江苏省证券投资基金基础知识专业审慎的含义考试试卷_精品文档.docx

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江苏省证券投资基金基础知识：

专业审慎的含义考试试卷

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、我国基金市场的监管主体是____

A：

中国证监会

B：

中国银监会

C：

证券交易所

D：

中国证券业协会

2、以下不属于基金基本信息和数据主要来源的是__。

A．基金的法律文件

B．基金的定期报告

C．基金的临时公告

D．媒体的新闻报道

3、开放式基金非交易过户不包括__。

A．继承

B．司法强制执行

C．赎回

D．捐赠

4、下列机构属于证券市场服务机构的有__。

A．证券交易所

B．证券公司

C．证券登记结算机构

D．证券业协会

5、下列说法错误的是____

A：

开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘

B：

绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行

C：

封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算

D：

开放式基金一般每周或更长时间公布一次

6、基金面临的外部风险包括__。

A．市场风险

B．政策风险

C．信用风险

D．经营风险

7、基金年度报告应该在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告。

A．15

B．45

C．60

D．90

8、对后台管理系统的规范包括__。

A．能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息

B．应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息

C．应当具备交易清算、资金处理的功能

D．应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

9、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对__买卖基金的差价收入征收营业税。

A．银行

B．非银行金融机构

C．个人

D．非金融机构

10、通过__，投资者可以对基金公司的风险控制能力有一定的了解。

A．公司是否有违规事件发生

B．公司在投资上是否出现过重大的失误

C．公司旗下目前的基金业绩

D．公司的一些事件性公告

11、以下关于公司型基金的正确表述是____

A：

基金公司是独立的法人机构

B：

基金公司不是独立的法人机构

C：

在国际上一定不是上市基金

D：

肯定是封闭基金

12、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是____的运行机制。

A：

相互联系

B：

相互促进

C：

相互竞争

D：

相互制衡

13、我国证券市场法规体系由__等部分组成。

A．国家法律

B．行政法规

C．部门规章

D．自律规则

14、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有__。

A．规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作

B．专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识

C．时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率

D．持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户

15、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。

A．基金份额净值

B．基金市场供求关系

C．基金发行时的面值

D．基金发行时的价格

16、下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。

A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月

B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月

C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月

D．对基金（货币市场基金除外）、基金管理人评级的评级期间少于36个月

17、可转换债券在转换前后体现的分别是__。

A．债权债务关系，所有权关系

B．债权债务关系，债权债务关系

C．所有权关系，所有权关系

D．所有权关系，债权债务关系

18、开放式基金的分红方式有__。

A．赋予份额期权

B．现金分红方式

C．股利分红

D．红利再投资

19、____指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

A：

基金运作费

B：

基金托管费

C：

基金销售费

D：

基金管理费

20、下列关于基金税收的说法，正确的是__。

A．基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税

B．基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收20%的企业所得税

C．基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税

D．基金取得的股息、红利收入，征收25%的企业所得税

21、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。

A．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音

D．建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位

22、根据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下__行为。

A．诋毁其他基金销售机构

B．接受投资者全权委托

C．违规向他人提供基金未公开的信息

D．账外暗中给予他人财物或利益

23、通过处理客户投诉，基金销售机构可以__。

A．从客户的投诉意见中发现自身经营上的不足

B．改善和提升基金销售机构的服务水平

C．通过妥善处理，建立和巩固良好的企业形象

D．通过妥善处理，再次赢得客户

24、客户流失的__指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。

A．价格原因

B．产品原因

C．技术原因

D．服务原因

25、股票的内在价值就是股票未来收益的__。

A．当前价值

B．期望价值

C．价值总和

D．期望价格

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10000份基金份额的申请。

假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。

A．9095

B．9950

C．10945

D．10995

2、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

A．每日

B．每周

C．每月

D．每年

3、依据投资理念的不同，基金可以分为__。

A．增长型基金

B．收入型基金

C．主动型基金

D．被动型基金

4、某货币市场基金份额总数为2亿份，某日该基金净收益为置8262元人民币，合同生效以来总收益为60358元人民币，则该货币市场基金应该披露当日的__。

A．日每万份基金净收益为0.9131元

B．日每万份基金净收益为3.0179元

C．基金份额净值为1.0179元

D．基金份额净值为0.9131元

5、证券监管机构的主要职责是__。

A．负责监督有关法律法规的执行

B．负责保护投资者的合法权益

C．依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为

D．维持公平而有次序的证券市场

6、基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括__。

A．提示基金销售机构改正

B．出具监管警示函

C．对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起20日后，方可使用

D．责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查

7、中国证监会可以授权__依照法定条件和程序核准封闭式基金份额上市交易。

A．中国证券业协会

B．基金托管银行

C．证券交易所

D．各地区证监局

8、作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加__。

A．监事会

B．股东大会

C．董事会

D．公司职工代表大会

9、股价的涨跌与公司的盈利的变化__。

A．同时发生，变化幅度也相同

B．不同时发生，但变化幅度相同

C．同时发生，但变化幅度不相同

D．不同时发生，变化幅度也不相同

10、下列关于基金投资和购买方式的说法，正确的有__。

A．选择合适的投资和购买方式，可以提高潜在客户促成的效率

B．定期定额适合于有一定投资经验、熟悉基金市场、有波段操作习惯的投资者

C．基金投资应构建基金产品组合，以进一步分散风险

D．基金转换业务具有投资起点低、自动投资省时省力的特点

11、下列关于基金税收的说法，正确的是__。

A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税

B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税

C．基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税

D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税

12、证券市场两个最基本和最主要的品种是__。

A．基金

B．股票

C．债券

D．衍生品

13、《关于证券投资基金税收政策的通知》规定，自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征__。

A．所得税

B．营业税

C．印花税

D．增值税

14、某日，一只交易型开放式指数基金（ETF）二级市场交易价格为2.634元，该基金份额净值为2.300元，份额累计净值为2.795元，则该交易__。

A．为折价交易，折价率为5.76%

B．为折价交易，折价率为12.68%

C．为溢价交易，溢价率为14.52%

D．为溢价交易，溢价率为6.11%

15、关于股票的风险性，下列说法错误的是__。

A．股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任

B．股票风险的内涵是预期收益的不确定性

C．股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失

D．风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性

16、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的__。

A．票面价值

B．账面价值

C．清算价值

D．内在价值

17、有价证券的特征包括__。

A．收益性

B．流动性

C．风险性

D．期限性

18、基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。

A．投资部

B．研究部

C．交易部

D．监察稽核部

19、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是____

A：

电话服务中心

B：

自动传真、电子信箱与手机短信

C：

短信服务

D：

互联网、媒体和宣传手册的应用

20、下列不属于证券服务机构的是__。

A．证券交易所

B．证券投资咨询公司

C．证券信用评级机构

D．会计师事务所

21、下列属于基金销售客户服务规范的有__。

A．明确投资人投诉的受理、调查、处理程序

B．业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核

C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策

D．宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为

22、一般____采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。

A：

主动型基金

B：

LOF

C：

公募基金

D：

ETF

23、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是__。

A．流通市场是发行市场的前提

B．发行市场是流通市场的延续

C．发行价格受交易价格影响

D．发行市场是流通市场的基础

24、对于开放式基金，在开放申购、赎回后，资产净值公告的时间频率是__。

A．每个开放日公告一次

B．每周公告