个金持证上岗考试题库.docx

1、个金持证上岗考试题库题型单选题题干平台连续2分钟无操作，系统自动激活屏保功能。客户经理也可使用“（ ）”键激活屏保功能。客户经理再次使用时，只需输入登陆密码，取消屏保即可。选项A:F3, B：F5,C：F7, D：F9 答案D题型单选题题干平台的客户关系管理菜单中，（ ）个人客户信息时须进行联网核查。选项A:建立和更新 ， B： 建立和修改 ， C:修改和修改 答案A题型单选题题干“个人理财卡开卡”在输入客户证件种类和证件号码后，系统联动至（ ）系统查询客户的审批状态以及通过主机系统查询客户的基本信息。选项A：ACRM ， B： OCRM ， C ：原低柜系统 ， D: 核心系统 答案B题型单

2、选题题干以下哪种（ ）卡的开卡可预选卡号。选项A :交银, B :沃德, C:普通答案B 题型单选题题干财富管理平台不能办理涉及（ ）的所有业务 。选项A ：现金和重要空白凭证 ， B： 现金和非现金， C ：非现金和重要空白凭证， D: 以上都不是 答案A题型单选题题干国债认购的前提条件是（ ）。选项A：所认购的国债需在发行期内 ，B ：认购国债的金额需在规定的限额内 ，C: 认购国债的金额须是100元的整数倍 ， D： 以上都对 答案D 题型单选题题干产品超市基金菜单中的正常申请交易明细查询中不包括（ ）。 选项 A： 交易明细 ， B ：申请日期 , C :基金分红查询答案C 题型单选题

3、题干解决因各种原因造成个人客户借记卡号已开通基金交易，但在基金系统未开通基金交易帐户而形成单边时使用的交易是（ ）。 选项A:关闭基金开通标志 , B:强制关闭基金开通标志 ,C:抹帐 答案B题型单选题题干（ ）是指与主账户建立关联关系，与主账户属同一客户号下的其他账户，包括各类太平洋卡（贷记卡除外）、存款、贷款、投资理财等账户。 选项A :子账户 , B: 关联账户, C :贷记卡账户, D :异地卡账户 答案A题型单选题题干下面不属于理财规划内容的是（ ）。选项A: 基金投资 , B:理财产品 , C: 养老规划 , D: 保险规划 答案B题型单选题题干财富管理平台为客户带来了“（ ）”服

4、务，对提升客户体验和服务满意度具有非常大的帮助作用。选项A:一对一 , B:快捷 , C:一站式 , D:全方面 答案C题型单选题题干电子渠道签约不包括（ ）。选项A:手机银行, B:网上支付签约, C :证书版 答案B题型单选题题干参数管理中的公共数据查询内容不包括（ ）。选项 A :销售机构代码 , B: 基金净值 ,C :基金费率 , D :基金收益率答案D题型单选题题干基金中的“正常申请交易明细查询”交易菜单的查询信息不包括的有以下哪些（ ）。选项A:基金分红查询, B: 交易状态 , C: 申请数量, D:收费方式答案 A 题型单选题题干卡卡转账交易中转出卡与转入卡必须控制在同一（

5、）下，方可操作。选项A: 身份证号码 , B: 姓名, C: 客户号 , D: 以上都是答案C题型单选题题干若网银证书用户证书过期失效，客户经理应用哪个交易帮助客户恢复正常使用（ ）。选项A: 证书申请, B: 证书注销, C:证书恢复, D: 网银签约用户注销答案C题型单选题题干双利账户签约需填写下列哪类凭证（ ）。选项A: 个人借记卡综合申请书, B: 个人开户申请书, C: 个人网上/电话银行业务申请表, D: 太平洋贷记卡自助还款委托授权书 答案A题型单选题题干在办理“基金份额从非交行销售网点转入”的交易前，个人客户需要预先（ ）。选项A: 在我行申请基金账户开户, B: 在我行申请基

6、金交易账户开户、且开通所转入基金份额的基金账户, C: 在我行申请开通所转入基金份额的基金账户, D: 以上都不是答案B题型单选题题干沃德客户可以进行沃德财富卡预开和预换，预定的卡号长度必须（）位，不能与已开卡的卡号重复，换卡后，原已开通的普通功能保持不变，无需另行签约。选项A: 6, B: 7, C: 8, D: 9答案D题型单选题题干在平台上进行个人网银的证书用户证书注销操作后（ ）。选项A: 将影响用户状态, B: 将会无法登录网银, C: 会影响用户状态且无法登录网银 答案B题型单选题题干贷记卡持卡客户签订了自助还款协议后，若转出卡重制卡或挂失补卡，（ ）。选项A:系统将自动替换原协议

7、中的转出卡卡号,B: 不自动替换原协议中的转出卡卡号，需重新签约 答案A题型单选题题干下面四个选项中, 哪一个不是财富管理平台的前台使用人员（ ）。选项A:高柜柜员, B: 沃德客户经理, C:客户服务经理, D: 大堂经理答案A题型单选题题干办理修改与证券资金账户对应的太平洋借记卡卡号业务时，需要两次刷卡（）次输密码。选项A:2 , B:3 , C:1, D:以上都不是答案B题型单选题题干为规范沃德客户经理、客户服务经理使用财富管理平台的日常行为, 总行于08年10月下发交银办函2008420号对客户经理提出了（ ）的要求。选项A:“十准”和“十不准”, B:日常行为指引 , C:“十个严禁

8、”和“十个必须” 日常行为指引, D:日常行为规范答案C题型单选题题干约定转存协议修改交易用于（ ）的修改。选项A: 约定转存条件, B: 转入帐户, C: 转出帐户答案A题型单选题题干选择开通家易通渠道，其中每日转帐累计最高限额（ ）。选项A:10万, B:50万, C:100万, D:不限额答案A 题型单选题题干客户申请个人网银证书用户登录网银后，凭交易成功后打印出的（）登录网银系统下载证书。选项A: USBKey型号, B:协议号, C: 初始密码, D:私人业务受理书答案B题型单选题题干定期定额申购协议查询不包括以下（ ）内容。选项A:收费方式 ,B:分红方式, C:定期方式 , D:

9、状态答案C题型单选题题干参数管理中的密码维护功能中, 需维护的密码是（ ）。选项A:登录财富管理平台的密码, B:111111 , C:123123 ,D:用户在OCRM系统中的登录密码答案D题型单选题题干客户经理小李使用平台为客户办理了卡卡转账业务, 要在业务凭证及客户回单上加盖什么印章呢（ ）。选项A:转讫章 , B:清讫章, C:业务受理章 , D:个人业务受理章 答案D题型单选题题干基金投资中最优组合的判别标准是（ ）。选项A:均值 , B:标准差 , C:回报/标准差 , D:相关系数 答案C题型单选题题干四四三三法则中的第1个四指（ ）。选项A: 一个月基金绩效排名在同类中的前四分

10、之一, B: 三个月基金绩效排名在同类中的前四分之一, C: 六个月基金绩效排名在同类中的前四分之一 , D: 十二个月基金绩效排名在同类中的前四分之一答案D题型单选题题干基金份额转至非交行销售网点,（ ）。选项A: 原基金交易帐户需先销户后转份额, B: 原基金交易帐户无需销户, C: 以上都不对 答案B题型单选题题干财富管理平台中的生活理财提供了（ ）功能。选项A: 教育规划, B: 税收规划, C: 养老规划, 答案C题型单选题题干在办理“基金份额从非交行销售网点转入”交易时，对方网点号统一输入为（）。选项A: 000001, B: 006, C: 000000, 答案A题型单选题题干零

11、存整取储蓄连续漏存两次后的续存按（）计息。选项A: 原利率, B: 活期利率, C: 不计息, 答案B题型单选题题干财富管理平台最多同时打开（）个页面。选项A: 2, B:3 , C: 5, D:7答案C题型单选题题干在交易页面中，黄色栏为（）。选项A: 可输项, B: 必输项, C: 自动回显且不可修改项, 答案B题型单选题题干正常情况下，基金代销系统开业时间为每个基金交易日的9:30，基金代销系统日切时间为当日15:00。选项A: 9：00-15：00, B: 9：30-11：30、13：00-15：00, C: 9：30-15：00, D:9：00-11：30、13：00-15：00答案

12、C题型多选题题干更改基金销售网点的交易有（ ）。选项A: 本行其他分行转入, B: 基金份额转至非交行销售网点, C: 基金份额从非交行销售网点转入, D: LOF基金转至交易所答案ABC题型多选题题干平台进行基金交易的时间为每个基金交易日的（ ），基金代销系统日切时间为当日（ ）。选项 A: 9:00, B: 9:30, C: 15:00, D: 15:30答案BC题型多选题题干财富管理平台的使用者可以通过下列哪些限定性条件来查询本人工作日志（ ）。选项A:客户姓名, B: 客户经理姓名, C: 信息种类, D: 标题答案ABC题型多选题题干个人银期转账业务申请表需注明签约（ ）、申请人在拟

13、签约（ ）、（ ）等信息。选项A: 期货公司保证金账号, B: 期货公司开立的资金账号, C: 借记卡卡号, D: 日累计转账最高金额答案ABCD题型多选题题干财富管理平台主要是通过两个系统用户对照表实现对（ ）功能与部分非现金交易进行操作端整合（ ）。选项A: OCRM系统, B: ACRM系统, C: 核心系统 答案AC题型多选题题干“自助转账协议建立”支持的自助渠道包括：（ ）。选项A: 电话银行, B: 网上银行, C: ATM/CDM/CRS , D: 多媒体终端, E: 手机银行, F: 家易通答案ABCDEF题型多选题题干2010年6月系统新增加了在平台进行基金认购时，交易成功后

14、打印的三联单中有（ ）和（ ）字段。选项A: 客户风险承受程度 , B: 基金名称, C: 交易金额 , D:产品风险等级 答案AD题型多选题题干财富管理平台中的生活理财提供了哪些功能？（ ）选项A: 教育规划, B: 税收规划, C: 养老规划, D: 保险规划答案CD题型多选题题干下列哪些属于理财产品比较器所比较的内容？（ ）选项A:预期收益率上限, B: 预期收益率下限, C:投资期限, D:主要投资工具 答案ACD题型多选题题干通过“个人理财卡换卡”交易, 客户可以实现（ ）之间的互换。选项A：一般卡与沃德财富卡， B： 一般卡与交银理财卡， C： 交银理财卡与沃德财富卡， D ： 各类卡本身的置换答案ABCD