银行反洗钱知识竞赛多选题库及答案Word文档格式.docx
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158.金融制裁合规是全员性义务，建设银行全体员工应具备有效履职的金融制裁（）。
A.法律知识
B.合规能力（正确答案）
C.风险意识（正确答案）
D.职业操守（正确答案）
159.反洗钱管理应遵循（）及有效性原则。
A.合规性原则（正确答案）
B.全面性原则（正确答案）
C.独立性原则（正确答案）
D.匹配性原则（正确答案）
160.业务管理部门，主要为（）的管理部门，承当反洗钱管理的直接责任。
B.产品（含效劳）（正确答案）
C.渠道（正确答案）
D.后勤保障
161.柜面人员、营销人员、客户经理等一线员工应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，开展（）工作，主动报告大额交易和可疑交易，配合反洗钱中心开展可疑交易分析等作业，留存必要工作记录。
A.客户身份识别（正确答案）
B.反洗钱名单监控（正确答案）
C.本机构反洗钱管理
D.客户身份资料和交易记录保存（正确答案）
162.各级机构应在客户（）全流程中，对客户身份进行初次识别、持续识别。
A.营销
B.准入（正确答案）
C.存续（正确答案）
D.退出（正确答案）
163.反洗钱名单监控告警处理流程包括（）等事项。
A.初审（正确答案）
B.复核（正确答案）
C.尽职调查（正确答案）
D.后续处理（正确答案）
164.建设银行洗钱风险评估体系覆盖（）等方面。
A.地域（正确答案）
C.客户（正确答案）
D.机构（正确答案）
165.反洗钱，是指建设银行为了预防被犯罪活动利用进行（）的风险，而制定和实施一系列防范措施的行为
A.洗钱（正确答案）
B.恐怖融资（正确答案）
C.扩散融资（正确答案）
D.跨境融资
166.对于（）使用大额现金、跨境业务、非面对面业务等高风险产品或效劳，呈现高风险交易特征时，或与来自金融行动特别工作组（FATF）有关名单所列高风险国家（地区）的客户进行交易时，各级机构应进一步开展客户及其受益所有人身份核实。
A.高风险客户（正确答案）
B.中高风险客户（正确答案）
C.中风险客户
D.中低风险客户
167.各级机构应遵循监管要求，以客户为基本单位进行交易监测，筛选特定金额以上的大额交易，识别与（）等犯罪活动相关的客户及交易，并履行报告职责。
C.扩散融|（正确答案）
D.逃税（正确答案）
168.反洗钱信息共享应遵守国家（）相关要求，遵循最小必需原则。
A.法律（正确答案）
B.法规（正确答案）
C.监管（正确答案）
D.建设银行（正确答案）
169.对于未通过客户准入审批程序批准的客户，各级机构不得为其
A.开立账户（正确答案）
B.进行交易（正确答案）
C.提供效劳（正确答案）
D.建立任何业务关系（正确答案）
170.对于洗钱（）等级的客户，各级营业机构应报上级机构，经该机构内控合规部门出具反洗钱合规意见，客户管理部门审批是否维持业务关系。
A.中高风险（正确答案）
B.中风险
C.高风险（正确答案）
D.中低风险
171.各级机构工作人员应严格遵循国家法律法规以及《中国建设银行保密管理方法》相关保密要求，非依法律规定，不得向其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户的
A.私人信息（正确答案）
B.账户信息（正确答案）
C.资产信息（正确答案）
D.管理信息（正确答案）
172.客户身份识别，指了解客户本人的真实身份，包括了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，以及了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途等。
客户身份识别按照阶段可分为：
A.初次客户身份识别（正确答案）
B.持续客户身份识|（正确答案）
C.屡次客户身份识别
D.回溯客户身份识别
173.客户出现如下（）情形时，各级机构应及时终止业务关系
A.客户涉及禁止准入情形的（正确答案）
B.有权部门要求或司法机关通知、裁定的（正确答案）
C.已采取多种措施，仍不能有效识别客户身份，存在较大合规风险，超出本机构风险管理能力的（正确答案）
D.其他根据法律法规、监管规定及我行制度不得建立或保持业务关系的（正确答案）
174.客户身份识别按照程度可分为：
A.一般客户身份识别|（正确答案）
B.特定类型客户身份识别|（正确答案）
C.加强客户身份识别|（正确答案）
D.持续客户身份识别
175.对于未能通过存续期间客户关系审批批准，或涉及本方法规定禁止准入情形的客户，各级机构应中止为其（）。
A.新开立账户（正确答案）
D.建立各类新业务关系（正确答案）
176.在出现以下（）情形时，各级机构应结合客户风险及时启动客户重新识别，按照不低于初次客户身份识别的标准，重新开展相应客户身份识别
A.客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致，或者有信息获知客户为名单上人员利益从事相关活动（正确答案）
B.客户的股权或组织管理架构发生实质性变更，致使客户的受益所有人发生变化（正确答案）
C.客户交易、行为出现异常或与历史交易情况相比出现不符合其业务特点的重大变化（正确答案）
D.客户拟办理业务洗钱风险较先前已办理业务风险存在明显增加，如开通办理跨境业务等（正确答案）
177.洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（）
A.购置高额保险，然后低价赎回（正确答案）
B.匿名存储（正确答案）
C.控制银行（正确答案）
D.利用银行贷款掩饰犯罪收益（正确答案）
178.常见的洗钱方式包括（）
A.借用金融机构（正确答案）
B.伪造商业票据（正确答案）
C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产（正确答案）
D.利用现金密集行业（正确答案）
179.瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂，这些国家和地区一般具有（）特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动。
A.有严格的银行保密法（正确答案）
B.没有资本管制
C.有宽松的金融规则（正确答案）
D.政治上中立（正确答案）
180.以下关于反洗钱表达正确的有（）
A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务（正确答案）
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密（正确答案）
D.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报（正确答案）
181.以下关于承当反洗钱职责的主体的说法正确的有（）
A.中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理（正确答案）
B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责（正确答案）
C.中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合（正确答案）
D.中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作（正确答案）
182.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（）。
A.金融机构同业拆借（正确答案）
B.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存（正确答案）
C.外国政府贷款转贷业务项下的交易（正确答案）
D.金融机构在黄金交易所交易的黄金（正确答案）
183.银行业金融机构在反洗钱方面应承当的义务（）
A.建立内部反洗钱机制及工作流程（正确答案）
B.及时报告大额和可疑交易（正确答案）
C.建立客户身份资料和交易记录（正确答案）
D.协助反洗钱调查（正确答案）
184.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（）。
A、记载客户身份信息的记录和资料（正确答案）
B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿（正确答案）
C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件（正确答案）
185.金融机构有以下行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;
情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：
（）
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;
（正确答案）
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;
C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的;
D、未按照规定履行客户身份识别义务的。
186.按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）。
A、客户身份识别（正确答案）
B、报告大额交易和可疑交易（正确答案）
C、保存客户身份资料和交易信息（正确答案）
D、客户身份登记（正确答案）
187.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）。
A、中国人民银行总行（正确答案）
B、中国人民银行省一级分支机构（正确答案）
C、中国人民银行地市中心支行
D、中国人民银行县（市）支行
188.《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有（）。
A、询问（正确答案）
B、查阅（正确答案）
C、临时冻结（正确答案）
D、封存（正确答案）
189.以下属于洗钱特征的是（）。
A、国际化
B、专业化（正确答案）
C、多样化（正确答案）
D、复杂化E、商业化（正确答案）
190.洗钱的过程一般分为（）。
A、处置阶段（正确答案）
B、离析阶段（正确答案）
C、转移阶段
D、融合阶段（正确答案）
191.根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是（）等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。
A、毒品犯罪（正确答案）
B、黑社会性质的组织犯罪（正确答案）
C、金融诈骗犯罪（正确答案）
D、恐怖活动犯罪（正确答案）
192.属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（）。
A、《金融机构反洗钱规定》（正确答案）
B、《人民银行结算账户管理方法》（正确答案）
C、《个人存款账户实名制规定》
D、《现金管理条例》
193.以下属于通过非金融机构进行洗钱的类型有（）。
A、成立空壳公司（正确答案）
B、向现金密集行业投资（正确答案）
C、走私（正确答案）
D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益（正确答案）
194.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有（）。
A、组织、协调全国反洗钱工作（正确答案）
B、负责反洗钱的资金监测（正确答案）
C、制定金融机构反洗钱规章（正确答案）
D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况等（正确答案）
195.不得作为实名证件使用的有（）
A;
临时身份证
B:
法定身份证件的复印件（正确答案）
C:
机动车驾驶证（正确答案）
D:
介绍信（正确答案）
196.具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（）。
A、行业自律组织
B、中国银行业监督管理委员会（正确答案）
C、中国证券监督管理委员会（正确答案）
D、中国保险监督管理委员会（正确答案）
197.以下属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有（）。
A、中国工商银行
B、公安部（正确答案）
C、司法部（正确答案）
D、财政部（正确答案）
198.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。
A、客户身份识别制度（正确答案）
B、客户身份资料和交易记录保存制度（正确答案）
C、大额交易和可疑交易报告制度（正确答案）
D、保密制度
199.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》，金融机构应当按照（），妥善保存客户身份资料和交易记录。
A、安全性原则（正确答案）
B、准确性原则（正确答案）
C、完整性原则（正确答案）
D、保密性原则（正确答案）
200.金融机构应遵循的反洗钱工作原则是（）。
A、合法审慎原则（正确答案）
B、保密原则（正确答案）
C、与司法机关行政机关全面合作的原则（正确答案）
D、安全原则
201.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有（）。
A、参与调查义务
B、配合调查义务（正确答案）
C、如实提供信息义务（正确答案）
D、不得拒绝和阻碍义务（正确答案）
202.金融情报中心的基本功能有（）。
A、收集金融信息（正确答案）
B、分析金融信息（正确答案）
C、分发金融信息（正确答案）
D、情报交流E、指导金融机构开展工作（正确答案）
203.我国开展反洗钱工作的重要意义有（）。
A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要（正确答案）
B、是严厉打击经济犯罪的需要（正确答案）
C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要（正确答案）
D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
204.我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下（）除外。
A、重大疾病的医疗费
B、临时差旅费借支款
C、代发工资（正确答案）
D、小额个人劳务报酬（正确答案）
205.根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查。
A、进入金融机构进行检查（正确答案）
B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明（正确答案）
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存（正确答案）
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统（正确答案）
206.金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。
A、实名账户
B、匿名账户（正确答案）
C、真名账户
D、假名账户（正确答案）
207.根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具（）等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。
A、户口簿（正确答案）
B、工作证（正确答案）
C、机动车驾驶证（正确答案）
D、结婚证
208.根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。
A、客户办理大额现金存取业务时
B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的（正确答案）
C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的
D、办理业务中发现异常现象（正确答案）
209.以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》所规定的大额交易的是（）。
A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转（正确答案）
B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转（正确答案）
C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转（正确答案）
D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转（正确答案）
210.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，（）。
A、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施（正确答案）
B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施
C、金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承当责任
D、金融机构应最终承当履行客户身份识别义务的责任（正确答案）
211.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施（），识别或者重新识别客户身份。
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件（正确答案）
B、回访客户（正确答案）
C、实地查访（正确答案）
D、向公安、工商行政管理等部门核实（正确答案）
212.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是（）。
A、金融机构同业拆借（正确答案）
B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易（正确答案）
C、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易（正确答案）
D、金融机构内部调拨资金（正确答案）
213.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告以下大额交易：
单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（）、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
A.现金缴存（正确答案）
B.现金支取（正确答案）
C.现金结售汇（正确答案）
D.现钞兑换（正确答案）
214.（）调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。
A.中国人民银行（正确答案）
B.中国人民银行省一级分支机构（正确答案）
C.中国人民银行市一级分支机构
D.中国人民银行县一级分支机构
215.中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有以下行为之一的，依法给予行政处分：
A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;
B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;
C.违反规定对有关机构和人员实施行政处分的;
D.其他不依法履行职责的行为。
216.《反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、（）、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
A.邮政储汇机构（正确答案）
B.信托投资公司（正确答案）
C.证券公司（正确答案）
D.期货经纪公司（正确答案）
217.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立（）且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。
A.匿名账户（正确答案）
B.实名账户
C.储蓄账户
D.假名账户（正确答案）
218.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查：
A:
进入金融机构进行检查;
询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明;
查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，不能对文件资料予以封存;
检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
219.以下那些机构具有反洗钱义务?
A：
政策性银行;
B：
期货经纪公司;
C：
信托投资公司;
D：
租赁公司。
220.中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责：
A制定金融机构反洗钱规章（正确答案）
B监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况（正确答案）
C在职责范围内调查可疑交易活动（正确答案）
D向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动（正确答案）
221.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行以下哪些制度履行反洗钱义务（）
客户身份识别制度;
客户身份资料保存制度;
客户交易记录保存制度;
大额交易和可疑交易报告制度。
222.金融机构反洗钱工作中的义务包括（）
建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员（正确答案）
客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易鼓励（正确答案）
向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索（正确答案）
保密和宣传培训业务（正确答案）
223.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。
A真实性、（正确答案）
B有效性、（正确答案）
C、完整性（正确答案）
D、可靠性
224.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（）工作。
A、培训（正确答案）
B、宣传（正确答
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