基金从业《基金法律法规》复习题集第1764篇.docx
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基金从业《基金法律法规》复习题集第1764篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立（）而形成的系统。
A、组织机制
B、运用管理方法
C、实施操作程序与控制措施
D、以上都是
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【知识点】：
第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；
基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
2.（ ）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。
A、基金份额持有人
B、基金监管机构
C、基金评级机构
D、基金注册登记机构
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【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
B
【解析】：
基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。
在我国，基金监管机构为中国证监会。
知识点：
基金市场服务机构
3.下列关于专业审慎的的含义表达不正确的是（ ）
A、具备从事相关活动所必需的专业知识
B、保持专业胜任能力
C、提高风险管理能力
D、广泛高效的开展业务
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【知识点】：
第5章>第2节>专业审慎
【答案】：
D
【解析】：
专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。
这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求。
如果基金从业人员从事自己力所不能及的工作，就不符合职业道德的要求。
知识点：
专业审慎
4.关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。
A、风险较高，但预期收益也较高
B、以追求长期的资本增值为目标
C、应对通货膨胀有效的手段
D、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利
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【知识点】：
第3章>第2节>股票基金在投资组合中的作用
【答案】：
D
【解析】：
股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。
股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。
与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。
5.以下不属于中国证监会对基金募集申请材料的齐备性审查的是（ ）。
A、基金合同草案
B、招募说明书草案
C、上市公告书
D、申请报告
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【知识点】：
第16章>第1节>基金募集的程序
【答案】：
C
【解析】：
中国证监会对基金募集申请材料进行齐备性审查，即对报送的申请报告、基金合同草案、托管协议草案和招募说明书草案等必要文件是否齐备进行审查。
6.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（ ）。
A、登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
B、违规承诺收益或者承担损失
C、预测该基金的证券投资业绩
D、使用“最好”、“名列前茅”等表述
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【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定
【答案】：
A
【解析】：
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：
（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
（2）预测基金的投资业绩。
（3）违规承诺收益或者承担损失。
（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。
（6）登载单位或者个人的推荐性文字。
（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，
7.独立第三方销售公司代销基金具有下列（）特点。
Ⅰ．与国外成熟的体系有一定差距
Ⅱ．各类第三方销售机构之间存在较大差距
Ⅲ．销售各种基金产品
Ⅳ．客户可得到相对客观的信息和投资建议及优质服务
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第21章>第3节>销售方式
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
了解基金管理人及代销机构销售方式；
随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。
互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。
下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。
基金公司直销：
基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。
但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道
8.基金监管活动的要素包括（ ）等。
A、原则、内容、方式、手段
B、目标、原则、方式、手段
C、目标、体制、内容、方式
D、目标、体制、手段、方式
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【知识点】：
第4章>第1节>基金监管体系
【答案】：
C
【解析】：
基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。
基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
9.养老基金投资具有（）等特点。
Ⅰ．强制“储蓄”
Ⅱ．定期定额投资
Ⅲ．长期投资
Ⅳ．收益高
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；
养老基金投资具有强制“储蓄”、定期定额投资、长期投资等特点，成为解决社会养老资金问题的重要支柱。
10.下列关于道德与法律的联系的说法中，错误的是（）。
A、功能互补
B、相互促进
C、内容转化
D、手段一致
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【知识点】：
第5章>第1节>道德
【答案】：
D
【解析】：
道德与法律的联系表现在目的一致、内容转化、功能互补和相互促进四个方面。
11.我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（ ）。
A、最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币
B、净资产和风险控制指标符合法律规定
C、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
D、有安全高效的清算、交割系统
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【知识点】：
第4章>第3节>对基金托管人的监管
【答案】：
A
【解析】：
基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。
担任基金托管人，应当具备下列条件：
①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
知识点：
对基金托管人的监管
12.（ ）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A、独立性
B、健全性
C、相互制约
D、成本效益
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【知识点】：
第25章>第1节>内部控制的五原则
【答案】：
C
【解析】：
相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
知识点：
内部控制的五原则
13.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（）检查，出具合规意见书。
A、董事长
B、监事长
C、督察长
D、董事会
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【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程
【答案】：
C
【解析】：
基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。
14.（ ）指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。
A、认购
B、申购
C、申请
D、登记
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【知识点】：
第16章>第1节>开放式基金的认购
【答案】：
A
【解析】：
认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。
申购指在基金成立后的存续期间，投资者申请购买基金份额的行为。
15.对非公开募集基金监管的重点集中在募集环节的主要表现为（）。
Ⅰ．确立合格投资者制度
Ⅱ．禁止公开宣传推介
Ⅲ．规范基金合同必备条款
Ⅳ．强化违反监管规定的法律责任
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握对非公开募集基金募集的监管；
我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：
确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。
16.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．货币市场基金不适合长期投资
Ⅱ．货币市场进入门槛通常很高
Ⅲ．货币市场基金的投资门槛极低
Ⅳ．货币市场基金具有了货币的支付功能
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第4节>货币市场基金在投资组合中的作用与功能
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握基本基金类型及其特点；
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。
货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。
由于货币市场基金风险低、流动性好，通过以下机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能。
17.道德的特征不包括（）。
A、道德具有差异性
B、道德具有继承性
C、道德具有约束性
D、道德具有抽象性
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【知识点】：
第5章>第1节>道德
【答案】：
D
【解析】：
道德的特征包括道德具有差异性、继承性、约束性和具体性。
18.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为（）。
Ⅰ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
Ⅱ．以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平
Ⅲ．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
Ⅳ．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第22章>第3节>基金销售费用具体规范
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握销售费用其他规范；
基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：
①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方
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