汇款结算业务Word下载.docx
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币别及金额
Curr.&
Amt.
及地址
&
address
70WingTaiRoad,ChaiWanHongKong
HKDollars20,000.00
账号A/CNo.
0709166060322-8
银行填写栏BANKUSEONLY
收款银行
sBank
POSANGBANKLTD
汇率（Rate）
HONGKONG
等值人民币
Equivalentin¥
汇款人
Byorderof
CHINANAT.METALS&
MINERALSI/ECORP.
手续费（Commission）
附言
DetailsofPayment
COMM.UNDERS/CNO.CT0011-01
邮电费（Postage&
Cable）
其他费用（OtherCharges）
合计
国外银行的一切费用由我方/收款人负担（如无说明由收款人负担）。
汇款全过程均以电传形式通知。
Allforeignbankschargesaretobebornebyus/payee（ifnotspecified,allchargesaretobebornebypayee）.
Allpartiesinthechannelareadvisedbytelex.
请付敝账（Debitmy/ouraccount），账号（a/cNo.）
兹附支票（Enclosemy/ourcheque），号码为（No.）
付款行（Drawnon）
现金支付（I/Wepaycashherewith），联系电话（TEL）83738789
申请人签章
张青
Applicant'
s
Stamp&
Signature
经办：
会计：
复核：
记账：
（1）汇款方式
（2）汇款人公司名称
（3）收款人公司名称、地址
（4）汇款金额
（5）款项用途
（6）银行费用由哪方支付
（7）汇款当日港币现钞价为105.53/91，港币现汇价为109.46/87，汇款人应提交多少港币现钞给银行
（8）银行在哪些情况下可免责
（9）在我国现行外汇管理规定下，汇款人办理汇款业务时应注意哪些事项
二、电汇中的汇款电文
（一）汇出行与汇入行根据电汇中所给汇出汇款和汇入汇款电文，将汇款业务指示内容填列出来。
1.电文一：
汇出汇款
FM:
HONGKONGANDSHANGHAIBANKINGCORPORATIONLTD.HONGKONG
THEAGRICULTURALBANKOFCHINAGUANGZHOU
DATE:
8THJUNE
TEST2876AOURREFTT200498
PLSPAYHKD34000.
VALUE8JUNETOACCOUNTNO.764583934-128FAVOURPRECISIONPHOTOEQUIPMENTLTD.JINXINGBUILDING22GUANGZHOUMESSAGECOMM.UNDERS/CNO.87364ORDERCOVERWEHAVECREDITEDYOURACCOUNTWITHUS.
2.电文二：
汇入汇款
...PCBCCNBJ
...BOFAUS3N
MT100CUSTOMERTRANSFER
TRANSREF
VAL/CUR/AMOUNT
ORDERINGCUSTOMER
ORDERINGBANK
ACCOUNTWITH
BENEFICIARY
DETAILSOFPMT
DETAILSOFCHARGES
BANKTOBANKINF
:
20:
180TT09266
32A:
990712:
50,USD31,681.00
50:
UnitedProsperityEnterprise,Inc,
Tortol;
BritishVirginIslands
52:
MidlandBankLtd.,London
57A:
BKOFCHINA
59:
HuayuEngineManufacturingCo.Ltd
70:
ContractGH680-23
71A:
BEN
72:
REIBURSEWITHBKOFNKYNY
3.电文三：
BANKOFAMERICA,NEWYORK
INDUSTRIALANDCOMMERCIALBANKOFCHINA，GUANGDONGBRANCH
14OCT.
TEST87593OURREFTT10908-04
PLSPAYUSD38,000.00VALUE14,OCT.TOGUANGDONGCEREALSOILANDFOODSTUFFSI/EGROUPCORP.VIAA/CNO.310910079BEINGPROCEEDSUNDERS/CNO.CT89768ORDERWINFOODCO.LTD.COVERCREDITEDYOURH.O.ACCOUNT.
电文一
电文二
电文三
（1）汇出行
（2）汇入行
（3）发电日期
（4）密押、汇款编号
（5）汇款金额、起息时间
（6）收款人
（7）附言
（8）汇款人
（9）头寸划拨
（二）中国农业银行广州市分行接受CHINANAT.METALS&
MINERALSI/ECORP.的汇款申请，于2003年3月8日发送汇款电文。
其中，汇入行是POSANGBANKLTD.,HONGKONG，汇出行在汇入行开立有港币存款账户，费用由受益人承担。
DATE：
TEST
OURREFNO.
NOANYCHARGESFORUS
PAY
VALUE
TO
FORCREDITINGACCOUNTNO.
MESSAGE
ORDER
COVER
（三）中国农业银行广州市分行采用SWIFTMT100汇款格式，将电报内容输入电脑发送至汇入行POSANGBANKLTD.,HONGKONG。
20TRANSREFNO.
32AVAL/CUR/AMOUNT
50ORDERINGCUSTOMER.
52AORDERINGBANK.
53ASENDER'
SCORRESPONDENTBANK.
54ARECEIVER'
56INTERMEDIARYBANK.
57AACCOUNTWITHBANK
59BENEFICIARY
70DETAILSOFPAYMENT
71ADETAILSOFCHARGES
72BANKTOBANKINFORMATION
______________________
三、信汇中的委托书和支付授权书
（一）汇出行IndustrialandCommercialBankofChina,Shangdong根据业务内容，填写支付授权书。
①Date:
15Sept.,2002；
②PayingBank:
HongkongandShanghaiBankingCorp.Ltd.,HongKong;
③RefNo.MT28376;
④Amount:
HKD30,000.00；
⑤Cover:
PleasedebitourA/Cwithyou；
⑥Message:
CommissionunderS/CNO.FB9768；
⑦Payee:
WinFoodCompany,Ltd.,HongKong；
⑧Remitter:
ShangdongCerealsOil&
FoodstuffsI&
EGroupCorp.
IndustrialandCommercialBankofChina
Shangdong
PAYMENTORDER
Date:
，
TO
No.ofpaymentorder
Tobepaidorcreditedto
Amount
Amountinwords:
Byorderof
Remarks
□Youareauthorizedtodebitouraccountwithyou.
□WehavecreditedyourA/Cwithus.
□Fundsremittedtoyouvia
（二）1999年3月18日，中国银行广州分行收到中国银行香港分行信汇委托书，中国银行广州分行按信汇委托书所示内容对其进行审核。
中国银行香港分行
BANKOFCHINA,HONGKONGBRANCH
下列汇款，请即解付，如有费用请内扣。
日期：
15,March,1999,Guangzhou
我已贷记你行账户。
Pleaseadviseandeffectthe
followingpaymentlessyourcharges
ifany.Incover,wehavecreditedyour
accountwithus.
此致
TOBANKOFCHINA，GUANGZHOU
信汇号码
No.ofMailtransfer
Tobepaidto
金额
MT992568
RuiqiGarmentCo.Ltd.,Guangzhou
a/cNo.34568-113
HKD200,000.00
大写金额
AmountinWords:
H.K.DollarsTwoHundredThousand
附言:
BeingProceedsunderS/C
汇款人
MessageNo.99CC03026
ByorderofUniversalGarmentImp.&
Exp.Co.
HongKong
中国银行香港分行
BANKOFCHINA,HONGKONG
（3）收款人
（4）汇款人
（5）汇款货币及金额
（6）款项用途
（7）汇款头寸划拨指示
四、票汇中的银行即期汇票
中国银行纽约分行于2002年6月1日收到WileteccCo.,Ltd.,HongKong提交的汇票，按所给问题对汇票进行审核和处理。
（6）汇票的付款期限
（7）客户提出汇票遗失，出票行的处理
（8）是否是中心汇票
五、汇款中的退汇
根据汇出行和汇入行发出的退汇电文和退汇通知书，按其所示内容进行处理。
（一）退汇电文一
WereturnherewithyourDraftNo.C249/7681forUSD200,000.00forcredittoouraccount786-723987-023AngloInternationalCo.andregrettoadvisethatweareunabletodeposittheproceedstothecaptionedaccountbecausethenameofthepayeediffersfromourrecords.ItshouldreadasAngloInternationalCo.Ltd....
（二）退汇电文二
OurDraftNo.3893-987dated20May2002forAUD105,000.00forcredittoGoodluckCo.Ltd.,referringtothecaptioneditem,weareinformedbytheremitterthattheabovementioneddrafthasgoneashtrayinmaildelivery.
Inthisconnection,weshallbemuchobligedifyouwillcancelthesaiddraftfromyourrecordsandreturntherelativeadviceofdrawingtous.
（三）退汇通知书
YourRemittancereceiptNo.TT56343
forHKD65,00000datedAug.30,2001
payabletoA/CNo.86754
forA/CofBBBCo.
withreferencetotheabove,wereturnherewiththeremittancereceipttoyouforthefollowingreason（s）:
Noaccount
Accountclosed
NameNA/Cnotmatched
Insufficientdetailtoidentify
Kindlyacknowledgereceiptbysigningandreturningtoustheattachedcopyofthisletter.
业务及处理
退汇电文一
退汇电文二
退汇通知书
（1）汇款基本情况
（2）退汇理由
（3）退汇的银行
（4）银行的处理
六、汇款的查询
根据汇出行和汇入行所给查询电文和查询书，按其所示内容进行处理。
（一）电文一
Re:
OurP.O.RefH783746DatedFeb.20,2000
Thebeneficiaryclaimsnon-receiptofthefundsuptodate,youarekindlyrequestedtoinvestigatethismatterandrevertbytelex.
（二）电文二
OurP.O.Ref8976224DatedJuly10,2001
PleasefurnishuswithmoreinformationsuchascontractNo.,thenameofthegoodsandthequantity,becausethebeneficiaryareunabletoapplywiththeinformationgiven.
（三）电文三
OurP.O.RefJ67398DatedNov.18,2001
Pleaseletuslearnthefulladdressofthepayeeofyourabovepaymentorder,aswehavebeenunabletolocatethemandareholdingyourorderpending.
（四）电文四
OurP.O.Ref563765DatedJan.7,2000
Ifthepaymenthasalreadybeeneffected,pleaseforwardusthepayee'
sreceipt.
（五）查询书一
XXXBank
To:
YYYBank
Our
DD/MT/TTNo.TT200498dated8June2002forUSD505,000.00
infavourofKimHwaTextilesCo.,89LondonSt.,Singapore
Werefertotheaboveremittanceandrequestyoutotakenoteofthefollowingitem（s）marked“X”andactaccordingly:
Wehavereceivedyourletter/cabledated
.
Thenameandaddressofthepayeeareamendedtoreadasfollow:
Theremitterhasinformedusthattheaboveremittancehadnotyetbeenreceivedbythepayeeuptothedate.
Ifthepaymenthasalreadybeeneffected,pleaseforwardthepayeesreceipttous.
Kindlyconfirmtousbymail/cablethedateofpaymentoftheremittance.
TheaboveDDhasbeenreturntousforcacellation.
TheaboveDDhasbeenreportedlastandshouldbetreatedascancelled,pleaseconfirmthatyouhaveplacedstoppaymentonthisDD.
Attherequestoftheremitterpleasecanceltheaboveremittanceimmediately,ifunpaidandcredittheamounttoouraccountwithyouaf
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