中级经济师《中级金融专业》复习题集第1179篇Word格式.docx

中级经济师《中级金融专业》复习题集第1179篇Word格式.docx

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紧缩性的货币政策措施主要包括：

（1）提高法定存款准备金率；

（2）提高再贷款、再贴现率；

（3）在公开市场上卖出政府债券；

（4）直接提高利率。

4.经批准在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的是（）。

A、财务公司

B、金融租赁公司

C、消费金融公司

D、汽车金融公司

第3章>

我国的金融机构体系及其制度安排

本题考查消费金融公司的知识。

消费金融公司是指经中国银行业监督管理机构批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。

5.关于商业银行内部控制的说法错误的是（　　）

A、完善的信息系统

B、职责分离、相互制约的部门和岗位设置

C、审慎经营的理念和内部控制的文化氛围

D、横向的授权与审批制度

第4章>

第4节>

建立严密的内部控制机制

D

商业银行内部控制应当与其经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。

从内部控制的角度看，成功的银行在内部控制上一般具有以下共同的特征：

（1）审慎经营的理念和内部控制的文化氛围；

（2）职责分离、相互制约的部门和岗位设置；

（3）纵向的授权与审批制度；

（4）系统内部控制和业务活动融为一体的控制活动；

（5）完善的信息系统。

6.根据IS-LM曲线，在LM曲线上的任何一点，都表示（）处于均衡状态。

A、货币市场

B、证券市场

C、商品市场

D、外汇市场

货币均衡的含义

本题考查LM曲线与货币均衡。

LM曲线上的点表示货币的需求量（L）等于货币供应量（M），故LM曲线上的点表示货币市场达到均衡的状态。

7.（）指国际收支平衡时利率和产出（收入）组合的轨迹。

A、IS曲线

B、LM曲线

C、BP曲线

D、KP曲线

BP曲线指国际收支平衡时利率和产出（收入）组合的轨迹，即BP曲线上的任意一点所代表的利率和产出（收入）的组合都可以使当期国际收支均衡，这里的BP指国际收支差额，即净出口与资本净流出的差额。

8.欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币。

下列资金借贷中，属于欧洲货币交易的是（）。

A、不用缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷

B、需要缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷

C、需要缴纳存款准备金的居民与非居民之间的资金借贷

D、不用缴纳存款准备金的非居民之间的资金借贷

第5节>

欧洲货币市场

本题考查欧洲货币市场的特点。

欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币。

要判断一笔货币资金是否是欧洲货币，就要看这笔存款是否缴纳存款准备金，一般来说只有非居民的外币存款不用缴纳存款准备金。

9.本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而（）。

A、刺激出口和进口，减少经常项目逆差

B、限制出口和进口．增加经常项目逆差

C、刺激出口，限制进口,减少经常项目逆差

D、限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差

第1节>

汇率的决定与变动

本题考查本币贬值的影响。

本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，所以会使本国出口的商品在国际市场上更有竞争力，从而可以刺激出口。

以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，商品进口价格上升，所以会使进口减少。

出口的增加和进口的减少，使经常项目逆差减少或者增加经常项目顺差。

10.我国上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率,其确定依据是报价行（　　）

A、报出的回购协议利率

B、持有的国库券收益率

C、报出的人民币同业拆出利率

D、报出的外币存款利率

第2章>

我国利率市场化的进程

本题考查我国上海银行间同业拆放利率的知识。

上海银行间同业拆放利率（shibor）是由信用等缦较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率,是单利、无担保、批发性利率。

11.我国某企业在海外投资了一个全资子公司。

该子公司在将所获得的利润汇回国内时，其东道国实行了严格的外汇管制，该子公司无法将所获得的利润如期汇回。

此种情形说明该企业承受了（）。

A、转移风险

B、主权风险

C、投资风险

D、系统风险

第7章>

金融风险的概念

本题考查转移风险。

转移风险：

如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为民间主体，国家通过外汇管制、罚没或国有化等政策法规限制民间主体的资金转移，使之不能正常履行其商业义务，从而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是转移风险。

12.关于金融工具的性质说法正确的是（　　）。

A、期限性与收益性成正比

B、期限性与风险性成反比

C、期限性与流动性成正比

D、流动性与收益性成正比

第1章>

金融市场的含义与构成要素

金融工具的期限性与风险性成正比、与流动性成反比，流动性与收益性成反比，故选项B、C、D错误。

13.信托行为是指合法地设定信托的一种（）。

A、单一法律行为

B、复合法律行为

C、双务法律行为

D、单务法律行为

第6章>

信托的概念与功能

B

信托行为是指合法地设定信托的一种复合法律行为，既包括委托人和受托人设立信托的意思表示行为，也包括委托人将信托财产转移给受托人的行为。

14.某投资者买入一只股票的看跌期权，当股市的市场价格低于执行价格时，该投资者正确的选择是（　　）。

A、行使期权，获得收益

B、行使期权，全额亏损期权费

C、放弃合约，亏损期权费

D、放弃合约，获得收益

主要的金融衍生品

本题考查金融期权。

对于看跌期权的买方来说，当市场价格低于合约的执行价格时，他会行使期权，取得收益；

当市场价格高于执行价格时，他会放弃期权，亏损金额为期权费。

15.质押式回购是交易双方进行的以（）为权利质押的一种短期资金融通业务。

A、股票

B、债券

C、期货

D、外汇

我国的货币市场及其工具

本题考查质押式回购的概念。

质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务，指资金融入方（正回购方）在将债券出质给资金融出方（逆回购方）融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金，逆回购解除出质债券上质权的融资行为。

16.根据《商业银行流动性风险管理办法》，流动性比例（）。

A、不应低于60％

B、不应低于25％

C、不应低于-10％

D、不应低于0．6％

第9章>

银行业监管的主要内容与基本方法

本题考查流动性比例的知识。

流动性比例，即流动性资产余额与流动性负债余额之比，不应低于25％。

17.若基金投资者可以随时申购或赎回基金份额，则其应选择购买的基金类型为（　　）

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、公司型基金

D、契约型基金

资本市场及其构成

从基金的运作方式来看，根据基金份额是否可增加或减少。

可分为开放式基金和封闭式基金。

开放式基金设立后，投资者可以随时申购或赎回基金份额。

因此基金规模不固定；

封闭式基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内．基金规模固定不变。

18.中央银行代理国债发行及到期国债的还本付息，从其职能上看属于（）。

A、代理政府金融事务

B、代理国库

C、充当最后贷款人

D、调节国际收支

中央银行的性质与职能

本题考查中央银行作为政府的银行的职能的具体表现。

代理政府金融事务。

如代理国债发行及到期国债的还本付息等。

19.根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，我国商业银行的资本充足率不得低于（）。

A、2．5％

B、5％

C、6％

D、8％

本题考查我国商业银行的资本充足率。

我国商业银行的资本充足率不得低于8％。

20.目前，我国人民币汇率制度是（）。

A、货币局制

B、传统的盯住汇率制

C、固定汇率制

D、有管理浮动汇率制

人民币汇率制度

本题考查我国的人民币汇率制度。

2005年7月21日，人民币汇率形成机制改革启动．开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。

21.当一国出现国际收支顺差时，该国货币当局会投放本币，收购外汇，从而导致（）。

A、外汇储备增多，通货膨胀

B、外汇储备增多，通货紧缩

C、外汇储备减少，通货膨胀

D、外汇储备减少，通货紧缩

国际收支不均衡的调节

本题考查国际收支不均衡的调节。

当国际收支顺差时，货币当局投放本币，收购外汇，补充外汇储备，导致通货膨胀。

22.在信用衍生品中，如果信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定费用或一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分，则该种信用衍生品是（　　）。

A、信用违约互换（CDO）

B、信用违约互换（CDS）

C、债务担保凭证（CDO）

D、债务担保凭证（CDS）

本题考查信用违约互换。

信用违约互换（CDS）是最常用的一种信用衍生品。

合约规定，信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或者一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分。

23.治理通货紧缩的举措中，一般不经常使用的政策措施是（）。

A、减税

B、扩张性货币政策

C、加快产业结构调整

D、增加财政支出

通货紧缩及其治理

本题考查治理通货紧缩的政策措施。

治理通货紧缩的政策措施包括：

（1）扩张性财政政策：

减税和增加财政支出。

减税涉及税法和税收制度的改变，不是一种经常性的调控手段，但在对付较严重的通货紧缩时也会被采用。

（2）扩张性货币政策。

（3）加快产业结构的调整。

（4）其他措施。

24.2007年3月，中国银行业监督管理委员会发布的（）施行，对信托公司市场准入、机构管理、经营规则和监督管理等做出了基本规定，并对信托公司的性质和经营提出了新要求。

。

A、《信托公司管理办法》

B、《信托公司集合资金信托计划管理办法》

C、《信托公司治理指引》

D、《信托公司监管评级办法》

信托市场及其体系

2007年3月，中国银行业监督管理委员会发布的《信托公司管理办法》施行，对信托公司市场准入、机构管理、经营规则和监督管理等做出了基本规定，并对信托公司的性质和经营提出了新要求。

25.中国人民银行作为我国的中央银行，享有货币发行的垄断权，因此它是（　　）。

A、政府的银行

B、垄断的银行

C、银行的银行

D、发行的银行

我国的金融调控监管机构及其制度安排

本题考查中国人民银行的性质。

中国人民银行作为我国的中央银行，享有货币发行的垄断权，它是发行的银行。

26.（　　）是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。

A、固定价格方式

B、竞价方式

C、混合方式

D、簿记方式

本题考查竞价方式的定义。

竞价方式也称拍卖方式，是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。

27.在我国股票市场上发行交易的A股股票的计价货币是（　　）。

A、人民币

B、港币

C、美元

D、欧元

我国的资本市场及其工具

本题考查A股的概念。

A股，即人民币普通股，是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。

所以，A股股票的计价货币是人民币，答案选A。

28.《中国人民银行法》规定，“中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。

”这体现了中央银行（）的职能。

A、发行的银行

B、政府的银行

D、管理金融的银行

本题考查中央银行的职能。

中央银行作为“银行的银行”，履行以下几项职责：

集中保管存款准备金、充当最后贷款人、主持全国银行间的清算业务、组织外汇头寸抛补业务。

29.1994年我国外汇管理体制进行了重大改革。

1月1日，人民币官方利率与市场利率并轨，实行以市场供求为基础的、单一的（　　）汇率制。

A、固定

B、自由浮动

C、有管理的浮动

D、盯住

1994年我国外汇管理体制进行了重大改革。

1月1日，人民币官方汇率与市场汇率并轨，实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制，并轨时的人民币汇率为1美元等于8．70元人民币。

30.中国人民银行研究构建了（　　），并从2016年开始实施。

A、金融机构宏观合规评估体系

B、金融机构微观审慎评估体系

C、金融机构宏观审慎评估体系

D、金融机构微观合规评估体系

我国的金融风险管理

本题考查我国的金融风险管理。

中国人民银行研究构建了金融机构宏观审慎评估体系（MPA），并从2016年开始实施。

31.现有按年收益率14％每年付息一次的100元债券，期限10年。

当市场利率为13％时，债券价格为（　　）元。

A、94．98

B、105．43

C、103

D、100

利率与金融资产定价

本题考查分期付息到期归还本金债券的定价公式。

32.中央银行通过减少货币供给量，使利率提高，从而抑制投资，压缩社会总需求，限制经济增长的政策是（）。

A、扩张的货币政策

B、紧缩的货币政策

C、调节的货币政策

D、紧缩的财政政策

金融宏观调控与货币政策概述

中央银行通过提高利率，紧缩信贷，减少货币供给，从而抑制投资，压缩总需求，防止经济过热的货币政策是紧缩的货币政策。

33.我国回购协议市场的银行间回购利率是（　　）。

A、市场利率

B、官方利率

C、长期利率

D、法定利率

本题考查我国回购协议市场。

银行间回购利率已成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准，为货币政策的决策提供了重要依据，在利率市场化进程中扮演重要角色。

34.与传统的国际金融市场不同，欧洲货币市场从事（）。

A、居民与非居民之间的借贷

B、非居民与非居民之间的借贷

C、居民与非居民之间的外汇交易

D、非居民与非居民之间的外汇交易

传统的国际金融市场以国内金融市场为依托，主要从事居民与非居民之间的借贷，而欧洲货币市场主要从事非居民与非居民之间的借贷。

35.假定M2余额为103．6万亿元，M1余额为37．1万亿元，M0余额为11．5万亿元，则单位活期存款余额是（）万亿元。

A、25．6

B、67．0

C、72．5

D、98．1

货币层次

本题考查我国货币层次划分。

M0=流通中的现金，M1=M0+单位活期存款，则单位活期存款余额=37．1-11．5=25．6（万亿元）。

36.当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的出口价格下降，而以本币标价的进口价格上涨，从而（），使国际收支逆差减少乃至恢复均衡。

A、刺激出口和进口

B、限制出口和进口

C、刺激出口，限制进口

D、限制出口，刺激进口

汇率变动产生的直接经济影响体现在：

①汇率变动影响国际收支。

首先，汇率变动会直接影响经常项目收支。

当本币贬值以后，以外币计价的本国出口商品与劳务的价格下降，而以本币计价的本国进口商品与劳务的价格上涨，从而刺激出口，限制进口，增加经常项目收入，减少经常项目支出。

反之，当本币升值时，则影响正好相反，最终会减少经常项目收入，增加经常项目支出。

其次，汇率变动会直接影响资本与金融项目收支。

②汇率变动影响外汇储备。

③汇率变动形成汇率风险。

37.如果某证券是无风险的，则其风险系数JB为（　　）。

A、10

B、1

C、-1

D、0

资产定价理论

如果证券无风险，则风险系数一定为0。

38.在信托业务开展过程中，信托公司面临的如宏观经济风险、政策风险、市场供求风险等属于（）风险。

A、操作

B、市场

C、信用

D、合规与法律

信托公司面临的风险与管理

信托公司的业务风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、合规与法律风险。

其中，市场风险是指信托公司在业务开展过程中所面临的市场的整体风险，主要包括宏观经济风险（如财政货币政策风险、利率风险、经济周期风险等）、政策风险（突出体现在政府各种经济和非经济政策的变化给业务带来的风险）、市场供求风险等。

39.提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金，此项内容属于以下哪种信托业务风险控制策略?

（　　）

A、信用风险管理策略

B、市场风险管理策略

C、操作风险管理策略

D、合规与法律风险管理策略

本题考查信托业务信用风险管理策略的内容。

信用风险管理策略：

严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务，确保决策者充分了解业务涉及的信用风险；

对交易对手进行全面、深入的信用调查与分析，形成客观、翔实的尽职调查报告；

严格落实担保等措施，注意对抵（质）押物权属有效性、合法性进行审查，客观、公正评估抵押物；

提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金。

40.最典型的间接金融机构是（）。

A、证券公司

B、商业银行

C、投资银行

D、保险公司

金融机构的类型

本题考查间接金融机构。

商业银行是最典型的间接金融机构。

二、多选题

1.影响期权价值的因素包括（　　）。

A、到期期限

B、市场利率

C、执行价格

D、标的资产价格

E、标的资产的波动率

金融期权

A,C,D,E

本题考查影响期权价值的因素。

影响期权价值的因素：

（1）标的资产价格、

（2）标的资产的波动率、（3）无风险利率、（4）到期期限、（5）执行价格。

2.货币政策中介目标承担的功能主要有（）。

A、补充功能

B、测度功能

C、传导功能

D、缓冲功能

E、调节功能

货币政策的传导机制与中介指标

B,C,D

本题考查货币政策中介目标承担的功能。

货币政策中介目标有三种功能：

测度功能、传导功能和缓冲功能。

3.商业银行财务管理的内容有（　　）

A、成本管理

B、风险管理

C、利润管