学结合的培养模式：
实施“能力为本，工学结合,双证制人才培养模式”，以投资理财岗位职业环境和真实业务为载体，按理财方案策划、理财业务顾问、理财产品推介、投资项目评估与管理、会计核算等岗位工作任务实施项目教学，实现工学结合，在注重培养学生专业、方法、社会能力的同时，将职业资格证书考试内容融入课程之中，理论与实践教学一体化。
课程体系：
整体课程有三大模块构成：
人文素养课程、职业能力课程、职业拓展课程。
其中,职业能力课程分为三个阶段学习:
第1阶段，安排在第1学年，按照校内学习和实训的方式来组织，完成财政与金融、会计基础、管理学、证券投资理论与实务
（1）、会计实务
（1）的学习。
学生考出数码字和点钞、小键盘操作等技能证书。
第2阶段，安排在第2学年，其中1学期采取校内学习和实训的方式来组织，另外一个学期采取在企业“半工半读”进行工作岗位实习，同时完成证券投资理论与实务
（2）、会计实务
（2）、纳税实务、企业理财实务、证券投资分析、会计电算化实务、会计报表分析等学习领域的学习。
学生考出助理理财规划师证、证券从业资格证书、会计电算化证书、会计从业资格证书等资格证书。
第3阶段，安排在第3学年，主要完成基于就业的校外顶岗实习工作任务。
同时完成EXCEL在财务管理中的应用、商业银行实务、金融营销实务、个人理财等学习领域的学习和校内实训任务。
学生考出助理理财规划师证、证券从业资格证书、会计电算化证书、会计从业资格证书、银行从业资格证，并取得学校与企业共同颁发的企业工作经历证书。
主要课程：
主要专业课程包括证券投资理论与实务、商业银行实务、证券投资分析、企业理财实务、家庭理财实务、会计基础、会计实务、经济法实务、纳税实务、金融营销实务、EXCEL在财务管理中的应用等。
优势与特色：
与多家银行、证券公司、保险公司和商企业合作，结合企业需求和学生就业去向培养高技能专业人才，提供本科和国外深造和就业机会。
通过专业学习，学生可以考取证券从业资格证、银行从业资格证、助理理财规划师、会计从业资格证等，保障学生从业和就业优势。
就业面向：
本
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