据说上期命中率8证券从业资格考试考前押题 证券投资基金 总10套第8套文档格式.docx
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对于持续持有期少于20日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费
对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费
09：
现金流匹配策略为了达到现金流与债务的配比而必须投入（）必要资金量的资金。
小于
等于
高于
小于等于
10：
督察长应当在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起（）个工作日内向中国证监会报告。
1
3
2
4
11：
当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。
5％
10％
30％
50％
12：
与基金经理的任职条件不符的是（）。
取得基金从业资格
具有3年以上证券投资管理经历
没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形
最近1年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
13：
规避风险是指在市场收益率（）时，组合所蕴含的（）。
平行变动，经营风险
非平行变动，再投资风险
非平行变动，经营风险
平行变动，再投资风险
14：
在行为金融理论中，（）导致投资者不能根据变化了的情况修正增加的预测模型。
选择性偏差
保守性偏差
过度自信
心理偏差
15：
基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
全部资产
净资产
全部资产及所有负债
负债
16：
交易型开放式指数基金（ETF）的主要特点不包括（）。
被动操作的指数型基金
独特的实物申购赎回机制
实行一级市场与二级市场并存的交易制度
在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
17：
某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2％，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是（）。
认购费用为120元
净认购金额为9884.42元
认购费用为118.58元
认购份额为9881.42份
18：
作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现为与（）相关的披露义务。
基金份额持有人大会
基金股东大会
基金运营
基金公司经营业绩
19：
一般买卖双方对价格的认同程度通过（）得到确认。
成交金额大小
交易时间的早晚
报价的高低
成交量大小
20：
基金（）是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。
账务复核
头寸复核
资产净值复核
财务报表复核
21：
基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
当日
次日
第三日
第四日
22：
封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。
60％
80％
90％
23：
以下属于基金运作披露的信息是（）
基金合同
招募说明书
基金净值公告
收益公告
24：
税收对债券投资收益影响的主要途径不包括（）。
现金流的形式
现金流的时间特征
现金流的数量
债券收入现金流本身的税收特性不同
25：
（）申请基金代销资格时，要求取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1／2。
商业银行
证券公司
26：
（）在基金运作中具有核心作用。
基金份额持有人
基金管理人
基金托管人
基金咨询机构
27：
（）对有效市场假设理论的阐述最为系统。
尤金•法玛
玛泽
马柯威茨
詹森
28：
存在以下（）问题的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。
最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
净资本等财务风险监控指标符合中国证监会要求
违法违规行为被监管机构调查
没有发生诉讼、仲裁等其他重大事项
29：
封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则包括（）。
较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报
较高价格买进申报优先于较低价格买进申报
买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者
较低价格买进申报优先于较高价格买进申报
30：
证券投资基金市场营销涉及的内容不包括（）。
营销结果的分析
目标客户的确定
营销组合的设计
营销过程的管理
31：
（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。
总经理
董事会
风险控制委员会
投资决策委员会
32：
有偏预期理论认为远期利率应该是预期的未来利率（）。
与购买力风险补偿的差额
与购买力风险补偿的累加
与流动性风险补偿的累加
与流动性风险补偿的差额
33：
下列关于开放式基金申购的表述正确的是（）。
申购费率不得超过申购金额的3％
基金产品前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端最高档申购费率
基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准
基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准。
对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用
34：
在实践中，可以根据某种债券的（）来判断其流动性风险的大小。
买卖差价
到期期限
一年中付息的次数
发行主体的质量
35：
以下不属于基金募集申请材料的是（）
申请报告
基金合同草案
招募说明书草案
上市公告书
36：
在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资人的（），包括投资人的投资规模、风险偏好，对基金流动性、安全性的要求等因素。
理想需求
真实需求
日标需求
预期需求
37：
假设其他因素不变，久期越（），债券的价格波动性就越（）。
大，小
大，大
小，不变
小，大
38：
我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（）人民币。
10亿元
39：
投资者申购基金成功后，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。
T+0
T+1
T+2
T+3
40：
依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，要从基金（）中列支。
管理费
销售费用
财务费用
营业费用
41：
明确资本市场的期望值包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的（），确定投资的指导性目标。
实际收益率
平均收益率
预期收益率
加权平均收益率
42：
相比于替代互换，市场间利差互换的风险要（）一些。
更小
更大
平稳
复杂
43：
一般来说，指数构造中所包含的债券数量越少，由交易费用所产生的跟踪误差就（），由于投资组合与指数之间的不匹配所造成的跟踪误差就（）。
越小，越小
越大，越小
越小，越大
越大，越大
44：
（）是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。
标准差
贝塔值
净值增长率
费用率
45：
内部控制制度的制定应遵循（）原则，以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时的修改或完善。
健全性
适时性
全面性
审慎性
46：
基础利率是投资者所要求的最低利率，一般使用（）作为基础利率的代表，并应针对不同期限的债券选择相应的基础利率基准。
银行存款利率
无风险的国债收益率
银行问同业拆借利率
银行贷款利率
47：
基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的（）。
70％
48：
（）是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类（级）或多类（级）份额并可上市交易的一种产品。
ETF
LOF
分级基金
基金中的基金
49：
中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
5
6
50：
对于每日按照（）进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。
面值
市值
份额净值
最近7日年化收益率
51：
封闭式基金（）披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
每日
每周
每月
每季
52：
子弹组合是否能够优于两极组合将取决于收益率曲线的（）。
弧度
斜率
凸性
高度
53：
基金估值应遵循的基本原则不包括（）。
配股和增发新股，按成本估值
对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
54：
选择市盈率和市净率较低的股票的理论基础是，它们有（）支持。
平稳的预期收益
平稳的实际收益
较高的预期收益
较高的实际收益
55：
开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
30
35
45
60
56：
跟据（）的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。
投资对象
投资目标
运作方式
投资理念
57：
基金进行利润分配会导致基金份额净值（）。
不变化
上升
下降
影响不确定
58：
计算投资组合收益率最通用，但也是缺陷最明显的方法是（）。
现实复利收益率
内部收益率
算术平均组合投资率
加权平均投资组合收益率
59：
有效市场假设理论的论述可以追溯到（）的研究。
夏普
罗斯
巴奇列
60：
对于不收取申购费（认购费）、赎回费的货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品，基金管理人可以依照相关规定从（）中持续计提一定比例的销售服务费。
基金佣金
基金手续费
基金财产
基金总资产
二．多选题
某基金申购费率，100万元以上（含100万元）～500万元以下为0.9％。
假定T日的基金份额净值为1.25元。
若申购金额为100万元，则以下计算结果正确的有（）。
净申购金额为1009000元
净申购金额为991080.28元
申购份额为792864.22份
申购份额为800000份
基金信息披露可分为（）。
募集信息披露
投资回报信息披露
运作信息披露
临时信息披露
付息式债券的投资回报主要由（）组成。
本金
利息
利息的再投资收益
可转换价格
督察长不得有下列行为（）。
擅离职守，无故不履行职责
违反规定授权他人代为履行职责
兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动
对基金及公司运作中存在的违法违规行为或者重大风险隐患隐瞒不报或者作出虚假报告
以下不征收企业所得税的情况有（）。
证券投资基金从证券市中取得的收入
企业投资者从基金分配中获得的收入
企业投资者买卖基金份额获得的差价收入
从事基金管理活动取得的收入
关于赎回登记和赎回款项的支付，下列说法正确的是（）。
投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项
对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日内支付赎回款项
基金申购采用全额缴款方式。
若资金在规定的时间内未全部到账，则申购不成功
申购不成功或无效，款项将退回投资者资金账户
国外股票基金可分为（）。
单一国家型股票基金
区域型股票基金
洲际型股票基金
国际股票基金
以下关于ETF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（）。
ETF的申购、赎回通过交易所进行
ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购、赎回交易
ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标
我国基金信息披露的制度体系层次分为（）。
国家法律
部门规章
规范性文件
自律性规则
货币市场基金面临的风险有（）。
利率风险
购买力风险
信用风险
流动性风险
风险控制制度由（）等部分组成。
风险控制的机构设置
风险控制的程序
风险控制的具体制度
风险控制制度执行情况的监督
在债券组合管理过程中，消极管理策略有（）。
指数化策略
免疫策略
股票策略
债券策略
对多数开放式基金（不包括QDII基金）来说，在其放开申购、赎回后，则会披露每个开放日的（）。
基金资产净值
基金份额净值
基金份额累计净值
基金清算净值
董事会审议下列（）事项应当经过2／3以上的独立董事通过。
公司及基金投资运作中的重大关联交易
聘请或者更换会计师事务所
公司管理的基金季度报告
公司和基金审计事务
依据运作方式的不同，可以将基金分为（）。
公司型基金
封闭式基金
契约型基金
开放式基金
机构在（）等方面符合法律法规规定的条件时，可以向中国证监会申请基金销售业务资格。
资本充足率（或净资本、注册资本）
组织机构、治理结构与内部控制
营业场所、信息系统建设
业务管理制度、从业人员资格
依据股票基金所持有的全部股票的（）等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。
平均市值
平均市盈率
平均市净率
净值收益率
基金收益与标的指数收益之间的偏离程度可以用（）来衡量。
折（溢）价率
跟踪误差
跟踪偏离度
周转率
《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台的建立和维护应该满足的要求有（）。
具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
保障基金投资人资金流动的安全性
具备基金销售费率的监控机制
支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有（）。
召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
提出了著名的资本资产定价模型（CAPM）是（）。
特雷诺
罗尔
（）是衡量银行信用风险和市场风险程度的基本标准，反映了银行的资产质量和承担风险的能力。
总资产
资本收益率
资本充足率
以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。
资源类股票基金
科技股基金
金融服务基金
房地产基金
对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会可以采取的处罚措施有（）。
依法责令整改，暂停办理相关业务
监管谈话
出具警示函
暂停履行职务
（）基金复核与基金会计账目的核对同时进行。
月末
季末
年中
年末
基金的费用包括（）。
利息支出
交易费用
管理人报酬
销售服务费
申请募集基金应提交的主要文件包括（）等。
募集基金的申请报告
基金托管协议草案
影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素有（）。
投资者的年龄或投资周期
资产负债状况
财务变动状况与趋势
财富净值和风险偏好等因素
基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息有（）。
期末基金资产组合
期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细
报告期内股票投资组合的重大变动
期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细
基金募集期限届满，开放式基金满足以下（）的要求，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
基金募集份额总额不少于2亿份
基金募集金额不少于2亿元人民币
基金份额持有人的人数不少于300人
基金份额持有人的人数不少于1000人
用于分析ETF运作效率的指标主要有（）。
基金会计核算的内容主要包括（）
证券和衍生工具交易及其清算的核算
基金费用的核算
各类资产的利息核算
持有证券的上市公司行为的核算
以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别有（）。
分析的方向不同
对市场有效性的判定不同
分析基础不同
使用的分析工具不同
利用交易所交易系统平台进行基金销售的优势在于（）。
可以加强与客户之间的沟通与交流
在一定程度上摆脱了开放式基金募集对商业银行的严重依赖
可以为投资者提供个性化的服务
交易费用较传统的柜台销售方式有很大的成本优势
前台业务系统应当具备的功能有（）。
提供投资资讯功能
基金投资人信息管理功能
交易清算、资金处理的功能
为基金投资人提供服务的功能
以下关于LOF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（）。
LOF的净值报价频率要比ETF低，通常l天只提供l次或几次基金净值报价
LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行
LOF是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金
LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价
场外资金清算包括（）等的资金清算。
申购、增发新股
支付基金相关费用
开放式基金的申购与赎回
股票买卖
以下（）方式的服务具有一定的市场需求，尤其在基金合同、招募说明书、定期公告与临时公告等方面。
自动传真
邮寄服务
电子信箱
手机短信
系统性风险包括（）等。
政策风险
经营风险
买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是（）。
为100份或其整数倍
为1000份或其整数倍
基金单笔最大数量应当低于10万份
基金单笔最大数量应当低于100万份
三．判断题
基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准。
（）
基金管理公司制定内部控制制度必须遵循合法合规性、全面性、审慎性和适时性的原则。
归因分析侧重于探寻业绩“好坏”的原因。
恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者。
（）
升级会员 