银行法律与合规部工作总结.docx

银行法律与合规部工作总结.docx

《银行法律与合规部工作总结.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行法律与合规部工作总结.docx（9页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

银行法律与合规部工作总结

银行,法律与合规部,工作总结

　　篇一：

20XX年风险合规部工作总结

　　XX村镇银行风险合规部

　　20XX年工作总结

　　20XX年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。

由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。

　　一、20XX年工作总结

　　1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。

整章建制一直是我行持续重视的工作。

今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《XX村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了、等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。

　　2、严格贷款审核，提升审批效率。

20XX年，我部门以《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。

截至

　　20XX年12月，我部共审各类业务笔，组织召开信贷管理委员会次，累计审核贷款万元。

为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业网点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业网点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。

　　3、强化合规检查，有效防范风险。

20XX年，我部门按季度组织人员对各营业网点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。

同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。

　　4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。

20XX年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。

培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。

二是通过OA下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增强风险防范意识。

　　5、加强不良贷款清收处臵工作。

20XX年以来，我部门一方面加强法院等部门的沟通联系，积极利用司法部门进行信贷逾期

　　客户的催收。

另一方面加强对客户经理的引导，要求客户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款逾期后的资产保全工作提供线索。

在银行内部，风险合规部加大了贷款风险的排查力度，要求客户经理每月对存量贷款进行风险排查，建立风险预警机制，对发现风险隐患的贷款要及时书面上报，提前化解。

　　二、存在的问题

　　1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析还不够，尚未结合我行经营情况、市场份额以及行业分析等因素，提出应对策略，作为制定、修改我行信贷政策的基本依据。

　　2、由于受到人力资源因素的影响，目前风险合规部包括事后监督人员仅有3人，导致风险合规部的岗位职责在落实过程中存在不够深入等问题。

　　3、检查制度虽已建立，但频率仍然较低，特别是未开展风险针对性较强的专项检查，如对贷款用途的跟踪调查、贷后检查的落实情况等，客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷后调查仍流于形式。

　　4、风险合规部与各营业网点的沟通交流还有待加强。

　　篇二：

合规工作总结

　　合规工作总结

　　年光似鸟翩翩过,世事如棋局局新,送走了辉煌而难忘的08年,迎来了充满希冀和憧憬的09年。

20XX年是我行全面实现战略转型重要的一年，XX分行在省分行党委的正确领导下，围绕省分行党委提出了“低风险、快增长、高效益”的发展思路和“实事求是、规范经营”的指导思想，以市分行党委提出“守正出奇、追求卓越”为经营理念，紧紧抓住发展这一主题，统筹兼顾，协调发展，使XX分行得到了健康快速发展，全行资产负债业务、中间业务收入、综合盈利能力等位居全省前列。

一年来，合规工作紧紧围绕全行中心任务、结合XX分行的实际情况来开展工作，坚持了标本兼治、风险关口前移，确保了全市分行全年“零案件、零责任事故、零违规事件”，为我行各项业务持续、有序、稳健发展提供了有力的保障，现将一年来的工作情况汇报如下。

　　一、主要工作情况

　　1、完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力，确保合规工作有章可循。

为使合规工作制度化、规范化、透明化，防范经营风险，XX分行于08年年初就建立了各项制度，以保证合规条线工作有序进行。

主要制定了以下工作制度:

《XX分行内部检查实施细则》、《XX分行整改考评办法》、《XX分行内部检查备案制度》。

　　2、全面梳理风险点，建立问题库，抓好整改工作。

今年以来,我部对内外部检查发现的问题按照、业务类别、部位、环节、风险级别、整改状态、责任人等内容，进行全面梳理，并对问题数量的增减变化、整改率、复发率进行动态分析。

对各类检查发现的问题建立了问题库,按照“三定一挂钩”方式（定整改责任人、定整改措施、定整改时限、与整改责任人绩效挂钩），落实整改。

主要工作方法：

一是市分行党委高度重视内外部检查发现问题的整改工作，行长徐智勇亲自抓全局，纪检书记刘建南抓具体落实，其它分管行长抓条线整改，使整改工作能顺利完成好；二是注重于整改工作的追踪回访。

各部门、各支行每次上报整改问题后，我行十分注重整改的真实性，及时组织人员进行回访，看是否真实整改。

08年由监察保卫部人员对所辖机构进行了三次追踪回访；三是结合开展案件及风险防控工作,扎实有效推进整改工作。

市分行党委十分重视案件及风险防控工作，将其作为促进稳健经营、提高内控管理水平、抓好问题整改的一项基础工作来抓。

重点围绕“零案件、零责任事故、零违规事件”来开展工作。

健全机构，加强组织领导。

调整了相应的领导机构，层层签订了工作责任状；开展案件专项治理“回头看”，针对暴露出来的问题与风险隐患，下大力气进行整改；是深入开展员工经济行为专项排查，排查面为100%。

对20个基层机构关键风险点监控排查，及时消除了风险隐患；完善内控

　　制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力。

市分行专门下发了《基层机构风险点》，提示重点排查44个主要风险点，并按要求对照检查；制定下发了《XX分行安全运营考核办法》、《XX分行内外部审计、检查发现问题整改工作方案》、《员工行为排查实施细则》等制度,从制度上保证了整改的时效性。

特别是对内外部检查发现的问题各部门注重实时整改，大大提高了整改率。

20XX年审计共对我行进行了5项审计，主要涉及到08年部分中间业务审计、二级分行07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计内容，共发现问题111个，到12月29日止，我行己整改108个，整改率为%；只有三个问题正在整改；省分行组织的合规大检查发现问题41个，己全部整改，整改率为100%。

　　3、根据市分行全年工作总体布局及20XX年度监察保卫部工作安排，由我部牵头开展了20XX年度上半年“合规综合大检查”，前后20天。

此次检查对全区开展的各项业务经营管理、支持保障业务等进行了专项检查。

检查范围为本级各部门、本级各网点、支行，检查面为100%。

共发现问题122个,其中信贷方面的问题8个,占比%;会计、个金、运营管理方面的问题82个,占比%;安全保卫29个，占比%;合规综合方面的问题3个,占比%；并对相关责任人进行积分处理，共有33人次积分，共计50分。

　　4、加强了对网点监控录像的重点检查。

我行对24个网点的监控录相的完整性进行了检查。

主要检查内容：

（1）营业网点运钞车停靠区域、款箱（包）交接过程及出入营业场所人员；营业网点大厅、理财区、附行式自助设备区域客户活动情况；柜员操作活动情况以及放置重要空白凭证及重要物品的保险箱；附行式自助设备现金业务，装、卸钞，存款清点，钞箱检查等相关情况；

（2）监控录像是否按规定时间双人开、关机，是否设置密码，是否显示录像时间；（3）录像开启时间是否先于运钞车到达时间，是否有不正常中断、关机现象，录像关闭时间是否晚于运钞车离开时间；（4）网点负责人、会计主管是否按要求进行监控录像检查；（5）重要部位是否存在监控死角。

　　4、督促业务部门开展每季度业务检查，及时发现经营管理中存在的问题。

会计、个金、运营部门每季组织的会计业务大检查、风险部每季组织信贷大检查，我部都积极督促并配合。

如会计部主要采取了现场检查、专项检查和全面检查的方法，查找会计工作的薄弱环节，及时堵塞管理漏洞。

为有效实施检查，会计部结合会计工作新动向，加大了对金库和尾箱的全面检查。

全年共开展各类会计检查6次。

其中金库、尾箱专项检查2次；业务专项检查4次，检查频率达到并超过上级行规定。

对每一次检查，通过归纳分析提出整改措施并通报全行。

前台业务部

　　门（个金部）主要从授权、碰库、单证和印章管理、代客服务、岗位交流轮换等八个方面进行了具体检查；风险管理部根据工作需要成立了三个职能组，即：

审批组、平行作业组、监管检查组。

由监管检查组每季对各行13个关键风险点进行监控检查。

　　5、配合XX总审计室对我行实施5个专项审计，即07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计。

五项审计工作时间前后80多天，共发现问题111个。

在审计工作期间，由我部人员全程配合，较好地完成了各项工作任务，得到了审计部门的认同。

　　6、责任认定工作有条不紊进行。

对每个审计项目我们及时对发现的严重问题进行了责任追究，以起到警示作用。

08年共对5个审计项目进行了责任认追究。

对7人进行了经济处罚,罚款金额为700元；有5人受到了积分处罚，共积分6分。

对省分行合规大检查项目也进行责任认定，对4人进行积分，共积8分。

　　7、加大了业务培训工作。

08年共组织了三次业务培训，即二次反洗钱和一次关联交易培训。

受培训人员达到105人次。

　　8、尝试新的合规管理办法，注重实效。

20XX年我行对内外部检查整改工作除正常抓整改外，主要还做了以下二项工作：

一是对整改难度大的问题下发整改通知书，08年共下发了4份整改通知书，也取得好的成效。

例对公信贷谁入与退出审计发现我

　　篇三：

信用社合规部今年度工作总结及明年工作计划

　　信用社（银行）合规部今年度工作总结及明年工作计划今年，合规部在省、市联社的正确领导下，在人民银行及银监部门的指导和监督下，紧紧围绕省联社“抓好立规——强化循规——全面合规”的工作思路，以央行票据兑付为契机，通过进一步健全合规风险管理体系，梳理完善各项内控管理制度等手段，全面推进合规文化建设，有效地保障了我市辖内农村信用社的合法依规经营。

现将今年度工作总结如下：

一、今年度工作总结

（一）建立合规组织架构，健全合规风险管理体系今年，联社统一法人社正式开业，我部重新健全了合规组织架构，一是成立联社合规风险管理委员会，对合规风险管理进行监管；二是根据省联社选聘专（兼）职合规员的条件和要求，我社采取基层社及联社各部门先推荐后考察的方式，择优选拔符合条件的员工，报联社领导班子研究通过后，聘任了名专（兼）职合规员，基本完善了合规风险管理组织架构体系的建设。

（二）坚持内控优先，梳理和健全内控制度1、及时梳理整合各项规章制度。

按照统一法人的要求，我部对联社各职能部门印发的相关文件及制度进行了全面的清理，结合我社业务发展和国家相关法律法规的更新情况，通过加强与内部各职能部门及外部监管部门的协调和沟通，针对发现的合规风险点或存在的合规风险隐患，及时向相关部门发