保险4s驻点个人工作总结Word文档格式.docx
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一切行动以支行和客户为中心。
二、关于支行服务提升的几点想法
在首次参加支行的夕会上，我得知支行在服务排名上暂时落后，我们的工作压力也因此非常大。
我一直将这件事放在心上，一直在想，应该如何才能尽快将排名提升，以减轻我们的工作压力，提升我们的荣誉感和自豪感。
经过这两周的观察，形成如下几点想法，希望能为支行助一臂之力：
1、经验借鉴：
我们可以复制优秀支行的成功的经验，帮助我们最快速度的提
升服务质量。
经验的借鉴可以通过两个渠道：
内部渠道和实地考察。
内部渠道就是通过内部自上而下的交流获得。
对于长期服务排名靠前，深受大众好评的支行，我们可以通过实地考察的方法收集信息。
在工作任务繁重、支行人员匮乏的情况下，实地考察的工作可以由驻点客户经理完成（支行提供地址、考察指标以及指标的量化尺度）。
2、补位原则：
带。
当业务繁忙的时候，人员严重不足的时候，驻点客户经理的作用就是补位。
同时驻点客户经理也是客户和员工之间的纽带。
客户迎接、单据填写指导、转介绍的引导等具体的工作可以由驻点客户经理承担，这样大堂经理/助理可以腾出更多的时间来进行疏导、协调，从而最大程度的提高工作效率。
3、专业提升：
驻点客户经理要想真正做好两个纽带的工作，必须有非常专业
的银行业务知识，非常熟悉银行的业务流程。
所以在制度允许的前提下，可以由支行提供学习资料，驻点客户经理参加相关的业务培训或自学。
三、关于投金组合的营销思路
对于大客户，倾向于高回报率的投资需求的客户，重点推投连；
有资产保全需求的客户推金满仓B（或金满仓）；
多方面需求的就考虑投连和金满仓的组合。
对于普通客户，风险承担能力不是很强，我们尽量劝客户考虑金满仓B（或金满仓），倾向激进的客户也可以推投连，但需做好风险提示。
这里主要陈述驻点客户经理的工作职责：
1、售前：
驻点客户经理在日常工作中，除了配合支行做好大堂工作，要积极
主动的收集客户的需求信息，主动向客户介绍客户感兴趣的理财产品，做好铺垫工作，然后转介绍给理财经理做最后的促成（在规定允许的前提下，驻点客户经理也可以直接促成签单，再交理财经理出单）。
在客户拥挤的情况下，可以通过一些活动缓解客户的焦急情绪，提升支行的服务质量。
比如：
理财有奖问答，理财开心时刻（由驻点客户经理宣讲一些理财理念），既可以缓解客户的等待压力也可以提升客户的理财意识。
2、售中：
驻点客户经理在促成-签单-交单-合同回执签收的过程中，除了配合
理财经理促成签单，并及时交单回签，还要给到客户足够的信心和希望，让客户买得放心，感觉舒心。
3、售后：
驻点客户经理除了完成相关保全业务，要能够让客户真正感受到高
品质的售后服务和产品的高附加价值。
从平时的关心到节假日的问候，让客户感受到家的温馨。
从理财顾问到生活助理，让客户感受到爱的呵护。
从工作的建议到生涯的规划，让客户感受到朋友的关怀。
用爱心和耐心赢得准客户的信赖，用温馨和关怀赢得客户的转介绍。
-2-
篇三：
银保个人工作总结
开拓进取创新经营
洪江市银保XX年工作总结XX年是银保业调整结构，跨越式发展之年，是不平凡之年。
我们洪江市支公司银行保
险部在分公司的正确指导下；
在支公司经理室的大力支持下；
在全体伙伴的共同努力下，齐
心协力、共谋大计、上下联动、内外互动、用心经营、创新思路、占领阵地、主导市场。
截
止12月1日共实现新单趸交保费2490万元，达成年度目标任务的%，市场占有率68%，
其中趸交2252万元，期交238万元。
回顾一年来的工作，现小结如下；
一、周密计划，合理布署是成功的基础机会总是亲睐有准备的人。
在XX年年末的全市中介经策会上，当我看到我市XX年
银保目标任务是“3244万”时，我当时是惊讶，即而是发呆，我从事银保工作六年，亲历了
洪江市银保业务发展的坎坷与不平，艰辛与困难。
XX年完成的最好也仅达成2800万，而
今第一季度开门红目标任务就是1300万。
这个数字对我们来说是一种巨大的压力更是极限挑
战。
开会回来后，我们如实向向经理汇报并说出了心中的想法：
“没有底气，没有信心。
”向
经理听后没有责骂而是微笑着鼓励道：
“分公司的任务分配是合理的，正确的，只要我们共同
努力，共谋策略，没有做不到，只有想不到，我相信你们”。
简短而朴实的话语，却给了我们
莫大的信心和鼓舞。
不战自败不是我们的性格，调整好心态，理顺了思路，在向经理的统筹
安排下，我们对全市的工、农、中、建、邮五家合作单位进行了认真的市场调研和具体分析
并作出总结。
根据各行局的状况和特点，做到有的放矢，要想达成开门红目标，必须要各家行局平衡协调发展，全面开花。
首先，我们将各家行局实行
“梯级”开发启动。
我们把一直合作关系好的建行作为第一梯队，在政策、财力、人力上给
予倾斜支持，将工行、邮局农行、作为第二梯队，紧跟其后，稳步推进，保持业务相对平衡；
将中行作为第三梯队，兼顾渠道资源，保证各行（局）的全面发展。
其次，我们确立了平等
与对等的三级络维护和三级渠道维护制。
“三、三”模式是；
向经理与各家行局领导直接沟
通与协调，保持领导层关系畅通无阻；
分管副经理和主管科长与各行局主管领导和保险专干
进行沟通交流，确保执行到位；
银保客户经理与银邮临柜员工进行沟通交流，确保阵地不失。
同时，我们在各家行局实行“四个统一”即统一宣传话术，统一竞赛方案，统一奖励政策，
统一费用标准。
成事在人，谋事在天。
XX年一季度，我们克服了重重困难，实现了洪江市
银保业务历史性大跨越发展。
二、诚实守信，以诚待人是成功的关键做银保，就是做人。
面对众多的竞争主体和激烈的竞争环境，牢固的合作基础和深厚的
合作友谊是抢占阵地占领市场的重要因素。
粒米成箩，滴水成河。
友谊的建立不能停留在口
头表面上，而是要从小事、小节上用心地去付出，以自己的人格魅力来吸引和感染我们的银
邮员工，我们这么做了，也坚持这么做了。
每年的大年初一，我们都会带上精美的糖果到各
个点，送去我们最真诚；
每逢银邮领导及员工过生日，我们都会送去鲜花和蛋糕，带上我
们真心的祝愿；
每逢重大节日我们都会发出祝福的短信，寄托我们的心意；
每逢银邮员工家
有红白喜事，我们都会亲自到场，带去一份安慰。
点滴的小事，真情的表露，让我们与各家
行局领导及员工结下了深厚的友情，记得今年二月的一天，人民人寿的一个主管来到农行一分理处找到该分理处的主任，自我介绍说
明来意后，该主任只说了一句话，“我只认识杨贤刚，不认识你”然后忙去了。
简单的话语道
出了我们合作伙伴对中国人寿的认可和认同，我们感到欣慰和自豪，也让我们常想起王总常
说的一句话“要合作好就要关系好，要关系好就要感情好，要感情好就要投入多，要投入多
就要奉献多。
”朴实的语言概括了我们工作的全部，我们并没有做到最好，也没有什么优异
的业绩，我们只是将简单的事情重复做，细小的事情用心做，能做的事情坚持做了。
路遥知
马力，日久见人心，我们用自己的真诚和专业赢得了市场。
三、敬业爱岗，忠于职守是成
功的前提
选择我们热爱的，热爱我们选择的。
XX年中国人寿银保线的《基本法》出台给我们基
层客户经理带来实惠和希望。
历史性的财务支持政策，也给我们注入前所未有的冲劲和活力。
我们没有错过机会和时机。
我们建行黔城分理处的陈小萍，充分发挥个人的聪明才智，专业
技能和人格魅力。
与点人员融为一体，打成一片，坚持以点为家，不仅精通自己的专业，
而且熟知银行各种业务，在点既是客户经理又是银行的大堂经理。
每天有10个小时以上奋
斗在工作岗位上，坚守在自己的点，坚守着自己的阵地。
有付出定有回报。
陈小萍个人的
职级也由中级晋升到银保客户经理的最高级别资深客户经理，同时她也被省公司评为诚实守
信先进个人。
在她辛勤经营和努力下，建行黔城分理处共出单趸交500万，期交120万元的
可喜业绩。
不但为我司业务发展做出了贡献，也为建行今年的中介业务发展立下新功。
而且
让建行洪江市支行保险代理业务XX年跻身怀化建行前三甲，得到上级行的充分肯定和褒奖。
渠道是我们生存的土壤，点是我们经营的门面。
我们的客户经理用自己的真心，真情，真意在诠释着。
这就是我们
的国寿员工，这就是我们国寿员工对工作的执着和热爱。
虽然我们所做的一切很平常，也很
平凡，但是我们是在用心，用情的付出。
我们相信一份耕耘必然会有一份收获。
四、科学管理，严格制度是成功的根本没有规矩，不成方圆。
一直以来，我们对客户经理的管理和考核力度措施不够，管理模
式陈旧，不科学；
管理方法简单，粗放；
管理过程不严肃，不坚持。
完全是一种放羊式管理。
导致客户经理工作被动，思想松散，纪律涣散。
为更好地规范和管理客户经理；
更好地调动
他们的工作积极性，主动性和能动性；
增强他们的责任心和责任感；
提升他们的综合素质；
培养他们良好地职业习惯。
我们结合公司实际，制定详细的管理考核制度。
1、坚持晨夕会制
度。
每周的星期一至星期五开晨会，安排和计划当天的工作，星期五5点开夕会，小结本周
工作，相互交流学习。
每缺席一次乐捐10元。
2、严肃客户经理管理暂行办法。
明确客户经
理的职责和义务，发生重大违纪违规现象，坚决予以辞退。
3、严格客户经理目标考核奖励方
案。
客户经理分四个等级，每个等级对应的底薪和目标不同，客户经理可根据自己的能力竞
聘银邮点和认购任务目标，以提高自己的工资待遇，最大限度的发挥每个人的潜力，实现
多劳多得。
4、加强驻点服务和511考核制度。
娄底经验告诉我们，驻点服务是最行之有效占
领阵地的方法。
511工作模式是我们提升业务的工作指导。
在驻点服务考核中，我们实行中
介科直管，点主任协管的双重管理制，并实行不定时地查岗，发现一次不在岗或离岗处罚
10元，连续5次不在岗撤换人员，取消该点的管理权和经营权。
一个月累计次数达10次
者，坚决予以辞退。
同时将底薪工资的百分之五十与驻点服务挂钩，严格要求客户经理经营好，管理好点，
守好自己的阵地，做好自己的本职工作。
在511工作管理中我们要求客户经理每天坚持最少
5个有效拜访，每天出一份单，出不了单上交一个问题。
同时我们主管实行不定时抽查活动
日志，发现一次缺少一项处罚20元。
5.严格落实反洗钱工作。
坚持常抓不懈，落实到人，责
任到人，注重常态化，精细化管理。
合理的制度，人性化的管理。
我们的工作少了一份争执，
多了一份理解；
少了一份埋怨，多了一份收获。
我们工作的取得，得益于分公司的正确领导；
得益于支公司经理室的支持；
得益于伙伴
们的共同努力；
得益于兄弟同仁的帮助。
然而，中介工作任重而道远，闭门造车感觉良好，
但是与兄弟公司相比有很大的差距，与分公司的要求相差甚远。
因而，我们决不会有“不以
物喜”的庆幸，也不会有“不以己悲”的失落。
我们定以十分的热情，百倍的信心，一鼓作
气，乘势而上，力争取得更好的业绩。
银保部XX年12月1日篇二：
银行保险工作总结及计划银行保险工作总结及计划
XX年中国保险市场竞争更加激烈一年同时也中国人寿发展历史上重要一年xx营销区
部在市公司党委、总经理室正确领导下认真贯彻落实年初市保会和市公司总经理室提出各项
要求紧紧围绕分公司下达各项工作指标以业务发展作为全年工作主题明确经营思路把握经营
重点积极有效地开展工作取得了较好成绩为了给今后工作提供有益借鉴现将十三区部XX
年工作情况和XX年工作计划汇报如下：
一、XX年经营成果和工作总结截至11月30日十三区部在全体业务同仁和工作人员共同努力下共实现新单保费收入
xxxx万元其中期交保费xxx万元趸交保费xxxxx元意外险保费xxxx万元,提前两个月完成市
公司下达意外险指标；
区部至11月有营销代理人xxxx人其中持证人数xxxx人持证率xx％；
各级主管xx人其中部经理x人分部经理x人实现了业务规模和团队人力稳定回顾XX年走过历程凝聚着xx区部人顽强奋斗执着拼搏精神围绕不同阶段工作重点针
对各阶段实际状况我们积极调整思路跟上公司发展节奏主要采取了以下具体工作措施：
（一）从思想上坚定信心明确方向充分认识市场形势抓住机遇直面挑战总经理室多次在各种会议中强调今后市场竞争日趋激烈同业公司不断从各个方面和我们
展开较量在这种市场环境中只有迎头赶上积极发展才硬道理xx区部上下充分领会上级精神
认识到决不能被动地围着市公司计划指标转而应该积极地开拓市场这两种不同发展观念也将取得截然不同发展结果我们利用各种时机转变区部各方面人
员观念变“要我发展”为“我要发展”对于销售一线业务人员我们反复强调取得业绩占领市
场才根本要看到寿险市场取之不尽资源并意识到做一份保单就占有一块市场只有树立起发展
新观念不断占领市场份额用服务和士气与同业竞争营销团队才能在市场大潮中立于不败之地
正攻克了思想上堡垒统一了发展观念才为xx区部从根本上增强了凝聚力区部呈现出积极主
动健康向上精神面貌
（二）针对全年各阶段经营重点我区部积极配合市公司各项安排结合区部实际情况适时
推出竞赛方案有针对性地进行业绩拉动从年初开始区部就针对一年工作方向推出了“人人达标争做明星”竞赛方案倡导全体业
务伙伴达到基础目标向明星业务员学习并持续努力实现高要求在全年工作中区部带领业务伙
伴始终沿着既定方向努力实现了整体工作持续性和有效性全年基本上可以分为三个阶段：
第一阶段：
年初xx趸交销售业务竞赛我区部配合市公司“xxxxxx”趸交推动方案推出区
部“金鸡报喜”趸交业务竞赛方案全面提升规模保费实现开门红
第二阶段：
二月份至八月份区部围绕期交业务和增员工作先后推出了春节期间“正月十
五闹元宵新春佳节赛中赛”新春推动方案、“阳春三月换新装”期交业务推动方案、“雄鹰行
动”期交业务推动方案、“激情初夏之六月风暴”业务推动方案等一系列有针对性推动方案有
效地拉动了业绩增长区部借助七月份乔迁新职场契机推出“火红七月淘金行动”业绩、增员
推动方案和“八月感恩勤拜访人人举绩庆乔迁”推动方案倡导“人人举绩为新职场做贡献”区部还借机提出了“天天拜访周周举绩月月增员年年
进步”区训在各个职场中悬挂有效加强了团队凝聚力取得了不俗战绩
第三阶段：
九月份至年底区部利用xxx培训有利时机全面调动团队士气提升销售技能开
展多层次对抗赛冲刺年终目标在市公司安排下九月份我区部组织了200余名伙伴参加xx公司
全套培训使广大伙伴从全新角度得到了思想升华和技能提升区部借势而行在团队中大力倡导
技能训练、氛围营造和目标追踪在配合市公司开展并炒作“xxxx”区部对抗赛同时积极开展
区部内部对抗竞争先后发动了“狮王争霸”、“五虎争霸”、“精英擂台”等竞赛活动区部推出
“九月争霸战鼓急欢度中秋冲桂林”、“金秋十月燃战火五虎争霸振雄风”、“众志成城决胜深
秋”十一月期交业务竞赛方案以及“决胜05大冲刺”十二月期交业务竞赛方案都有效地提升
了团队士气和工作积极性为全年冲刺作了有益拉动
（三）针对各个层级人员明确职责定位强化岗位意识和工作责任心使外勤伙伴和内勤工
作人员都认清方向各司其职
1、针对团队主管强化目标意识增强主管带动意识区部在年初制定了针对整个年度工作方向并将各项目标进行细化分解与全体主管签订了
全年目标责任状做到目标明确奖惩有据增强了全体主管带领团队冲刺全年工作目标信心；
在
一年工作当中区部还每个工作月都结合团队年度目标制定月工作目标并且不断地通过月工作
总结会、周主管经策会绩效分析用数据说话追踪团队目标达成情况在每次经策会上区部会公
布各级主管个人举绩和增员情况激励各级主管“打铁还需自身硬”身先士卒带动属员正这种阶段追踪与检查工作方法引领着团队主
管始终认清方向带领团队追逐全年工作目标
2、针对精英高手强化荣誉感加强训练和培养区部从XX年组建“精英俱乐部”以来标准逐年提升入会人数逐年增加至XX年已有
区部精英俱乐部会员36人入选市公司精英俱乐部有3人加入美国百万圆桌协会（mdrt）1人
为了进一步促进精英队伍成长区部在年初重新制定了《精英俱乐部章程》对XX年俱乐部入
围标准再次上调为精英业务员提供更多优惠政策有效地促进了团队争作优秀努力加入俱乐部
热情区部在搬入新职场后专门为精英俱乐部制作了光荣榜增强精英荣誉感号召大家“向精英
学习向精英致敬”区部内形成了良好风气为了加快精英成长区部定期举办精英俱乐部例会进
行各种培训和目标追踪特别十月份以来区部组建了60人“精英突击队”进行分组对抗每周日
上午进行半天培训邀请各区部高手、市公司领导和优秀讲师进行分享和授课或提供外界交流
机会、客户沟通机会这些举措有力地提升了精英伙伴水平从观念、态度、技巧和习惯几个方
面受益匪浅至11月底区部已有大批业务伙伴达到或接近XX年精英俱乐部入围标准绩优人
员基础越来越牢固
3、针对区部工作人员调整部门架构明确岗位职责切实作好团队支持和服务工作为了充
分发挥组训、讲师、内勤等各级工作人员作用我区部在部门架构调整和人员岗位分工方面进
行了大量有益探索和实践取得了明显成效特别乔迁新职场后区部专门设置了“销售支持办”
和“人力支持办”重新进行人员分工和配比设置专人负责人力支持管理方面工作专人负责销售支持方面工作保证了各项工作明确性和条理化区部还
充分发挥组训讲师特点分派组训协助各个团队或点发展使每个部门点都有专人辅导；
与
此同时区部对一些专项工作分别派组训负责保证工作全面深入开展如“精英俱乐部”“产品说
明会”“基本法考核预警”“代理人资格考试”“职场布置”“新人培训”“新人学校”等工作都
按照组训讲师特长明确分配专项负责组训讲师对工作负责到底有效地调动了相关人员主观能
动性为工作持续深入开展奠定了基础区部每日召开组训、讲师夕会及时传达最新资讯研讨工
作方法商议各类问题互相交流学习保证了工作顺利开展和执行力提升同时提升了组训讲师工
作能力和协调互助取得明显效果
（四）一手抓基础管理提高团队素质维护团队稳定；
一手抓产品说明会提高规模保费保
证目标达成
1、认真分析团队实际从基础工作入手强化各项工作落实保证团队素质稳步提升实现稳定
发展
抓好基础工作立足长远发展十三区部长期以来始终坚持方向在XX年区部基础管理工
作又上了新台阶区部从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个方面加强点滴培养
使各项工作有序开展团队形成了规律性工作习惯团队素质不断提升队伍稳定性不断增强在早会经营方面区部始终高度重视要求组训下大力气保证每次早会效果一年来经营成果
显著特别进入十月份以来区部将早会密度从一周三次调整为天天早会由于篇三：
银保工作总
结
XX年资中银保部工作总结
一年以来，在公司上级领导的正确带领和大力支持下，经过全员银保的共同努力，发扬
吃苦耐劳和艰苦奋斗的优良传统，较好的完成了全年各项工作任务。
现将全年的工作情况总
结如下：
1、大力响应市公司增员计划。
xx公司客户经理数量由原来的9名增加到14名，经过培
训，将14名客户经理合理科学的分配管理点，有力的促进了银保工作的开展。
2、较好的完成的新团队新天地的任务要求。
在xx公司组织的任务中，公司共有2名客
户经理达到或超过任务目标。
3、在公司领导的正确带领和科学的客户经理培训，xx银保部积极与各渠道进行有效的
沟通，期缴保费数额突飞猛进。
xx公司银保部全年共完成保费xx万，其中期缴共完成xx万，
是去年期缴保费数额的x倍，较之去年的xx万有了长足的进步。
虽然xx公司银保部在XX年取得了长足的进步，但也存在许多不足，在未来的XX
年中，我们将更加努力，紧密团结在公司领导周围，开拓进取，力争中介业务更上一个台阶。
xx公司银保部
XX．12．31篇四：
银保工作总结工作总结
时间稍纵即逝，XX年一季度即将结束，截止目前厦门银保部共完成保费万，其
中趸缴万，期缴万。
现有渠道为民生银行，邮政局和华夏银行，共22个点。
外
勤人力方面客户经理8人，三级2人，四级2人，五级2人，六级1人，七级1人。
业绩完成情况较差，距今年制定的目标计划相差甚远。
总体来说渠道较单一，均产能
较低，保费结构不合理，趸交保费占比至%。
民生渠道被银监禁停，对我们银保的业务冲击较大，直接影响了期交保费的收入。
渠道
销售产品会有地域性的差异，按往年的销售记录，厦门民生渠道销售的90%为期交产品，邮
政渠道主要产生趸交保费。
正常情况
升级会员 