乡镇非法金融活动排查处置攻坚行动方案Word文档下载推荐.docx

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攻坚阶段后，各村（社区）、各有关单位建立常态化风险排查机制，每月汇总一次风险摸排情况，调度一次事项处置进度，遇有突发重点疑难事件，及时分析研判，按照职责分工立即采取必要措施，扎实开展预警整治工作，从源头上化解非法集资等非法金融风险隐患。

三、工作模式

建立“工作专班+社会网格+金融网格”的三维排查处置非法金融风险工作矩阵，由镇政法和社会管理局、新港派出所、市场监督局港城分局、综合行政执法局、镇域内各挂钩银行等部门抽调人员组成镇工作专班，全面负责组织开展排查清理工作；

各村（社区）配合专班开展属地工作，组织网格员广泛参与风险监测，形成“人人喊打”的浓厚氛围；

引导金融机构发挥专业优势，开展挂钩村（社区）巡察、客户核查、资金异动监测等活动，有效防范非法金融活动。

四、工作任务

1.强化风险排查。

把所有面向社会公众吸收资金、发放贷款的行为纳入监测排查范围，重点关注名称或广告中含有特征词（见附件1）的机构，通过各村（社区）拉网式清查摸排一批、相关部门行业清查一批、金融网格日常监测预警一批，实现风险隐患“清仓见底”。

各村（社区）、各有关单位要于202*年12月10日前报送排查发现的风险机构（包含名称、经营范围或广告中含金融字样的机构），并于每月10日前报送排查发现的新增机构（表格见附件2）。

2.做好线索核查。

对涉嫌非法金融活动的机构和个人，由镇工作专班会同各属地及时组织上门核查，查清是否面向社会公众吸收资金或发放贷款，有无募集资金或者开展相关金融业务的合法资质，以及业务模式、业务规模、涉及范围、风险趋势、资金资产、盈利能力等情况，形成初判分析。

3.加强研判处置。

根据排查核实情况，镇工作专班会同各属地逐一制定整治方案，及早处置。

对未开展金融相关业务的，督促企业进行变更或注销；

对暂时难以核查涉嫌非法集资等非法金融活动信息的，建立风险档案，会同各属地进行不间断核查，根据核查情况进行风险研判；

对存在从事非法金融活动嫌疑的，综合运用各种手段，强化风险早期干预，防止风险扩散蔓延，逐一消除风险隐患。

4.源头防范风险。

镇工作专班会同各属地做好投资人教育工作，尤其要密切关注涉嫌非法集资的经营门店投资人上门办理业务情况，对投资人做好解释和登记工作，及时掌握线索；

各属地要加强对出租屋房主和物业单位的风险教育，从源头上挤压非法集资机构的生存空间。

5.强化跟踪督导。

镇工作专班要及时将涉及其他单位的非法集资线索、舆情、举报等信息分送交办责任部门，全程跟踪督办非法金融风险排查和处置工作进展；

对各村（社区）风险排查处置工作开展情况进行督查督办，确保到位；

对风险企业处置实行挂图作战，确保完成风险排查和处置任务目标。

五、其他事项

1.明确工作责任。

由镇政法和社会管理局负责牵头组织开展风险排查处置相关工作；

社会网格由各村（社区）组织开展常态化风险监测，确保包街到人、包楼到人、包片到人；

新港派出所、市监局港城分局要及时组织开展风险排查处置；

其他成员单位负责主管领域风险排查处置，加强与工作专班的沟通协调，及时完成工作专班交办的工作任务。

2.落实稳控措施。

坚持处置工作与维稳工作同步部署、同步推进、同步落实，重点风险处置过程中，要全面评估和摸排涉稳风险，提前制定应急预案，坚决防止发生大规模群体性事件和极端事件。

3.持续精准宣传。

各村（社区）要抓好集中宣传和日常宣传，推进宣传工作制度化、常态化。

要采取法律政策解读、典型案件剖析、投资风险教育等方式，着力开展理性投资、风险自担的投资者教育。

金融机构应定期组织开展形式多样的进社区、进村庄等现场宣传活动，向周边群众普及金融知识，提高群众防范非法金融活动的意识和能力。

请各村（社区）、各有关单位将工作小组人员名单（纸质版盖章），非法金融机构排查情况统计表（纸质版盖章）于12月10日前报送镇工作专班，统计表之后每月10日前定期报送（同时报送盖章纸质版及电子档）。

（联系人：

郑江林，邮箱：

494428252@，地址：

镇人民政府503办公室。

）

附件：

1.监测排查需重点关注的“特征词”

2.非法金融机构排查情况统计表

附件1

监测排查需重点关注的“特征词”

一、宣称资质特征词。

“金融”“资产管理”“理财”“基金”“基金管理”“股权投资基金”“投资管理”“财富管理”“P2P”“网贷”“网络借贷”“贷款”“小贷”“贷款中介”“借款咨询”“众筹”“股权众筹”“社会众筹”“支付”“货币”“投资”“咨询”“担保”“典当”“融资租赁”“商业保理”“交易所”“交易中心”“虚拟货币”“互联网保险”等。

二、宣介推广特征词。

“利率高”“预期收益（高）”“本息担保”“本息保障”“（保本）保息”“零风险”“无风险”等融资活动宣传用词；

“低息”“利息低”“无抵押”“无担保”“放款快”“下款快”“快速放款”“信用贷（款）”“分期”等放贷活动宣传用词；

“原始股”“境外上市”“区块链”“销售模式创新”“购物返利”等项目宣传用词。

附件2

非法金融机构排查情况统计表

填报单位（盖章）：

序号

名称

地址

经营模式

广告内容

业务规模

主要问题

已采取措施

备注

填报人：

电话：

年 

月 

日

备注：

1.填报机构包括含特征词的投融资机构、民间借贷机构及其他从事集资活动的机构；

2.通过看门头、看户内户外广告、宣传手册，查看营业执照，询问负责人员、投资者、周边群众，初步掌握机构基本情况，排查获得的纸质及电子材料需一并报送；

3.每月10日前报送排查发现的新增机构（如无也需零报告），并做好监控工作。