基金从业《基金法律法规》复习题集第1376篇Word文档格式.docx

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依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：

①安全保管基金财产；

②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；

⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；

3.对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（　　）年。

A、3

B、5

C、10

D、15

第23章>

基金客户档案管理与保密

《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》（证监基金字[2007]277号）规定，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

4.关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是（）。

A、交易与清算的分离

B、基金会计与公司会计的分离

C、投资与交易的分离

D、清算与核算的分离

第25章>

内部控制的基本要素

公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

故D项错误。

5.投资合规性风险不包括（　　）。

A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库

B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

C、业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为

D、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动

第26章>

第4节>

投资合规性风险

C

投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

C项属于销售合规性风险。

6.在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。

这指的是内部控制的（）。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、以上都是

第1节>

内部控制的五原则

B

掌握基金公司内部控制的目标和原则；

在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。

基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：

一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；

二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

7.基金合同的主要披露事项包括（）。

Ⅰ募集基金的目的和基金名称

Ⅱ基金管理人、基金托管人的名称和住所

Ⅲ确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

Ⅳ基金收益分配原则、执行方式

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

第20章>

基金合同

题中四项都属于基金合同的主要披露事项。

8.下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。

A、是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C、不可以在交易所进行份额交易

D、不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

第3章>

证券投资基金的分类标准及介绍

上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

9.2001年9月，我国第一只开放性基金——（）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

A、华夏基金

B、华安创新

C、博时基金

D、中欧

加强基金管理人内部控制的重要性

理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；

2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

10.基金信息披露应用XBRL具有下列作用（）。

Ⅰ．有助于基金管理人梳理内部信息系统和相关业务流程

Ⅱ．基金信息服务中介可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息

Ⅲ．投资者将更容易获得有用的信息

Ⅳ．监管部门可加大数据分析深度和广度

XBRL在基金信息披露中的应用

了解我国基金信息披露体系及XBRL的应用；

总的来说，XBPL在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率与质量。

具体而言，对于编制信息披露文件的基金管理人及进行财务信息复核的托管人，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高；

对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息；

对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策；

对于监管部

11.下列关于股票基金的表述，不正确的是（　　）。

A、与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

B、长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

C、股票基金能给投资者带来稳定收入

D、股票基金以追求长期的资本增值为目标

股票基金在投资组合中的作用

股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。

12.投资者（　　）时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。

A、在基金托管协议上签字

B、在基金合同上签字

C、与基金管理人达成共识

D、缴纳基金份额认购款

基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

投资者缴纳基金份额认购款时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。

13.关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是（）。

A、不得违规承诺收益或者承担损失

B、不得夸大或者片面宣传基金

C、不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

D、允许预测基金的投资业绩

第22章>

宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：

（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

（2）预测基金的投资业绩。

（3）违规承诺收益或者承担损失。

（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

（6）登载单位或者个人的

14.信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反规定（）受到处罚和声誉损失的风险。

A、A：

对基金投资者形成误导

B、B：

对基金行业造成不良声誉

C、C：

对资本市场造成系统风险

D、D：

A和B

信息披露合规性风险

理解合规风险的种类和主要管理措施；

由于基金管理人在资本市场的特殊地位，其相关信息可能对市场造成较大的影响，妨碍市场公平交易原则，所以，基金管理人一般要求按照相关规定披露信息。

基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

15.守法合规所调整的是（）之间的关系。

A、基金从业人员与基金行业

B、基金从业人员与基金监管

C、基金监管与基金行业

守法合规

掌握守法合规的含义和基本要求；

守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

16.基金职业道德教育的内容有（）。

Ⅰ．培养基金职业道德观念

Ⅱ．灌输基金职业道德规范

Ⅲ．树立基金职业道德典型

Ⅳ．提升基金职业道德素养

基金职业道德教育的含义

道德教育的内容主要包括以下两个方面：

1．培养基金职业道德观念

2．灌输基金职业道德规范

理解基金职业道德教育与修养的内容与途径

17.下列不属于审慎开展执业活动要求的是（　　）。

A、向客户推荐合适的基金

B、记载保留适当记录

C、以自己的依据提供投资建议

D、树立风险控制意识

专业审慎

基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：

（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。

（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。

（3）基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动

18.通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金被称为（　　）。

A、系列基金

B、避险策略基金

C、基金中的基金

D、封闭式基金

第6节>

避险策略基金的投资策略

避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。

19.A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：

“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8%”。

对此案例的评析，下列说法错误的是（）。

A、最高可享8．8%年化收益为宣传资料中的不当用语

B、根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料

C、基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失

D、A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

D项，A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。

宣传推介材料的禁止性规定

20.反洗钱合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户（）受到相关处罚和损失的风险。

A、非法挪用资金

B、非法截留资金

C、非法转移资金

反洗钱合规性风险

基金管理人是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。

反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。

根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规|生风险管理措施主要包括：

（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。

（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。

（3）从严监控

21.（）是调整各种社会人际关系的基本准则。

A、诚实守信

B、守法合规

C、忠诚尽责

D、专业审慎

掌握诚实守信的含义及基本要求；

诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

22.居民理财的方式包含（　　）①理财②储蓄③投资④存款

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

第1章>

金融与居民理财

居民理财的主要方式是货币储蓄和投资两类。

23.下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。

A、基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务

B、与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求

C、基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人

D、基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的

第21章>

销售理论

证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性表现在：

①规范性，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；

②服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；

③专业性，基金销售要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具；

④持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；

⑤适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。

24.下列关于分级基金份额认购的说法，错误的是（）。

A、合并募集，是投资者以母基金代码进行认购

B、分开募集，是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额的配比

C、场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

D、目前，我国只有上海证券交易所开办场内认购分级基金份额

第16章>

分级基金份额的认购

目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。

25.基金产品风险评价应当至少考虑以下因素（）。

Ⅰ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

Ⅱ．基金的历史规模和持仓比例

Ⅲ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

Ⅳ．基金成立以来有无违规行为发生

基金产品或者服务风险评价

掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：

一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。

同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

26.基金投资人是指（）。

Ⅰ基金份额持有人

Ⅱ基金的出资人

Ⅲ基金资产的实际所有人

Ⅳ基金的运作人

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

基金监管的目标

投资人即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。

27.我国市场上出现的公募另类投资基金有（）。

Ⅰ．商品基金

Ⅱ．非上市股权基金

Ⅲ．环保基金

Ⅳ．房地产基金

A、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

证券投资基金分类的实践

掌握基金的不同分类标准和基本分类；

我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：

1．商品基金

2．非上市股权基金

3．房地产基金

28.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有（）。

Ⅰ．与基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益

Ⅱ．将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节

Ⅲ．对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价应尽力做到客观准确

Ⅳ．基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应及时更新

基金销售适用性的指导原则和管理制度

基金销售机构在实施基金销售适用性的过程应遵循以下原则：

①投资人利益优先原则。

当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

②全面性原则。

基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人，下同）、基金产品（或基金相关产品，下同）和基金投资人都要了解并做出评价。

③客观性原则。

基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

对基金管理人、基

29.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是（）

A、如果某些行为违反了道德，该行为一定是违反法律的

B、绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的

C、法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用

D、道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用

道德

法律与道德的评价标准虽有不同，但在绝大多数情况下是一致或相近的，而且更为明确，所以法律的实施对道德观念的培养可以起到强化促进的作用。

30.基金管理人需至少（　　）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

A、每周

B、每日

C、每月

D、每年

基金管理人的信息披露义务

基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

31.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（　　）。

A、登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩

B、违规承诺收益或者承担损失

C、预测该基金的证券投资业绩

D、使用“最好”、“名列前茅”等表述

（6）登载单位或者个人的推荐性文字。

（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，

32.资本市场是指以期限在（）以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

A、半年

B、一年

C、三年

D、五年

金融市场的分类

理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

33.下列基金产品适用简易注册程序的有（）。

Ⅰ．货币基金

Ⅱ．债券基金

Ⅲ．指数基金

Ⅳ．分级基金

基金募集的程序

了解基金产品注册制度改革；

适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场／跨境ETF）及其联接基金。

34.基金份额登记不包括（　　）。

A、登记过户

B、会计核算

C、结算

D、存管

第2章>

证券投资基金的参与主体和运作关系

基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。

B项，基金的会计核算属于基