个金持证上岗考试题库.docx
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个金持证上岗考试题库
[题型]单选题
[题干]平台连续2分钟无操作，系统自动激活屏保功能。
客户经理也可使用“（）”键激活屏保功能。
客户经理再次使用时，只需输入登陆密码，取消屏保即可。
[选项]A:
F3,B：
F5,C：
F7,D：
F9
[答案]D
[题型]单选题
[题干]平台的客户关系管理菜单中，（）个人客户信息时须进行联网核查。
[选项]A:
建立和更新，B：
建立和修改，C:
修改和修改
[答案]A
[题型]单选题
[题干]“个人理财卡开卡”在输入客户证件种类和证件号码后，系统联动至（）系统查询客户的审批状态以及通过主机系统查询客户的基本信息。
[选项]A：
ACRM，B：
OCRM，C：
原低柜系统，D:
核心系统
[答案]B
[题型]单选题
[题干]以下哪种（）卡的开卡可预选卡号。
[选项]A:
交银,B:
沃德,C:
普通
[答案]B
[题型]单选题
[题干]财富管理平台不能办理涉及（）的所有业务。
[选项]A：
现金和重要空白凭证，B：
现金和非现金，C：
非现金和重要空白凭证，D:
以上都不是
[答案]A
[题型]单选题
[题干]国债认购的前提条件是（）。
[选项]A：
所认购的国债需在发行期内，B：
认购国债的金额需在规定的限额内，C:
认购国债的金额须是100元的整数倍，D：
以上都对
[答案]D
[题型]单选题
[题干]产品超市基金菜单中的正常申请交易明细查询中不包括（）。
[选项]A：
交易明细，B：
申请日期,C:
基金分红查询
[答案]C
[题型]单选题
[题干]解决因各种原因造成个人客户借记卡号已开通基金交易，但在基金系统未开通基金交易帐户而形成单边时使用的交易是（）。
[选项]A:
关闭基金开通标志,B:
强制关闭基金开通标志,C:
抹帐
[答案]B
[题型]单选题
[题干]（）是指与主账户建立关联关系，与主账户属同一客户号下的其他账户，包括各类太平洋卡（贷记卡除外）、存款、贷款、投资理财等账户。
[选项]A:
子账户,B:
关联账户,C:
贷记卡账户,D:
异地卡账户
[答案]A
[题型]单选题
[题干]下面不属于理财规划内容的是（）。
[选项]A:
基金投资,B:
理财产品,C:
养老规划,D:
保险规划
[答案]B
[题型]单选题
[题干]财富管理平台为客户带来了“（）”服务，对提升客户体验和服务满意度具有非常大的帮助作用。
[选项]A:
一对一,B:
快捷,C:
一站式,D:
全方面
[答案]C
[题型]单选题
[题干]电子渠道签约不包括（）。
[选项]A:
手机银行,B:
网上支付签约,C:
证书版
[答案]B
[题型]单选题
[题干]参数管理中的公共数据查询内容不包括（）。
[选项]A:
销售机构代码,B:
基金净值,C:
基金费率,D:
基金收益率
[答案]D
[题型]单选题
[题干]基金中的“正常申请交易明细查询”交易菜单的查询信息不包括的有以下哪些（）。
[选项]A:
基金分红查询,B:
交易状态,C:
申请数量,D:
收费方式
[答案]A
[题型]单选题
[题干]卡卡转账交易中转出卡与转入卡必须控制在同一（）下，方可操作。
[选项]A:
身份证号码,B:
姓名,C:
客户号,D:
以上都是
[答案]C
[题型]单选题
[题干]若网银证书用户证书过期失效，客户经理应用哪个交易帮助客户恢复正常使用（）。
[选项]A:
证书申请,B:
证书注销,C:
证书恢复,D:
网银签约用户注销
[答案]C
[题型]单选题
[题干]双利账户签约需填写下列哪类凭证（）。
[选项]A:
个人借记卡综合申请书,B:
个人开户申请书,C:
个人网上/电话银行业务申请表,D:
太平洋贷记卡自助还款委托授权书
[答案]A
[题型]单选题
[题干]在办理“基金份额从非交行销售网点转入”的交易前，个人客户需要预先（）。
[选项]A:
在我行申请基金账户开户,B:
在我行申请基金交易账户开户、且开通所转入基金份额的基金账户,C:
在我行申请开通所转入基金份额的基金账户,D:
以上都不是
[答案]B
[题型]单选题
[题干]沃德客户可以进行沃德财富卡预开和预换，预定的卡号长度必须（）位，不能与已开卡的卡号重复，换卡后，原已开通的普通功能保持不变，无需另行签约。
[选项]A:
6,B:
7,C:
8,D:
9
[答案]D
[题型]单选题
[题干]在平台上进行个人网银的证书用户证书注销操作后（）。
[选项]A:
将影响用户状态,B:
将会无法登录网银,C:
会影响用户状态且无法登录网银
[答案]B
[题型]单选题
[题干]贷记卡持卡客户签订了自助还款协议后，若转出卡重制卡或挂失补卡，（）。
[选项]A:
系统将自动替换原协议中的转出卡卡号,B:
不自动替换原协议中的转出卡卡号，需重新签约
[答案]A
[题型]单选题
[题干]下面四个选项中,哪一个不是财富管理平台的前台使用人员（）。
[选项]A:
高柜柜员,B:
沃德客户经理,C:
客户服务经理,D:
大堂经理
[答案]A
[题型]单选题
[题干]办理修改与证券资金账户对应的太平洋借记卡卡号业务时，需要两次刷卡（）次输密码。
[选项]A:
2,B:
3,C:
1,D:
以上都不是
[答案]B
[题型]单选题
[题干]为规范沃德客户经理、客户服务经理使用财富管理平台的日常行为,总行于08年10月下发交银办函[2008]420号对客户经理提出了（）的要求。
[选项]A:
“十准”和“十不准”,B:
日常行为指引,C:
“十个严禁”和“十个必须”日常行为指引,D:
日常行为规范
[答案]C
[题型]单选题
[题干]约定转存协议修改交易用于（）的修改。
[选项]A:
约定转存条件,B:
转入帐户,C:
转出帐户
[答案]A
[题型]单选题
[题干]选择开通家易通渠道，其中每日转帐累计最高限额（）。
[选项]A:
10万,B:
50万,C:
100万,D:
不限额
[答案]A
[题型]单选题
[题干]客户申请个人网银证书用户登录网银后，凭交易成功后打印出的（）登录网银系统下载证书。
[选项]A:
USBKey型号,B:
协议号,C:
初始密码,D:
私人业务受理书
[答案]B
[题型]单选题
[题干]定期定额申购协议查询不包括以下（）内容。
[选项]A:
收费方式,B:
分红方式,C:
定期方式,D:
状态
[答案]C
[题型]单选题
[题干]参数管理中的密码维护功能中,需维护的密码是（）。
[选项]A:
登录财富管理平台的密码,B:
111111,C:
123123,D:
用户在OCRM系统中的登录密码
[答案]D
[题型]单选题
[题干]客户经理小李使用平台为客户办理了卡卡转账业务,要在业务凭证及客户回单上加盖什么印章呢（）。
[选项]A:
转讫章,B:
清讫章,C:
业务受理章,D:
个人业务受理章
[答案]D
[题型]单选题
[题干]基金投资中最优组合的判别标准是（）。
[选项]A:
均值,B:
标准差,C:
回报/标准差,D:
相关系数
[答案]C
[题型]单选题
[题干]四四三三法则中的第1个四指（）。
[选项]A:
一个月基金绩效排名在同类中的前四分之一,B:
三个月基金绩效排名在同类中的前四分之一,C:
六个月基金绩效排名在同类中的前四分之一,D:
十二个月基金绩效排名在同类中的前四分之一
[答案]D
[题型]单选题
[题干]基金份额转至非交行销售网点,（）。
[选项]A:
原基金交易帐户需先销户后转份额,B:
原基金交易帐户无需销户,C:
以上都不对
[答案]B
[题型]单选题
[题干]财富管理平台中的生活理财提供了（）功能。
[选项]A:
教育规划,B:
税收规划,C:
养老规划,
[答案]C
[题型]单选题
[题干]在办理“基金份额从非交行销售网点转入”交易时，对方网点号统一输入为（）。
[选项]A:
000001,B:
006,C:
000000,
[答案]A
[题型]单选题
[题干]零存整取储蓄连续漏存两次后的续存按（）计息。
[选项]A:
原利率,B:
活期利率,C:
不计息,
[答案]B
[题型]单选题
[题干]财富管理平台最多同时打开（）个页面。
[选项]A:
2,B:
3,C:
5,D:
7
[答案]C
[题型]单选题
[题干]在交易页面中，黄色栏为（）。
[选项]A:
可输项,B:
必输项,C:
自动回显且不可修改项,
[答案]B
[题型]单选题
[题干]正常情况下，基金代销系统开业时间为每个基金交易日的9:
30，基金代销系统日切时间为当日15:
00。
[选项]A:
9：
00-15：
00,B:
9：
30-11：
30、13：
00-15：
00,C:
9：
30-15：
00,D:
9：
00-11：
30、13：
00-15：
00
[答案]C
[题型]多选题
[题干]更改基金销售网点的交易有（）。
[选项]A:
本行其他分行转入,B:
基金份额转至非交行销售网点,C:
基金份额从非交行销售网点转入,D:
LOF基金转至交易所
[答案]ABC
[题型]多选题
[题干]平台进行基金交易的时间为每个基金交易日的（），基金代销系统日切时间为当日（）。
[选项]A:
9:
00,B:
9:
30,C:
15:
00,D:
15:
30
[答案]BC
[题型]多选题
[题干]财富管理平台的使用者可以通过下列哪些限定性条件来查询本人工作日志（）。
[选项]A:
客户姓名,B:
客户经理姓名,C:
信息种类,D:
标题
[答案]ABC
[题型]多选题
[题干]个人银期转账业务申请表需注明签约（）、申请人在拟签约（）、（）等信息。
[选项]A:
期货公司保证金账号,B:
期货公司开立的资金账号,C:
借记卡卡号,D:
日累计转账最高金额
[答案]ABCD
[题型]多选题
[题干]财富管理平台主要是通过两个系统用户对照表实现对（）功能与部分非现金交易进行操作端整合（）。
[选项]A:
OCRM系统,B:
ACRM系统,C:
核心系统
[答案]AC
[题型]多选题
[题干]“自助转账协议建立”支持的自助渠道包括：
（）。
[选项]A:
电话银行,B:
网上银行,C:
ATM/CDM/CRS,D:
多媒体终端,E:
手机银行,F:
家易通
[答案]ABCDEF
[题型]多选题
[题干]2010年6月系统新增加了在平台进行基金认购时，交易成功后打印的三联单中有（）和（）字段。
[选项]A:
客户风险承受程度,B:
基金名称,C:
交易金额,D:
产品风险等级
[答案]AD
[题型]多选题
[题干]财富管理平台中的生活理财提供了哪些功能？
（）
[选项]A:
教育规划,B:
税收规划,C:
养老规划,D:
保险规划
[答案]CD
[题型]多选题
[题干]下列哪些属于理财产品比较器所比较的内容？
（）
[选项]A:
预期收益率上限,B:
预期收益率下限,C:
投资期限,D:
主要投资工具
[答案]ACD
[题型]多选题
[题干]通过“个人理财卡换卡”交易,客户可以实现（）之间的互换。
[选项]A：
一般卡与沃德财富卡，B：
一般卡与交银理财卡，C：
交银理财卡与沃德财富卡，D：
各类卡本身的置换
[答案]ABCD
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