投资者适当性管理培训测试带复习资料Word文档格式.docx

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4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？

A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；

B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；

C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；

D、产品或服务的预期收益率

5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）

A、说明书中提到的产品收益率是年化的

B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）

C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在C情形的应当依法承担相应法律责任？

A、与投资者协商解决争议

B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解

C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的

D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务

7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：

A、收益保证B、信息告知

C、风险警示D、适当性匹配

8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：

A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品

B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品

C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者

D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示

9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）

A、退市整理B、上海风险警示

C、融资融券D、分级基金

10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：

以其申请日起算，（b）年审核一次。

A、1年B、2年

C、3年D、5年

11、以下哪个金融产品或者业务服务属于高风险（c）：

A、融资融券业务

B、A股股票

C、以下级别信用债

D、股票质押式回购

12、基金产品或者服务风险等级属于R1级的是（a）：

A、货币市场基金

B、普通债券基金

C、股票基金

D、可转债基金

13、补充资料中，不良记录来源包括中国人民银行征信中心、税务管理机构，还包括（D）

A、最高人民法院失信执行人名单、工商行政管理机构、监管机构、自律组织

B、投资者在证券经营机构从事投资活动时产生的违约等失信行为记录、恶意维权等不当行为信息

C、监管机构、自律组织、恶意维权等不当行为信息

D、最高人民法院失信执行人名单、工商行政管理机构、监管机构、自律组织、投资者在证券经营机构从事投资活动时产生的违约等失信行为记录、恶意维权等不当行为信息

14、针对适当性管理办法，网上开户后台主要涉及视频见证、开户审核、开户复核、开户查询等几大块功能模块。

另外，还增加（A）功能？

A、协议签署留痕查询

B、业务流水查询

C、客户资料查询

D、账户查询

15、存量谨慎型客户在进行融资融券业务的融资买入时，（C）

A、禁止交易B、正常交易C、客户确认后交易D、都不正确

16、存量谨慎型客户在进行融资融券业务的担保品卖出时，（B）

A、禁止交易B、正常交易C、客户确认后交易D、都不正确

17、个人投资者参与期权业务的资产要求是总资产不低于人民币（D）万元。

A、10B、20C、30D、50

18、三级投资者可以进行的操作是（D）

A、备兑及保护性认沽B、买入开仓C、卖出开仓D、以上都是

19、下列需要留存影像资料的环节是（D）

A、客户期权知识测试承诺B、期权业务风险揭示

C、股票期权经纪合同签署D、.以上都是

20、期货行业风险承受能力最低类别的投资者明确坚持主动购买产品或服务的，为其设置不少于（D）小时的冷静期；

A、24B、48C、36D、72

21、期货行业中在专业投资者的认定钟，自然人投资者应提供本人（）金融资产证明文件或近（A）收入证明，投资经历或工作证明、职业资格证书等。

A、近1个月，3年B、近2个月，3年C、近1个月，5年D、近3个月，5年

22、保守型投资者可以在柜台市场购买产品的产品是（C）

A、稳得利B、稳健增利C、固得利D、稳健收益

23、客户在柜台市场购买理财产品时（B）情况需要进行“双录”

A、客户风险承受能力与产品风险评级不匹配时

B、购买高风险理财产品时

C、客户风险承受能力评级为保守型

D、专业投资者购买“月月利”收益凭证

24、5.柜台市场准入标准是（E）

A、在近两年内参加过风险承受能力评测

B、《柜台交易基础知识水平测试》得分不低于80分；

C、签署《柜台交易业务合格投资者风险揭示书》和《柜台交易业务客户协议书》

D、购买柜台市场产品时符合认购（交易）产品最低金额要求

E、以上全选

二、多选题（每题2分）：

1、《证券期货投资者适当性管理办法》规定证券经营机构的适当性义务包括A、B、C、D？

A、投资者分类B、产品分级

C、适当性匹配D、风险提示

2、禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动A、B、C、D？

A、向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；

B、向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；

C、向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；

D、向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；

E、向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；

3、经营机构对投资者进行告知、警示，的内容应当符合下列A、B、C的要求：

A、真实、准确、完整；

B、不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

C、语言应当通俗易懂；

D、语言应当简明扼要；

4、证券经营机构可以根据差异化服务和管理需要，依据投资者的下列A、B、C、D因素，明确可以或不得向其销售产品或提供服务的投资者类型以及可以或者不得向各类投资者销售产品或者提供服务的范围？

A、年龄、收入情况；

B、风险偏好、生理和心理状况；

C、资产状况、诚信状况；

D、投资交易行为特征。

5、下列业务属于中高风险等级的有（）：

A、创业板B、新三板

C、股票质押回购D、股票期权

6、分支机构向普通投资者销售的产品或提供的服务，应当遵守所有下列匹配要求：

（）

A、投资期限B、投资品种

C、预期收益D、产品风险等级符合投资者的风险承受能力

7、分支机构自行销售产品或提供的相关服务（如投顾产品或服务），由分支机构根据产品或服务特性编制标准话术，揭示信息包括但不限于以下内容：

A、产品关键要素和主要风险

B、产品匹配度

C、客户权益须知及应知悉的其他关于本产品的重大信息

D、客户对相关内容的确认语句

8、针对适当性管理办法，网上开户前台改造主要涉及（）功能模块？

A、补充资料B、风险测评C、协议签署D、选择账户

9、以下那（）客户属于保守型（最低类型）的投资者

A、风险测评为保守型，年龄大于等于70岁

B、风险测评为保守型，没有固定收入

C、风险测评为保守型，无证券期货投资知识或投资经验

D、风险测评为保守型，无风险容忍度或不能承受任何损失

E、风险测评为保守型，有严重失信等不良诚信记录

10、公司信用业务上线范围包括：

A、融资融券B、约定购回C、股票质押D、融易通

11、下列哪些业务需要双录（）

A、融资融券开户B、增加股票质押权限C、约定购回初始交易

D、融资买入E、担保品买卖

12、期货行业风险承受能力经评估为C1类的自然人投资者，符合以下（）任一情形，经营机构可以将其认定为风险承受能力最低类别的投资者。

A、不具有完全民事行为能力

B、不具备证券期货投资知识或金融投资经验

C、仅追求稳健收益或表现出极低的风险容忍程度

D、监管机构认定的其他情形

三、判断题（每题1分）：

1、分支机构对投资者进行告知、警示应当采用书面形式送达客户，并由其确认已充分理解和接受。

（√）

2、分支机构及其工作人员在投资者填写基本信息表、风险承受能力评估问卷时，不得进行提示、暗示、诱导、误导、欺骗投资者，影响填写结果。

3、直接认证类的专业投资者可书面通知分支机构选择成为普通投资者。

（╳）

4、存储于本地的“双录”资料分支机构应指定专人每日从录制设备导出，存储于专用电脑；

每季定期刻录制作光盘保存，保存期限不少于20年。

5、“双录”资料的回放应清晰辨别机构讲解员工和客户的面部特征，显示风险揭示的具体时间和过程。

录音资料应完整、清晰记录双方的交流过程。

录音录像资料应连续、不能中断，且应是原始资料，不可剪辑。

6、对于投资组合或资产配置，证券经营机构应当按照投资组合中的单个资产进行风险评估，从而确定单个资产风险等级（错误）

7、为了能够对用户的风险等级进行匹配，需要在用户选择账户之前就对用户进行风险测评，获得用户的测评风险等级。

所以，风险测评需要在协议签署和选择账户步骤之前进行。

答案：

正确

8、适当性管理办法要求在投资者客户办理开户业务的过程中，需要证券公司采集更为详细的客户信息，不需要对开户过程中投资者客户填写的投资经验，投资水平、财务水平等进行落地保存进客户信息库。

答案：

错误

9、在我公司，谨慎型客户签署风险警示书后，可以开展融资融券业务。

（错）

10、约定购回业务股票已过户到公司账户，风险较小，因此增加约定购回权限时可以不双录。

11、激进型客户风险承受能力强，虽然可匹配任何业务、产品，但在信用账户开户时，也必须双录。

（对）

12、信用业务适当性管理实行业务准入制，交易弱匹配制。

13、机构投资者不进行交易权限分级管理√

14、在本公司开立普通证券账户、其他证券公司开立融资融券账户的，不能在本公司开立期权账户×

15、公司系统升级后，产品认购当日产品即成立计息（错）

16、“牛熊利”产品的发行日、到期日、兑付日与“月月利”、“稳得利”一致。