中国农业银行XX支行绩效考核研究.docx

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中国农业银行XX支行绩效考核研究

中国农业银行XX支行绩效考核

研究

论文目录

1BIIi

1・1训兀订衣卅|总:

乂蠱研究思路和内容

1・3研究方法和创新点

2相关理论概述

2.1绩效研究状况

2.2绩效的基本理论

3中国农业银行XX支行绩效考核现状及存在的问题

3.1中国农业银行XX支行基本情况

3・2访谈调研

3.3问卷调査

3.4员工绩效考核现状及问题

3.5问题产生的原因分析

4中国农业银行XX支行绩效考核优化过程及方案

4.1优化设计总体思路

4.2绩效考核方案优化目标

4.3绩效考核优化方案设计原则

4.4中国农业银行XX支行综合绩效考核优化方案

5实施保障措施优化绩效考核

5.1领导集体的重视与支持

5.2全体员工的积极参与

5.3严格考核并强力执行

5.4构建现代商业银行企业文化体系

6结论和展望

6・1结论

6.2展望

"■l背景

外部：

适应外部监管要求和市场竞争的需要

银监会

》2006年《

国有商业银

行公司治理

及相关监管指引》

A2009年《

中国农业银

行三农金融

事业部制改革与监管指

引》

财政部

2009年《金

融类国有及国有控股企业绩效评价暂行办法》

2009年《金融类国有及国有控股企业负责人薪酬管理办法

（征求意见

外部监管特点

❿突出体现了科学发展的要求，始终关注对金融企业的经营效益效率和可持续发展能力的评价。

❿着重强调了商业银行的盈利质量，始终把风险防控和审慎经营摆在突出位置。

❿充分体现了国有商业银行综合改革的精神，实现了国有资本持续保值增值的要求。

❿体现了先进的绩效管理理念和技术，是完善国有金融企业激励约束机制的一次有益探索。

1・2・：

L研究思路

优化方案保障措施

分析该银行绩效考核问题

一511妣该绩核

构建又1

搜集文—7章基本U/

献资料卜同框架

研究相关文献

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黑——总结与展望

关材料

1.2.2研究内容

第三部分是中国农业银行XX支行绩效考核现状及存在的问题。

首先介绍了该银行的基本情况，通过访谈和问卷调查的方式，对绩效考核现状进行了分析，并指出现阶段存在的主要问题。

製鵜是翼国翹対翳澤曜體（髓擁義从思

第六部分是对本文的总结和展望。

1-3-W究方法

!

wi）、文献资料分析法。

立足于研究的课题，仔田研究国内外文献资料，并对资料进行分析总结，进而形成制定绩效考核优化方案的基本思路。

（2）、访谈研究法。

通过对该支行的高层管理者、中层管理者、基层员工等进行访谈，获得直接资料。

（3）、实例分析法。

以该支行绩效考核为案例进行分析，进而提出改进方案。

（4）、调查问卷法。

通过对该银行员工进行问卷调查，获得第一手资料，便于发现存在的问题，进而为后续研究奠定基础。

2・2・2绩效的特点

熹丄）、多因彳克即绩效的效果受多方面因素的影响。

•

（2）、多维性，即指要从多维度对考核对象进行综合评估，避免单角度测评。

•（3）、动态性，即指员工的工作效率不是一成不变的，而是处在动态变化过程中

2・2・4绩效考核的功能

»

（1）、控制功能•

（2）、激励功能

•（3）、发展功能

•（4）、沟通功能

获取数据渠道

访谈调研

•问卷调查

3.4员工绩效考核现状及问题

亥芍战略目标脱节

•2绩效考核指标设计不合理•3绩效考核方法不科学•4绩效考核结果应用单一•5缺乏绩效考核后的反馈与沟通

3.5问题产生的原因分析

离重视短期业绩,忽视长期发展

•2重视量化考核，忽视软性指标

•3重视考核结果，忽视考核分析•4重视经营管理，忽视文化建设

现行绩效考核制度的不足

不合理

4.1优化设计总体思路

•2注重量化考核，实行业务计价

•3实现激励制度，突出岗位履职

•4定量考核为主，辅助定性考核

•5提升保障水平，体现人文关怀

•6坚持动态调整，不断完善优化

商业银行进行考核优化原则

绩效瞬现人

银行战略与

绩效考核的

统_

现代商业

银行绩效

绩效考核结果

的科学合理

应用

农业银行绩效考核优化原则

＞与发展战略相配合。

改革后的考核方案必须符合公司治理的基本特

征，体现农行3510发展|战略要求，引导全行科变经营模式和增长方式

绩效考核优化原则

A有序改革。

结合

农行工作进程和管理信息系统的支撑

程度，先急后缓、

先易后难、有计划、

有步骤地稳步进行。

A多元平衡。

短期业绩与长期发展、收益质量与发展速度,经营效益与风险防范及风险补偿、财务与非财务的平衡。

农行现行绩效考核方案

绩效考评

综合考评

绩效考核指标设计原则

歹与外部监管对接，确保全行持续达标歹与同业对接，借鉴同业先进经验，增强综合竞争力歹要与市场对接，及时传导市场变化和要求，加快战略性业务

发展速度

歹综合考评和“三农”业务考评对接，在坚持战略导向、资本约束和价值核心的前提下，考虑“三农”业务处于不同的发展阶段，对其设置差异化的考评指标和计分权重

i4・3绩效考核优化方案设计原则

鼻绩效考核结果运用以薪酬兑现为主

•2坚持业务条线、业务单元分别考核

•3注重管理过程和考核结果相互结合

•4注重绩效考核过程的动态调整完善

•5加强考核结果的合理应用

4.4中国农业银行XX支行综合绩效I考核优化方案

绩效考核方案

•2零售业务综合绩效考核方案

•3对公业务综合绩效考核方案

•4中间业务综合绩效考核方案

绩效考核、“三农”业务考评分别由三大类指标构成，领导班子业绩考评

由四大类指标构成。

绩效考核指标体系

总合绩效考评指标体索

领导班子业绩

考评指标体系

效益管理

绩效考核指标框架

可持续发展

风险内控

经济增加值

以企业价值最大化核心，;

U现风险号殛益的均衡

期可持续发展能力

市场拓展Ju眼光向外，面向同业，以

场的平均发展水平要求自

效益管理指标（8个）

（RAROC）

现价值核心、理念

-经济增加值（EVA）、经济资本净回报率

•体现全要素成本管理

-资本成本——经济资本净回报率

-财务成本——成本收入比

-风险成本——信贷成本率

-资金成本——存款付息率

-税务成本——扣除所得税成本后的净利润考核

•体现全面风险管理

-建立在充足拨备基础上的净利润考核

-经济资本考核

效益管理

・|桎济增加值（EVA）=净利润-经济资本成本

・经济资本净回报率

・（RAROC）=

净利润

经济资本月均余额

I经济资本

基行经济资本的计量范围包括信用风险、市场风险和操作风险。

对信用风险来讲，资产的风险权重越高，资本需求越大，经济资本占用就越大。

•经济资本管理就是要通过对不同业务设置不同的系数，鼓励引导不同业务发展：

引导经济资本占用少，回报率高的业务发展。

屋农业务差异化指标

❿基本思路：

＞为落实商业运作的要求，“三农”县域业务在效益管理、风险控制方面的要求不能降低，要与二级分行综合考评保持有效对接和基本一致;在可持续发展方面，考虑“三农”县域业务当前所处的发展阶段，结合当前和未来一段时期全行服务“三农”的重点工作主要是惠农卡发行和以惠农卡为载体的小额农户贷款的投放，设置差异化的考评指标。

•三农业务差异化指标

户贷款利息收入占比=农户贷款利息收入一贷款利息收入

个人

報利息收入二个人农业贷款利息收入+非应计个人农业贷款利息收入+冲减个人农款利息收入（红字）+农户小额贷款利息收入

•该指标引导各级行紧密围绕当前服务三农的重点农户贷款，开

•拓“三农"蓝海市场，做实“三农”县域个人业务，提高服务“三农”的能力。

❿惠农卡授信率二已授信惠农卡―惠农卡发卡量

•该指标引导各级行依托服务三农的主要载体一惠农卡，促进小额农户贷款稳健、有序发展。

❿人均有效惠农卡发卡量二（惠农卡发卡量X惠农卡激活率）一季均职工人数

•该指标引导各级行积极推进惠农卡发卡工作，打造服务“三农川品牌。

5实施保障措施优化绩效考核

鼻领导集体的重视与支持

•2全体员工的积极参与

•3严格考核并强力执行

•4构建现代商业银行企业文化体系

寄予

松效考核是管理科学更是管理艺术

•绩效考核要符合监管要求，服从战略管

•绩效考核要与时俱进，需持续丰富优化