企业信用管理制度样本Word文件下载.docx

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●授权委托合同承办人员对外订立合同；

●对公司合同承办人员进行考核、奖惩；

●定期理解合同订立、履行状况。

2、信用（合同）管理领导小组负责人重要职责

●组织合同法律法规宣传、培训，组织信用管理研讨会、案例评析会；

●制定公司信用政策、信用管理制度，组织实行信用管理工作考核；

●统一办理授权委托书，严格管理公司合同专用章使用；

●制止公司或个人运用合同进行违法活动；

●寻常监督分析应收账款账龄，防范逾期应收账款发生；

●建立原则催账程序；

●汇总、分析客户信用数据，向关于部门提供征询服务；

●协调与供销、财务、技术等部门关系。

3、信用（合同）管理员重要职责

●协助合同承办人员依法订立合同，参加重大合同谈判与订立。

●审查合同，防止不完善或不合法合同浮现，保管好合同专用章。

●检查合同履行状况，协助合同承办人员解决合同执行中问题和纠纷。

●登记合同台帐，做好合同记录、归档工作，汇总合同订立、履行以及合同纠纷解决状况。

●发现不符和法律规定合同行为，及时向信用（合同）管理机构负责人报告。

●参加对合同纠纷协商、调解、仲裁、诉讼。

●定期向信用（合同）管理负责人报告信用管理状况。

●负责客户档案管理与服务。

●参加商账追收。

●配合关于部门共同搞好信用管理工作。

4、供销部门重要职责

●依法订立、变更、解除本部门合同。

●严格审查本部门所订立合同，重大合同提交关于方面会审。

●对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行状况。

●在合同履行过程中，加强与其他各关于部门联系，发生问题及时向信用（合同）管理机构信用（合同）管理员通报。

●本部门合同登记、记录、归档工作。

●参加本部门合同纠纷解决。

●配合公司信用（合同）管理机构做好信用（合同）管理工作。

5、财务、技术部门重要职责

●加强与供销等关于部门联系，及时通报合同履行中应收应付状况。

●做好与合同关于应收应付款项记录、分析，提出解决建议。

●解决合同履行中关于技术方面问题。

●依法订立、变更、解决技术合同。

●本部门合同登记、记录和归档工作。

（三）、法律法规学习制度

1、定期组织公司中层以上人员进行合同法律法规学习，每季度学习筹划不少于一次，时间不少于2个小时。

并结合党委、政府中心工作安排学习内容。

2、公司负责人、各部门负责人要带头参加法律法规学习。

信用（合同）专兼职管理人员需通过合同法规培训和考核，获得合格证书。

3、分管信用（合同）工作负责人和信用（合同）管理关于人员要定期组织活动，结合工作中遇到实际问题，学习新法规，解决新问题。

二、法人委托书及合同专用章管理制度

（一）“法人委托书”申领程序

1、凡申请持证者，先由申请部门向信用（合同）管理机构提出申请。

2、信用（合同）管理机构组织申请者参加工商部门举办合同法规培训班。

3、考试合格后，申请部门按信用（合同）管理机构规定填写“法人委托书申请审批表”，并对其工作业绩进行考核审查，再经公司人事部门和信用（合同）管理机构审核后报公司法定代表人批准，签章颁发授权证书。

（二）“法人委托书”管理

1、信用（合同）管理机构负责“法人委托书”申请审核、证件办理，变更、注销登记和监督检查等管理工作。

2、“法人委托书”，采用由工商部门统一印制“法人委托书”文本，在有效期限内可持续使用，但有效期限最长不得超过两年。

3、因特殊状况需对外签约者，由所在部门向信用（合同）管理机构提出申请，经法定代表人批准，可办理一事一委托暂时“法人委托证明”；

未获得“法人委托书”及“法人委托证明”其她人员一律不得对外订立合同。

4、凡持有“法人委托书”对外订立合同者，必要严格遵守公司制定信用（合同）管理规定，做好合同台帐记录。

5、持证人必要严格按授权范畴和授权权限在有效期内订立合同，如因超越授权范畴和授权权限发生纠纷，其经济及法律责任由持证人承担。

（三）合同专用章管理制度

订立合同，应当加盖单位合同专用章。

禁止在空白合同文本上加盖合同专用章。

1、各关于部门合同专用章由信用（合同）管理机构统一归口管理。

信用（合同）管理机构负责申请报告审批、合同专用章登记、留样、发放和监督检查等管理工作。

2、合同专用章刻制由信用（合同）管理机构负责。

任何部门不得擅自刻制合同专用章，凡需刻制合同专用章部门，必要由申请部门提出书面申请报告，并由主管领导审批签字，同步按工作实际需要和用途提供合同专用章刻制数量、规定和样章草图，交信用（合同）管理机构审查后统一办理。

3、凡持有合同专用章部门，应做到合法使用、专人保管。

如遇工作需要，需携带外出，应事先办理借用手续，用后及时归还。

合同专用章不得代用，混用。

5、凡遇合同专用章遗失，应及时向本部门领导报告，并将本部门批示意见送信用（合同）管理机构备案，在本地市级报纸上刊登遗失声明，办理有关证明材料。

6、凡遇合同专用章变更，需重新刻制，其申请程序与手续与新申请相似，原合同专用章交还信用（合同）管理机构统一解决。

三、合同评审管理制度

合同订立前实行评审制度。

合同评审机构设在信用（合同）管理机构内部，评审人员由信用（合同）管理机构分管领导、信用（合同）管理机构负责人、信用（合同）管理员、合同承办人、供销、财务部门负责构成。

（一）、合同评审程序

1、合同承办人将合同草本及有关资料交信用（合同）管理员初审；

2、信用（合同）管理员填写合同评审表中初审记录交信用（合同）管理机构负责人审批，订立审批意见。

3、特殊合同（投资、联营合同、涉外合同）、重大合同（订立价款在万元以上合同），由信用（合同）管理机构负责人组织关于部门进行会审，信用（合同）管理员汇总各部门会审意见后交信用（合同）管理机构负责人订立意见，并报主管领导批准实行。

4、信用（合同）管理员将合同评审表归入该合同档案。

（二）、评审内容

1、严格审核对方当事人主体资格。

2、严格审查代理人代理身份和代理资格。

3、严格审核对方当事人履约能力。

4、仔细审核对方当事人提供关于证明资料，必要时应到签发部门进行验证或进行实地考察，以防对方当事人伪造或变造证明材料。

四、合同订立、履行、变更制度

（一）、合同订立管理

1、合同承办人签约前必要对对方主体资格、代理身份、代理资格、履约能力及合同可行性进行审查，并收集整顿有关资料，以备合同评审机构进行评审。

2、订立合同主体，必要是法人或者是获得营业执照非法人经济组织。

3、对外订立合同，应由法定代表人或法定代表人授权代理人进行。

XX，任何人不得对外订立合同。

4、除及时清结者外，合同应当采用书面形式，合同文本国家或省已经发布示范文本，应当采用合同示范文本。

各部门所需合同文本由信用（合同）管理员统一购买或定制。

5、各部门合同都应按统一规则编号。

6、合同及其关于书面材料，应当语言规范，笔迹清晰，条款完整，内容详细，用语精确。

7、订立依法可以设定担保或者对对方当事人履约能力没有把握合同，应当规定对方当事人依法提供保证、抵押、留置、定金等相应形式有效担保。

对方当事人提供保证人，必要是法律允许具备代为清偿债务能力法人、其她组织或者自然人。

对对方当事人保证人主体资格和清偿债务能力要参照本制度规定进行审查。

8、法定代表人或合同承办人应当亲自在合同文本上签名盖章。

9、订立合同，应当加盖单位合同专用章。

10、合同承办人应将合同副本一份及时送交本单位财务部门备案，作为财务部门收付款物根据。

（二）、合同履约管理

1、法定代表人全面负责合同履行。

合同承办单位、部门和人员详细负责其订立合同履行。

2、在履行合同过程中，依照状况变化，应当对对方当事人履行能力进行跟踪调查。

如发现问题，合同承办人要及时解决，必要时经单位负责人批准，可实地调查合同标状况和对方当事人履约能力。

3、接受标必要通过严格验收或商检程序。

对不符合制度标应在法定期限内及时提出书面异议。

4、合同结算必要通过本单位财务部门进行。

对合法有效合同，财务部门必要在合同商定期限内结算。

对未经合法授权或超权限订立合同，财务部门有权回绝结算。

5、凡与合同关于来往文书、电报、电传、信函、电话记录都应作为履约证据留存。

对我方当事人履约状况，除妥善保存关于收付凭证外，还要做好履约记录。

6、信用（合同）管理员负责监督检查合同履行状况，准时间顺序及时建立合同订立与履行状况台帐。

（三）、合同变更和解除

1、合同变更与解除由合同承办人以书面形式报合同评审机构审核，批准后，尽快与对方订立变更或解除合同。

2、我方当事人遇有不可抗力或者其她因素无法履行合同步，应当及时收集关于证据，并及时以书面形式告知对方当事人，同步积极采用补救办法，减少损失。

3、发现对方当事人不履行或不完全履行合同步，合同承办人应当催促对方当事人采用有效补救办法，收集、保存对方当事人不履行合同关于证据，及时向信用（合同）管理机构报告。

4、我方当事人因故变更或解除合同，应当及时以书面形式告知对方当事人，阐明变更或解除合同因素和祈求对方书面答复期限，尽快与对方当事人达到变更或解除合同合同。

五、公司授信评价管理制度

1、信用（合同）管理机构应加强与各业务部门联系沟通，及时掌握客户信用信息，对客户实行分级管理，将客户信用级别分为A、B、C、D四级，分别制定不同信用级别所相应信用额度、信用期限、信用折扣。

2、信用（合同）管理机构负责建立每位客户涉及名称、住所、法定代表人、注册资金、电话、信用原则（对客户资信状况进行规定最低原则）、信用级别内容表单，并及时进行动态更新。

3、信用（合同）管理机构负责制定客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回答客户原则信函等表格；

受理客户信用申请；

采用对客户进行走访、调查、向关于部门收集客户资信状况资料等方式掌握客户信息，填写客户调查表，对客户进行信用评级，拟定信用级别，并及时回答客户。

4、对客户实行跟踪管理，补充客户信用信息，每年末对客户信用状况进行汇总分析，形成书面年审评价报告，并依照年审报告及时调节客户信用级别与授信额度。

5、对延迟付清款物客户，视情节轻重予以信用级别降级解决；

对恶意拖欠款物客户授信额度为0，规定采用即时清结方式或列入黑名单，回绝业务往来。

6、各业务人员应及时收集客户信息并向信用（合同）管理机构反馈；

信用（合同）管理机构应定期将客户信用状况评价成果反馈公司各有关部门。

六、应收账款与商账追收管理制度

1、建立应收账款账目，明确应收货款，分期应收账款和应收票据数额、期限、应付款人等内容。

2、建立应收账款账龄分析分级表，将应收账款按账龄分为合同期内、进入预警期内、到期、逾期、进入最后通牒期，进入专业追账期、付诸法律期和坏账期八级，制定相应催收办法。

3、相应收账款加强寻常监督，依照实际状况每周或每月打印出会计账上所有接近到期应收账款记录进行分析和诊断，对每笔账款作出解决意见。

4、制定商账（逾期应收账款）追收办法，培训催收、追收人员。

5、设计商账追收工作流程，涉及内勤提示、外勤催收、委托专业信用管理公司追收、法律诉讼。

七、失信违法行为追究制度

1、对方发生失信违法行为，可采用下列办法：

●取消赊销条件；

●停止供货；

●取消供货资格；

●诉诸法律。

2、本公司发生失信违法行为也许体现形式与纠正办法：

体现形式：

●个人擅自以公司名义对外订立合同并违约或骗取款物；

●产品合格率未达标；

●拖欠货款；

●其她。

纠正办法：

及时书面告知对方，阐明原由；

依法补偿对方损失；

撤除过错当事人职务、开除直至依法追究其法律责任。

3、合同纠纷解决

●发生合同纠纷，合同承办部门、人员应及时报告分管领导或法定代表人，并通报信用（合同）管理机构，提供材料。

●为解决合同纠纷所采用办法，必要在法定诉讼时效内进行。

●合同纠纷发生后，可以通过协商、调解、仲裁、诉讼等方式解决。

合同承办部门、人员应配合好信用（合同）管理机构参加仲裁或诉讼。

●发现对方当事人运用合同进行诈骗等犯罪活动时，应当及时向单位负责人报告并向公安机关报案。

●合同发生纠纷后，需要委托代理人参加仲裁或诉讼活动，应当及时委托有资质代理人参加解决纠纷。

●解决合同纠纷申请书、起诉书、答辩书、合同书、调解书、仲裁书、裁定书、判决书副本或正本复印件，自发出或收到之日起十日内，由承办人送交信用（合同）管理机构备案。

●在解决合同纠纷过程中，对于也许因对方当事人行为或者其她因素，使判决不能执行或者难以执行案件，应当及时向法院申请财产保全。

八、公司信用档案管理制度

1、建立完整合同档案。

档案资料涉及如下内容：

◆谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文献；

◆对方当事人法人营业执照、营业执照、事业法人执照副本复印件；

◆对方当事人履约能力证明资料复印件；

◆对方当事人法定代表人或合同承办人职务资格证明、个人身份证明、简介信、授权委托书原件或复印件；

◆双方订立或履行合同往来电报、电传、信函、电话记录等书面材料和视听材料；

◆合同正本、副本及变更、解除合同书面合同；

◆标验收记录；

◆交接、收付标、款项原始凭证复印件。

2、所有合同都必要按部门编号。

信用（合同）管理员负责建立和保存合同管理台帐。

3、合同承办人办理完毕订立、变更、履行及解除合同各项手续后一种月内，应将合同档案资料移送信用（合同）管理员。

信用（合同）管理员对合同档案资料核算后一种月内移送档案室归档。

4、建立完整客户信用资料，涉及客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回答客户原则函、客户信用表单、授信资料、年审评价报告等，并附客户概况、付款习惯、财务状况、商账追讨记录、往来银行、经营状况等调查原始资料。

5、客户信用档案查阅需填写查阅申请单标明查阅人、查阅客户名称、查阅用途，由档案管理员填写借阅时间、归还日期。

信用档案缺失以及涉及商业秘密内容泄漏要追究有关当事人责任。

6、档案管理员必要通过公司信用管理专业知识培训，考核合格后上岗。

公司名称（盖章）：