证券从业资格考试《证券市场基础知识》真题及答案.docx
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证券从业资格考试《证券市场基础知识》真题及答案
2014年9月证券市场基础知识真题及答案
一、单选（60题，每题0.5分，共30分）
1.证券市场的基本功能不包括（）。
A、筹资-投资功能 B、定价功能 C、资本配置功能 D、规避风险功能
答案：
D
解析：
其他三个都是证券市场的基本功能。
2.我国《证券法》规定，证券经营机构不在规定时间内向客户提供证券交易的书面确认文件属（）。
A、挪用客户保证金 B、欺诈客户行为 C、内幕交易 D、操纵市场
答案：
B
解析：
证券经营机构不在规定时间内向客户提供证券交易的书面确认文件属于欺诈客户的行为之一。
3.我国证券公司应当按上一年营业费用总额的（）计算营运风险资本准备。
A、5％ B、8％ C、10％ D、15％
答案：
C
解析：
我国证券公司应当按上一年营业费用总额的10％计算营运风险资本准备。
4.中小企业板块是经国务院批准、（）批复同意而设立的。
A、证券交易所 B、国家发改委 C、证监会 D、证券业协会
答案：
C
解析：
中小企业板块是经国务院批准、证监会批复同意而设立的。
5.以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为，属于（）行为。
A、操纵市场 B、内幕交易 C、制造传播虚假消息 D、欺诈客户
答案：
D
解析：
以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为，属于欺诈客户的行为。
6.财产股息是股份公司用（）作为股息分派给股东。
A、公司财产 B、现金 C、股票 D、现金以外的其他财产
答案：
D
解析：
财产股息是股份公司用现金以外的其他财产作为股息分派给股东。
7.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不得低于（）。
A、1亿人民币 B、2亿人民币 C、5亿人民币 D、10亿人民币
答案：
B
解析：
此题考察基金的受托资产管理业务。
8.各国政府对股票基金的监管都十分严格，其主要目的是（）。
A、限制基金投资 B、减少基金的投资风险，保证投资收益
C、防止基金过度投机和操纵股市 D、避免投资过于分散
答案：
C
解析：
各国政府对股票基金的监管都十分严格，其主要目的是防止基金过度投机和操纵股市。
9.可转换债券从性质上讲，其实质是一种普通股票的（）。
A、市场价值 B、内在价值 C、看涨期权 D、看跌期权
答案：
C
解析：
可转换债券通常转换成普通股票，当股票价格上涨时，行使转换权比较有利。
因此，可转换债券实质上嵌入了普通股票的看涨期权。
10.下列各项中，不属于全国社会保障基金的资金来源的是（）。
A、国有股减持划入的资金和股权资产
B、企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金
C、中央财政拨入资金
D、经国务院批准以其他方式筹集的资金及投资收益
答案：
B
解析：
企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金，这是企业年金的定义。
11.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按（）购买或出售一定数量的基础工具的权利。
A、双方协定价格 B、现货价格 C、到期日价格 D、市场价格
答案：
A
解析：
期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按双方协定价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。
12.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。
A、实际价值 B、账面价值 C、内在价值 D、清算资金
答案：
A
解析：
常识题。
股票的清算价值是指公司清算时每一股份所代表的实际价值。
13.根据《证券业从业人员执业行为准则》，对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是（）。
A、中国证券业协会 B、证监会 C、证券交易所 D、证券公司
答案：
A
解析：
中国证券业协会依据准则对从业人员的执业行为进行自律管理。
14.证券公司合规管理的基本制度，经（）审议后实施。
A、股东大会 B、监事会 C、管理层 D、董事会
答案：
D
解析：
证券公司合规管理的基本制度，经董事会审议后实施。
15.向ADR的持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益的机构是（）。
A、存券银行 B、托管银行 C、中央存托公司 D、证券公司
答案：
A
解析：
存券银行负责向ADR的持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益。
16.债券发行的定价方式以（）最典型。
A、溢价发行 B、折价发行 C、协商定价 D、公开招标
答案：
D
解析：
债券发行的定价方式以公开招标最典型。
17.对基金投资进行限制的主要目的不包括（）。
A、引导基金分散投资，降低风险 B、发挥基金引导市场的积极作用
C、避免基金操纵市场 D、引导基金消除市场系统风险
答案：
D
解析：
对基金投资进行限制的3个主要目的。
18.我国现行法律规定，首次公开发行股票以（）方式确定发行价格。
A、询价 B、上网竞价 C、招标竞价 D、协商定价
答案：
A
解析：
我国现行法律规定，首次公开发行股票以询价方式确定发行价格。
19.同证券交易所相比，场外交易市场（）。
A、管理比较宽松，缺乏统一的组织和章程
B、通过公开竞价方式决定交易价格
C、采取经纪制 D、交易效率较高
答案：
A
解析：
场外交易市场管理比较宽松，缺乏统一的组织和章程。
20.证券发行市场由证券发行人、证券中介机构和（）三部分组成。
A、会计审计机构 B、证券公司 C、证券投资者 D、证券经营机构
答案：
C
解析：
证券发行市场由证券发行人、证券中介机构和证券投资者三部分组成。
21.证券市场的资本配置功能是指通过（）引导资本流动来实现。
A、证券交易 B、证券流动 C、证券价格 D、证券投资
答案：
C
解析：
证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本流动来实现。
22.证券市场按层次结构关系，可以分为（）。
A、发行市场和交易市场 B、主板市场和二板市场
C、有形市场和无形市场 D、集中交易市场和柜台市场
答案：
A
解析：
证券市场按层次结构关系，可以分为发行市场和交易市场。
23.（）是最普通、最基本的股息形式。
A、股票股息 B、财产股息 C、现金股息 D、负债股息
答案：
C
解析：
现金股息是最普通、最基本的股息形式。
24.美国《1980年银行法》废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的（）。
A、最高利率限制 B、最低和最高利率限制 C、最低利率限制 D、数量限制
答案：
A
解析：
美国《1980年银行法》废除了Q条例，规定从l980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的最高利率限制。
25.从产品属性看，权证是一种（）类金融衍生品。
A、远期 B、期货 C、期权 D、互换
答案：
C
解析：
从产品属性看，权证是一种期权类金融衍生品。
26.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（）方式。
A、证券包销 B、证券统销 C、证券自销 D、证券代销
答案：
A
解析：
证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。
27.投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务（）年以上的经验。
A、2 B、3 C、4 D、5
答案：
A
解析：
投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。
28.以下关于合规总监的描述中，错误的是（）。
A、担任合规总监要求从事证券工作3年以上，并且通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历
B、担任合规总监必须取得证券公司高级管理人员任职资格
C、合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，不得分管与合规管理职责相冲突的部门
D、担任合规总监要求熟悉证券业务，通晓证券法律、法规和准则，具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能
答案：
A
解析：
担任合规总监要求从事证券工作5年以上，并且通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历。
29.公司债券上市交易后，公司未按照公司债券募集办法履行义务，由证券交易所决定（）。
A、终止其债券上市交易 B、暂停其公司债券上市交易
C、收回其募集资金 D、返还投资者资金
答案：
B
解析：
公司债券上市交易后，公司未按照公司债券募集办法履行义务，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易。
30.可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后（）个工作日内应偿还转股债券的本金及最后1期利息。
A、3 B、4 C、5 D、6
答案：
C
解析：
可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还转股债券的本金及最后1期利息。
31.（）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。
A、存托凭证 B、权证 C、股票期权 D、可转化债券
答案：
A
解析：
存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。
32.按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为（）。
A、公开募集的结构化产品与私募结构化产品
B、股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品
C、收益保证型和非收益保证型
D、保本型产品和保证最低收益型产品
答案：
A
解析：
按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。
33.金融衍生工具产生的最基本原因是（）。
A、规避风险 B、增强流动性 C、提高收益 D、金融产品创新
答案：
A
解析：
金融衍生工具产生的最基本原因是规避风险。
34.上证国债指数的样本是（）。
A、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债
B、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债
C、在上诲证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率国债和一次还本付息国债
D、在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次还本付息国债
答案：
B
解析：
上证国债指数的样本是在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债。
35.根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。
A、不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等
B、境内资产证券化和离岸资产证券化
C、股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化
D、应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化等
答案：
A
解析：
根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等。
36.中证指数有限公司于2007年7月2日发布（）只沪深300行业指数。
A、5 B、10 C、15 D、20
答案：
B
解析：
中证行业指数包括10只沪深300行业指数。
37.《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》规定，招股说明书的有效期为（），自中国证监会核准前招股书明书最后一次签署之日起计算。
A、3个月 B、6个月 C、10个月 D、12个月
答案：
B
解析：
招股说明书的有效期为6个月。
38.以下哪种风险不属于系统风险（）。
A、政策风险 B、经济周期波动风险 C、利率风险 D、信用风险
答案：
D
解析：
信用风险属于非系统风险。
39.证券投资基金管理人的目标函数是（）利益的最大化。
A、管理人 B、托管人 C、份额持有人 D、监管人
答案：
C
解析：
证券投资基金管理人的目标函数是受益人（即基金份额持有人）利益的最大化。
40.交易者买入看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会（）。
A、上涨 B、下跌 C、不变 D、不确定
答案：
B
解析：
交易者买入看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会下跌。
41.既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金，称之为（）。
A、开放式基金 B、封闭式基金 C、上市开放式基金 D、保本基金
答案：
C
解析：
上市开放式基金是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。
42.股权式衍生工具的种类不包括（）。
A、货币期货 B、股票期货 C、股票期权 D、股票指数期货
答案：
A
解析：
股权类衍生工具主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。
43.参与多个集合计划的自有资金总额不得超过公司净资本的（）。
A、10％ B、15％ C、20％ D、25％
答案：
B
解析：
参与多个集合计划的自有资金总额不得超过公司净资本的15％。
44.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。
A、对公司财产的支配权 B、优先权利和义务 C、基本权利和义务 D、特别权利
答案：
C
解析：
普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。
45.《证券发行与承销管理办法》规定，战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和类似投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（）。
A、6个月 B、12个月 C、24个月 D、36个月
答案：
B
解析：
承诺获得本次配售的股票持有期限为12个月。
46.基金托管费是支付给（）的费用。
A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金监管机构 D、基金持有人
答案：
B
解析：
基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。
47.股份有限公司溢价发行股票，募集的资金中等于面值总和的部分记入股本账户，超过股票面值金额的溢价款列为公司的（）。
A、股本 B、盈余公积 C、资本公积 D、未分配利润
答案：
C
解析：
溢价款列为公司的资本公积。
48.在美国发行的外国债券被称为（）。
A、扬基债券 B、武士债券 C、龙债券 D、欧洲债券
答案：
A
解析：
在美国发行的外国债券被称为扬基债券。
49.以下不属于金融衍生工具产生的原因的是（）。
A、承担风险，追逐利润 B、20世纪80年代以来的金融自由化
C、金融机构利润驱动 D、新技术革命
答案：
A
解析：
金融衍生工具产生的最基本原因是避险。
50.在各类证券投资基金中，相对风险最大的基金是（）。
A、货币市场基金 B、股票基金 C、国债基金 D、指数基金
答案：
B
解析：
股票基金风险大于指数基金大于国债基金大于货币市场基金。
51.股份有限公司在创业板申请股票上市应当符合的条件不包括（）。
A、股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行
B、公开发行的股份达公司股份总数的25％以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10％以上
C、公司股本总额不少于人民币5000万元
D、公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载
答案：
C
解析：
公司股本总额不少于人民币3000万元。
52.在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。
A、信用风险 B、购买力风险 C、经营风险 D、财务风险
答案：
B
解析：
在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对购买力风险的补偿。
53.无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的上下（）或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价。
A、20％ B、30％ C、40％ D、50％
答案：
B
解析：
无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的上下30％或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价。
54.证券公司从事资产管理业务，公司净资本不得低于（）。
A、2亿元 B、3亿元 C、5亿元 D、8亿元
答案：
A
解析：
证券公司从事资产管理业务，公司净资本不得低于2亿元。
55.根据现行规定，取得证券业执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情况发生后（）内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。
A、3日 B、5日 C、10日 D、15日
答案：
C
解析：
取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。
56.公司型基金反映的经济关系是（）。
A、所有权关系 B、债券债务关系 C、信托关系 D、委托代理关系
答案：
A
解析：
公司型基金以发行股份的方式募集资金，股票反映的是所有权关系，因此公司型基金反映的经济关系也是所有权关系。
57.须取得从业资格的证券从业人员不包括（）。
A、证券公司的董事长
B、证券公司中从事证券各种业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员
C、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构中相关业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员
D、证券投资咨询机构和证券资信评估机构中从事相应业务的专业人员及其管理人员
答案：
A
解析：
证券公司的董事长不需要须得从业资格。
58.基金份额净值是指（）。
A、某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值
B、资产总值扣除负债
C、基金所拥有的各类证券的总值 D、基金的虚拟价值
答案：
A
解析：
基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。
59.投资者在从事证券交易之前，必须向（）提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。
A、证券公司营业部 B、证券登记结算公司 C、证券交易所 D、证券业协会
答案：
B
解析：
投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。
60.证券公司从事IB业务时，应当提供（）服务。
A、协助办理开户手续 B、代理客户进行期货交易
C、代理客户进行期货结算 D、代理客户进行期货交割
答案：
A
解析：
证券公司从事IB业务时，应当提供的服务包括：
协助办理开户手续，提供期货的行情信息、交易设施等，其他答案均属于不得代理的内容
二、多选（50题，每题1分，共50分）
61.随着金融市场的发展，多数政府债券具备了（）的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。
A、金融商品 B、信用工具 C、套期保值 D、流通手段
答案：
AB
解析：
随着金融市场的发展，多数政府债券逐渐具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。
62.与现货市场投机相比较，期货市场投资的不同是（）。
A、期货市场交易的对象是标准化合约
B、首要目的是筹资或投资
C、交易价格是在交易过程中通过公开竞价或协商议价形成
D、期货交易中，仅有少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的
答案：
AD
解析：
现货市场的首要目的是筹资或投资，期货市场的交易目的是规避风险以保利或承担风险以获取收益。
现货市场的交易价格是在交易过程中通过公开竞价或协商议价形成，期货市场的交易价格由公开竞价形成。
63.证券公司经营融资融券业务的，应当在证券登记结算机构分别开立（）。
A、融券专用证券账户 B、客户信用交易担保证券账户
C、信用交易证券交收账户 D、信用交易资金交收账户
答案：
ABCD
解析：
证券公司的账户体系。
64.我国证券市场监管的原则是（）。
A、依法监管原则 B、保护投资者利益原则 C、“三公”原则 D、监管与自律相结合原则
答案：
ABCD
解析：
证券市场监管的4大原则。
65.储蓄国债（电子式）与记账式国债相比具有的不同之处包括（）。
A、发行的对象不同 B、发行利率确定机制不同
C、流通或变现方式不同 D、到期前变现收益预知程度不同
答案：
ABCD
解析：
4个不同之处。
66.下列尚未公开的信息中属于内幕信息的有（）。
A、公司分配股利或者增资的计划
B、公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任
C、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之二十
D、持有公司百分之二以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化
答案：
AB
解析：
公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十；持有公司百分之五以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化属于内幕信息。
67.上海、深圳证券交易所采取的股票成交价格的决定方式有（）。
A、集合竞价 B、连续竞价 C、逐节竞价 D、上网竞价
答案：
AB
解析：
我国上海、深圳证券交易所的证券竞价交易采取集合竞价和连续竞价方式。
68.关于股票，下列表述正确的有（）。
A、股票与它代表的财产权分离 B、股票是一种代表财产权的有价证券
C、股票与它代表的财产权有不可分离的关系 D、股票本身具有价值
答案：
BC
解析：
股票本身没有价值。
69.下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（）。
A、证券发行人 B、上市公司 C、证券公司 D、证券投资基金管理公司
答案：
ABCD
解析：
上述都是。
70.中国证券业协会的职责包括（）。
A、教育和组织会员遵守证券法律、行政法规
B、依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求
C、收集整理证券信息，为会员服务
D、对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解
答案：
ABCD
解析：
考察中国证券业协会的职责。
71.金融衍生工具
升级会员 