证券从业资格考试基础知识.docx
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证券从业资格考试基础知识
1.国家股、法人股等是按（ ）来划分。
A．股票上市地点B．股票投资主体的不同性质C．股票上市主要监管部门D．股票是否公开发行
【正确答案】：
B【参考解析】：
国外一般将股票划分为普通股和优先股。
在我国，由于投资主体的不同性质，把股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等。
2.下列说法正确的是（ ）。
A．上海市场B股和深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度
B．上海市场B股和深圳市场B股均实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度
C．上海市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度，而深圳市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度
D．上海市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度，而深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度
【正确答案】：
D【参考解析】：
上海市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度，而深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度，两者的不同要重点记忆。
3.我国上海证券交易所的A股例行日交割是指交割日为（ ）A.当日B.次日C.第三日D.第四日【正确答案】：
B
4.以样本股的发行量或成交量作为权数计算的股价平均数是（ ）。
A．简单算术股价平均数 B．加权股价平均数 C．修正股价平均数 D．综合股价平均数【正确答案】：
B
5.我国规定，可转换公司债的转换价格应以公布募集说明书前（ ）个交易日公司股票的平均收盘价格为基础，并上浮一定幅度。
A．10 B．5C．30 D．60【正确答案】：
C
6.根据中国结算深圳分公司规定，通过中国结算深圳分公司派发的现金股利，（ ）由中国结算深圳分公司划至证券公司清算头寸，再由证券公司划入东资金账户。
A．R-1日 B．R日 C．R+1日 D．R+2日 【正确答案】：
C
7.证券公司在办理经纪业务时是作为（ ）。
A．委托人 B．信托人 C．中介人 D．投资人
【正确答案】：
C【参考解析】：
证券公司办理经纪业务时接受客户委托代理买卖有价证券，所以是中介人。
8.向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动是证券公司的（ ）。
A．融资融券业务 B．证券自营业务 C．证券经纪业务 D．资产管理业务 【正确答案】：
A
9.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。
A．股票 B．公司债券 C．商业票据 D．金融证券
【答案】D 【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，其范围比较广泛，主要有股票、公司债券及商业票据等。
在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，金融债券尤为常见。
10．关于非上市证券，下列说法不正确的是（）。
A．非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券 B．非上市证券不允许在证券交易所内交易
C．非上市证券不可以在其他证券交易市场交易 D．凭证式国债和开放式基金份额属于非上市证券
【答案】C 【解析】非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。
11.证券市场按品种结构关系，可以分为（）。
A．股票市场、债券市场和基金市场等 B．发行市场和流通市场 C．集中市场和场外市场 D．国内市场和国际市场
【答案】A 【解析】按照交易的对象、品种结构，证券市场可以分为股票市场、债券市场和基金市场、衍生品市场等。
按照市场的层次结构，证券市场可以分为发行市场和流通市场。
按照证券市场的组织形式，证券市场可以分为交易所市场和场外交易市场。
按照市场地域，证券市场可以分为国内市场和国际市场。
12.随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的（）。
A．信托投资公司 B．主权财富基金 C．金融机构 D．保险公司及保险资产管理公司
【答案】B 【解析】经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，注册资本金2000亿美元，被视为中国主权财富基金的发端。
12.证券交易所的“卫星市场”是（ ）。
A．证券投资基金市场 B．政府债券市场 C．金融衍生工具市场 D．场外交易市场
【正确答案】：
D【参考解析】：
场外交易市场是证券交易所的必要补充，被称为卫星市场。
13.已实施股权分置改革方案的上市公司股票叫做（ ）。
A．B股 B．H股 C．G股 D．S股
【正确答案】：
C【参考解析】：
已实施股权分置改革方案的上市公司股票复牌时，在其股票简称前增加英文字母G，如G三一、G金牛、G紫江。
14.收益公司债券与其他债券的区别在于（ ）。
A．可以转换成公司股份 B．不以公司任何资产作担保
C．只有在公司盈利时才支付利息 D．持有人享有优先购买公司股票权
【正确答案】：
C【参考解析】：
A、B、D选项分别是可转换公司债券、信用公司债券和附认股权证的公司债券的特征。
15.（ ）是指政府有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要的法规、举措出台，引起证券市场的波动，从而给投资者带来的风险。
A．政策风险 B．经济周期波动风险 C．利率风险 D．系统风险
【正确答案】：
A【参考解析】：
政府政策变动导致的证券市场波动，属于政策风险。
16.（ ）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。
A．证券服务机构 B．证券经纪机构 C．证券结算机构 D．证券登记机构
【正确答案】：
A【参考解析】：
证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务制作审计报告、等文书，是从事证券服务业务的法人机构。
17.依照法律规定，股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序应是（ ）。
A．普通股东、优先股东、债权人 B．债权人、普通股东、优先股东
C．债权人、优先股东、普通股东 D．优先股东、普通股东、债权人
【正确答案】：
C【参考解析】：
当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股股东排在债权人之后，普通股股东之前。
所以C选项正确。
18.公司证券是指公司、企业等经济法人为筹集投资资金或与筹集投资资金直接相关的行为而发行的证券，其中（ ）是证明持有者拥有购买发行公司一定数量股份的专有权的凭证。
A．可转换债券 B．可转换优先股 C．认股证书 D．股票期权证书 【正确答案】：
A
19.为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，（ ）一般在基金资产中保持一定比例的现金。
A．封闭式基金 B．开放式基金 C．国债基金 D．股票基金
【正确答案】：
B【参考解析】：
开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在合同约定的时间和场所内申请申购或者赎回的基金，为了满足投资者赎回资金、实现变现的需求，开放式基金一般在基金资产中保持一定比例的现金。
20.融资保证金比例是指客户融资买人交付的保证金与融资交易金额的比例，计算公式为（ ）。
A．融资保证金比例=保证金/（融资买人证券数量×买入价格）×100%
B．融资保证金比例=保证金/（买人证券数量×买入价格）×100%
C．融资保证金比例=保证金/（融资买人证券数量×证券市值）×100%
D．融资保证金比例=保证金/（融资买人证券数量×收盘价）×100%【正确答案】：
A
21.未知价计算法中的“未知价”是指（ ）。
A．当日证券市场上各种金融资产的开盘价 B．当日证券市场上各种金融资产的收盘价
C．下一个交易日证券市场上各种金融资产的开盘价 D．下一个交易日证券市场上各种金融资产的收盘价
【正确答案】：
B【参考解析】：
未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。
22.封闭式基金期满终止，清产核资后的（ ）应按投资者出资比例分配。
A．基金总资产 B．基金资本 C．未分配收益 D．基金净资产
【正确答案】：
D【参考解析】：
封闭式基金期限届满后，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后基金净资产按照出资者的出资比例进行分配。
23.下列关于客户资产管理业务的描述不正确的是（ ）。
A．由具有从事该业务资格的证券公司作为受托人 B．证券公司需与客户签订资产管理合同
C．证券公司使用客户委托的资产 D．证券公司实现客户资产的稳定增值 【正确答案】：
D
24.投资于未上市的新兴中小型企业（尤其是新兴高科技企业）的承担高风险、谋求高回报的资本形态叫做（ ）。
A．风险资本 B．共同基金 C．单位信托等证券投资基金 D．虚拟资本 【正确答案】：
A
25.依照我国《中华人民共和国证券投资基金法》规定设立基金管理公司时，其主要股东的注册资本不低于（ ）亿元人民币。
A．1 B．2C．3D．0.5
【正确答案】：
C【参考解析】：
设立基金管理公司，应符合以下条件：
有符合《公司法》规定的章程；注册资本不少于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东从事相关业务有较好业绩，注册资本不少于三亿元人民币。
26.下面选项中，（ ）不属于境外上市外资股。
A．H股 B．N股 C．B股 D．S股
【正确答案】：
C【参考解析】：
B股属于境内上市外资股。
H股在香港上市，N股在纽约上市，S股在新加坡上市。
27.股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，因而是一种（ ）。
A．物权证券 B．债权证券 C．综合权利证券 D．收益证券
【正确答案】：
C【参考解析】：
股票持有者对公司财产没有直接支配权，所以不是A选项所说的物权凭证；股票持有者不是公司的债权人，所以不是B选项所说的债权证券。
并无D选项中的收益证券这个概念。
28.为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，（ ）于2002年10月22日发布了《证券业从业人员资格管理办法》。
A．中国证监会 B．中国证券业协会 C．国务院证券委员会 D．国务院证券委、国家体改委
【正确答案】：
A【参考解析】：
《证券业从业人员资格管理办法》由中国证监会发布。
29.股票发行价格是指（ ）。
A．股票在二级市场交易时的价格 B．股票在二级市场开盘交易时的价格
C．投资者认购新发行的股票时实际支付的价格 D．发行人路演时提出的价格 【正确答案】：
C
【参考解析】：
A、B均属交易价格，受供求、经济环境、投资者信心等多方面因素的影响，时时变动。
30.如果市场利率提高，则期权价格的变化是：
（ ）。
A．上升 B．下降 C．不变 D．不确定
【正确答案】：
D【参考解析】：
利率对期权价格的影响是复杂的，要具体情况做具体的分析，而无明显的一致的规律。
31.政府发行实物国债，是因为（ ）。
A．货币经济不发达，实物交易占主导地位 B．用于建设项目
C．虽然货币经济为主，但币值不稳定 D．弥补预算赤字
【正确答案】：
A,C【参考解析】：
需要注意的是，在现代社会，实物国债非常罕见。
32.对于非上市股份有限公司股份报价转让，主办报价证券商推荐的园区公司须具备的条件包括（ ）等。
A．设立满2年 B．主营业务突出，具有持续经营记录 C．公司治理结构健全
D．属于经北京市政府确认的股份报价转让试点企业 【正确答案】：
B,C,D【参考解析】：
A设立满3年。
33.国债基金是（ ）。
A．一种以国债为主要投资对象的证券投资基金
B．汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上做套期保值
C．收益会受市场利率的影响D．若市场利率上调，其收益将上升【正确答案】：
A,B,C
34.国际债券的发行人主要有（ ）。
A．各国政府 B．政府所属机构 C．自然人 D．银行及其他金融机构
【正确答案】：
A,B,D【参考解析】：
C选项中的自然人属于国际债券的投资者，但不是国际债券的发行人。
35.股票登记包括（ ）。
A．配股登记 B．首次公开发行登记 C．增发新股登记 D．除权登记 【正确答案】：
A,B,C
36.自营业务中建立防火墙制度，是要确保自营业务与（ ）等业务在机构、人员等诸多方面严格分离。
A．经纪业务 B．账户设置 C．资产管理 D．投资银行 【正确答案】：
A,C,D【参考解析】：
账户设置不是业务。
37.对基金的证券投资进行限制的主要目的是（ ）。
A．引导基金分散投资、降低风险 B．限制基金市场发展 C．发挥基金引导市场的积极作用 D．避免基金操纵市场
【正确答案】：
A,C,D【参考解析】：
对基金的证券投资进行限制的主要目的是：
引导基金分散投资、降低风险；避免基金操纵市场；发挥基金引导市场的积极作用。
38.按照交割的时间，金融市场可以分为（ ）。
A．货币市场 B．现货市场 C．期货市场 D．资本市场 【正确答案】：
B,C
39.承销方式有（ ）。
A．包销 B．经销 C．自销 D．代销 【正确答案】：
A,D
【参考解析】：
需要注意的是，C选项中的“自销”是和承销并列的、发行人推销证券的方法，而不是承销的方式。
40.基金托管人更换的条件有（ ）。
A．收益连续半年下降 B．被基金份额持有人大会解任 C．被依法取消托管人资格 D．基金托管人解散或破产
【正确答案】：
B,C,D【参考解析】：
我国《基金法》规定，有下列情形之一，基金托管人职责中止：
被取消基金托管人资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、撤销或者宣告破产。
41.我国证券交易所的会员大会具有以下职权（ ）。
A．审定对会员的接纳 B．选举和罢免会员理事 C．制定和修改证券交易所章程
D．制定、修改证券交易所的业务规则 【正确答案】：
B,C【参考解析】：
A和D选项是证券交易所理事会的职权。
42.关于自营业务的内部控制，以下表述正确的是（ ）。
A．要提高自营业务运作的透明度 B．应建立有效的风险报告机制
C．应建立完备的业绩考核和激励制度 D．应建立健全自营业务风险监控缺陷的纠正与处理机制
【正确答案】：
B,C,D【参考解析】：
A不应提高透明度，应该加强防火墙管理。
43.与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（ ）。
A．交易对象不同 B．交易目的不同 C．结算方式不同 D．交易价格的含义不同 【正确答案】：
A,B,C,D
44.下列关于内幕交易的说法正确的是（ ）。
A．公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过资产的10%属于内幕信息
B．内幕信息的知情人员建议他人买卖有关股票或公司债券一般不受法律限制
C．涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息为内幕信息
D．上市公司的收购方案和股权结构重大变化属于内幕信息
【正确答案】：
C,D【参考解析】：
公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过资产的30%才属于内幕信息，所以A选项不正确；内幕信息的知情人员建议他人买卖有关股票或公司债券是违法的，所以B选项不正确。
45.如果看跌期权的购买者的预测是正确的，则该购买者可以（ ）。
A．赚取协定价与市价的差额 B．赚取期权费 C．损失协定价与市价的差额 D．期权费
【正确答案】：
A【参考解析】：
如果判断正确，可从市场上以较低的价格买入该项金融工具，再按协定价卖给期权的卖方，将赚取协定价与市价的差额，所以A选项正确。
46.（ ）是股票价格的基石。
A．市场供求关系 B．股份公司的经营状况 C．宏观经济因素 D．政治因素
【正确答案】：
B【参考解析】：
股份公司的经营状况与股价密切相关，是股价变动的最基础的原因。
47.上海证券交易所选择已经完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本计算的指数是（ ）。
A．上证综合指数 B．新上证综合指数 C．上证公司治理指数 D．上证成分股指数 【正确答案】：
B
48.（ ）是指买卖债券时，以含有应计利息的价格申报并成交的交易。
A．全价交易 B．净价交易 C．差价交易 D．市场价交易 【正确答案】：
A
49.直接或间接持有证券公司5%及以上股份的股东，其持股资格应当经中国证监会认定，并不得有以下情形：
（ ）。
A．有负债总额达到净资产50%B．申请前3年内因重大违法、违规经营而受到处罚
C．累计亏损达到注册资本50%D．资不抵债或不能清偿到期债务
【正确答案】：
A,B,C,D【参考解析】：
这是中国证监会发布的《证券公司管理办法》的规定。
50.股份公司股东大会主要行使下列职权（ ）。
A．组织实施公司年度经营计划和投资方案 B．决定公司经营计划和投资方案
C．选举董事 D．审议批准董事会和监事会的报告
【正确答案】：
C,D【参考解析】：
A选项为经理职权；B选项为董事会职权。
51.20世纪90年代以来，证券市场一体化趋势明显，具体反映在（ ）方面。
A．异地上市、海外上市以及多个市场同时上市的公司数量和发行规模日益扩大，海外发行主权债务工具的规模也非常巨大B．全球资产配置成为流行的趋势，主权国家出于外汇储备管理的需要也形成对外国高等级证券的巨大需求
C．交易所之间跨国合并或跨国合作的案例层出不穷，场外市场在跨国购并等交易活动的驱动下，也渐趋融合
D．全球资本市场之间的相关性显著增强【正确答案】：
A,B,C,D
52.货币期权也可称为（ ）。
A．外币期权 B．外汇期权 C．本币期权 D．资金期权
【正确答案】：
A,B【参考解析】：
要掌握货币期权的另外两个名称：
外币期权和外汇期权。
53.货币市场基金不得投资的金融工具有（ ）。
A．股票 B．可转换债券C．剩余期限超过397天的债券 D．流通受限的证券【正确答案】：
A,B,C,D
54.下列证券投资风险中，（ ）可以通过多样化投资而分散。
A．购买力风险 B．经济周期波动风险 C．信用风险 D．财务风险
【正确答案】：
C,D【参考解析】：
A和B属于系统风险，不可以通过多样化投资而分散。
55.证券市场两个最基本和最主要的品种是（ ）。
A．股票 B．债券 C．基金 D．金融期货
【正确答案】：
A,B 【参考解析】：
股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种；其他证券包括基金证券、证券衍生品，如金融期货、可转换证券等。
56.下面关于金融衍生工具的说法正确的是（ ）。
A．金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格的变动 B．金融衍生工具的基础金融产品可能也是金融衍生工具
C．金融衍生工具具有杠杆性，可以撬动巨大的交易量
D．金融衍生工具基础的变量包括利率、各类价格甚至是天气指数 【正确答案】：
A,B,C,D
57.债券的特征有（ ）。
A．偿还性 B．安全性 C．流动性 D．收益性
【正确答案】：
A,B,C,D【参考解析】：
债券是有价证券、虚拟资本，而不是真实资本。
债券是债权的表现。
债券具有偿还性、流动性、安全性和收益性。
58.实行每周5次（周一至周五）进行股份转让方式的股份转让公司，需要满足的条件有（ ）。
A．规范履行信息披露义务 B．股东权益为正值或净利润为正值
C．有相应的从事代办股份转让服务业务的设施 D．最近年度财务报告未被注册会计师出具否定意见或拒绝发表意见
【正确答案】：
A,B,D
59.非系统风险包括（ ）。
A．利率风险 B．经营风险 C．财务风险 D．信用风险
【正确答案】：
B,C,D【参考解析】：
A选项中利率风险是全局性的共同因素引起的风险，所以属于系统风险。
60.按是否可自由赎回和基金规模是否固定，基金可分为（ ）。
A．契约型基金 B．封闭式基金C．公司型基金 D．开放式基金【正确答案】：
B,D
61.1990年，（ ）颁布《证券公司管理暂行办法》等规章，初步确立了证券公司的监管制度。
A．人民银行 B．中国证监会C．中国银监会 D．中国保监会【正确答案】：
A
62.客户交易结算资金第三方存管制度充分体现了（ ）的原则。
A．保护客户资金安全 B．便利投资者交易 C．有利于证券行业创新 D．防范证券系统风险向银行系统转移
【正确答案】：
A,B,C,D
63.如果市场利率提高，则期权价格的变化是：
（ ）。
A．上升 B．下降 C．不变 D．不确定
【正确答案】：
D【参考解析】：
利率对期权价格的影响是复杂的，要具体情况做具体的分析，而无明显的一致的规律。
64.已知价计算法中的“已知价”是指（ ）。
A．当日的开盘价 B．当日的收盘价 C．上一个交易日的开盘价 D．上一个交易日的收盘价
【正确答案】：
D【参考解析】：
已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产，然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。
65.证券公司IB业务是指（ ）业务。
A．介绍客户给经纪商 B．财务顾问 C．证券承销与保荐 D．资产评估
【正确答案】：
A【参考解析】：
IB（introduCingbroker）业务即介绍经纪商业务。
66.证券交易所的“卫星市场”是（ ）。
A．证券投资基金市场 B．政府债券市场 C．金融衍生工具市场 D．场外交易市场
【正确答案】：
D【参考解析】：
场外交易市场是证券交易所的必要补充，被称为卫星市场。
67.封闭式基金期满终止，清产核资后的（ ）应按投资者出资比例分配。
A．基金总资产 B．基金资本 C．未分配收益 D．基金净资产
【正确答案】：
D【参考解析】：
封闭式基金期限届满后，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后基金净资产按照出资者的出资比例进行分配。
68.持有一个股份有限公司已发行的股份（ ）的股东，应当在其持股数额达到该比例之日起三日内向公司报告。
A．百分之三 B．百分之五 C．百分之十 D．百分之十五
【正确答案】：
B【参考解析】：
我国《证券法》规定：
持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东，应当在其持股数额达到该比例之日起三日内向该公司报告，公司必须在接到报告之日起三日内向国务院证券监督管理机构报告。
69.以报告期成交量或发行量为权数编制指数的方法，叫做（ ）。
A．相对法 B．综合法 C．加权法（拉氏指数） D．加权法（派许指数）
【正确答案】：
D【参考解析】：
C选项中的加权法（拉氏指数）以采用基期的发行量或者成交量作为权数。
70.买断式回购采用（ ）的
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