中级经济师《中级金融专业》复习题集第4931篇Word文件下载.docx

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服务收益是指出租人为承租人提供租赁服务时收取的手续费、财务咨询费、贸易佣金等费用。

4.需求拉上型通货膨胀可以通俗地表述为（）。

A、过多的货币追求过多的商品

B、过多的货币追求过少的商品

C、过少的货币追求过多的商品

D、过少的货币追求过少的商品

第8章>

通货膨胀及其治理

本题考查需求拉上型通货膨胀的知识。

需求拉上型通货膨胀可以通俗地表述为“过多的货币追求过少的商品”。

5.以下不属于证券经纪业务基本要素的是（）。

A、证券经纪商

B、证券交易的标的物

C、委托人

D、证券交易方式

第5章>

第2节>

证券经纪业务

本题考查证券经纪业务的基本要素。

证券经纪业务的基本要素包括委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物。

6.现券买断为央行直接从二级市场买入债券，一次性地（）。

A、投放基础货币

B、回笼基础货币

C、投放准货币

D、回笼准货币

第9章>

我国的货币政策

A

本题考查对现券买断的理解。

现券买断为央行直接从二级市场买入债券，一次性地投放基础货币。

7.下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（　　）。

A、基金份额在基金合同期限内固定不变

B、可以在证券交易所交易

C、基金份额不固定

D、基金份额持有人不得申请赎回

证券投资基金的法律形式和运作方式

本题考查封闭式基金。

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

8.信托公司控制信托业务风险的核心在于建立（　　）。

A、良好的公司治理机制

B、全面风险管理体系

C、信托业务风险控制策略

D、完善的财务稽核机制

信托公司面临的风险与管理

本题考查信托公司的业务风险防范。

信托公司控制信托业务风险的核心在于建立符合公司战略定位和发展方向的全面风险管理体系。

9.通货紧缩是经济衰退的货币表现，其特征不包括（　　）

A、物价持续下跌

B、失业率上升

C、有效需求增加

D、经济全面衰退

通货紧缩及其治理

通货紧缩是经济衰退的货币表现，因而必须具备三个特征：

（1）物价持续下跌，货币供应量不断下降；

（2）有效需求不足，失业率上升；

（3）经济全面衰退。

10.按照资产定价理论，会引起非系统风险的因素是（　　）。

A、宏观经济形势变动

B、税制改革

C、政治因素

D、公司经营风险

第2章>

资产定价理论

非系统风险是指包括公司财务风险、经营风险等在内的特有风险，它们可由不同的资产组合予以降低或消除，属于可分散风险。

11.某人在银行存入10万元，期限两年，年利率为6％，每半年支付一次利息，如果按复利计算，两年后的本利和是（）万元。

A、11．20

B、10．23

C、10．26

D、11．26

单利与复利

12.张先生购买了一款理财产品，这款产品的特点是银行按约定和实际投资收益情况向客户支付收益，不保证本金支付及收益水平。

则这款理财产品是（　　）。

A、非估值型理财产品

B、估值型理财产品

C、非保本型理财产品

D、开放式理财产品

第4章>

理财业务经营

本题考查对非保本型理财产品概念的理解。

非保本型理财产品是指银行按约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，不保证本金支付及收益水平的理财产品。

13.商业银行理财业务的本质是（　　）。

A、自营理财

B、代客理财

C、吸引高净值客户

D、吸引机构投资者

理财业务的本质是代客理财。

14.在金融工程中居于核心地位的是（　　）。

A、风险管理

B、财务管理

C、成本管理

D、资本管理

第7章>

金融工程概述

本题考查金融工程管理风险的方式。

规避风险是金融工程师开发品种繁多的金融工具的主要功能。

风险管理在金融工程中居于核心地位。

15.根据法律形式的不同，基金可分为不同的类型。

按照此分类依据，我国的基金均为（）。

A、公司型基金

B、契约型基金

C、封闭式基金

D、开放式基金

本题考查基金的法律形式。

根据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

16.与一般委托代理关系相比，信托的重要特征体现为（　　）。

A、委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产

B、委托人以受益人的名义管理或者处分信托财产

C、受托人以自己的名义管理或者处分信托财产

D、受托人为受益人的利益或者特定目的管理信托财产

信托的概念与功能

委托人将信托财产委托给受托人之后，就失去了对信托财产的直接控制权，信托财产的权利在法律上属于受托人。

受托人完全以自己的名义对信托财产进行理或者处分，并以实现委托人创设的信托目的为宗旨。

这是信托区别于一般委托代理关系的重要特征。

17.作为新型货币政策工具，SLF表示的是（　　）

A、抵押补充贷款

B、逆回购

C、中期借贷便利

D、常备借贷便利

常备借贷便利（STANDINGLENDINGFACILITY，SLF），是全球大多数中央银行都设立的货币政策工具。

其主要作用是提高货币调控效果。

有效防范银行体系流动性风险，增强对货币市场利率的调控效力。

18.根据规定，信托公司固有业务不得参与（）交易。

A、可转换公司债券（含分离式可转债申购）

B、企业债

C、封闭式证券投资基金

D、股指期货

信托公司的业务运营

本题考查证券投资信托业务。

2011年，中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司参与股指期货交易业务指引》，规定信托公司可直接或间接参与股指期货交易。

其中，信托公司固有业务不得参与股指期货交易；

集合信托业务可以套期保值和套利为目的参与股指期货交易；

信托公司单一信托业务可以套期保值、套利和投机为目的开展股指期货交易。

19.在融资租赁实践中，承租企业与租赁公司商定的租金支付方式，大多是（　　）。

A、先付等额年金支付

B、后付不等额年金支付

C、后付等额年金支付

D、先付不等额年金支付

租金管理

本题考查租金的支付方式。

租金的支付方式按在期初和期末支付，分为先付和后付；

按每次支付额的大小，分为等额支付和不等额支付两种。

在融资租赁实践中，承租企业与租赁公司商定的租金支付方式，大多是后付等额年金支付。

20.由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。

这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。

A、全额包销

B、尽力推销

C、余额包销

D、混合推销

证券发行与承销业务

本题考查尽力推销的概念。

尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后将未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。

21.资产管理理论的基础不包括（　　）

A、资产转移理论

B、商业性贷款理论

C、预期收入理论

D、流动性偏好理论

资产负债管理

本题考查资产管理理论的知识。

资产管理理论是在商业性贷款理论、资产转移理论和预期收入理论基础上形成的。

22.以下不属于相对估值法的是（）。

A、P／E（市盈率）倍数估值法

B、P／B（市净率）倍数估值法

C、DDM模型

D、EV／EBIT倍数估值法

相对估值法采用比率指标进行比较，其结果一般都是倍数。

主要有市盈率（P/E）倍数估值法、市净率（P/B）倍数估值法、市盈率/净利润增长率倍数估值法、企业价值倍数估值法。

其中常用的是市盈率倍数估值法和市净率倍数估值法。

23.网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的（　　）。

A、10％

B、20％

C、30％

D、40％

本题考查我国首次公开发行股票的询价制。

网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的20％。

24.在信用衍生品中，如果信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定费用或一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分，则该种信用衍生品是（　　）。

A、信用违约互换（CDO）

B、信用违约互换（CDS）

C、债务担保凭证（CDO）

D、债务担保凭证（CDS）

第1章>

主要的金融衍生品

本题考查信用违约互换。

信用违约互换（CDS）是最常用的一种信用衍生品。

合约规定，信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或者一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分。

25.商业银行经营管理的三原则既有联系又有矛盾。

通常，流动性与安全性成（），安全性与盈利性成（）。

A、正比；

反比

B、反比；

C、正比；

正比

D、反比；

商业银行经营与管理的原则和关系

商业银行经营管理的三原则既有联系又有矛盾。

通常，流动性与安全性成正比，流动性越强，风险越小，安全就越有保障。

然而，流动性、安全性与盈利性成反比，流动性越高，安全性越好，银行盈利水平则会越低。

26.下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是（）。

A、超额准备金

B、货币供应量

C、法定存款准备金

D、国际收支

货币政策的传导机制与中介指标

本题考查中央银行货币政策中介目标。

中央银行货币政策中介目标包括货币供应量、利率。

27.金融市场客体是指（　　）。

A、金融市场中介

B、金融市场价格

C、金融工具

D、金融市场参与者

金融市场的含义与构成要素

本题考查金融市场客体的概念。

金融市场客体即金融工具，是指金融市场上的交易对象或交易标的物。

28.以下不属于影响存款经营因素的是（　　）。

A、支付机制的创新

B、存款创造的调控

C、政府的监管措施

D、客户的存款习惯

负债经营

影响存款经营的因素很多，主要包括支付机制的创新、存款创造的调控、政府的监管措施三个方面。

29.下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（　　）。

A、同业竞争

B、利率变化

C、宏观金融政策变动

D、风险控制环节出现问题

风险管理

商业银行风险产生的主观原因在于，商业银行的每项业务都有一个为确定未来行为目标选择最优方案进行决策、实施管理的过程，在这个过程中任何一个环节出现问题就会形成银行风险．包括决策环节、管理环节和风险控制环节。

同业竞争、利率变化与宏观金融政策变动都属于银行产生风险的客观原因。

30.假设某公司于3年前发行了5年期的浮动利率债券。

现在利率大幅上涨，公司要支付高昂的利息，为了减少利息支出，该公司可以采用（　　）。

A、货币互换

B、跨期套利

C、跨市场套利

D、利率互换

金融风险的管理

通过做利率互换交易把不利于自己的固定利率或浮动利率转换为对自己有利的浮动利率或固定利率，通过做远期利率协议提前锁定自己的借款利率水平，通过做利率上限、利率下限和利率上下限锁定借方最高成本、贷方最低收益和借贷最高成本与最低收益的区间。

31.假设某投资者认为某一股票的价格在以后的3个月中将发生重大变化，该股票的现行市场价值为69美元，该投资者可以通过同时购买到期期限为3个月，执行价格为70美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。

假定看涨期权的成本为4美元．看跌期权的成本为3美元。

如果股票价格保持69美元不变，则该策略可获利（　　）美元。

A、6

B、-6

C、7

D、-7

金融期权

假设某投资者认为某一股票的价格在以后的3个月中将发生重大变化，该股票的现行市场价值为69美元，该投资者可以通过同时购买到期期限为3个月,执行价格为70美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。

假定看涨期权的成本为4美元，看跌期权的成本为3美元。

如果股票价格保持69美元不变，则该策略的成本为6美元（初始投资7美元，此时看涨期权到期价值为0，看跌期权到期价值为1美元）。

32.关于可贷资金理论的说法错误的是（）

A、是新古典学派的利率理论

B、是为修正凯恩斯的“流动性偏好”理论而提出的

C、认为利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡

D、借贷资金的需求来自同一期间的储蓄流量和该期间货币供给量的变动

几种利率决定理论

可贷资金理论是新古典学派的利率理论．是为修正凯恩斯的“流动性偏好”理论而提出的，实际上可看成古典利率理论和凯恩斯理论的一种综合。

可贷资金理论综合了前两种利率决定理论．认为利率由可贷资金市场的供求决定，利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡．任何使可贷资金的供给曲线或需求曲线移动的因素都将改变均衡利率水平。

按照可贷资金理论，在一个封闭经济体中借贷资金的需求与供给均包括两个方面：

借贷资金的需求来自某期间投资流量和该期间人们希望保有的货币金额，借贷资金的供给来自同一期间的储蓄流量和该期间货币供给量的变动。

33.信托关系成立的核心是（　　）。

A、信托产品的设立

B、信托产品的管理

C、信托产品的变更

D、信托产品的运营

信托产品管理与客户关系管理

本题考查信托产品的设立。

信托产品的设立是一个严密、审慎、系统的过程，是信托关系成立的核心。

34.根据（　　）的不同，金融市场可分为公开市场和议价市场。

A、交易期限

B、交易性质

C、交割时间

D、成交与定价方式

金融市场的类型

本题考查金融市场的类型。

根据成交与定价方式的不同，金融市场可分为公开市场和议价市场。

35.1999年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（　　）。

A、承销

B、发行

C、自营买卖

D、交易中介

第3章>

我国的金融机构体系及其制度安排

本题考查经纪类证券公司所能从事的证券业务。

经纪类证券公司只能从事证券经纪类业务，即它只能充当证券交易的中介，不得从事证券的承销和自营买卖业务。

36.根据我国商业银行的贷款五级分类，下列不属于不良贷款的是（　　）

A、关注类贷款

B、次级类贷款

C、损失类贷款

D、可疑类贷款

银行业监管的主要内容与基本方法

目前采用的贷款五级分类方法，是根据风险发生的可能性，将贷款划分为正常、关注、次级、可疑、损失五个等级。

不良贷款是五级分类的后三类，即次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款。

37.如果某公司的股票β系数为1．4，市场组合的收益率为6％，无风险收益率为2％，则该公司股票的预期收益率是（）。

A、2．8％

B、5．6％

C、7．6％

D、8．4％

2％）+2％=7．6％。

38.具有准货币特性的金融工具是（　　）。

A、货币市场工具

B、资本市场工具

C、金融衍生品

D、外汇市场工具

货币市场及其构成

本题考查货币市场工具的特点。

货币市场中交易的工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有准货币特性。

39.下列关于多倍存款创造的相关表述错误的是（）。

A、多倍存款创造需要具备两个前提条件，即部分准备金制度和非现金结算制度

B、存款创造具体表现为中央银行以原始存款为基础、在银行体系中繁衍出数倍于原始存款的派生存款

C、存款创造的两个前提条件：

部分准备金制度和非全额现金结算制度

D、存款乘数的含义为每一元准备金的变动，所能引起的存款的变动

多倍存款创造

本题考查多倍存款创造的相关表述。

存款创造具体表现为商业银行以原始存款为基础、在银行体系中繁衍出数倍于原始存款的派生存款。

40.投资银行通过（）账户来从事信用经纪业务。

A、保证金

B、基金

C、现金

D、准备金

本题考查投资银行的信用经纪业务。

投资银行通过保证金账户来从事信用经纪业务。

二、多选题

1.政策性金融机构的经营原则有（　　）。

A、流动性原则

B、政策性原则

C、安全性原则

D、盈利性原则

E、保本微利原则

政策性金融制度

B,C,E

本题考查政策性金融机构的经营原则。

政策性金融机构的经营原则有：

政策性原则、安全性原则和保本微利原则。

2.管理层收购（MBO）价格确定方法有（　　）。

A、成本加成定价法

B、边际效益定价法

C、贴现现金流量法（DCF）

D、经济增加值法（EVA）

E、市盈率法

并购业务

C,D,E

本题考查管理层收购（MBO）价格确定方法。

管理层收购（MBO）价格确定方法有：

（1）贴现现金流量法（DCF模型）；

（2）经济增加值法（EVA）；

（3）市盈率法等。

3.按照是否挂钩衍生产品，商业银行理财产品可以分为（　　）。

A、保本型理财产品

B、结构性理财产品

C、非结构性理财产品

D、净值型理财产品

E、预期收益率型理财产品

B,C

本题考查理财产品的类型。

按照是否挂钩衍生产品，商业银行理财产品可以分为结构性理财产品和非结构性理财产品。

4.金融租赁公司与融资租赁公司的区别包括（）。

A、业务内容不同

B、设立方式不同

C、行业划分不同

D、租赁标的物范围不同

E、风险管理指标不同

金融租赁公司与融资租赁公司的区别

A,C,D,E

本题考查金融租赁公司与融资租赁公司的区别。

金融租赁公司与融资租赁公司的区别包括：

（1）行业划分不同；

（2）业务内容不同；

（3）租赁标的物范围不同；

（4）风险管理指标不同。

5.弗里德曼的货币需求函数与凯恩斯的货币需求函数有许多差别。

弗里德曼的货币需求函数认为（）

A、A.利率对货币需求起主导作用

B、B.恒常收入对货币需求量有重要影响

C、C.货币需求量是稳定的

D、D.货币政策的传导变量是货币供应量

E、E.货币政策实行“单一规则”

货币需求理论

B,C,D,E

弗里德曼的货币需求函数与凯恩斯的货币需求函数主要区别在于:

①两者强调的侧重点不同。

凯恩斯的货币需求函数非常重视利率的主导作用。

凯恩斯认为,利率的变动