证券从业资格考试《证券市场基础知识》真题及答案.docx

1、证券从业资格考试证券市场基础知识真题及答案2014年9月证券市场基础知识真题及答案一、单选（60题，每题0.5分，共30分）1.证券市场的基本功能不包括（ ）。A、筹资-投资功能B、定价功能C、资本配置功能D、规避风险功能答案：D解析：其他三个都是证券市场的基本功能。2.我国证券法规定，证券经营机构不在规定时间内向客户提供证券交易的书面确认文件属（ ）。A、挪用客户保证金B、欺诈客户行为C、内幕交易D、操纵市场答案：B解析：证券经营机构不在规定时间内向客户提供证券交易的书面确认文件属于欺诈客户的行为之一。3.我国证券公司应当按上一年营业费用总额的（ ）计算营运风险资本准备。A、5B、8C、10

2、D、15答案：C解析：我国证券公司应当按上一年营业费用总额的10计算营运风险资本准备。4.中小企业板块是经国务院批准、（ ）批复同意而设立的。A、证券交易所B、国家发改委C、证监会D、证券业协会答案：C解析：中小企业板块是经国务院批准、证监会批复同意而设立的。5.以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为，属于（ ）行为。A、操纵市场B、内幕交易C、制造传播虚假消息D、欺诈客户答案：D解析：以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为，属于欺诈客户的行为。6.财产股息是股份公司用（ ）作为

3、股息分派给股东。A、公司财产B、现金C、股票D、现金以外的其他财产答案：D解析：财产股息是股份公司用现金以外的其他财产作为股息分派给股东。7.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不得低于（ ）。A、1亿人民币B、2亿人民币C、5亿人民币D、10亿人民币答案：B解析：此题考察基金的受托资产管理业务。8.各国政府对股票基金的监管都十分严格，其主要目的是（ ）。A、限制基金投资B、减少基金的投资风险，保证投资收益C、防止基金过度投机和操纵股市D、避免投资过于分散答案：C解析：各国政府对股票基金的监管都十分严格，其主要目的是防止基金过度投机和操纵股市。9.可转换债券从性质上讲，其实质是一种

4、普通股票的（ ）。A、市场价值B、内在价值C、看涨期权D、看跌期权答案：C解析：可转换债券通常转换成普通股票，当股票价格上涨时，行使转换权比较有利。因此，可转换债券实质上嵌入了普通股票的看涨期权。10.下列各项中，不属于全国社会保障基金的资金来源的是（ ）。A、国有股减持划入的资金和股权资产B、企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金C、中央财政拨入资金D、经国务院批准以其他方式筹集的资金及投资收益答案：B解析：企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金，这是企业年金的定义。11.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按（ ）购买

5、或出售一定数量的基础工具的权利。A、双方协定价格B、现货价格C、到期日价格D、市场价格答案：A解析：期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按双方协定价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。12.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（ ）。A、实际价值B、账面价值C、内在价值D、清算资金答案：A解析：常识题。股票的清算价值是指公司清算时每一股份所代表的实际价值。13.根据证券业从业人员执业行为准则，对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是（ ）。A、中国证券业协会B、证监会C、证券交易所D、证券公司答案：A解析：中国证券业协会依据准则对从业人员的执业行为进行自律管理。14.证券

6、公司合规管理的基本制度，经（ ）审议后实施。A、股东大会B、监事会C、管理层D、董事会答案：D解析：证券公司合规管理的基本制度，经董事会审议后实施。15.向ADR的持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益的机构是（ ）。A、存券银行B、托管银行C、中央存托公司D、证券公司答案：A解析：存券银行负责向ADR的持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益。16.债券发行的定价方式以（ ）最典型。A、溢价发行B、折价发行C、协商定价D、公开招标答案：D解析：债券发行的定价方式以公开招标最典型。17.对基金投资进行限制的主要目的不包括（ ）。A、引导基金分散

7、投资，降低风险B、发挥基金引导市场的积极作用C、避免基金操纵市场D、引导基金消除市场系统风险答案：D解析：对基金投资进行限制的3个主要目的。18.我国现行法律规定，首次公开发行股票以（ ）方式确定发行价格。A、询价B、上网竞价C、招标竞价D、协商定价答案：A解析：我国现行法律规定，首次公开发行股票以询价方式确定发行价格。19.同证券交易所相比，场外交易市场（ ）。A、管理比较宽松，缺乏统一的组织和章程B、通过公开竞价方式决定交易价格C、采取经纪制D、交易效率较高答案：A解析：场外交易市场管理比较宽松，缺乏统一的组织和章程。20.证券发行市场由证券发行人、证券中介机构和（ ）三部分组成。A、会计

8、审计机构B、证券公司C、证券投资者D、证券经营机构答案：C解析：证券发行市场由证券发行人、证券中介机构和证券投资者三部分组成。21.证券市场的资本配置功能是指通过（ ）引导资本流动来实现。A、证券交易B、证券流动C、证券价格D、证券投资答案：C解析：证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本流动来实现。22.证券市场按层次结构关系，可以分为（ ）。A、发行市场和交易市场B、主板市场和二板市场C、有形市场和无形市场D、集中交易市场和柜台市场答案：A解析：证券市场按层次结构关系，可以分为发行市场和交易市场。23.（ ）是最普通、最基本的股息形式。A、股票股息B、财产股息C、现金股息D、负债股息

9、答案：C解析：现金股息是最普通、最基本的股息形式。24.美国1980年银行法废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的（ ）。A、最高利率限制B、最低和最高利率限制C、最低利率限制D、数量限制答案：A解析：美国1980年银行法废除了Q条例，规定从l980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的最高利率限制。25.从产品属性看，权证是一种（ ）类金融衍生品。A、远期B、期货C、期权D、互换答案：C解析：从产品属性看，权证是一种期权类金融衍生品。26.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（ ）方式。A、证券

10、包销B、证券统销C、证券自销D、证券代销答案：A解析：证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。27.投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务（ ）年以上的经验。A、2B、3C、4D、5答案：A解析：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。28.以下关于合规总监的描述中，错误的是（ ）。A、担任合规总监要求从事证券工作3年以上，并且通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历

11、B、担任合规总监必须取得证券公司高级管理人员任职资格C、合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，不得分管与合规管理职责相冲突的部门D、担任合规总监要求熟悉证券业务，通晓证券法律、法规和准则，具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能答案：A解析：担任合规总监要求从事证券工作5年以上，并且通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历。29.公司债券上市交易后，公司未按照公司债券募集办法履行义务，由证券交易所决定（ ）。A、终止其债券上市交易B、暂停其公司债券上市交易C、收回其募集资金D、返还投资者资金答案：B解析：公司债券上市交易后，公司未按照公司债券募集办法履行义务，由证券交易所决定暂停其公司

12、债券上市交易。30.可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后（ ）个工作日内应偿还转股债券的本金及最后1期利息。A、3B、4C、5D、6答案：C解析：可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还转股债券的本金及最后1期利息。31.（ ）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。A、存托凭证B、权证C、股票期权D、可转化债券答案：A解析：存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。32.按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为（ ）。A、公开募集的结构化产品与私募结构化产品B、股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品C

13、、收益保证型和非收益保证型D、保本型产品和保证最低收益型产品答案：A解析：按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。33.金融衍生工具产生的最基本原因是（ ）。A、规避风险B、增强流动性C、提高收益D、金融产品创新答案：A解析：金融衍生工具产生的最基本原因是规避风险。34.上证国债指数的样本是（ ）。A、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债B、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债C、在上诲证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率国债和一次还本付息国债D、在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上

14、的一次还本付息国债答案：B解析：上证国债指数的样本是在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债。35.根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（ ）。A、不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等B、境内资产证券化和离岸资产证券化C、股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化D、应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化等答案：A解析：根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等。36.中证指数有限公司于2007年7月2日发布（ ）只沪深300

15、行业指数。A、5B、10C、15D、20答案：B解析：中证行业指数包括10只沪深300行业指数。37.首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法规定，招股说明书的有效期为（ ），自中国证监会核准前招股书明书最后一次签署之日起计算。A、3个月B、6个月C、10个月D、12个月答案：B解析：招股说明书的有效期为6个月。38.以下哪种风险不属于系统风险（ ）。A、政策风险B、经济周期波动风险C、利率风险D、信用风险答案：D解析：信用风险属于非系统风险。39.证券投资基金管理人的目标函数是（ ）利益的最大化。A、管理人B、托管人C、份额持有人D、监管人答案：C解析：证券投资基金管理人的目标函数是受益人

16、（即基金份额持有人）利益的最大化。40.交易者买入看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会（ ）。A、上涨B、下跌C、不变D、不确定答案：B解析：交易者买入看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会下跌。41.既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金，称之为（ ）。A、开放式基金B、封闭式基金C、上市开放式基金D、保本基金答案：C解析：上市开放式基金是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。42.股权式衍生工具的种类不包括（ ）。A、货币期货B、股

17、票期货C、股票期权D、股票指数期货答案：A解析：股权类衍生工具主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。43.参与多个集合计划的自有资金总额不得超过公司净资本的（ ）。A、10B、15C、20D、25答案：B解析：参与多个集合计划的自有资金总额不得超过公司净资本的15。44.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（ ）。A、对公司财产的支配权B、优先权利和义务C、基本权利和义务D、特别权利答案：C解析：普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。45.证券发行与承销管理办法规定，战略投资者不得参与首次公开发行股票

18、的初步询价和类似投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（ ）。A、6个月B、12个月C、24个月D、36个月答案：B解析：承诺获得本次配售的股票持有期限为12个月。46.基金托管费是支付给（ ）的费用。A、基金管理人B、基金托管人C、基金监管机构D、基金持有人答案：B解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。47.股份有限公司溢价发行股票，募集的资金中等于面值总和的部分记入股本账户，超过股票面值金额的溢价款列为公司的（ ）。A、股本B、盈余公积C、资本公积D、未分配利润答案：C解析：溢价款列为公司的资本公积。48.在美国发行的外国债券被称为（ ）。A、

19、扬基债券B、武士债券C、龙债券D、欧洲债券答案：A解析：在美国发行的外国债券被称为扬基债券。49.以下不属于金融衍生工具产生的原因的是（ ）。A、承担风险，追逐利润B、20世纪80年代以来的金融自由化C、金融机构利润驱动D、新技术革命答案：A解析：金融衍生工具产生的最基本原因是避险。50.在各类证券投资基金中，相对风险最大的基金是（ ）。A、货币市场基金B、股票基金C、国债基金D、指数基金答案：B解析：股票基金风险大于指数基金大于国债基金大于货币市场基金。51.股份有限公司在创业板申请股票上市应当符合的条件不包括（ ）。A、股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行B、公开发行的股份达公

20、司股份总数的25以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10以上C、公司股本总额不少于人民币5000万元D、公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载答案：C解析：公司股本总额不少于人民币3000万元。52.在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（ ）的补偿。A、信用风险B、购买力风险C、经营风险D、财务风险答案：B解析：在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对购买力风险的补偿。53.无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的上下（ ）或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价。A、20B、30C、40D、50答案：B解

21、析：无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的上下30或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价。54.证券公司从事资产管理业务，公司净资本不得低于（ ）。A、2亿元B、3亿元C、5亿元D、8亿元答案：A解析：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不得低于2亿元。55.根据现行规定，取得证券业执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情况发生后（ ）内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。A、3日B、5日C、10日D、15日答案：C解析：取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向中国证

22、券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。56.公司型基金反映的经济关系是（ ）。A、所有权关系B、债券债务关系C、信托关系D、委托代理关系答案：A解析：公司型基金以发行股份的方式募集资金，股票反映的是所有权关系，因此公司型基金反映的经济关系也是所有权关系。57.须取得从业资格的证券从业人员不包括（ ）。A、证券公司的董事长B、证券公司中从事证券各种业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员C、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构中相关业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员D、证券投资咨询机构和证券资信评估机构中从事相应业务的专业人员及其管理人员答案：A解析：证券公司的董事

23、长不需要须得从业资格。58.基金份额净值是指（ ）。A、某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值B、资产总值扣除负债C、基金所拥有的各类证券的总值D、基金的虚拟价值答案：A解析：基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。59.投资者在从事证券交易之前，必须向（ ）提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。A、证券公司营业部B、证券登记结算公司C、证券交易所D、证券业协会答案：B解析：投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。60.证券公司从事IB业务时，应当提供（ ）服务。A、协助办理开户手

24、续B、代理客户进行期货交易C、代理客户进行期货结算D、代理客户进行期货交割答案：A解析：证券公司从事IB业务时，应当提供的服务包括：协助办理开户手续，提供期货的行情信息、交易设施等，其他答案均属于不得代理的内容二、多选（50题，每题1分，共50分）61.随着金融市场的发展，多数政府债券具备了（ ）的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。A、金融商品B、信用工具C、套期保值D、流通手段答案：AB解析：随着金融市场的发展，多数政府债券逐渐具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。62.与现货市场投机相比较，期货市场投资的不同是（ ）。A、期货市场交

25、易的对象是标准化合约B、首要目的是筹资或投资C、交易价格是在交易过程中通过公开竞价或协商议价形成D、期货交易中，仅有少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的答案：AD解析：现货市场的首要目的是筹资或投资，期货市场的交易目的是规避风险以保利或承担风险以获取收益。现货市场的交易价格是在交易过程中通过公开竞价或协商议价形成，期货市场的交易价格由公开竞价形成。63.证券公司经营融资融券业务的，应当在证券登记结算机构分别开立（ ）。A、融券专用证券账户B、客户信用交易担保证券账户C、信用交易证券交收账户D、信用交易资金交收账户答案：ABCD解析：证券公司的账户体系。

26、64.我国证券市场监管的原则是（ ）。A、依法监管原则B、保护投资者利益原则C、“三公”原则D、监管与自律相结合原则答案：ABCD解析：证券市场监管的4大原则。65.储蓄国债（电子式）与记账式国债相比具有的不同之处包括（ ）。A、发行的对象不同B、发行利率确定机制不同C、流通或变现方式不同D、到期前变现收益预知程度不同答案：ABCD解析：4个不同之处。66.下列尚未公开的信息中属于内幕信息的有（ ）。A、公司分配股利或者增资的计划B、公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任C、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之二十D、持有公司百分之二以上股份的

27、股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化答案：AB解析：公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十；持有公司百分之五以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化属于内幕信息。67.上海、深圳证券交易所采取的股票成交价格的决定方式有（ ）。A、集合竞价B、连续竞价C、逐节竞价D、上网竞价答案：AB解析：我国上海、深圳证券交易所的证券竞价交易采取集合竞价和连续竞价方式。68.关于股票，下列表述正确的有（ ）。A、股票与它代表的财产权分离B、股票是一种代表财产权的有价证券C、股票与它代表的财产权有不可分离的关系D、股票本身具有价值答案：BC解析：股票本身没有价值。69.下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（ ）。A、证券发行人B、上市公司C、证券公司D、证券投资基金管理公司答案：ABCD解析：上述都是。70.中国证券业协会的职责包括（ ）。A、教育和组织会员遵守证券法律、行政法规B、依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求C、收集整理证券信息，为会员服务D、对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解答案：ABCD解析：考察中国证券业协会的职责。71.金融衍生工具