证券从业考试基础知识必考知识点归纳Word文档格式.docx
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22、证券市场的基本功能包括资本定价、资本配置和筹资——投资功能。
23、从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心是培育和发展市场的重要环节。
24、债券所规定的资金借贷双方的权责有：
借贷的时间、所借贷货币资金的数额、在借贷时间内的资金成本或应有的补偿。
25、权证按基础资产分为股权类权证、债券类权证和其他权证；
按基础资产的来源来分，根据权证行权时所买卖的标的股票来源不同，分为认股权证和备兑权证；
按持有人权利的性质不同分为认购权证和认沽权证；
按行权时间的分类可分为欧式权证、美式权证和百慕大式权证；
按权证的内在价值分类可分为平价权证、价内权证和价外权证。
26、证券投资基金的作用有基金为中小投资者拓宽了投资渠道，有利于证券市场的国际化。
27、上市公司向原股东配售股份的条件，拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%。
28、有价证券的主要特征是期限性、收益性、流动性和风险性。
29、从2007年开始，全球证券市场的发展呈现出一些新的趋势，包括金融机构的去杠杆化、国际金融合作的进一步加强，金融监管的改革。
30、公司发行在外的A股总股本中，属于基本不流通股份的是公司创建者、家族和高级管理者长期持有的股票，国有股、战略投资者持股、冻结股份和受限的员工持股，交叉持股。
31、在主板市场上市的公司不可以只通过初步询价就直接定价。
32、基金管理人运用基金财产进行证券投资，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%；
同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%。
33、人民币债券交易，债券托管结算和资金清算分别通过中央登记公司和中国人民银行支付系统。
34、决定债券再投资收益的主要因素是息票收入、债券的偿还期限、市场利率的变化。
35、首次公开发行股票并在创业板上市主要符合的条件有发行人应当具备一定的盈利能力、具有一定规模和存续时间、主营业务突出、对发行人公司治理提出从严要求。
36、金融债券：
政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债务、财务公司债券、证券公司次级债务。
37、公司债券：
信用公司债券、不动产抵押公司债券、保证公司债券、收益公司债券、可转换公司债券、附认股权证的公司债券、可交换债券。
38、最简单和最基础的金融工具包括：
金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换。
39、股票价格指数的编制步骤包括选择样本股、选定某基期、计算计算期平均股价或市值、指数化。
40、保险公司次级定期债务：
募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。
41、证券公司的设立条件之一：
有合格的经营场所和业务设施。
42、恒生中国内地指数分为恒生中国企业指数（H股指数）和恒生中资企业指数（红筹股指数）。
43、中证基金指数系列有7只指数，包括中证开放式基金指数和3个分类指数。
44、货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，主要包括两大类，一类是商业证券，一类是银行证券。
45、我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，经中国证监会核准后公告，无须为此召开基金持有人大会。
46、目前创新类证券公司创设的权证均为备兑权证。
47、为防止操纵市场行为，交易所通常会选取流通盘较大、交易比较活跃的股票推出相应的期货合约，并且对投资者的持仓数量进行限制。
48、2001年9月，我国第一只开放式基金诞生。
49、证券投资风险中，经营风险是普通股票的主要风险。
50、证券公司可以自行推广集合计划，也可以委托证券公司的客户资金存管银行代理推广。
51、远期利率协议：
根据全国银行间同业拆借中心公布的数据，自2007年11月以来，人民币远期利率协议的参考利率均为shibor。
52、单个投资管理人管理的社保基金资产投资与一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，不得超过所发行证券或该基金分额的5%。
53、供求关系是最直接影响股票的因素。
股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石。
54、早期的红筹股，主要是一些中资公司收购香港的中小型上市公司后重组而形成的。
55、基金管理公司的受托资产管理业务。
《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》于2009年5月5日发布，2009年6月1日起施行。
56、根据《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A、B、C、D、E等5大类11个级别。
57、有价证券都是价值的直接代表。
58、1987年9月，中国第一家专业证券公司——深圳特区证券公司成立。
59、证券交易所决定接纳或者开除会员及正式会员以外的其他会员，应当在规定时间内报中国证监会备案。
60、1984年11月，中国银行在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。
61、金融现货的交易价格是在交易过程中通过公开竞价或协商议价形成的，这一价格实时的成交价，代表在某一时点上供求双方均能接受的市场均衡价格。
62、股份有限公司以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款以及国务院财务部门规定列入资本公积金的其他收入，都应当列入资本公积金，而不是“法定盈余公积金”。
63、1982年我国首次在国际市场发行国际债券（日本东京）
2012证券从业资格考试公共基础全真模拟试题二
1、若持有现货多头的交易者担心将来现货下跌，于是在期货市场卖出期货合约，这种交易方式称为空头套期保值。
2、目前我国金融市场上的私募证券不包括证券交易所交易基金。
3、代办股份转让市场的涨跌幅限制均为5%。
4、我国发行国际债券始于20世纪80年代初期。
主要债券品种有政府债券、金融债券以及可转换公司债券。
5、社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。
企业年金不属于社会公益基金。
6、非累积优先股票的特点是股息分派以每个营业年度为界，当年结清。
7、上证成分股指数，简称上证180指数，是上海证券交易所对原上证30指数进行调整和更名产生的指数。
上证成分股指数的样本股共有180只股票，选择样本股的标准有遵循规模、流动性、行业代表性3项指标。
8、债券发行注册制的核心是公开原则。
9、目前国内主要保险公司均发起设立了保险资产管理公司，对保险资产的投资进行集中管理，成为证券市场重要的投资主体。
10、净资本=∑（资产余额×
不同的折扣比例）-负债总额-或有负债
11、被采取证券市场禁入措施的人员，应当在收到中国证监会作出的证券市场禁入决定后，立即停止从事证券业务或者停止履行上市公司董事、监事、高级管理人员职务，并由其所在机构按规定的程序解除其被禁止担任的职务。
12、在ADR的发行中，美国投资者首先必须委托经纪人以ADR形式购入非美国公司证券。
13、证券公司合规管理的基本制度，经董事会审议通过后实施。
14、美国和日本的证券经营机构的类型为分离型。
15、指数型ETF能否成功发行与基础指数的选择密切相关。
16、普通开放式基金份额属于非上市证券。
17、深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司的成交金额和流通市值。
18、金融自由化的主要内容是金融机构混业经营、放松外汇管制、利率自由化。
19、债券投资不能收回的情况有流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失，债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金。
20、证券的收益性多少通常取决于资产增值数额的多少和证券市场的供求状况。
21、深圳证券交易所选取成分股的一般原则是：
①有一定的上市交易时间；
②有一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量标准；
③交易活跃，以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量标准。
22、有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券动用情况进行监督的机构有指定商业银行、证券登记结算机构和资产托管机构。
23、《刑法》规定，商业银行和证券公司、保险公司等机构，违背委托义务，擅自运用客户资金，情节特别严重的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。
24、货币市场基金不得投资的金融工具包括：
①股票；
②可转换债券；
③剩余期限超过397天的债券；
④信用等级在AAA级以下的企业债券；
⑤国内信用评级机构评定的A1级或相当于A1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券；
⑥流通受限的证券；
⑦中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
25、ETF（交易所交易基金）可以在二级市场进行交易，申购时用一揽子股票进行申购，赎回时用一揽子股票进行赎回。
26、我国金融债券的品种主要包括：
中央银行票据、政策性银行金融债券、商业银行债券和证券公司债券。
27、托管银行（而不是中央存托公司）根据存券银行的指令领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国。
28、证券投资基金的费用包括基金管理费、基金托管费、基金清算费、基金分红手续费。
29、指数基金可以完全消除投资组合的非系统风险。
30、证券交易所监察系统中的日常监控包括行情监控、交易监控、证券监控。
31、影响股票价格的政治因素一般包括国际社会政治、经济的变化、政权更迭、战争。
32、指数基金的特点主要表现在费用低廉、风险较小、可以作为避险套利的工具、可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报。
33、有确凿证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的（如异常原因导致长期停牌或临时停牌的股票等），应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值。
34、股票应载明的事项主要有票面金额、股票的编号、公司名称、公司成立的日期。
35、证券登记结算公司作为中央对手方，与证券公司之间完成资金净额结算和证券净额结算。
36、储蓄国债（电子式）是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。
储蓄国债（电子式）的特点主要有：
①针对个人投资者，不向机构投资者发行；
②采用实名制，不可流通转让；
③采用电子方式记录债权；
④收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；
⑤鼓励持有到期；
⑥手续简化；
⑦付息方式较为多样。
37、在国际市场上，按照发行时证券的性质，可转换证券的主要类型有可转换债券和可转换优先股票。
38、证券交易内幕信息的知情人包括：
①发行人的董事、监事、高级管理人员；
②持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；
③发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；
④由于所任公司职务可以,获取公司有关内幕信息的人员；
⑤证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；
⑥保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；
⑦国务院证券监督管理机构规定的其他人。
39、金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。
以金融期货合约为基础资产的是金融期权交易，不存在以金融期权合约为基础资产的金融期货交易。
40、国债基金的收益率与市场利率成反比，即当市场利率下调时，其收益会上升；
反之，若市场利率上调，其收益将下降。
41、参与优先股票，是指优先股票股东除了按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票。
题中所述为非参与优先股票。
42、证券公司可以接受期货经纪商的委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金。
43、董事会设董事长一人，可以设副董事长。
董事长和副董事长由董事会以全体董事的过半数选举产生。
44、申请证券评级业务许可的资信评级机构，具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。
45、风险小的投资（约占60%）由社保基金理事会直接运作，风险较高的投资（约占40%）则委托专业性投资管理机构进行投资运作。
46、大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户的交易风险状况的风险控制制度。
47、根据我国政府对WT0的承诺，加入后3年内，中外合营证券公司可以（不通过中方中介）从事A股的承销，从事B股和H股、政府和公司债券的承销和交易，以及发起设立基金。
48、股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。
49、股票的期指就是指股票未来股息收入、资本利得收入等股票未来收益。
50、我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券是1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券。
51、股票股息是以股票的方式派发的股息，通常由公司用新增发的股票或一部分库存股票作为股息代替现金分派给股东。
52、无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。
53、证券公司申请融资融券业务试点的条件之一是：
财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上。
54、如果要在美国市场上筹集资本，则必须采用三级ADR。
55、股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕着股票的内在价值波动。
56、根据选择权的性质划分金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。
57、证券公司应当高度重视聘用人员的诚信记录，确保其具有与业务岗位要求相适应的专业能力和道德水准。
应当强化对分支机构负责人及电脑、财务等关键岗位人员的垂直管理，关键岗位人员应当实行定期或不定期的轮换和强制休假制度。
58、金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易属于OTC交易的衍生工具。
59、收益公司债的利息只在公司盈利的时候才支付，如果发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益改善后再补发。
60、股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性；
流动性是指股票可以在依法设立的证券交易所上市交易或在经批准设立的其他证券交易所转让的特性。
61、按照现行规定，我国的混合资本债券到期前，如果发行人的核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息。
62、基金估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值。
经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金份额转让价格尤其是计算开放式基金申购与赎回价格的基础。
63、股东大会做出的决议必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。
64、社保基金投资于银行存款和国债的比例不低于50%，企业债、金融债不高于10%，证券投资基金、股票投资的比例不高于40%。
65、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。
其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。
2012证券从业资格考试公共基础全真模拟试题三
1、债券的基本性质有以下三个方面：
（1）债券属于有价证券；
（2）债券是一种虚拟资本；
（3）债券是债权的表现。
2、威廉指标这个指标是由LarryWlliams于1973年首创的，表示的是市场处于超买还是超卖状态。
3、有价证券是虚拟资本的一种形式。
4、公司证券是指公司、企业等经济法人为筹集投资资金或与筹集投资资金直接相关的行为而发行的证券，其中可转换债券是证明持有者拥有购买发行公司一定数量股份的专有权的凭证。
可转换债券是指证券持有者依据一定的转换条件，可将信用债券转为发行人普通股票的证券。
5、中央银行票据简称“央票”，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在三个月到三年。
6、未知价计算法中的“未知价”是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价。
7、期限在一年以下（含一年）的国债为贴现式国债，期限在一年以上的国债为付息式国债。
8、通过各种通讯方式，而不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具叫做OTC交易的衍生工具。
9、利率对期权价格的影响是复杂的，要具体情况具体分析，而无明显的一致的规律。
10、开展国际业务的银行必须将其资本对风险资产的比率维持在8%以上。
11、证券公司受期货公司委托从事IB业务，应当提供的服务包括：
协助办理客户手续；
提供期货行情信息、交易设施；
中国证监会规定的其他服务。
证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。
12、《证券公司风险处置条例》第九条规定，托管期限一般不超过12个月。
满12个月确需继续托管的，国务院证券监督管理机构可以决定延长托管期限，但延长托管期限最长不得超过12个月。
13、开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在合同约定的时间和场所内申请申购或者赎回的基金，为了满足投资者赎回资金、实现变现的需求，开放式基金一般在基金资产中保持一定比例的现金。
14、2008年4月29日财政部和中国证监会发布的《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于200万元。
15、按相关规定，发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年内不得转让。
16、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的跨期性所决定的。
17、开放式基金、封闭式基金的费率由基金管理人确定，并在招募说明书上予以公布说明。
18、新《公司法》规定，公司破产清算后，公司财产应按以按以下顺序进行分配：
支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，有限责任公司按照股东的出资比例分配，股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。
19、股票不具有“期限性”的特征。
相反，由于股东不能要求退股，所以股票具有永久性的特征。
20、《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险集团（控股）公司、保险公司从事保险资金运用的，投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末的总资产的10%。
21、凭证式国债和普通开放式基金份额都属于上市证券。
22、1999年，美国国会通过《金融服务现代化法案》，废除1933年经济危机时代制定的《格拉斯一斯蒂格尔法案》，这体现了国际证券市场发展的金融机构混界化趋势。
23、当市场价格大于协定价格时，看跌期权的内在价值为零。
24、在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券，这种情况是对购买力风险的补偿。
25、根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券、公司债券。
政府债券的发行主体是政府；
金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构；
公司债券的发行主体是股份公司。
凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。
我国的凭证式国债是通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行。
26、交易型开放式指数基金，既可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖，也可以像开放式基金一样申购和赎回。
27、债券或者应付票据是公司的负债，利用负债来支付股息叫做负债股息。
28、证券公司、会计师事务所、资产评估机构都是证券市场中介机构。
29、国际证券市场发展趋势的表现包括：
证券市场一体化、投资者法人化、金融创新深化、金融机构混业化、证券市场网络化、金融风险复杂化和金融监管合作化。
30、申请证券投资咨询业务的机构需满足人员、资本、场所、设施方面的要求。
31、基金管理人和基金托管人在财务上、人事上、法律地位上完全独立。
32、指数基金的优势表现为：
费用低；
风险较小；
在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报；
可以作为避险套利的工具。
33、期货价格是围绕理论价格上下波动的，包括现货价格、要求的收益率和贴现率、时间长短、现货金融工具的付息情况。
34、证券投资基金的特点有集合投资、专业理财、分散风险。
35、上市公司披露的信息按照其内容可以分为证券发行信息、定期报告、临时报告。
直接融资是以债券、股票为主要工具的一种金融运行机制，它的特点是经济单位直接从社会上吸收和筹措资金。
36、上海证券交易所的股价指数中的成分指数包括上证成分股指数、上证50指数、上证380指数。
37、凭证式国债和储蓄国债（电子式）的区别包括付息方式不同。
凭证式国债为到期一次还本付息；
储蓄国债（电子式）既有按年付息品种，也有利随本清品种。
38、认股权证和备兑权证的共同之处之一在于持有者都有权利而无义务。
39、根据我国《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的职责还包括：
（1）安全保管基金财产；
（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
（3）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（4）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（5）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；
（6）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
（7）按照规定监督基金管理人的投资运作；
（8）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
40、按交易活动是否在固定场所进行，
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