试本金融理论与实务ABC.docx

1、试本金融理论与实务ABC山东英才学院 20122013学年第 二 学期 金融理论与实务 A期末考试试卷年级 2011 专业 试本工商 （本试卷考试时间120分钟 满分100分）题号一二三四五总分复核得分 得分阅卷人一、单项选择题（本题共20小题，每题1分，共20分）在四个备选项中只有一个符合题目要求，错选、多选或未选均不得分。1.中国国内一切货币支付、结算和外汇牌价，均以哪种货币为价值的统一尺度和计算单位（ ）A.美元 B.人民币 C.港币 D.欧元2.在证券发行中，面向社会公众发行的方式是（ ）A.私募发行 B.公募发行 C.直接发行 D.间接发行3.被称为一级市场或初级市场的是（ ）A.发

2、行市场 B.流通市场 C.垫头市场 D.交易市场4.将保险与赌博从本质上划清了界限的是保险的（ ）原则A.保险利益 B.最大诚信 C.损失补偿 D.近因5.交易双方承诺在某一特定时期内按双方协议利率借贷一笔确定金额的名义本金的协议是（）A.期货合约 B.期权合约 C.远期外汇合约 D.远期利率协议6.交易双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件买入或卖出一定标准数量的某种金融工具的标准化合约为（）A.远期利率协议 B.远期外汇合约 C.期权合约 D.期货合约7.金融期货合约的交割方式为（）A.全部平仓 B.大部分平仓 C.全部实物交割 D.大部分实物交割8.提高法定存款准备金率表明中央银行货币

3、政策的意图是（ ） A.扩张 B.紧缩 C.稳定 D.无法确定9.货币的两个最基本的职能是什么（ ）A.价值尺度和支付手段 B.支付手段和贮藏手段C.支付手段和流通手段 D.流通手段和价值尺度10.中央政府以国家的名义同国内外其他信用主体之间发生的信用关系，称之为（ ）A.国家信用 B.商业信用 C.银行信用 D.消费信用11.有资格发行商业票据的公司是( )A.信誉卓越的大公司 B.信誉良好的小公司C.信誉一般的大公司 D.信誉一般的小公司12.下列关于国库券的说法不正确的是（ ）A.国库券市场是短期政府债券发行和流通的市场B.发行国库券是政府弥补经常性财政收支差额的资金来源之一C.国库券市

4、场具有期限短。交易金额大，价格波动小的特点D.较适合个人的小额投资13.利率按是否包括对通货膨胀引起的货币贬值风险的补偿角度划分为（）A.单利率和复利率 B.固定利率和浮动利率C.名义利率和实际利率 D.基准利率、一般利率和优惠利率14.在客户普通存款的基础上嵌入某种金融衍生工具(主要是各类期权)，通过与利率、汇率、指数等金融市场参数的波动挂钩，或与某实体的信用情况挂钩，从而使存款人在承受一定风险的基础上获得较高收益。这种存款被称为（ ）A.活期存款 B.储蓄存款 C.通知存款 D.结构性存款 15.（ ）是商业银行的生命线A.风险管理 B.流动性管理 C.资产管理 D.负债管理16.投资银行

5、与发行人签订协议，在约定的期限内发行证券，并收取佣金，到约定的销售期满，售后剩余的证券，由投资银行按协议价格全部认购。这种证券承销被称为（ ）A.全额包销 B.余额包销 C.选择包销 D.部分包销17. 当前我国货币市场的基准利率是( )A.ChiborB.LiborC.HiborD.Shibor18.以下关于国际收支说法不正确的是（ ）A.国际收支是个流量概念 B.国际收支具有期限性特点C.判断一项交易是否包括在国际收支的范围内，其依据是交易双方的国籍D.国际收支以交易为基础19.在没有需求拉动和成本推动的情况下，由于某些经济结构方面的原因而引发的一般价格水平的持续上涨，被称为（ ）A.需求

6、拉动型通货膨胀 B.成本推动型通货膨胀C.结构型通货膨胀 D.隐蔽型的通货膨胀20.如果中央银行调高再贴现利率，则会（ ）A.使商业银行的借入资金成本降低 B.使商业银行降低贷款利率C.扩大企业的借贷需求 D.减少贷款量和货币供应量得分阅卷人二、多项选择题（本题共5小题，每题2分，共10分）选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内，错选、多选、少选或未选均不得分。21.货币市场按交易工具的不同，一般包括（ ）A.国库券市场 B.商业票据市场 C.同业拆借市场D.回购市场 E.大额可转让定期存单市场22.关于公债，正确的说法有( )A.中央政府发行的债券 B.地方政府发行的

7、债券C.企业发行的债券 D.商业银行发行的债券E.中央银行发行的债券23.金融互换实现的条件有（ ）A.双方对对方的地位和声誉均有需求B.双方对对方的资产或负债均有需求C.双方对对方的生产和经营均较熟悉D.双方在两种资产或负债上存在比较优势E.双方都预期对方的资产价值上涨24.下列关于优先股说法正确的是（ ）A.有约定的股息 B.具有优先分配股息的权利 C.具有优先清偿财产的权利D.表决权受到限制 E.优先股东具有优先认股权25.人们习惯把下列哪些部门归为资金净需求者（ ）A.财政部门 B.国外部门 C.企业 D.金融机构 E.个人得分阅卷人三、名词解释（本题共5小题，每题5分，共25分）26

8、.证券投资基金 27.金融期权 28.商业票据29.金融市场 30.通货膨胀 得分阅卷人四、简答题（本题共5小题，每题6分，共30分）31.简述普通股和优先股各自筹资的特点32.简述金融工具的特征33.金融远期合约与金融期货合约有什么区别34.商业银行提高资本充足性的主要途径有哪些35.简述金融衍生工具的特点得分阅卷人五、论述题（本题共15分）36.试论述人民币升值对经济的影响。山东英才学院 20122013学年第 二 学期 金融理论与实务 B期末考试试卷年级 2011 专业 试本工商 （本试卷考试时间120分钟 满分100分）题号一二三四五总分复核得分 得分阅卷人一、单项选择题（本题共20小

9、题，每题1分，共20分）在四个备选项中只有一个符合题目要求，错选、多选或未选均不得分。1.以下不属于金融机构功能的是（ ）A提供支付结算服务 B转移与管理风险C促进社会公平 D降低交易成本2.（ ）是商业银行的生命线A风险管理 B流动性管理C资产管理 D负债管理3. 仅反映市场中货币资金的供求关系、不包含对任何风险因素的补偿的利率（ ）A实际利率 B无风险利率 C浮动利率 D市场利率4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是( )A.个人部门B.非金融企业部门C.政府部门D.金融机构5.地方政府发行的市政债券属于( )A.商业信用 B.银行信用C.国家信用D.消费信用6.在多种利率并存的条件下

10、起决定作用的利率是( )A.基准利率B.名义利率C.实际利率D.市场利率7基金单位总量可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金单位的是（ ） A公司型基金 B契约型基金 C开放式基金 D封闭式基金 8.期权合约中买进期权，付出期权费的投资者是期权合约的（ ）A卖方 B买方 C买方或卖方 D交易双方9.金融期权合约在保证金上要求是（ ）A合约的买卖双方都须交纳保证金B合约的买卖双方都不需要交纳保证金 C合约买方需要交纳保证金，合约卖方不用交纳保证金D合约买方不用交纳保证金，合约卖方需要交纳保证金10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是( )A.获取盈利B.货币政策操作C.筹集资金D.套期保值1

11、1.下列不属于货币市场特点的是( )A.交易期限短B.流动性弱C.安全性高D.交易额大12.当前我国货币市场的基准利率是( )A.ChiborB.LiborC.HiborD.Shibor13.证券投资基金的投资原则是( )A利益共享、风险共担 B自负盈亏、利益共享C独立运作、自负盈亏 D风险共担、独立运作14.作为金融期权合约中买卖双方在权利和义务上不对称性的弥补的是（ ）A期权费 B保证金 C保管费 D预付费15.同业拆借的参与主体目前只有( ) A政府 B金融机构 C工商企业 D国际组织16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是( )A.金融资

12、产管理公司B.金融租赁公司C.财务公司D.信托公司17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指( )A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会D.中国银行、银监会、证监会、保监会18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和( )A.贷款业务B.证券投资业务C.借款业务D.现金资产业务19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是( )A.责任保险B.保证保险C.再保险D.人身保险20.菲利普斯曲线反映的是( )A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系B.失业

13、率与经济增长之间的反向变动关系C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系得分阅卷人二、多项选择题（本题共5小题，每题2分，共10分）选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内，错选、多选、少选或未选均不得分。21.承兑的含义包括( )A是在商业汇票到期前 B指定银行确认票据记明事项C银行承诺在汇票到期日支付汇票金额给持有人D汇票付款人在汇票上签名盖章E银行在汇票上签名盖章22. 大额可转让定期存单与普通定期存款相比的区别在于（ ）A. 大额可转让定期存单面额大 B. 大额可转让定期存单期限长C. 大额可转让定期存单利率低 D.

14、大额可转让定期存单不记名E. 大额可转让定期存单二级市场发达23.国库券的特点有( )A发行期限在3年以内 B发行期限在1年以内C高安全性 D高流动性 E以国家信用做支撑24. 按照组织形式的不同，商业银行可以分为（ ）A. 单一制商业银行 B. 总分行制商业银行 C. 控股公司制商业银行D. 股份制商业银行 E. 独资商业银行25. 金融期权按合约的标的资产来划分，可以分为（ ）A股票期权 B外汇期权C期货期权 D看跌期权 E看涨期权得分阅卷人三、名词解释（本题共5小题，每题5分，共25分）26. 间接融资 27. 票据贴现 28. 国库券29. 汇率 30. 基础货币 得分阅卷人四、简答题

15、（本题共5小题，每题6分，共30分）31. 简述金融期货合约的特点32. 简述金融市场的功能33. 什么是证券投资基金？证券投资基金具有哪些特点34. 简述金融衍生工具的含义及其特点35. 简述保险的基本职能得分阅卷人五、论述题（本题共15分）36.试论述直接融资与间接融资的优点及局限性山东英才学院 20122013学年第 二 学期 金融理论与实务 C期末考试试卷年级 2011 专业 试本工商 （本试卷考试时间120分钟 满分100分）题号一二三四五总分复核得分 得分阅卷人一、单项选择题（本题共20小题，每题1分，共20分）在四个备选项中只有一个符合题目要求，错选、多选或未选均不得分。1为商业

16、银行提供流动性管理的市场是( )A. 货币市场 B.资本市场 C.股票市场 D.期货市场2. 我国目前最主要的信用形式是（ ）A商业信用 B银行信用 C国家信用 D消费信用3. 投资银行与发行人签订协议，在约定的期限内发行证券，并收取佣金，到约定的销售期满，售后剩余的证券，由投资银行按协议价格全部认购。这种证 券承销被称为（ ）A全额包销 B余额包销C选择包销 D部分包销4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是( )A.个人部门B.非金融企业部门C.政府部门D.金融机构5.地方政府发行的市政债券属于( )A.商业信用 B.银行信用C.国家信用D.消费信用6.如果中央银行调高再贴现利率，则会（

17、 ）A.使商业银行的借入资金成本降低 B.使商业银行降低贷款利率C.扩大企业的借贷需求 D.减少贷款量和货币供应量7. 以下不属于金融衍生工具特点的是（ ）A价值受制于基础性金融工具 B具有高杠杆性和高风险性 C价格具有高波动性 D构造复杂，设计灵活 8. （ ）只允许期权的持有者在期权到期日行权的期权合约。A欧式期权 B美式期权 C日式期权 D中式期权 9.股票市场属于( )A.货币市场B.资本市场C.期货市场D.期权市场10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是( )A.获取盈利B.货币政策操作C.筹集资金D.套期保值11.下列不属于货币市场特点的是( )A.交易期限短B.流动性弱C.安全

18、性高D.交易额大12.（ ）是投资的基本收入A.资本收入 B.股息和利息收入 C.债权收入 D.资产收入13.下列关于汇率与进出口贸易联系的正确说法是（ ）.A.汇率下跌，有利于进口、不利于出口B.汇率上升，有利于进口、不利于出口C.汇率下跌，不利于出口、也不利于进口D.汇率上升，有利于出口、不利于进口14.下列金融工具属于货币市场工具的是（ ）A. 股票 B. 公司债券C. 中长期公债 D. 商业票据15.金融市场、尤其是股票市场通常被称为国民经济的晴雨表，是公认的国民经济信号系统。这体现了金融市场的（ ）功能A. 风险转移功能 B. 资金配置功能C. 对宏观经济的调控功能 D. 对宏观经济

19、的反映功能16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是( )A.金融资产管理公司B.金融租赁公司C.财务公司D.信托公司17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指( )A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会D.中国银行、银监会、证监会、保监会18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和( )A.贷款业务B.证券投资业务C.借款业务D.现金资产业务19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是( )A.责任保险

20、B.保证保险C.再保险D.人身保险20.菲利普斯曲线反映的是( )A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系B.失业率与经济增长之间的反向变动关系C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系得分阅卷人二、多项选择题（本题共5小题，每题2分，共10分）选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内，错选、多选、少选或未选均不得分。21. 金融期货交易所在组织形式上有（ ）A承包制 B营利性公司制C合伙制 D合作制 E非营利性会员制22. 金融期权按合约的标的资产来划分，可以分为（ ）A股票期权 B外汇期权C期货期权 D看跌期权 E看涨期权

21、23金融互换实现的条件有（ ）A. 双方对对方的地位和声誉均有需求 B. 双方对对方的资产或负债均有需求C. 双方对对方的生产和经营均较熟悉 D. 双方在两种资产或负债上存在比较优势 E. 双方都预期对方的资产价值上涨24. 按照组织形式的不同，商业银行可以分为（ ）A. 单一制商业银行 B. 总分行制商业银行 C. 控股公司制商业银行D. 股份制商业银行 E. 独资商业银行25. 以下可以用来度量通货膨胀程度的指标是( ) A国民生产总值平减指数 B批发物价指数C基准利率水平 D投资者信心指数 E居民消费价格指数得分阅卷人三、名词解释（本题共5小题，每题5分，共25分）26. 直接融资27. 票据贴现28. 国库券29. 名义利率30. 信托 得分阅卷人四、简答题（本题共5小题，每题6分，共30分）31. 简述金融期货合约的特点32. 简述金融市场的功能33. 货币政策的最终目标是什么34. 简述优先股和普通股的区别35. 简述金融机构的功能得分阅卷人五、论述题（本题共15分）36. 试述中央银行的职能，并结合我国实际说明中国人民银行的职能。