反洗钱考试题库大全.docx

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反洗钱考试题库大全

15.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。

对

16.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。

C

A《反洗钱非现场监管约见谈话记录》

B《反洗钱现场监管走访通知书》

C《反洗钱非现场监管意见书》

D《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

5-1

1.以下哪些说法是正确的ABC

A．反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式

B．中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C．中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责

D．中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

2.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序ACD

A．准备

B．进驻现场

C．实施

D．处理

3.反洗钱全面检查的内容包括ABCDE

A．内控体系建设情况

B．客户身份识别工作情况

C．客户身份资料和交易记录保存情况

D．大额和可疑交易报告制度执行情况

E．宣传培训情况、内部审计情况

1.反洗钱现场检查的方式有ABCD

A．查阅资料

B．询问

C．现场测试

D．数据筛选

2.被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合ABCD

A．提供必要的工作条件

B．配合进行现场会谈

C．及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据

D．做好检查保密工作

3.现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABC

A．按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告

B．严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组

C．准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅

D．被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

4.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存

错

5.根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有（）之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款ABC

A．违反保密规定，泄露有关信息的

B．故意提供虚假材料的

C．拒绝、阻碍反洗钱检查的

D．未指定专人联络现场检查事项的

10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款

错

6.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款

对

11.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈

对

5-2

1.以下说法正确的有ACD

A．金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供

B．金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

C．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款

D．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

2.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料

对

3.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为

错

4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报

错

5.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据

对

6.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是BD

A．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存

B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料

C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》

D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描

7.反洗钱调查只能采取现场调查

错

8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章

对

9．实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCD

A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料

B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

7.反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施

对

8.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施

对

9.对以下临时冻结措施说法正确的有ABCD

A．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告

B．中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案

C．临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算

D．金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知

10.以下对保密要求说法正确的有ACD

A．反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作

B．对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题

C．如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危

D．向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险

11.配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCD

A．建立反洗钱调查档案库

B．建立案件线索档案库

C．客户身份的重新识别

D．发现反洗钱工作中的合规风险

16.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCD

A．拒绝调查的权利

B．核对、补充和更正询问笔录的权利

C．清点及封存清单的权利

D．逾期自动解除冻结的权利

12.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些ABC

A．配合调查义务

B．如实提供信息义务

C．保密义务

D．拒绝调查义务

13.金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCD

A．提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据

B．通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行

C．审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书

D．配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料

6-1

1、金融机构反洗钱培训的目的是：

（A、C、D）

A保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识

B让公众了解反洗钱知识

C保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求

D掌握反洗钱工作必备的技能

2、反洗钱培训包括哪些内容？

（A、B|、C、D）

A基础知识

B法律法规培训

C业务操作

D法律、财会等综合性知识培训

3、反洗钱岗位人员包括那些？

（A、B、C、D）

A反洗钱工作负责人

B反洗钱合规官

C反洗钱合规专员

D反洗钱情报专员

4、反洗钱培训对象包括哪些人员？

（A、B、C、D）

A新员工

B一线人员

C中高级管理人员

D反洗钱岗位人员

5以下说法正确的是：

（A、B、D）

A为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。

B金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。

C金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。

D反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。

6以下说法错误的是：

（A）

A反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。

B宣传方式可灵活多样

C对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。

D对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。

1-1

1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对

3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错

4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？

ABCDE

A．员工的专业能力

B．员工的职业操守

C．员工的诚信程度

D．领导层对内控重要的认识和态度

E．领导层对管理内控制度采取的措施

5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任

对

6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致

错

7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制

对

8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？

ABCD

A．外部监管的要求

B．金融机构依法经营的内在需要

C．保障金融业安全的基础

D．金融机构参与国际竞争的前提条件

9.反洗钱内部控制的目标是什么？

ABC

A．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

C．确保金融机构各项业务的稳健运行

D．确保将洗钱风险控制在最低

10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”

对

11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门

错

12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利

对

13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险

对

14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？

ABCD

A．全