证券从业资格基础知识练习题三套Word文件下载.docx
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8．下列不属于基金交易费的是___________。
A．经手费
B．证管费
C．过户费
D．审汁费
9．债券基金的收益受市场利率的影响正确的是___________。
A．市场利率下调时，收益上升
B．市场利率下调时，收益下降
C．市场利率上调时，收益上升
D．市场利率上调时．收益不变
10．可转化债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的___________。
A．担保债券
B．抵押债券
C．优先股票
D．普通股票
二、组合型选择题
1．下列对股票基金认识正确的有___________。
Ⅰ．在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于股票的．为股票基金
Ⅱ．各国政府对股票基金的监管都十分严格．不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不超过基金资产净值的一定比例．以防止基金过度投机和操纵股市
Ⅲ．股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
Ⅳ．按基金投资的标的划分．可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
A．ⅠⅡ
B．ⅡⅢ
C．ⅠⅡⅢ
D．ⅠⅡⅢⅣ
2．货币市场基金的投资对象期限在1年期以内，包括___________。
Ⅰ．银行短期存款
Ⅱ．国库券
Ⅲ．公司短期债券
Ⅳ．银行承兑票据及商业票据
3．证券市场的基本功能包括___________。
Ⅰ．资本配置功能
Ⅱ．资本定价功能
Ⅲ．投资功能
Ⅳ．融资功能
4．对基金管理费．以下说法正确的是___________。
Ⅰ．基金规模越大．管理费率越低
Ⅱ．基金规模越大．管理费率越高
Ⅲ．基金风险越大．管理费率越高
Ⅳ．基金风险越大．管理费率越低
B．ⅠⅢ
5．上市公司公开发行新股包括___________。
Ⅰ．向原股东配售股份
Ⅱ．向不特定对象公开募集股份
Ⅲ．向特定对象发行股票
Ⅳ．向原股东公开募集股份
6．有___________情形之一的证券公司不得申请注册登记为保荐机构。
Ⅰ．净资本为人民币4000万元
Ⅱ．公司治理结构存在重大缺陷．风险控制制度不健全或者未有效执行
Ⅲ．最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚
Ⅳ．从业人员中符合保荐代表人资格条件的有4人
7．下列表述中，正确的有___________。
Ⅰ．证券发行的保荐机构可以是2家
Ⅱ．证券发行的主承销商可以是2家
Ⅲ．证券发行的主承销商可以与保荐机构是同一证券公司
Ⅳ．同次发行的证券，其发行保荐和上市保荐可以由不同的保荐机构承担
8．一般来说，商业银行发行金融债券应具备___________。
Ⅰ．核心资本充足率不低于4%
Ⅱ．最近3年连续盈利
Ⅲ．贷款损失准备计提充足
Ⅳ．最近3年没有重大违法违规行为
9．根据《证券公司客户资产管理业务试行办法》的有关规定，证券公司从事资产管理业务，应当具备的条件包括___________。
Ⅰ．资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人
Ⅱ．具有不低于人民币5亿元的净资本
Ⅲ．最近1年内没有受到行政处罚或者刑事处罚
Ⅳ．经中国证监会核定为创新类证券公司
10．下列关于短期融资券的表述，正确的有___________。
Ⅰ．短期融资券在国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算
Ⅱ．短期融资券对银行间债券市场的机构投资人发行．只在银行间债券市场交易
Ⅲ．同业拆借中心为短期融资券在银行间债券市场的交易提供服务
Ⅳ．短期融资券应当由符合条件的金融机构承销．企业不得自行销售
参考答案解析
1．答案：
B
解析：
根据《证券公司监督管理条例》第11条的规定，证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。
2．答案：
A
在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”．它是由非美国发行人在美国债券市场发行的、吸收美元资金的债券。
在日本发行的外同债券被称为“武士债券”，它是南非日本发行人在日本债券市场发行的、以日元为面值的债券。
圉际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。
欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。
由于它不以发行市场所在国的货币为面值。
故也被称为“无国籍债券”。
3．答案：
证券发行市场又被称为“一级市场”或“初级市场”，是发行人以筹集资金为目的．按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。
4．答案：
2013年6月1日，我国《证券投资基金法》正式实施．以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑。
5．答案：
D
地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券（普通债券）和专项债券（收益债券）。
前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券。
后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。
6．答案：
按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。
按收益保障性分类，可分为收益保证型产品和非收益保证型产品。
按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。
按嵌入式衍生产品分类，可分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。
7．答案：
龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。
它属于欧洲债券。
8．答案：
审计费属于基金运作费。
其他三项都属于基金交易费。
9．答案：
债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。
由于债券的年利率固定，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。
债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升；
反之，若市场利率上调，其收益将下降。
10．答案：
可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。
可转换债券通常是转换成普通股票。
当股票价格上涨时。
可转换债券的持有人形式转换权比较有利。
B。
在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
按基金投资的分散化程度．可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。
D。
货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
证券市场综合反映国民经济运行的各个维度，被称为国民经济的“晴雨表”，客观上为观察和监控经济运行提供了直观的指标，它的基本功能包括：
（1）筹资一投资功能；
（2）资本定价功能；
（3）资本配置功能。
管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比，即基金规模越大，风险越小，管理费率越低，反之．管理费率越高。
A。
上市公司发行新股，可以公开发行，也可以非公开发行。
其中上市公司公开发行新股是指上市公司向不特定对象发行新股，包括向原股东配售股份和向不特定对象公开募集股份。
Ⅰ项，注册资本不低于人民币1亿元，净资本不低于人民币5000万元。
Ⅱ项，具有完善的公司治理和内部控制制度．风险控制指标符合相关规定。
C。
同次发行的证券，其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担。
证券发行规模达到一定数量的．可以采用联合保荐．但参与联合保荐的保荐机构不得超过2家。
证券发行的主承销商可以由该保荐机构担任．也可以由其他具有保荐机构资格的证券公司与该保荐机构共同担任。
证券发行由两家以上承销商联合主承销的。
所有担任主承销商的承销商应当共同承担主承销责任，履行相关义务。
商业银行发行金融债券应具备以下条件：
具有良好的公司治理机制；
核心资本充足率不低于4%；
最近3年连续盈利：
贷款损失准备计提充足：
风险监管指标符合监管机构的有关规定；
最近3年没有重大违法违规行为；
中国人民银行要求的其他条件。
根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。
2020年11月证券从业资格基础知识练习题及答案
（二）
1．下列不属于证券中介机构的是___________。
A．中国证监会
B．资信评级公司
C．会计师事务所
D．证券登记结算机构
2．下列选项中，属于综合指数类的是___________。
A．深证新指数
B．深证A股指数
C．深证B股指数
D．深证创新指数
3．恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制，最初挑选了___________种有代表性的上市股票为成分股。
A．30
B．33
C．65
D．225
4．按照我国现行法律规定。
发行人将证券卖给投资者，来向其提供招股说明书。
属于___________。
A．内幕交易行为
B．操纵市场行为
C．欺诈客户行为
D．虚假陈述行为
5．市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是___________。
A．流动性风险
B．信用风险
C．操作风险
D．法律风险
6．公司股东享有的权利不包括___________。
A．选择管理者
B．资产收益
C．参与重大决策
D．制订公司产品计划
7．下列说法错误的是___________。
A．证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则
B．价格较高的买人申报优先于价格较低的买人申报
C．价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报
D．买卖方向、价格相同的．先申报者优先于后申报者
8．在衡量公司的盈利性时，最常用的指标是每股收益和___________。
A．资产负债率
B．速动比率
C．净资产收益率
D．净利润
9．下列关于证券市场的说法巾，不正确的是___________。
A．证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所
B．证券市场上交换的是有价证券
C．证券市场是财产直接交换的场所
D．证券市场上的有价证券本身无价值．但其代表着一定的财产权利
10．商业银行通常以___________作为其超额储备的持有形式。
A．股票
B．基金
C．短期国债
D．高等级公司债券
1．证券经纪业务的特点有___________。
Ⅰ．业务对象的选择性
Ⅱ．证券经纪商的中介性
Ⅲ．客户指令的权威性
Ⅳ．客户资料的保密性
D．ⅡⅢⅣ
2．发行财务公司债券的目的有___________。
Ⅰ．满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要
Ⅱ．改变财务公司资金来源单一的现状
Ⅲ．满足财务公司调整资产负债期限结构
Ⅳ．满足财务公司化解金融风险的需要
3．基金管理人比普通投资者在风险管理方面具有的优势体现为___________。
Ⅰ．能较好地认识基金的性质、来源和种类
Ⅱ．能较准确地度量风险
Ⅲ．能按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合
Ⅳ．能在市场变动时及时对投资组合进行更新
4．向原股东配钱股份应当符合___________。
Ⅰ．拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%
Ⅱ．控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量
Ⅲ．采用《证券法》规定的代销方式发行
Ⅳ．拟配售股份数量不少于本次配售股份前股本总额的20%
5．下列对债券与股票的比较．正确的有___________。
Ⅰ．总体而言．如果市场是有效的．则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系
Ⅱ．债券和股票是虚拟资本，它们本身无价值．但又都是真实资本的代表
Ⅲ．发行股票和债券都是公司追加资本的需要
Ⅳ．债券是一种有期证券：
股票是一种无期证券
C．ⅠⅡⅣ
6．封闭式基金与开放式基金的区别在于___________。
Ⅰ．投资者的身份不同
Ⅱ．期限和发行规模限制不同
Ⅲ．基金单位交易方式和价格计算标准不同
Ⅳ．投资策略不同
7．增发的发行方式有___________。
Ⅰ．上网定价发行与比例配售相结合
Ⅱ．上网定价发行与网下配售相结合
Ⅲ．网下网上同时定价发行
Ⅳ．中国证监会认可的其他形式
8．发行人申请在深圳交易所创业板上市，应当符合的条件有___________。
Ⅰ．股票已公开发行
Ⅱ．公司股东人数不少于250人
Ⅲ．公司股本总额不少于5000万元
Ⅳ．公司最近3年无重大违法行为．财务会计报告无虚假记载
A．ⅠⅣ
9．某证券公司的注册资本为人民币8亿元，可以从事下列___________业务。
Ⅰ．证券资产管理
Ⅱ．证券自营
Ⅲ．证券投资咨询
Ⅳ．证券承销与保荐
10．下列选项中，属于综合指数类的是___________。
Ⅰ．深证新指数
Ⅱ．深证A股指数
Ⅲ．深证B股指数
Ⅳ．深证100指数
在证券发行市场上，中介机构主要包括证券公司、证券登记结算机构、会计师事务所、律师事务所、资信评级公司、资产评估事务所等为证券发行与投资服务的中立机构。
中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构。
在深圳证券交易所的股价指数中．综合指数类包括深证综合指数、深证新指数和中小企业板指数。
C
题干所述是流动性风险的定义，A项符合题意。
信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的可能性；
操作风险是指交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵造成的；
法律风险是因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的。
普通股票的持有者是股份公司的基本股东，按照《公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。
证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则。
①价格优先原则。
价格较高的买人申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报。
②时间优先原则，同价位申报，依照申报时序决定优先顺序。
即买卖方向、价格相同的．先申报者优先于后申报者。
先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。
衡量盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。
证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所。
证券市场上交换的是有价证券，这些证券本身无价值，但其代表着一定的财产权利．如对财产的所有权、债权、收益权，因而称证券市场是财产权利的直接交换场所．而非财产直接交换的场所。
受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于投资政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。
证券经纪业务的特点有：
（1）业务对象的广泛性（并非选择性）；
（2）证券经纪商的中介性；
（3）客户指令的权威性；
（4）客户资料的保密性。
故Ⅰ项不正确。
为满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要，为改变财务公司资金来源单一的现状．满足其调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要．同时也为了增加银行间债券市场的品种、扩大市场规模，中国银监会允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债券。
基金管理人作为专业投资机构，比普通投资者在风险管理方面具有某些优势，如能较好地认识风险的性质、来源和种类，能较准确地度量风险．并通常能够按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合，在市场变动的情况下．及时地对投资组合进行更新．从而将基金资产风险控制在预定的范围内等。
向原股东配股，除符合一般规定外，还应当符合下列规定：
（1）拟配股数量不超过本次配股前股本总额的30%；
（2）控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量；
（3）采用《证券法》规定的代销方式发行．
发行债券是公司追加资本的需要，发行股票是股份公司创立和增加资本的需要。
所以Ⅲ项错误。
增发可以采取：
（1）上网定价发行与网下配售相结合；
（2）网下网上同时定价发行；
（3）中国证监会认可的其他形式。
发行人申请股票在深圳证券交易所上市，应当符合以下条件：
（1）股票已公开发行。
（2）公司股本总额不少于3000万元。
（3）公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；
公司股本总额超过4亿元的．公司发行股份的比例为10%以上。
（4）公司股东人数不少于200人。
（5）公司最近3年无重大违法行为．财务会计报告无虚假记载。
（6）深圳证券交易所要求的其他条件。
深圳证券交易所综合指数类有深证综合指数、深证A股指数、深证8股指数、行业分类指数、中小板综合指数、创业板综合指数和深证新指数。
2020年11月证券从业资格基础知识练习题及答案（三）
1．下列各项巾．违背控股股东行为规范的是___________。
A．控股股东不得利用其控股地位损害证券公司的合法权益
B．证券公司的控股股东及其关联方可以与其所控股的证券公司发生业务竞争
C．未经股东会、董事会同意，不得任免证券公司的董事、监事和高级管理人员
D．证券公司与其控股股东应在业务、人员、机构、资产、财务、办公场所等方面严格分开
2．完善内部控制机制的合理性原则是指___________。
A．内部控制应当做到事前、事巾、事后控制相统一；
覆盖证券公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞
B．内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定．与证券公司经营规模、业务范同、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标
C．证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，前台业务运作与后台管理支持适当分离
D．承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门
3．下列属于我国反洗钱行政主管部门的是___________。
A．中国人民银行
B．国务院
C．财政部
D．中国人民检察院
4．证券公司申请融资融券业务试点应具备的条件不包括___________。
A．经营经纪业务已满5年
B．公司治理健全
C．客户资产安全、完整
D．公司财务状况良好
5．会员制的证券交易所是___________。
A．以股份有限公司形式组成、不以营利为目的的法人团体
B．一个由会员自愿组成的、以营利为目的的社会法人团体
C．一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体
D．以股份有限公司形式组成、以营利为目的的法人团体
6．次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于___________年，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A．1
C．5
D．7
7．下列不属于证券公司未按期完成整改，派出机构应当采取的措施是___________。
A．限制业务活动
B．停止批准新业务
C．责令暂停部分业务
D．认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选
8．符合条件的交易商可以申请___________交易商资格。
A．一级
B．二级
C．三级
D．四级
9．证券市场的___________功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本合理配置的功能。
A．筹资一投资
B．资本定价
C．资本配置
D．资本获利
10．公司股权分置改革的动议应当由___________一致同意提出。
A．高级管理人员
B．董事会
C．全体股东
D．全体非流通股股东
1．下列关于上市公司发行证券的表述，正确的有___________。
Ⅰ．上市公司增发可采用网下、网上同时定价发行的方式
Ⅱ．上市公司增发可采用上网定价发行与网下配售相结合的方式
Ⅲ．上市公司非公开发行股票．应当由上市公司自行销售
Ⅳ．上市公司公开发行股票．应当由证券公司承销
2．关于权证的表述。
以下说法正确的有___________。
Ⅰ．权证具有一定的权利．故也有交易的价值
Ⅱ．权证具有债权的性质
Ⅲ．权证的持有者可以在规定的期限内或特定到期日，按约定价格向发行人购买或出售标的证券．或以现金结算方式收取结算差价
Ⅳ．权证的交易方式与股票类似
D．ⅠⅢⅣ
3．
升级会员 