试本金融理论与实务ABC.docx
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试本金融理论与实务ABC
山东英才学院2012～2013学年第二学期
《金融理论与实务》A期末考试试卷
年级2011专业试本工商
（本试卷考试时间120分钟满分100分）
题号
一
二
三
四
五
总分
复核
得分
得分
阅卷人
一、单项选择题（本题共20小题，每题1分，共20分）在四个备选项中只有一个符合题目要求，错选、多选或未选均不得分。
1.中国国内一切货币支付、结算和外汇牌价，均以哪种货币为价值的统一尺度和计算单位（）
A.美元 B.人民币 C.港币 D.欧元
2.在证券发行中，面向社会公众发行的方式是（）
A.私募发行 B.公募发行 C.直接发行 D.间接发行
3.被称为一级市场或初级市场的是（）
A.发行市场 B.流通市场 C.垫头市场 D.交易市场
4.将保险与赌博从本质上划清了界限的是保险的（）原则
A.保险利益B.最大诚信C.损失补偿D.近因
5.交易双方承诺在某一特定时期内按双方协议利率借贷一笔确定金额的名义本金的协议是（ ）
A.期货合约 B.期权合约C.远期外汇合约 D.远期利率协议
6.交易双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件买入或卖出一定标准数量的某种金融工具的标准化合约为（ ）
A.远期利率协议 B.远期外汇合约C.期权合约 D.期货合约
7.金融期货合约的交割方式为（ ）
A.全部平仓 B.大部分平仓C.全部实物交割 D.大部分实物交割
8.提高法定存款准备金率表明中央银行货币政策的意图是（）
A.扩张B.紧缩C.稳定D.无法确定
9.货币的两个最基本的职能是什么（）
A.价值尺度和支付手段 B.支付手段和贮藏手段
C.支付手段和流通手段 D.流通手段和价值尺度
10.中央政府以国家的名义同国内外其他信用主体之间发生的信用关系，称之为（）
A.国家信用 B.商业信用 C.银行信用 D.消费信用
11.有资格发行商业票据的公司是（）
A.信誉卓越的大公司B.信誉良好的小公司
C.信誉一般的大公司D.信誉一般的小公司
12.下列关于国库券的说法不正确的是（）
A.国库券市场是短期政府债券发行和流通的市场
B.发行国库券是政府弥补经常性财政收支差额的资金来源之一
C.国库券市场具有期限短。
交易金额大，价格波动小的特点
D.较适合个人的小额投资
13.利率按是否包括对通货膨胀引起的货币贬值风险的补偿角度划分为（ ）
A.单利率和复利率 B.固定利率和浮动利率
C.名义利率和实际利率 D.基准利率、一般利率和优惠利率
14.在客户普通存款的基础上嵌入某种金融衍生工具（主要是各类期权），通过与利率、汇率、指数等金融市场参数的波动挂钩，或与某实体的信用情况挂钩，从而使存款人在承受一定风险的基础上获得较高收益。
这种存款被称为（）
A.活期存款B.储蓄存款C.通知存款D.结构性存款
15.（）是商业银行的生命线
A.风险管理B.流动性管理C.资产管理D.负债管理
16.投资银行与发行人签订协议，在约定的期限内发行证券，并收取佣金，到约定的销售期满，售后剩余的证券，由投资银行按协议价格全部认购。
这种证券承销被称为（）
A.全额包销B.余额包销C.选择包销D.部分包销
17.当前我国货币市场的基准利率是（）
A.Chibor B.Libor C.Hibor D.Shibor
18.以下关于国际收支说法不正确的是（）
A.国际收支是个流量概念B.国际收支具有期限性特点
C.判断一项交易是否包括在国际收支的范围内，其依据是交易双方的国籍
D.国际收支以交易为基础
19.在没有需求拉动和成本推动的情况下，由于某些经济结构方面的原因而引发的一般价格水平的持续上涨，被称为（）
A.需求拉动型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀
C.结构型通货膨胀D.隐蔽型的通货膨胀
20.如果中央银行调高再贴现利率，则会（ ）
A.使商业银行的借入资金成本降低 B.使商业银行降低贷款利率
C.扩大企业的借贷需求 D.减少贷款量和货币供应量
得分
阅卷人
二、多项选择题（本题共5小题，每题2分，共10分）
选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内，错选、多选、少选或未选均不得分。
21.货币市场按交易工具的不同，一般包括（）
A.国库券市场 B.商业票据市场 C.同业拆借市场
D.回购市场 E.大额可转让定期存单市场
22.关于公债，正确的说法有（）
A.中央政府发行的债券B.地方政府发行的债券
C.企业发行的债券D.商业银行发行的债券
E.中央银行发行的债券
23.金融互换实现的条件有（）
A.双方对对方的地位和声誉均有需求
B.双方对对方的资产或负债均有需求
C.双方对对方的生产和经营均较熟悉
D.双方在两种资产或负债上存在比较优势
E.双方都预期对方的资产价值上涨
24.下列关于优先股说法正确的是（）
A.有约定的股息B.具有优先分配股息的权利 C.具有优先清偿财产的权利
D.表决权受到限制 E.优先股东具有优先认股权
25.人们习惯把下列哪些部门归为资金净需求者（）
A.财政部门 B.国外部门 C.企业 D.金融机构 E.个人
得分
阅卷人
三、名词解释（本题共5小题，每题5分，共25分）
26.证券投资基金27.金融期权28.商业票据
29.金融市场30.通货膨胀
得分
阅卷人
四、简答题（本题共5小题，每题6分，共30分）
31.简述普通股和优先股各自筹资的特点
32.简述金融工具的特征
33.金融远期合约与金融期货合约有什么区别
34.商业银行提高资本充足性的主要途径有哪些
35.简述金融衍生工具的特点
得分
阅卷人
五、论述题（本题共15分）
36.试论述人民币升值对经济的影响。
山东英才学院2012～2013学年第二学期
《金融理论与实务》B期末考试试卷
年级2011专业试本工商
（本试卷考试时间120分钟满分100分）
题号
一
二
三
四
五
总分
复核
得分
得分
阅卷人
一、单项选择题（本题共20小题，每题1分，共20分）在四个备选项中只有一个符合题目要求，错选、多选或未选均不得分。
1.以下不属于金融机构功能的是（）
A．提供支付结算服务B．转移与管理风险
C．促进社会公平D．降低交易成本
2.（）是商业银行的生命线
A．风险管理B．流动性管理
C．资产管理D．负债管理
3.仅反映市场中货币资金的供求关系、不包含对任何风险因素的补偿的利率（）
A．实际利率B．无风险利率C．浮动利率D．市场利率
4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是（）
A.个人部门 B.非金融企业部门 C.政府部门 D.金融机构
5.地方政府发行的市政债券属于（）
A.商业信用 B.银行信用 C.国家信用 D.消费信用
6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是（）
A.基准利率 B.名义利率 C.实际利率 D.市场利率
7．基金单位总量可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金单位的是（）
A．公司型基金B．契约型基金
C．开放式基金D．封闭式基金
8.期权合约中买进期权，付出期权费的投资者是期权合约的（ ）
A．卖方 B．买方
C．买方或卖方 D．交易双方
9.金融期权合约在保证金上要求是（ ）
A．合约的买卖双方都须交纳保证金
B．合约的买卖双方都不需要交纳保证金
C．合约买方需要交纳保证金，合约卖方不用交纳保证金
D．合约买方不用交纳保证金，合约卖方需要交纳保证金
10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是（）
A.获取盈利 B.货币政策操作 C.筹集资金 D.套期保值
11.下列不属于货币市场特点的是（）
A.交易期限短 B.流动性弱 C.安全性高 D.交易额大
12.当前我国货币市场的基准利率是（）
A.Chibor B.Libor C.Hibor D.Shibor
13.证券投资基金的投资原则是（ ）
A．利益共享、风险共担B．自负盈亏、利益共享
C．独立运作、自负盈亏D．风险共担、独立运作
14.作为金融期权合约中买卖双方在权利和义务上不对称性的弥补的是（ ）
A．期权费 B．保证金 C．保管费 D．预付费
15.同业拆借的参与主体目前只有（）
A．政府B．金融机构
C．工商企业D．国际组织
16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是（）
A.金融资产管理公司 B.金融租赁公司 C.财务公司 D.信托公司
17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指（）
A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会
B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会
C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会
D.中国银行、银监会、证监会、保监会
18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和（）
A.贷款业务 B.证券投资业务 C.借款业务 D.现金资产业务
19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是（）
A.责任保险 B.保证保险 C.再保险 D.人身保险
20.菲利普斯曲线反映的是（）
A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系
B.失业率与经济增长之间的反向变动关系
C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系
D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系
得分
阅卷人
二、多项选择题（本题共5小题，每题2分，共10分）
选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内，错选、多选、少选或未选均不得分。
21.承兑的含义包括（ ）
A．是在商业汇票到期前B．指定银行确认票据记明事项
C．银行承诺在汇票到期日支付汇票金额给持有人
D．汇票付款人在汇票上签名盖章
E．银行在汇票上签名盖章
22.大额可转让定期存单与普通定期存款相比的区别在于（）
A.大额可转让定期存单面额大B.大额可转让定期存单期限长
C.大额可转让定期存单利率低D.大额可转让定期存单不记名
E.大额可转让定期存单二级市场发达
23.国库券的特点有（ ）
A．发行期限在3年以内B．发行期限在1年以内
C．高安全性D．高流动性E．以国家信用做支撑
24.按照组织形式的不同，商业银行可以分为（）
A.单一制商业银行B.总分行制商业银行C.控股公司制商业银行
D.股份制商业银行E.独资商业银行
25.金融期权按合约的标的资产来划分，可以分为（ ）
A．股票期权 B．外汇期权
C．期货期权 D．看跌期权E．看涨期权
得分
阅卷人
三、名词解释（本题共5小题，每题5分，共25分）
26.间接融资27.票据贴现28.国库券
29.汇率30.基础货币
得分
阅卷人
四、简答题（本题共5小题，每题6分，共30分）
31.简述金融期货合约的特点
32.简述金融市场的功能
33.什么是证券投资基金？
证券投资基金具有哪些特点
34.简述金融衍生工具的含义及其特点
35.简述保险的基本职能
得分
阅卷人
五、论述题（本题共15分）
36.试论述直接融资与间接融资的优点及局限性
山东英才学院2012～2013学年第二学期
《金融理论与实务》C期末考试试卷
年级2011专业试本工商
（本试卷考试时间120分钟满分100分）
题号
一
二
三
四
五
总分
复核
得分
得分
阅卷人
一、单项选择题（本题共20小题，每题1分，共20分）
在四个备选项中只有一个符合题目要求，错选、多选或未选均不得分。
1．为商业银行提供流动性管理的市场是（）
A.货币市场B.资本市场C.股票市场D.期货市场
2.我国目前最主要的信用形式是（ ）
A．商业信用B．银行信用C．国家信用D．消费信用
3.投资银行与发行人签订协议，在约定的期限内发行证券，并收取佣金，到约定的销售期满，售后剩余的证券，由投资银行按协议价格全部认购。
这种证券承销被称为（）
A．全额包销B．余额包销
C．选择包销D．部分包销
4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是（）
A.个人部门 B.非金融企业部门 C.政府部门 D.金融机构
5.地方政府发行的市政债券属于（）
A.商业信用 B.银行信用 C.国家信用 D.消费信用
6.如果中央银行调高再贴现利率，则会（ ）
A.使商业银行的借入资金成本降低 B.使商业银行降低贷款利率
C.扩大企业的借贷需求 D.减少贷款量和货币供应量
7.以下不属于金融衍生工具特点的是（）
A．价值受制于基础性金融工具B．具有高杠杆性和高风险性
C．价格具有高波动性D．构造复杂，设计灵活
8.（）只允许期权的持有者在期权到期日行权的期权合约。
A．欧式期权B．美式期权C．日式期权D．中式期权
9.股票市场属于（）
A.货币市场 B.资本市场 C.期货市场 D.期权市场
10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是（）
A.获取盈利 B.货币政策操作 C.筹集资金 D.套期保值
11.下列不属于货币市场特点的是（）
A.交易期限短 B.流动性弱 C.安全性高 D.交易额大
12.（ ）是投资的基本收入
A.资本收入 B.股息和利息收入 C.债权收入 D.资产收入
13.下列关于汇率与进出口贸易联系的正确说法是（）.
A.汇率下跌，有利于进口、不利于出口
B.汇率上升，有利于进口、不利于出口
C.汇率下跌，不利于出口、也不利于进口
D.汇率上升，有利于出口、不利于进口
14.下列金融工具属于货币市场工具的是（ ）
A.股票B.公司债券
C.中长期公债D.商业票据
15.金融市场、尤其是股票市场通常被称为国民经济的晴雨表，是公认的国民经济信号系统。
这体现了金融市场的（ ）功能
A.风险转移功能B.资金配置功能
C.对宏观经济的调控功能D.对宏观经济的反映功能
16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是（）
A.金融资产管理公司 B.金融租赁公司 C.财务公司 D.信托公司
17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指（）
A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会
B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会
C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会
D.中国银行、银监会、证监会、保监会
18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和（）
A.贷款业务 B.证券投资业务 C.借款业务 D.现金资产业务
19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是（）
A.责任保险 B.保证保险 C.再保险 D.人身保险
20.菲利普斯曲线反映的是（）
A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系
B.失业率与经济增长之间的反向变动关系
C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系
D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系
得分
阅卷人
二、多项选择题（本题共5小题，每题2分，共10分）
选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内，错选、多选、少选或未选均不得分。
21.金融期货交易所在组织形式上有（ ）
A．承包制 B．营利性公司制
C．合伙制 D．合作制E．非营利性会员制
22.金融期权按合约的标的资产来划分，可以分为（ ）
A．股票期权 B．外汇期权
C．期货期权 D．看跌期权E．看涨期权
23．金融互换实现的条件有（）
A.双方对对方的地位和声誉均有需求B.双方对对方的资产或负债均有需求
C.双方对对方的生产和经营均较熟悉D.双方在两种资产或负债上存在比较优势E.双方都预期对方的资产价值上涨
24.按照组织形式的不同，商业银行可以分为（）
A.单一制商业银行B.总分行制商业银行C.控股公司制商业银行
D.股份制商业银行E.独资商业银行
25.以下可以用来度量通货膨胀程度的指标是（）
A．国民生产总值平减指数B．批发物价指数
C．基准利率水平D．投资者信心指数E．居民消费价格指数
得分
阅卷人
三、名词解释（本题共5小题，每题5分，共25分）
26.直接融资
27.票据贴现
28.国库券
29.名义利率
30.信托
得分
阅卷人
四、简答题（本题共5小题，每题6分，共30分）
31.简述金融期货合约的特点
32.简述金融市场的功能
33.货币政策的最终目标是什么
34.简述优先股和普通股的区别
35.简述金融机构的功能
得分
阅卷人
五、论述题（本题共15分）
36.试述中央银行的职能，并结合我国实际说明中国人民银行的职能。
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