信用社案件防控知识考试题库及答案.docx

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信用社案件防控知识考试题库及答案

银行案件防控知识考试题库

ⅩⅩ农村信用社联合社

序言

银行是以货币资金为经营产品的特殊企业，银行的特性决定了银行业是一个高风险行业。

案件风险防控工作是银行业经营管理的重要组成部分，是银行业稳健经营和健康发展的坚实保障。

银行员工的道德素质、职业操守、业务能力及法律政策水平，直接关系到银行业金融机构能否依法合规审慎经营，能否有效防控案件风险。

案件防控，关键在人。

通过认真剖析银行业近几年发生的各类案件，可以发现部分从业人员职业道德缺失，对法律规章的不了解，对内控制度执行的不严格，对违法违规案件后果的严重性缺乏足够的认识，是直接或者间接导致案件发生的原因。

因此，抓好银行业从业人员案件防控知识教育，增强从业人员案件防控意识，是银行业案件防控长效机制建立的前提与基础。

银行业从业人员案防知识教育是一项长期的系统工程。

为了进一步提高全省农信社员工的案防知识水平和实际防控技能，ⅩⅩ农村信用社立足实际，借鉴经验，遵循公开、公平和公正的原则，调整了员工案件防控知识考试的组织方式，研发了机助考试系统。

以员工必须熟悉掌握和应知应会的案防基本知识和业务流程风险点为重点，编印了考试题库。

通过这些举措，旨在推动全省农信社员工强化案防意识，大兴学习之风，倡导合规文化，全面提高案防技能，真正达到以考促学，学以致用，用有所获的目的。

ⅩⅩ农村信用社联合社

二〇一三年八月

案件防控知识考试题库

一、单选题

（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

）

1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第

（）类案件。

A.一　　　B.二　　　C.三　　　D.四

2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（）类案件。

A.一　　　B.二　　　C.三　　　D.四

3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（）类案件。

A.一　　　B.二　　　C.三　　　D.四

4．《ⅩⅩ农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（）个月的绩效收入。

A.一　　　B.二　　　C.三　　　D.六

5．案件风险信息报送流程规定：

案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（）小时以内。

A.36　　　B.48　　　C.72　　　D.24

6．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：

（）

A．《商业银行操作风险管理指引》

B．《关于加大防范操作风险工作力度的通知》

C．《商业银行资本充足率管理办法》

D．《巴塞尔新资本协议》

7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？

（）

A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质

B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度

C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。

D．以上全是

8．防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的？

（）

A．建立相应的行为失范监察制度。

稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定

B．发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计

C．要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理

D．以上全是

9．防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖惩是如何规定的？

（）

A．对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖

B．对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定

C．违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理

D．以上全是

10．操作风险防范“十三条”中，“KYB”原则的中文含义是：

（）

A．了解你的业务　　　　B．了解你的客户业务单据

C．了解你的客户业务　　D．了解你的客户

11．案防责任体系主要包括（）方面。

A．落实案防“三个第一责任人”

B．落实各业务条线案防责任制

C．落实岗位案防承诺和岗位互控责任制

D．以上全是

12．法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是（）。

A．主任（行长）　　　B．理（董）事长

C．监事长　　　　　　D．分管负责人

13．依照《ⅩⅩ农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），市州行社辖内发生同质同类案件，县级及以下行社年度内发生案件（）次以上的，应从重追究相关员工责任。

A．1　　　　B．2　　　　C．3　　　　D．4

14．依照《ⅩⅩ农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），涉案金额在（）（含）以下案件，由本级行社成立案件专案组查处。

A．10万元　　B．20万元　　C．30万元　　D．50万元

15．依照《ⅩⅩ农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），发生涉案金额在（）以上的案件，由省联社成立专案组直接查处。

A．60万元　　B．80万元　　C．100万元　　D．150万元

16．依照《ⅩⅩ农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），案件责任人如果对责任追究不服，可在收到书面处分、处理或处罚决定后的（）个工作日内，向作出处理决定的行社提出书面申诉。

A．15　　B．20　　C．25　　D．30

17．《ⅩⅩ农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号）规定，发生案件（风险事件）的行社，要在案发之日起3个月内对责任人的责任追究做出处理决定，并在决定后（）内，将案件（风险事件）查处情况和责任追究情况依规上报。

A．1个月内　　B．2个月内

C．3个月内　　D．10个工作日内

18．《关于加强案防工作和舆情动态监测的通知》（鄂农信办字[2012]138号）规定，各市州行社（）必须向省联社报送一次辖内案防工作动态。

A．每半年　　B．每月　　C．每季度　　D．每年

19．基层行社（支行和信用社）案件防控的第一责任人是（）。

A．县（市）行社行长（主任）

B．基层行社行长（主任）

C．县（市）行社分管风险的副行长（副主任）

D．县（市）行社分管稽核监察工作的副行长（副主任）

20．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。

该款刑法规定的罪名是：

（）

A．集资诈骗罪　　　　B．高利转贷罪

C．违法发放贷款罪　　D．贷款诈骗罪

21．国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的,构成什么犯罪：

（）

A．公司、企业人员受贿罪　　B．业务侵占罪

C．受贿罪　　　　　　　　　D．贪污罪

22．信贷员张某违反《担保法》中的有关担保的规定，向某汽车贸易公司违规发放贷款2100余万元，造成银行1800万元的损失无法追回。

构成何种犯罪？

（）

A．职务侵占　　　　　　　　B．违法发放贷款

C．违法向关系人发放贷款　　D．玩忽职守

23．对现金柜台内部、企业开户柜、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（）天标准不降低。

A．1　　　B．30　　　C．60　　　D．90

24．会计机构、会计人员的基本职责是进行（），实行会计监督。

A．会计核算　　B．会计记账

C．会计检查　　D．会计处理

25．《会计法》规定（）不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。

A．记账人员　　　B．会计主管

C．出纳人员　　　D．会计复核员

26．银行业从业人员应认真执行上级指令。

执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向（）报告。

A．上级或越级　　　B．所在机构的监督管理部门

C．国家司法机关　　D．以上皆正确

27．银行案件风险属于（）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。

A．市场风险　　　B．流动性风险

C．操作风险　　　D．信用风险

28．内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（）。

A．监督评价与纠正　　　B．风险识别与评估

C．内部控制措施　　　　D．内部控制环境

29．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》要求从业人员应遵循（）的原则？

A．公平竞争，恪守“客户自愿”

B．诚实守信，认真负责

C．诚实守信，如实告知

D．客户自愿，如实告知

30．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？

（）

A．市场风险　　　B．策略风险

C．法律风险　　　D．声誉风险

31．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定：

对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（）。

A．开除　　B．通报同业　　C．解除劳动合同　　D．罚款

32．近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。

在这种情况下，（）。

A．张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

B．张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C．如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D．张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

33．《商业银行内部控制指引》规定，内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（）的要求。

A．业务优先　　　B．内控优先

C．效益优先　　　D．客户优先

34．《ⅩⅩ农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号）规定，省、市、县三级行社考核工作每年开展（）次。

A．1　　　B．2　　　C．3　　　D．4

35．农村中小金融机构发生案件，要在案发之日起（）个月内对案件责任人员的责任追究做出处理决定?

A．1　　　B．2　　　C．3　　　D．4

36．《ⅩⅩ农村信用社联合社远程监控中心管理办法》（鄂农信发[2011]36号）规定：

监控中心主任必须不定期对监控中心的值班操作、系统运行、录像调阅、监控报警等情况进行检查，每月不得少于（）次？

A．1　　　B．2　　　C．3　　　D．4

37．《ⅩⅩ农信社廉洁风险防控工作实施意见》（鄂农信党发[2011]8号）规定，实行廉洁风险提示主要责任条线是哪个条线？

（）

A．办公室　　　　B．人事教育

C．稽核监察　　　D．风险管理

38．《ⅩⅩ农信社廉洁风险防控工作实施意见》（鄂农信党发[2011]8号