华西证券成都电子商务部VIP理财中心管理手册Word文档下载推荐.docx

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第四节理财沙龙管理办法………………………………………………………10

第五节理财中心外出讲座管理办法……………………………………………11

第六节理财中心VIP客户管理办法……………………………………………13

第七节安逸银证帐户俱乐部章程………………………………………………16

第八节理财中心产品制作及发布管理办法……………………………………18

第九节理财中心分析师协会章程………………………………………………20

第四章流程汇总

第一节VIP客户开发流程………………………………………………………22

第二节流动咨询服务流程………………………………………………………23

第三节理财中心VIP客户邮件服务流程………………………………………23

第四节短信服务流程……………………………………………………………24

第五节电话服务流程……………………………………………………………24

第六节理财中心产品制作流程…………………………………………………24

第七节理财中心产品发布流程…………………………………………………24

第五章表格汇总

第一节行政管理类

表一、理财中心总经理职位说明书………………………………………………26

表二、理财中心客户主管职位说明书……………………………………………28

表三、理财中心业务主管职位说明书……………………………………………30

表四、理财中心咨询分析师职位说明书…………………………………………32

表五、理财中心月报………………………………………………………………34

第二节协助开发类

表六、VIP理财中心客户洽谈预约登记表………………………………………36

表七、VIP理财中心客户洽谈登记表……………………………………………37

表八、理财需求调查表……………………………………………………………38

表九、理财中心VIP客户短信发送记录表………………………………………41

表十、理财中心VIP客户短信发送汇总表………………………………………42

表十一、VIP理财中心投资理财服务协议书……………………………………43

表十二、理财中心VIP客户签约登记汇总表……………………………………46

表十三、VIP理财中心现场咨询业务登记表……………………………………47

表十四、VIP理财中心现场咨询服务点业务汇总表……………………………48

表十五、VIP理财中心现场咨询服务点分析师值班表…………………………49

表十六、华西证券成都电子商务部VIP理财中心流动咨询服务申请表………50

表十七、VIP理财中心流动咨询服务协议书……………………………………51

表十八、华西证券成都电子商务部VIP理财中心网点协助开发客户登记表…52

表十九、VIP理财中心流动咨询服务点业务汇总表……………………………53

表二十、理财沙龙客户签到登记表………………………………………………54

表二十一、华西证券成都电子商务部理财讲座客户满意度调查表……………55

表二十二、理财沙龙情况汇总表…………………………………………………56

表二十三、华西证券成都电子商务部VIP理财中心分析师外出讲座申请表…57

表二十四、华西证券成都电子商务部参加理财讲座客户签到登记表…………58

表二十五、华西证券成都电子商务部理财讲座汇总表…………………………59

第三节客户维护类

表二十六、VIP理财中心客户服务分类表………………………………………60

表二十七、VIP理财中心邮件发送明细表………………………………………62

表二十八、理财中心VIP客户邮件发送记录表…………………………………63

表二十九、理财中心VIP客户邮件发送汇总表…………………………………64

表三十、短送服务发送申请单……………………………………………………65

表三十一、理财中心VIP客户电话服务记录表…………………………………66

表三十二、理财中心VIP客户电话服务汇总表…………………………………67

表三十三、华西证券成都电子商务部安逸银证帐户俱乐部入会申请表………68

表三十四、华西证券成都电子商务部理财俱乐部会员收费标准………………69

第四节产品制作类

表三十五、VIP理财中心产品制作明细表………………………………………70

表三十六、VIP理财中心产品制作记录表………………………………………71

表三十七、VIP理财中心产品制作汇总表………………………………………72

表三十八、VIP理财中心资料领用记录表………………………………………73

表三十九、VIP理财中心资料领用汇总表………………………………………74

第五节培训认证类

表四十、华西证券成都电子商务部分析师协会入会申请表……………………75

表四十一、华西证券成都电子商务部分析师协会成员名单汇总表……………76

第六章业务资料汇总……………………………………………………………77

一、短线荐股

二、投资周刊

三、权证周评

四、中线荐股

五、基金资讯

六、理财月刊

七、新股发行预告

八、基金视点周刊

九、研究报告

十、机构策略通

十一、研究报告摘要

十二、行情周报

十三、机构深度研究报告

十四、股票池跟踪

十五、新股定位报告

十六、投资建议书

第七章风险控制…………………………………………………………………77

第一节奋斗目标

成为西南地区具有较高知名度和影响力的理财服务团队。

第二节步骤

2007—2008年成为成都地区具有较高知名度和影响力的理财服务团队。

2009年成为西南地区具有较高知名度和影响力的理财服务团队。

第三节服务宗旨

永远保持诚信，通过持这以恒的专注，为四川的投资者提供个性化的低风险家庭理财专业服务，分享中国经济增长带来的财富提升。

第四节服务理念

低风险投资的最佳选择，家庭理财的专业顾问。

第五节服务特性

专业、严谨、个性化。

第六节服务对象

高端理财客户（拥有50万以上证券市值的客户）。

第一节组织构架

VIP理财中心隶属于咨询服务部，设总经理一人，客户主管一人，业务主管一人，理财分析师若干，理财分析师助理若干。

第二节理财中心总经理职责

一、工作职责

1、负责理财中心的整体工作规划。

2、负责理财中心团队的建设，包括人员招聘、培训及考核管理。

3、负责理财中心团队的业务培训。

4、负责与公司内部相关部门的沟通。

5、负责与合作银行相关部门的业务沟通及培训。

二、任职条件

1、本科以上学历。

2、有丰富的证券从业经历，熟悉金融证券基础知识和证券投资分析。

3、具有较强的组织、协调能力和管理能力。

4、具有较强的学习能力、表达能力，能够准确理解、阐述公司为VIP客户提供的各种理财产品。

5、爱岗敬业，工作有韧劲、有干劲。

6、具有证券二级专业水平。

第三节理财中心客户主管岗位职责

1、负责建立VIP客户档案。

2、负责协调VIP客户的电话维护。

3、负责协调VIP客户的咨讯资料的邮件发送。

4、负责VIP客户俱乐部的管理工作。

5、负责VIP理财中心团队的绩效工资制作。

6、负责理财中心提供的资讯产品的发布和印制。

7、负责理财专栏维护及资料发布。

8、负责填报理财中心月报。

1、大专以上学历。

2、有一定的证券从业经历，具有一定的金融证券基础知识和证券投资分析能力。

3、具有一定的组织、协调能力和管理能力。

4、具有一定的学习能力、表达能力，能够正确理解、阐述公司为VIP客户提供的各种理财产品。

6、具有证券一级专业水平。

第四节理财中心业务主管岗位职责

1、组织理财中心分析师的业务学习。

2、协助理财中心总经理做好分析师的业务培训。

3、负责理财中心咨讯产品制作组织。

4、负责理财沙龙的组织。

2、有一定的证券从业经历，熟悉金融证券基础知识和证券投资分析。

6、具有证券一级专业水平（必须通过《证券投资分析》）。

第五节理财中心咨询分析师岗位职责

1、按照客户主管的安排，协助客户经理做好VIP客户的开发。

2、按照理财中心总经理的安排制作理财产品。

3、做好VIP客户的维护工作。

4、按照理财中心的安排做好其他相关工作。

3、具有一定的学习能力、表达能力，能够正确理解、阐述公司为VIP客户提供的各种理财产品。

4、爱岗敬业，工作有韧劲、有干劲。

5、具有证券一级专业水平（必须通过《证券投资分析》）。

第六节附件

1、《理财中心总经理岗位职责说明书》

2、《理财中心客户主管岗位职责说明书》

3、《理财中心业务主管岗位职责说明书》

4、《理财中心咨询分析师岗位职责说明书》

5、《理财中心月报》

第一节理财中心行政管理办法

第一条总则

为了加强VIP理财中心日常管理的规范化，特制定本办法。

第二条日常管理

一、VIP理财中心总经理、客户主管、业务主管及咨询分析师日常考勤按电子商务部的考勤制度进行管理。

二、VIP理财中心实行例会制度，包括周例会、月度及季度总结会，并不定期地举行理财中心临时会议。

1、理财中心周例会主要内容

（1）、传达公司和部门政策、文件。

（2）、上周工作总结。

（3）、部署本周工作，明确本周工作重点和目标。

（4）、交流及培训。

（5）、其他内容。

（6）、总结。

2、月（季）度总结会的主要内容

（2）、月（季）度总结。

（3）、先进表彰。

（4）、下月（季）度工作计划。

3、例会要求

（1）、会议议程、内容事先确定，相关资料、设备要准备到位。

（2）、各与会人员必须高度重视，严肃对待，不得无故缺席或迟到、早退，除特殊情况外，会议主持人不得中断会议处理其他事务。

（3）、参加会议人员应提前5分钟到达。

（4）、与会者手机一律设为无声状态。

4、理财中心临时会议

临时会议不定期举行，由理财中心客户主管提前一天通知与会人员。

第三条行为管理

一、行为规范

1、提前十分钟到岗，换好工作服，做好上班前的准备工作。

2、保持办公环境整洁，搞好办公桌面及周边卫生。

3、在上班时间不做与工作无关的事。

二、执业操守

1、爱岗敬业，工作认真踏实，严于律已，服从大局。

2、努力钻研业务，不断提高自身业务水平，崇尚团队精神，提高服务质量。

3、团结同事，协调合作，妥善处理业务活动中出现的各种矛盾。

4、严格遵守证券法规和职业道德，自觉维护部门形象和信誉。

5、严格遵守部门各项规章制度，自觉遵守劳动纪律，保守公司秘密。

三、禁止行为

1、不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见。

2、不得提供虚假信息，诱导客户进行投资。

3、不得向客户保证收益。

4、不得接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托。

5、不得以任何方式和理由向客户索要好处和提出附加条件。

第四条薪酬管理

一、薪酬制定的原则

遵循科学合理、多劳多得，有利于调动团队成员的积极性和保持团队的相对稳定的原则。

二、理财中心人员的薪酬由基础工资、绩效工资、综合业务提成和福利构成。

三、理财中心客户主管、业务主管和咨询分析师的基础工资按理财代表、理财顾问、理财经理、高级理财经理及理财规划师按相应级别执行。

四、业务主管和咨询分析师的绩效工资与签约分析师签约客户的佣金贡献挂钩，签约客户佣金水平在1.8‰以上的，其超出部分按净佣金收入的18%计提，由VIP理财中心总经理考核后发放给相应分析师；

佣金水平在1.8‰以下的（含1.8‰），按净佣金收入的2%计提，纳入理财中心的整体绩效，由VIP理财中心总经理考核后予以统一分配。

五、理财中心人员所开发客户均不纳入客户经理定级考核，其佣金统一按12.5%计提。

第五条人事管理

一、理财中心工作人员（总经理除外）均由理财中心总经理负责在电子商务部内部以招聘考核的方式选拔，并报电子商务部总经理批准。

二、理财中心工作人员违反部门相关管理制度，视其情节轻重，由理财中心总经理提出并报电子商务部总经理批准后予以调离或除名。

三、理财中心工作人员因个人原因申请离职，应提前一个月向理财中心总经理提出，并由理财中心总经理报电子商务部总经理备案。

第六条本办法自发布之日起执行。

由理财中心负责解释。

第二节理财中心客户开发管理办法

一、为更好地服务客户和客户经理，进一步提高VIP客户开发的规范化，特制定本办法。

二、客户洽谈必须坚持电子商务部经营理念——“低风险投资的最佳选择、家庭理财的专业顾问”。

第二条客户开发流程

一、客户预约

1、理财中心洽谈客户需具备以下要求：

资产在30万或以上的客户及准客户。

2、客户经理至少应提前半天做好电话或现场预约登记工作，并将客户的资产情况、投资风格等告知理财中心，以便理财中心客户主管安排分析师，做好客户接待准备。

二、客户洽谈

1、理财中心客户主管应先就客户的基本情况予以初步了解，请客户认真填写《理财需求调查表》。

2、针对客户的投资风格或客户经理的指定，理财中心客户主管安排相应的咨询分析师与客户做深一步交流。