《银行转账申请书三篇》Word文档格式.docx

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经查实，我公司（代理编号：

（10位））在贵公司帐面有现申请将余款退回，退回公司详细信息如下：

户名全称：

开户行所在省市：

省市

帐号：

联系人及电话：

转款原因（选择）：

1、汇错法人；

2、多汇款；

3、因取消订单而退款；

4、押金保证金到期退回；

5、因终止与联想合作而将账上余款退回；

6、其它（请说明）

1、此表转款仅适用于货款，请注明转款原因；

2、代理申请转款的余款直接转入代理帐户；

3、请在表头“联想有限公司。

篇三：

银行转账申请书

___________

转入以下银行账户：

特此申请。

签字（盖章）：

第二篇：

转账退税申请书转账退税申请书

致天津东疆保税港区海关：

根据你关签发的税款专用缴款书（编号。

（1212）0213xx1130018270-l01），本纳税人已按规定缴纳税款。

按照有关规定，现申请退税（及由此产生的银行利息），请予核准。

1.已缴税款金额：

关税_____________元，增值税_____________元，消费税____________元。

2.申请退税理由。

_______________________________________________。

3.申请退还金额：

4.申请人名称：

___________________________________________________

5.开户银行：

_____________________________________________________

6.开户银行账号：

_________________________________________________

注：

《转账退税申请书》一式二联，第一联随原缴款书复印件送国库，第二联海关留存。

说明：

1.此申请书适用于以银行划转方式退还税款的情况。

2.“申请退还金额”中所涉及的税种应与原税款专用缴款书上所列关税、增值税、消费税或其他实际项目一致。

3.按照《中华人民共和国进出口关税条例》第52条第2款规定，纳税义务人发现多缴税款的，可自缴纳税款之日起1年内要求退还多缴的税款并加算同期活期存款利息。

4.此申请书需附原税款专用缴款书复印件各一份。

5.此申请书需申请人签字并加盖单位公章。

第三篇：

银行转账授权书银行转账授权书

北京安普瑞思科技发展有限公司：

我单位对合同款支付事宜授权如下：

委托贵公司将本次合同给付的全部金额项转入本授权人指定的以下银行账户：

户名：

开户银行：

年月日授权人（签章）：

第四篇：

交通银行网上银行转账手续费交通银行网上银行转账手续费

作者：

金投网

个人网银转账手续费

收费项目收费标准

交通银行系统内转账同城免费

异地转账金额的1.5‰，最低1元/笔，最高50元/笔

银联跨行转账同城转账金额的4‰，最低5元/笔，最高50元/笔

异地转账金额的8‰，最低5元/笔，最高50元/笔

第五篇：

项目五银行转账结算项目五银行转账结算

教学要求

掌握银行存款相关业务的处理程序；

熟悉主要结算方式的种类及使用；

了解银行借款手续；

能独立登记和审核银行存款日记账；

会准确地准备开户、变更和销户资料。

教学重点

能独立登记和审核银行存款日记账教学难点

会准确地进行主要结算方式的账务处理课时安排

本情境安排6课时教学大纲

模块一银行存款概述

一、银行存款的管理

（一）银行存款的管理办法

银行存款是单位货币资金的主要内容，应加强管理，建立健全银行存款管理制度。

（二）银行账户管理基本原则1.一个基本账户原则2.自愿选择原则3.存款保密原则4.不垫款原则

二、银行存款账户的种类

企业一般应在注册地或住所地开立银行存款结算账户。

企事业单位的存款账户有四类：

基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。

（一）基本存款账户的开设1.基本存款账户的用途

基本存款账户是指存款人办理日常转账结算和现金收付的账户。

存款人的工资、奖金等现金的支取，只能通过本账户办理。

一般各单位只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户，主要用于办理日常的转账结算和现金收付。

该账户实行开户许可制度。

2.基本存款账户开立的程序

基本存款账户开立的程序应根据《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定，存款人申请开立基本存款账户。

（二）一般存款账户的开设1.一般存款账户的用途

一般存款账户是指存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

一般存款账户用于办理借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。

该账户可办理转账结算和存入现金，但不能支取现金。

2.一般存款账户开立的程序

存款人申请开立一般存款账户的，应填制开户申请书，提供相应的证明文件，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意后，即可开立该账户。

（三）临时存款账户的开设1.临时存款账户的用途

临时存款账户是指存款人因临时经营活动需要开立的账户。

存款人可以通过该账户办理转账结算和根据国家现金管理规定办理现金收付。

2.临时存款账户开立的程序

存款人申请开立临时存款账户，应填制开户申请书，提供相应的证明文件，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意后，即可开设此账户。

但临时存款账户的有效期最长不能超过两年，且该存款账户不计利息。

（四）专用存款账户

专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

1.专用存款账户的开设

开立专用存款账户的目的是保证特定用途的资金专款专用，并有利于监督管理。

专用存款账户用于办理各项专用资金的收付，现金支取应按照《人民币银行结算账户管理办法》及国家现金管理的规定办理。

专款专用、专项管理，可转账结算和现金收付。

2.专用存款账户开立的程序

存款人申请开立专用存款账户，应填制开户申请书，提供相应的证明文件，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意后开立账户。

三、更户、并户、迁户、销户的办理

随着市场经济的发展和管理体制、经营规模的变化，开户单位和个人往往提出变更、合并、迁移或撤销银行账户等要求，这是经济发展的正常现象。

为了搞好银行存款新旧账户的衔接，不影响结算工作的顺利进行，出纳员应勇于承担起更户、并户、迁户、销户的全部或部分“跑腿”工作。

模块二银行存款结算业务

一、银行存款的结算方式

银行存款结算方式是以银行作为支付结算和资金清算的中介，办理各种货币支付和资金清算。

中国人民银行总行负责制定统一的支付结算制度，组织、协调、管理、监督全国的支付结算工作，调解、处理银行之间的支付结算纠纷。

目前，我国现行票据结算方式主要有银行汇票、商业汇票、银行本票、支票、汇兑、委托收款和异地托收承付（xx年8月1日停办，xx年4月1日恢复）以及信用卡等方式。

办理结算的原则是恪守信用、履约付款，谁的钱进谁的账、由谁支配，银行不垫款。

支付结算实行集中统一和分级管理相结合的管理体制。

（一）银行汇票结算方式

银行汇票是汇款人将款项交存当地银行，由银行签发给汇款人办理转账结算或支取现金的票据。

银行汇票一律记名，付款期为1个月（不分大月、小月，一律按次月对日计算；

到期如遇节假日顺延），逾期的汇票，兑付银行不予受理，但汇票人可持银行汇票或解讫通知到出票银行办理退款手续。

银行汇票具有使用灵活、票随人到、兑现性强等特点，适用于先收款后发货

或钱货两清的商品交易。

单位和个人的各种款项结算，均可使用银行汇票。

（二）银行本票结算方式

银行本票是银行签发的，承诺在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

银行本票分定额本票和不定额本票。

定额本票的面值有1000元、5000元、10000元和50000元。

在票面划去转账字样的，为现金本票，现金本票只能用于支取现金。

单位或个人在同城范围内的商品交易等款项的结算可采用银行本票。

银行本票由银行签发并保证兑付，而且见票即付，具有信誉高，支付功能强等特点。

（三）商业汇票结算方式

商业汇票是指收款人或付款人（或承兑申请人）签发，由承兑人承兑，并于到期日向收款人或背书人支付款项的票据。

商业汇票适用于企业先收货后付款或者双方约定延期付款的商品交易或债权债务的清偿，同城或异地均可使用。

商业汇票必须以真实的商品交易为基础，禁止签发无商品交易的商业汇票。

商业汇票一律记名，付款期最长为6个月，允许背书转让，承兑人即付款人到期必须无条件付款。

（四）支票结算方式

支票是出票人签发的，委托办理存款业务的银行或其他金融机构在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。

支票适用于同城或同一票据交换区域内商品交易、劳务供应等款项的结算。

（五）汇兑结算方式

汇兑是指汇款人委托银行将款项汇给收款人的一种结算方式。

汇兑一般用于异地间的结算，同城范围或同一票据交换区域内的结算不适用汇兑结算。

汇兑适用于单位和个人的清理结算尾款、交易旧欠、自提自运的商品交易以及汇给个人的差旅费或采购资金等的结算。

其手续简便，方式灵活，便于汇款人主动付款，收付双方不需要事先订立合同。

（六）委托收款结算方式

委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。

同域、异地均可使用委托收款结算方式。

委托收款按款项划回方式可分为邮寄划回和电报划回两种。

企业可根据需要选择不同方式。

（七）异地托收承付结算方式

异地托收承付是指根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地付款人收取款项，由付款人向银行承认付款的一种结算方式。

收款人必须以持有商品已发运的证件为依据向银行办理托收，填制托收凭证，并将有关单证送交开户银行。

开户银行审查无误后，将托收凭证及有关单证交付款人开户银行。

付款人开户银行收到托收凭证及有关附件后，通知付款人。

付款人在收到有关单据后，应立即审核。

付款人的承付期依据验单付款或验货付款两种不同方式而确定。

验单付款承付期为3天，验货付款承付期是10天。

付款人可在承付期内根据实际情况提出全部或部分拒付理由，并填制“拒付理由书”，经过银行审查同意后，办理全部拒付或部分拒付。

（八）信用卡结算方式

信用卡是指商业银行向个人和单位发行的，凭以向特约单位购物、消费和向银行存取现金，具有消费信用的特制载体卡片。

信用卡按使用对象不同，分为单位卡和个人卡；

按信誉等级不同，分为金卡和普通卡。

（九）信用证结算方式

信用证是指开证银行依照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。

采用信用证结算方式，付款单位应预先把一定款项专户存入银行，委托银行开出信用证，通知异地收款单位开户银行转知收款单位；

收款单位按照合同和信用证规定的条件发货或交货以后，银行代付款单位支付货款。

二、银行存款结算的业务处理

（一）银行存款收入业务处理

银行存款收入业务是单位常见的业务，通常有销售款、现金银行存款、存款利息收入、赔款、退款、上级拨款、汇票结算余额退回款、接受捐赠、股东出资等。

其业务处理程序如下。

（二）银行存款支出业务处理

银行存款支出业务主要有提取现金、采购物资支付货款、缴纳税款、代收电话费、代收水电费、银行手续费用、归还借款、对外投资等。

模块三银行借款业务

银行借款是企业从事生产经营活动的资金的重要来源，出纳人员根据各银行

的借款条件办理相关手续，确保本单位的借款能够及时取得，到期还本付息，同时完成相关的账务处理。

一、银行借款概述

（一）银行借款的概念

银行借款是企业根据生产经营业务需要，为弥补其自有资金不足，在预期能够按时足额偿还的前提下，向银行及其他金融机构借入款项。

（二）银行借款的分类

现行银行借款按不同的划分标准，可以分为不同种类。

1.按借款使用期限长短划分

按借款使用期限长短划分，现行银行借款可分为短期借款、中期借款和长期借款。

2.按借款信用程度划分

按借款信用程度划分，现行银行借款可分为信用借款、担保借款和票据贴现借款。

（三）借款人向银行申办贷款应具备的条件

借款人应当是经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。

二、企业借款程序

企业借款程序。

借款申请；

贷款方审查；

签订借款合同；

签订借款借据。

三、银行借款的账务处理

（一）短期借款的账务处理

为了核算短期借款借入及偿还情况，企业应设置“短期借款”账户。

短期借款的核算主要涉及取得短期借款；

短期借款利息；

归还短期借款三个方面。

（二）长期借款的账务处理

企业向银行借入的长期借款，一般用于固定资产的购建、改扩建工程、大修理工程等方面。

企业应通过“长期借款”科目核算长期借款的借入、归还等情况。

长期借款的核算主要涉及取得长期借款；

长期借款利息；

归还长期借款三个方面。

内容仅供参考