反洗钱法题库.docx

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反洗钱法题库

中华人民共和国反洗钱法

一、单项选择题（55）

1．《中华人民共和国反洗钱法》正式通过的时间是（A）

A．2006年10月31日B．2007年1月1日

C．2007年3月1日D．2007年8月1日

2．《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（B）

A．2006年10月31日B．2007年1月1日

C．2007年3月3日D．2007年8月1日

3．《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（A）。

A.法律B.行政法规C.规章D.规范性文件

4．根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（B）。

A.国务院金融协调办公室

B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D.中华人民共和国公安部

5．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（C）。

A.现场检查B.非现场监管C.行政调查D.案件协查

6．司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（B）。

A.刑事侦查B.刑事诉讼C.司法调查D.案件审判

7．对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中正确的是（A）。

A.受法律保护B.不受法律保护

C.现有法律规定不明确D.以上说法都对

8．下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？

（C）

A.破坏金融管理秩序犯罪B.金融诈骗犯罪

C.职务侵占罪D.贪污贿赂犯罪

9．在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由（A）实施。

A.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构

D.各级政府的公安机关

10．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（C）举报。

A.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

B.中国人民银行或者检察机关

C.反洗钱行政主管部门或者公安机关

D.上级主管单位或者所在单位领导

11．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（C）报告。

A.司法机关B.公安机关

C.侦查机关D.中国人民银行

12．金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（C）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方B.该金融机构和第三方共同

C.该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门

13．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。

A.五B.八C.十D.十五

14．国务院反洗钱行政主管部门或者其（A）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A.省B.设区的市C.县D.以上都对

15．金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（B）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A.24小时B.48小时C.5天D.7天

16．中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（B）原则，开展反洗钱国际合作。

A.平等互利B.平等互惠C.和平共处D.以上说法都对

17．涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（A）依照有关法律的规定办理。

A.司法机关B.公安机关

C.检察机关D.国务院反洗钱行政主管部门

18．根据反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动，调查人员不得少于（A）人。

A.2B.3C.4D.5

19.任何单位和个人发现洗钱活动都可以向有关部门进行举报。

（C）应当对举报人和举报内容保密。

A.金融机构B.特定非金融机构

C.接受举报的机关D.相关知情人

20．（B）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

A.商务部B.海关C.税务部门D.工商部门

21．金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，（C）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.金融机构反洗钱牵头部门负责人B.金融机构反洗钱高级管理人员

C.金融机构的负责人D.金融机构直接负责的董事

22．应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（C）制定。

A.全国人民代表大会及其常务委员会

B.国务院反洗钱行政主管部门

C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门

D.国务院有关部门

23．金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（D）报告。

A.中国人民银行B.中国人民银行当地分支机构

C.中国人民银行及其分支机构D.反洗钱信息中心

24．（D）在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。

A.中国银行业监督管理委员会及其派出机构

B.中国证券监督管理委员会及其派出机构

C.中国保险监督管理委员会及其派出机构

D.国务院有关金融机构监督管理机构

25．客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（C）。

A.核对B.登记

C.核对并登记D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件

26．下列业务中不属于一次性金融业务的是（D）

A.现金汇款B.现钞兑换

C.票据兑付D.转账业务

27．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是（B）

A.建立业务关系

B.为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务

C.客户由他人代理办理业务的

D.客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的

28．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的？

（B）

A.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

B．通过第三方识别客户身份

C．为客户开立假名账户

D．为客户开立匿名账户

29．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查时，下列哪一种作法是不允许的？

（D）

A．调查人员不少于2人。

B．调查人员出示合法证件和调查通知书。

C．询问金融机构有关人员，要求其说明情况。

D．询问时进行现场录音，做为调查资料留存。

30．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查制作询问笔录时，下列哪一种作法是不允许的？

（D）

A．询问笔录交被询问人核对。

B．被询问人发现询问笔录有遗漏或差错的，可以要求补充或者更正。

C．被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章。

D．询问时根据实际情况需要可以不做询问笔录。

31．国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经（C）仍不能能排除洗钱嫌疑的可疑交易，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

A．现场检查B.分析

C．反洗钱调查D．核查

32．根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列哪种作法是不允许的？

（A）

A．在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走。

B．对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。

C．调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

D．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

33．根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是（B）。

A．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

B．侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。

侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。

C．侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。

侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

D．金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

34．按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，关于开展反洗钱国际合作的依据和原则，下面哪一项是不正确的？

（C）

A．缔结的国际条约B．参加的国际条约

C．和平共处原则D．平等互惠原则

35．国务院反洗钱行政主管部门根据（A）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

A．国务院B．国务院总理

C．国家主席D．全国人民代表大会及其常务委员会

36．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，应依法给予（B）。

A.纪律处分B.行政处分C.行政处罚D.追究刑事责任

37．涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（D）依照有关法律的规定办理。

A.侦查机关B.检察机关C.审判机关D.司法机关

38．违反《中华人民共和国反洗钱法》，构成犯罪的，应依法追究（A）。

A.刑事责任B.民事责任C.行政责任D.以上说法都对

39．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（C）罚款。

A.20万元以上50万元以下B.50万元以上200万元以下

C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下

40．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（D）罚款。

A.一万元以上五万元以下B.五万元以上十万元以下

C.十万元以上二十万元以下D.二十万元以上五十万元以下

41．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（A）罚款。

A.一万元以上五万元以下B.一万元以上十万元以下

C.五万元以上二十万元以下D.五万元以上五十万元以下

42．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（D）罚款。

A.一万元以上五万元以下B.一万元以上十万元以下

C.五万元以上二十万元以下D.五万元以上五十万元以下

43．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（D）罚款。

A.一万元以上五万元以下B.五万元以上十万元以下

C.十万元以上二十万元以下D.二十万元以上五十万元以下

44．《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指（A）政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司等。

A.依法设立的从事金融业务的

B.依法设立从事存贷业务的

C.国务院批准设立的

D.从事金融业务的

45．下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是（D）

A.国务院反洗钱行政主管部门

B.国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构

C.国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构

D.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构

46．金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（A）罚款。

A.一万元以上五万元以下B.一万元以上十万元以下

C.五万元以上二十万元以下D.五万元以上五十万元以下

47．金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以（C）

A.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款

B.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款

C.建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证

D.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款

48．根据反洗钱规定，下列说法不正确的是（C）

A.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年。

C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门。

D.金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

49．关于反洗钱信息中心，下列说法中不正确的是（C）

A．由国务院反洗钱行政主管部门设立。

B．接收、分析大额和可疑交易报告。

C．对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查。

D．按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。

50．下列说法中，不正确的（D）

A．国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构不具有反洗钱行政处罚权。

B．国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级以上派出机构不具有反洗钱调查权。

C．国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构可以对辖内金融机构实施反洗钱现场检查。

D．国务院反洗钱行政主管部门部分省一级派出机构不具有反洗钱调查权。

51．根据反洗钱规定，下列行为受法律保护的是（C）

A．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私。

B．金融机构违反保密规定，泄露有关信息。

C．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告。

D．单位和个人向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报洗钱活动后，接受举报的机关向新闻媒体披露举报人和举报内容。

52．下列关于国务院反洗钱行政主管部门的职责中，不正确的是（D）

A．向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。

B．会同海关部署规定应当通报的个人出入境携带的现金、无记名有价证券金额标准。

C．会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法。

D．依照有关法律的规定办理涉及洗钱犯罪的司法协助。

53．下列说法中，不正确的是（长期B）

A．毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪

B．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。

C．调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于2人。

D．临时冻结不得超过48小时。

54、中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月成为（A）正式成员国。

A.金融行动特别工作组B.亚太反洗钱小组

C.欧亚反洗钱与反恐融资小组D.欧洲理事会反洗钱专家特别委员会

55.《中华人民共和国反洗钱法》共（A）章。

A.七B.六

C.十D.八

二、多项选择题（25）

1．《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是（ABD）

A．预防洗钱活动B．维护金融秩序

C．维护金融稳定D．遏制洗钱犯罪及相关犯罪

2．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构，应当履行哪些反洗钱义务？

（ABCD）

A．依法采取预防、监控措施B．建立健全客户身份识别制度

C．建立健全客户身份资料和交易记录保存制度

D．建立健全大额交易和可疑交易报告制度

3．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（AB）举报。

A．反洗钱行政主管部门B．公安机关

C．检察机关D．法院

4．关于反洗钱信息保密，以下说法正确的是（ABCD）

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。

B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

5．下列哪些说法体现了我国“一部门牵头，多部门合作协调”的反洗钱工作机制？

（ABCD）

A．国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

B．国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

C．国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

D．国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

6．下列关于客户身份识别的说法中，正确的是（ABCD）

A.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

B.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

C.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

D.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

7．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（BCD）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.规范性B.有效性C.完整性D.真实性

8．《中华人民共和国反洗钱法》中提到的国务院金融监督管理机构是指（BCD）。

A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会

9．金融机构应当履行的反洗钱义务包括（ABCD）。

A.建立反洗钱内部控制制度

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C.建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度

D.开展反洗钱培训和宣传工作等

10．《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括（CD）。

A.中华人民共和国公民

B.在中华人民共和国境内的居民和非居民

C.在中华人民共和国境内设立的金融机构

D.按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构

11．下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有（AC）。

A.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有权封存。

B.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，应立即请求司法机关予以封存，司法机关应予配合。

C.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

D.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式三份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份交司法机关，一份附卷备查。

12．中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括（ABCD）。

A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测

B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C.在职责范围内调查可疑交易活动

D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

13．中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员违反下列（ABCD）条款之一的，依法给予行政处分。

A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的

D.其他不依法履行职责的行为

14．《中华人民共和国反洗钱法》对公民和组织的信息保密，规定了有关人员的保密义务，下面有关这方面的叙述正确的是（ABCD）。

A.对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

B.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

C.对违反保密义务的，依法承担法律责任，但履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告受法律保护。

D.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。

15．下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有（ABCD）。

A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。

B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。

C.在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。

D.保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

16．下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（AD）。

A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构。

C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。

D.以上说法只有一个正确。

17．下面关于临时冻结措施的叙述正确的有（AB）。

A.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。

B.侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。

C.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。

D.临时冻结不得超过24小时。

18．下列关于国务院有关金融监督管理机构反洗钱职责的说法中，正确的有：

（ABCD）。

A．审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。

B．参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。

C．发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。

D．对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。

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