江西省下半基金从业资格：证券投资基金的产品管理考试题.docx

江西省下半基金从业资格：证券投资基金的产品管理考试题.docx

《江西省下半基金从业资格：证券投资基金的产品管理考试题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《江西省下半基金从业资格：证券投资基金的产品管理考试题.docx（7页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

江西省2015年下半年基金从业资格：

证券投资基金的产品管理考试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金托管人内部控制的内容包括__。

A．资产保管

B．投资监督

C．会计核算和估值

D．技术系统

2、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是____

A：

风险控制制度

B：

员工自律

C：

公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

D：

董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导

3、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。

申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．2

B．3

C．5

D．10

4、基金销售监管是基金市场监管体系中不可缺少的组成部分，其意义表现在__。

A．维护基金市场的良好秩序

B．提高基金市场效率

C．保护基金投资人合法权益

D．活跃基金市场

5、以下属于基金监管部日常持续监管内容的有__。

A．对基金销售机构及高级管理人员的资格审核

B．对基金销售机构日常经营活动的监管

C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管

D．对基金销售机构基金销售各环节的监管

6、基金公司的__是维持其稳健经营的重要保障。

A．投资能力

B．研究能力

C．营销能力

D．风险控制能力

7、着重对管理公司本身素质的衡量属于____

A：

基金衡量

B：

公司衡量

C：

微观衡量

D：

绝对衡量

8、基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。

A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定

B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定

C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务

D．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露

9、在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是__。

A．中国证监会

B．中国银监会

C．财政部

D．中国人民银行

10、资产配置有两种类型，即__。

A．战略性资产配置

B．战术性资产配置

C．稳定性资产配置

D．灵活性资产配置

11、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。

A．可转换债券具有双重选择权的特征

B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

12、以下情况中，开放式基金____能提前终止基金运行。

A：

存续期间内连续60个工作日基金资产净值低于人民币500万元

B：

存续期间内，基金持有人数量连续60个工作日达不到100人

C：

基金经托管人和管理人协商同意，并经双方董事会决议通过

D：

基金管理人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的

13、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是__。

A．保险公司

B．证券公司

C．商业银行

D．基金销售公司

14、下列各项中，__不属于基金利润的内容。

A．股利利息收入

B．债券利息投资收益

C．公允价值变动收益

D．基金募集资金

15、2006年6月，中国证监会发布《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》，要求基金管理公司治理应遵循____利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。

A：

基金管理人

B：

基金份额持有人

C：

基金托管人

D：

监管机构

16、某开放式基金的管理费为1.0%，申购费1.2%，托管费0.2%，投资者赵先生以10000元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为1.19元，那么赵先生得到的基金份额是__份。

A．8203.36

B．8303.72

C．8403.36

D．8503.72

17、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。

A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音

D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

18、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表。

A．资产结构化理财产品

B．利率结构化理财产品

C．挂钩不同标的资产的理财产品

D．股权结构化理财产品

19、基金管理认购费和申购费的收费方式有__。

A．前端收费方式

B．现金收付

C．后端收费方式

D．账单收付

20、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。

A．前台业务系统和自助式前台系统

B．后台管理系统

C．信息管理平台应用系统的支持系统

D．监管系统信息报送

21、关于基金评级的运用，下列说法错误的有__。

A．应重点关注基金的短期评级

B．基金评级具有预测性

C．可以直接根据基金等级进行投资

D．无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好

22、《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，在发行人主体资格方面，要求申请在主板市场上市的发行人，上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满____年后方可申请发行上市。

A：

1

B：

2

C：

3

D：

5

23、下列关于稳健型投资者的说法，正确的有__。

A．其主要目标是在风险较小的情况下获得一定的收益

B．愿意使本金面临一定的风险

C．家庭成熟期或部分处于家庭成长期的投资人属于这一类型

D．通常专注于投资的长期增值

24、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过__而形成的系统。

A．建立组织机制

B．运用管理方法

C．实施操作程序与监控措施

D．设置安全监督管理机制

25、基金评价机构不得对同一分类中包含基金少于__只的基金进行评级或单一指标排名。

A．10

B．12

C．15

D．20

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是__。

A．“净值归一”

B．“欲购从速”、“申购良机”

C．在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述

D．“坐享财富成长”、“安心享受成长”

2、我国的股票价格指数有__。

A．沪深300指数

B．深证成份指数

C．香港恒生指数

D．是证全债指数

3、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。

A．5

B．10

C．15

D．20

4、下列属于基金销售机构客户流失原因的有__。

A．客户因为市场变化而退出基金投资市场

B．客户为了购买合适的基金产品而转移购买

C．客户不满意销售机构的服务而转移购买

D．客户为了较低的手续费或服务价格而转移购买

5、通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的__。

A．市场准入监管

B．日常持续监管

C．现场检查

D．非现场检查

6、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括__。

A．风险提示

B．基金的运作方式

C．基金的投资

D．招募说明书摘要

7、深圳证券交易所于__开业。

A．1990年7月

B．1990年12月

C．1991年7月

D．1991年12月

8、如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。

A．50%

B．60%

C．70%

D．80%

9、____一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。

A：

算术平均收益率

B：

平均收益率

C：

时间加权收益率

D：

几何平均收益率

10、我国《证券投资基金法》于__开始实施。

A．2003年7月14日

B．2005年1月1日

C．2002年8月1日

D．2004年6月1日

11、上市公司公积金的来源有__。

A．股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金

B．依据《公司法》的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金

C．股东大会决议后提取的任意公积金

D．公司经过若干年经营以后资产重估增值部分

12、证券投资基金的主要投资方向是__。

A．实业

B．上市公司的投资项目

C．信贷

D．有价证券

13、基金产品风险评价的依据不包括__。

A．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

C．基金管理人对该基金未来收益率的预测

D．基金成立以来有无违规行为发生

14、基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一些裂活动，不包括____

A：

设计

B：

销售

C：

售后服务

D：

基金运作

15、下列__不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。

A．小盘平衡基金

B．中盘成长基金

C．中盘混合基金

D．大盘价值基金

16、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的__等事项。

A．投资原则和目标

B．资产配置

C．投资计划和策略

D．投资权限

17、下列费用中不由基金资产承担的有__。

A．基金转换费

B．基金管理费

C．基金托管费

D．信息披露费

18、20世纪40年代美国出台的__对基金在全球的发展影响深远。

A．《投资公司法》

B．《投资顾问法》

C．《金融法案》

D．《萨班斯法案》

19、证券投资基金市场营销的内容包括__。

A．营销过程管理

B．营销环境分析

C．营销组合设计

D．目标客户确定

20、基金分析和评价中，全面性原则要求全面考察基金的__。

A．价格

B．收益

C．风险

D．结构

21、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是__。

A．总资本和资本充足率符合有关规定

B．设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

C．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施

D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

22、__是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上（含1年）、信用评级为投资级（BBB）以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。

A．上证国债指数

B．上证企业债指数

C．中国债券指数

D．中证全债指数

23、以下不属于投资组合公告的披露事项的是____

A：

按行业分类的股票投资组合（股数、市值占基金资产净值的比例）及股票面值合计

B：

债券市价（不含国债）合计

C：

国债、货币资金合计

D：

列示基金投资中，按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细，至少应当包括股票名称数量、市值占基金资产净值比例（%）

24、开放式基金份额认购的收费模式包括__。

A．前端收费模式

B．网上收费模式

C．后端收费模式

D．网下收费模式

25、关于债券发行主体，下列论述不正确的是__。

A．政府债券的发行主体是政府

B．不论哪个国家，公司债券的发行主体均是股份公司

C．政府机构债券是由经批准的政府机构发行的债券

D．金融债券的发行主体是银