私募基金产品备案作业流程及注意项目Word格式文档下载.docx
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私募基金进行风险评级
私募基金风险评级标准
应该已建立科学有效私募基金风险评级标准和方法
4
私募基金推介
基金募集说明书等相关宣传推介材料
应该向投资者说明相关法律法规，说明投资冷静期、回访确定等程序性安排和投资者相关权利，关键提醒私募基金风险
风险揭示书
投资者、管理人
5
反洗钱核查
身份证复印件/营业执照复印件（加盖公章）
管理人应该查对原件、并对每位拟投资者身份信息进行单独统计
6
合格投资者确定
资产说明文件或收入证实
银行或第三方机构
资产证实文件包含但不限于：
【自然人】提供其持有金融性资产并加盖第三方用章证实文件或收入证实+投资履历
【机构】提供营业执照+章程/合作协议+最多年度审计汇报+其持有金融性资产并加盖第三方有章证实文件
7
签署基金协议/章程/合作协议
基金协议/章程/合作协议
管理人、
托管人
应该约定给投资者设置不少于二十四小时投资冷静期；
在投资冷静期内不得主动联络投资者。
应该约定投资者在募集机构回访确定成功前有权解除基金协议
投资者承诺出资
出资认缴承诺书
承诺出资金额和时间
8
签署托管协议（如托管）
托管协议
适适用于契约型基金
签署无托管确定书（如不托管）
无托管确定书或合作人会议决议
适适用于合作型或企业型基金
9
工商设置/变更登记
合作协议/章程、合作人身份证实等工商局要求提供文件
注册代办
10
取得最终版营业执照
营业执照
工商局
11
设置募集账户，和基金财产账户或托管资金账户
申请开户系列文件
开户代办
管理人或基金
由契约型基金管理人，或合作型/企业型基金签署
12
和监督机构签署账户监督协议
监督协议
监督机构
监督机构指中国证券登记结算有限责任企业、取得基金销售业务资格商业银行、证券企业和中国基金业协会要求其它机构
13
投资者缴款
银行回单
银行
应该汇入募集账户，切勿直接汇入基金财产账户或托管资金账户
14
投资冷静期二十四小时或以上
回访统计
若当面回访，由被访者签署
15
资金募集完成
银行回单或验资汇报
银行或会计师事务所
回访确定成功，投资者交纳认购基金款项由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户
16
制作投资者明细表
投资者明细表
部门确定签字盖章
17
签署立案承诺函
立案承诺函
基金产品立案平台
在基金产品立案平台下载
18
在基金产品立案平台填写信息并上传相关文件原件扫描件
基金产品立案平台要求上传文件
管理人搜集、存档
视文件内容而定
平台要求上传文件包含：
步骤1、2、4、7、8、10、12、15、16、17中提到文件，及管理人制订确保投资者权益相关制度，填写完成后提交协会审核
19
基金业协会审核
反馈邮件
基金业协会
提出反馈意见或通知立案完成
20
基金立案完成
/
管理人应注意后续信息披露事宜
（一）营业执照——合作型、企业基金立案必备
只有合作型、合作型、企业型基金产品，中基协系统会要求上传此项文件，契约型基金不需要上传，因为契约型基金不存在组织结构。
需要明确是，这里要上传是基金产品营业执照，而非基金管理人营业执照。
我们一直认为在营业执照上传这个问题上，应该不存在什么疑问，但确实有基金管理人在基金立案系统，上传了基金管理人营业执照而遭遇了中基协反馈。
（二）《基金招募说明书》——非立案必备文件
《基金招募说明书》是投资者了解基金最基础也是最关键文件之一，是投资前必读文件。
但在基金立案系统内，《基金招募说明书》以后有个不适用选项，属于非必需上传文件，能够在系统内选择不适用。
（三）《基金风险揭示书》——立案必备文件
《私募投资基金监督管理暂行措施》第十六条明确要求:
私募基金管理人自行销售私募基金，应该采取问卷调查等方法，对投资者风险识别能力和风险负担能力进行评定，由投资者书面承诺符合合格投资者条件;
应该制作风险揭示书，由投资者签字确定。
中基协于4月15日公布了《私募投资基金募集行为管理措施》，同时公布了《私募投资基金投资者风险问卷调查内容和格式指导（个人版）》及《私募投资基金风险揭示书和格式指导》,
参考网址:
（四）《投资者承诺函》——立案必备文件
《基金风险揭示书》和《投资者承诺函》，均需要提交全部投资者签字文件，假如有5个投资者，就要5份全部上传。
我们有些用户在有多个投资者情况下，会只上传一个投资者签署承诺函，这就会遭遇中基协反馈意见。
应该将全部投资者签字文件扫描在一个PDF文档内上传。
投资者承诺函参考模版：
投资者承诺函
×
投资管理：
本人/本单位作为符合中国证券监督管理委员会要求私募股权/证券投资基金合格投资者（即个人投资者金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元，机构投资者净资产不低于1000万元），含有对应风险识别能力和风险承受能力，投资资金起源正当，没有非法聚集她人资金投资私募基金。
本人/本单位在参与贵企业提议设置私募基金投资过程中，假如因存在欺诈、隐瞒或其它不符合实际情况陈说所产和一切责任，由本人/本单位自行负担，和贵企业无关。
特此承诺。
投资者（自然人签字或机构盖章）
日期：
年月日
（五）《机构承诺函》——立案必备文件
这是需要基金管理人出具承诺函，而且会因为管理股权类或证券类产品不一样，而有细微差异。
机构承诺函参考模板：
机构承诺函
中国证券投资基金业协会：
本机构×
投资管理作为私募基金管理人，承诺遵守协会《私募投资基金募集行为管理措施》和《私募投资基金协议指导》【和证监会《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行要求》】
（这里只有立案证券基金时需要承诺遵守资管暂行要求，立案股权基金时不需要添加）相关要求
承诺机构
（六）募集规模证实/实缴出资证实
募集规模证实包含：
托管人开具资金到账证实，或会计师事务所开具验资证实，或银行对账单（并加盖银行公章），或工商登记调档材料等第三方出具证实。
现在对网上银行、手机银行使用很广泛，这里实缴出资证实并非一定要银行加盖公章纸质稿文件，网上银行截屏也一样能够经过中基协审核，不过要注意，截屏内容中必需要包含银行电子章。
我们有个用户，就是在截屏时候，截取了不包含银行电子章页面而遭遇了反馈。
（七）基金协议/合作协议/企业章程
在进行基金产品立案时，最关键也是最轻易遭遇反馈文件就是基金协议。
4月18日，中基协正式公布酝酿已久基金协议指导，指导分契约型、企业型、合作型三类，分别采取了不一样指导方法。
所以，在制作企业章程/合作协议/基金协议时，要对应具体协议指导要求，对文件进行制作。
协议指导参考网址：
（八）《委托管理协议》——非立案必备文件
《委托管理协议》非必需上传文件，能够在系统内选择不适用。
举个需要上传《委托管理协议》情况：
合作型基金产品GP并未担任基金管理人，而外聘了基金管理人对基金进行管理。
（九）《托管协议》——非立案必备文件
不管是证券类基金还是股权类基金，全部能够选择不托管。
假如基金选择不托管，常常会遭遇中基协一类反馈意见，即要求上传全部投资者签署《无托管协议》，《无托管协议》中需要明确说明“本基金无托管”。
根据基金协议指导，无托管基金产品，需要在基金协议内说明私募基金财产安全制度方法和纠纷处理机制。
《不托管函》参考模板：
相关认可×
私募证券基金
不进行托管函
本人/本单位申明已知悉并同意×
私募证券基金不进行托管。
投资者（机构盖章）：
投资者（个人）签字：
（十）销售归集/托管账户信息——立案必备文件
这对基金产品立案提出了两个要求，一是已经开好专户，二是募集资金已经进入专户。
在有托管或PB综合托管业务情况下，需要开托管账户和销售归集两个账户，假如没有托管和外包业务，只要开一个销售归集账户即可。
（十一）《投资者明细》——立案必备文件
《投资者明细》包含序号，姓名/机构名称，证件号码，认缴金额，实缴金额，汇总金额，备注；
备注包含GP/LP，优先/劣后，是否是管理人或职员跟投。
汇总金额应该和登记立案系统填报实缴金额一致。
同时只需要基金管理人加盖机构公章，不需要投资者再次签字。
投资者明细参考模板：
投资者明细
起止日期：
年月日制表单位：
序号
基金代码
基金简称
用户名称
身份证号
认缴金额
实缴金额
实缴百分比
备注
GP
LP/职员
汇总金额
基金管理人（盖章）：
投资管理
（十二）对销售业务管理制度——立案必备文件
（十三）对份额登记业务管理制度——立案必备文件
以上两项文件，可直接提供基金管理人内控制度文件，并要加盖基金管理人公章。
二、常见立案被拒原因及整改方法
被拒绝原因一：
请填写正确基金全称
整改方法：
基金全称应和协议中名称完全一致。
被拒绝原因二：
请填写正确管理类型
能够选择管理类型有三种，分别是受托管理、自我管理和顾问管理。
自我管理指以有限责任企业、股份形式设置企业型基金，经过组建内部管理团体实施自我管理，该企业型基金也应该推行管理人登记手续。
受托管理指采取委托管理方法将资产委托私募基金管理人进行管理。
顾问管理指私募基金管理人经过担任投资顾问方法为信托企业、券商资管、QFII等管理资产。
被拒绝原因三：
请上传全部投资者签字风险揭示书
将全部投资者签字风险揭示书扫描在一个PDF文档内上传。
被拒绝原因四：
请上传募集规模证实。
募集规模证实包含托管人开具资金到账证实，或会计师事务所开具验资证实，或银行对账单（并加盖银行公章），或工商登记调档材料等第三方出具证实。
被拒绝原因五：
请管理人出具基金是否募集完成及是否继续对外募集说明。
管理人如实出具上述说明，签章确定并上传至其它问题处。
被拒绝原因六：
本基金合作人信息和工商注册信息存在不一致。
能变更情况下完成变更后重新立案，临时无法变更由全部合作人出具承诺函，承诺三个月之内完成整改，并将签章确定承诺函上传至其它问题处。
被拒绝原因七：
请XXX投资者实缴满足100万后再来立案。
依据证监会于8月21日公布《私募投资基金监督管理暂行措施》第十二条，私募基金合格投资者是指含有对应风险识别能力和风险负担能力，投资于单只私募基金金额不低于100万元单位和个人，故每个投资者投资额度最低不能少于100万。
被拒绝原因八：
请对外募集后再到协会立案。
基金产品必需要有外部投资者，基金管理人直投或基金产品仅为基金管理人及其工作人员认购，中基协不予立案。
被拒绝原因九：
请上传投资者明细表并加盖私募基金管理人公章。
投资者明细包含序号，姓名/机构名称，证件号码，认缴金额，实缴金额，汇总金额，备注；
被拒绝原因十：
若基金产品无托管，请上传全部投资者签署无托管协议。
在管理人认为需要说明其它问题里说明，协议中明确本产品无托管及保障私募基金财产安全制度方法和纠纷处理机制相关章节，同时上传全部投资者签署无托管协议，无托管协议中明确说明“本基金无托管”。
被拒绝原因十一：
请管理人确定首轮募集是否结束，并上传投资项目情况表至其它问题处。
在其它问题处对首轮募集情况进行说明，比如“XXXX基金首轮募集资金已经到位，暂不对外进行募集”，出具说明并加盖基金管理人公章，将PDF扫描件同投资项目表一起上传至其它问题处。
被拒绝原因十二：
请投资者中基金立案经过后再次提交。
若投资者中有基金，该基金需经过立案才可成为合格投资者，且该基金投资基金才能进行立案。
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