基金从业资格考试《法律法规》模拟试题.docx
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基金从业资格考试《法律法规》模拟试题
2020年基金从业资格考试《法律法规》模拟试题
1、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）
A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接,确保达到公司业务发展的利润指标
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则,自觉形成守法经营,规范运作的经营思想
参考答案：
C
参考解析：
内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。
基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标简介如下：
（一）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（二）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
（三）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
2、关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是（）。
A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价
B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价
C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价
D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价
参考答案：
A
参考解析：
风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。
每一环节应当相互关联、相互影响、循环互动，并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。
3、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（）
A.利用基金财产为所在机构谋取利益
B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排
C.拒绝接受利益相关方的回扣
D.利用商业机会为大客户创造额外收益
参考答案：
C
参考解析：
忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。
具体而言，基金从业人员应当做到以下九点：
（1）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。
（2）应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。
（3）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。
（4）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。
（C正确）
（5）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。
（A错误）
（6）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。
（D错误）
（7）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。
（8）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。
（B错误）
（9）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。
4、关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（）
A.基金的历史规模和持仓比例
B.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
C.基金的未来业绩展望
D.基金成立以来有无违法行为发生
参考答案：
C
参考解析：
基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：
一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。
同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
5、关于基金职业道德，以下表述错误的是（）。
A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构
B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范
C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任
参考答案：
A
参考解析：
基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。
职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。
6、当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于（）
A.基金总份额10%
B.基金总份额5%
C.当日基金总份额
D.基金总份额
参考答案：
A
参考解析：
当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。
7、在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括（）
A.基金托管人的资本规模
B.基金招募说明书所明示的投资方向/投资范围和投资比例
C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金的历史规模和持仓比例
参考答案：
A
参考解析：
基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：
一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。
同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
8、根据中国证券投资基金协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户90%以上，这说明了（）
A.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道
B.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱
C.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道
D.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础
参考答案：
A
参考解析：
投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。
而题目说明个人投资有效账户占比较大，故说明证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道。
9、某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是（）
A.中国证券登记结算公司
B.基金托管机构
C.基金销售机构
D.证券交易所
参考答案：
A
参考解析：
中国证券登记结算公司是证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以盈利为目的的法人。
基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
10、收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
参考答案：
D
参考解析：
在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
11、当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于（）
A.基金总份额10%
B.基金总份额5%
C.当日基金总份额
D.基金总份额
参考答案：
A
参考解析：
当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。
12、在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括（）
A.基金托管人的资本规模
B.基金招募说明书所明示的投资方向/投资范围和投资比例
C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金的历史规模和持仓比例
参考答案：
A
参考解析：
基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：
一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。
同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
13、根据中国证券投资基金协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户90%以上，这说明了（）
A.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道
B.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱
C.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道
D.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础
参考答案：
A
参考解析：
投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。
而题目说明个人投资有效账户占比较大，故说明证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道。
14、某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是（）
A.中国证券登记结算公司
B.基金托管机构
C.基金销售机构
D.证券交易所
参考答案：
A
参考解析：
中国证券登记结算公司是证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以盈利为目的的法人。
基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
15、收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
参考答案：
D
参考解析：
在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
16、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是（）。
A.基金宣传推介材料
B.基金招募说明书
C.托管协议
D.基金合同
参考答案：
A
参考解析：
基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
17、基金招募说明书的编制义务人是（）。
A.中国证监会
B.基金管理人
C.基金代销机构
D.基金托管人
参考答案：
B
参考解析：
基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。
18、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的（）原则。
A.安全第一
B.客户至上
C.专业规范
D.有效沟通
参考答案：
A
参考解析：
基金客户服务安全第一原则：
基金投资涉及投资者的身份、地位以及财富等个人信息，基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。
基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。
19、关于混合型基金，以下表述错误的是（）。
A.混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整
B.混合型基金的股票配置不得低于80%
C.混合型基金的预期收益一般高于债券基金
D.为投资者提供了一种分散投资的工具
参考答案：
B
参考解析：
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
20、违反投资适当性原则的主要原因在于（）
Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺
Ⅲ.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息
Ⅳ.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
B
参考解析：
投资适当性原则经常被违反，其主要原因在于：
①投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息;②由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息.也不一定能够评估产品的风险水平;③投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。
21、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）
A.基金净值表现
B.基金投资组合报告
C.基金财务状况
D.持有人户数
参考答案：
A
参考解析：
基金上市交易公告书的主要披露事项包括：
基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。
22、对基金产品的风险评价，可以由（）提供。
Ⅰ.基金管理公司特定部门
Ⅱ.基金托管机构
Ⅲ.基金销售机构的特定部门
Ⅳ.第三方的基金评级与评价机构
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
D
参考解析：
对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。
基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。
23、关于基金信息披露，以下说法正确的是（）
A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露
B.基金信息披露的对象是基金的投资人
C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送
D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议
参考答案：
C
参考解析：
选项A，基金运作期间需要定期进行信息披露。
选项B，基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。
选项D，基金合同也需进行披露。
24、关于基金临时报告，以下表述错误的是（）
A.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.5%时，需要披露基金临时报告
B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%时，需要披露基金临时报告
C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告
D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告
参考答案：
A
参考解析：
当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务，其中涉及银行间债券市场的，应当遵守中国人民银行有关规定，向相关部门备案。
发生重大事件时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
基金的重大事件可包括：
基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。
25、基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。
Ⅰ.基金宣传推介材料的形式和用途说明
Ⅱ.基金公司督察长出具的合规意见书
Ⅲ.基金代销机构出具的基金评级报告
Ⅳ.基金托管银行出具的基金业绩复核函
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
A
参考解析：
报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。
基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。
26、基金管理人内部控制机制不包括（）
A.部门主管的检查监督
B.证监会及派出机构的检查、监督和指导
C.公司管理层对人员和业务的监管控制
D.员工自律
参考答案：
B
参考解析：
基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：
一是员工自律;二是部门各级主管的检查监督;三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制;四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。
27、关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是（）
A.采用金额认购方式
B.只能采用前端收费模式
C.都收取认购费用
D.采用份额认购方式
参考答案：
A
参考解析：
开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。
基金注册登记机构在基金认购结束后，再按基金份额的认购价格，并考虑认购费用后将申请认购基金的金额换算为投资者应得的基金份额。
在基金份额认购上存在两种收费模式：
前端收费模式和后端收费模式。
前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。
后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。
28、对于道德与法律的关系，以下表述错误的是（）。
A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律
B.法律与道德的评价标准都是相同的
C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式
D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性
参考答案：
B
参考解析：
道德与法律的区别主要表现在：
（1）表现形式不同。
（2）内容结构不同。
（3）调整范围不同。
（4）调整手段不同。
29、关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是（）
A.权益保护教育是市场化的要求
B.投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益
C.投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报
D.权益保护教育是公平原则在投资者教育领域的体现
参考答案：
C
参考解析：
投资者权益保护是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下,每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。
此外，投资者的声音能够上达立法者和相关的管理部门，影响立法、执法和司法过程，创造一个真正对投资者友善、公平的资本市场制度体系。
30、根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》和中国证券投资基金业协会的规定，以下不属于高级管理人员的是（）
A.副总经理
B.合规风控负责人
C.财务负责人
D.总经理
参考答案：
C
参考解析：
《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》所称高级管理人员指私募基金管理人的董事长、总经理、副总经理、执行事务合伙人（委派代表）、合规风控负责人以及实际履行上述职务的其他人员。
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