我国科技型中小企业成长困境及对策.doc

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内容摘要

目前科技中小企业在我国经济生活中的地位越来越重要，它在将科技资源迅速高效地转变为社会生产力，发展高新技术产业，优化产业结构，大力弘扬创业精神文化，创造新的就业机会等方面做出了积极贡献，已成为国家经济增长重要组成部分。

然而，我国科技型中小企业在总体上仍然相对落后、实力有限，并受创新困境和融资难两大问题的困扰，科技型中小企业的竞争能力还有待提高。

所以解决创新和融资这两个难题就成为科技型中小企业成长的关键。

通过研究，我们提出从内部管理和外部环境两方面提出针对性策略以解决科技型中小企业的发展问题。

关键词：

科技型中小企业成长困境创新问题融资困境解决对策

目录

一、我国科技型中小企业发展现状 1

（一）科技型中小企业 1

（二）我国科技型中小企业特点 1

（三）科技型中小企业发展现状 2

二、科技型中小企业成长困境 3

（一）科技型中小企业的创新困境 3

（二）科技型中小企业的融资问题 4

三、解决科技型中小企业成长困境的对策 5

（一）科技型中小企业的创新之路 6

（二）科技型中小企业的融资之道 8

参考文献 11

后记 12

我国科技型中小企业成长困境及对策

一、我国科技型中小企业发展现状

（一）科技型中小企业

科技型中小企业是指以科技人员为主体，从事科学研究、技术开发、技术服务、技术咨询和高新产制生产、销售，以科技成果商品化为主要内容，以市场为导向，实行自筹资金、自愿组合、自主经营、自负盈亏、独立核算、自我约束的智密型企业组织。

天津科委科技型中小企业联合调研组，天津市科技型中小企业发展现状与对策研究报告，2005年3月。

科技型中小企业是一类比较特殊的中小企业，国际上通用名为高科技企业，是相对于一般企业而言的。

由于不同的国家经济发展水平的不同，与发达国家高科技产业几十年的发展历程相比，我国的高科技企业整体发展水平还不高，还存在比较多的问题，因而应该区别科技型企业与高技术企业。

高科技企业包含在科技型企业中，是科技型企业发展的高级阶段，科技型企业则处于发展和创业初期，有待于发展为高科技企业。

（二）我国科技型中小企业特点：

科技型企业是以科技人员为主体的知识密集型企业。

与传统企业相比，其在生产经营上具有显著特点，包括:

1、技术上的先进性。

科技型企业是技术创新的重要主体，其往往通过持续的高强度的研发活动或者战略联盟、战略性购并与整合，来保持自己在技术上的领先优势。

2、高投入性。

一方面，一项科技成果从最初的创意、研发到最终进入市场实现商品化，需要企业投入大量的资源。

另一方面，并购及整合同样需要高投入。

3、高风险性。

高科技企业的技术创新是一种高风险的活动，其风险主要包括技术风险、市场风险和财务风险。

4、高收益性。

高科技企业的研发活动一旦取得重大的创新成果，就能够给其带来超越竞争对手的技术上优势，市场上的先动优势，甚至一定时期的市场独占，从而使高科技企业获得极高的收益。

5、高成长性。

高科技企业持续的、高强度的技术创新活动，能够不断开发新的产品和新的市场，从而使其具备了极高的成长性。

（三）科技型中小企业发展现状

近年来，我国科技型中小企业快速、健康和持续发展，对经济增长的贡献越来越大。

从中小企业的有关资料表明，目前我国中小企业已达4200万户（包括个体工商户），约占全国企业总数的99.8%。

"十五"期间，国民经济年均增长9.5%，而规模以上中小工业企业增加值年均增长28%左右。

在从事跨国投资和经营的3万户国内企业中，中小企业占到80%以上，同时很多大企业都是由中小企业发展而成的，而科技型中小企业是其中发展最迅速，成绩最突出的，如联想、海尔、海信、华为等。

到2003年末，全国科技型中小企业总数约12万家天津科委科技型中小企业联合调研组，天津市科技型中小企业发展现状与对策研究报告，2005年3月。

。

据国家发改委2004年6月发布的数据显示，我国约65%的专利由中小企业发明，75%以上的技术创新由中小企业完成，80%以上的新产品由中小企业开发。

科技型中小企业作为技术创新和产业化载体中最为活跃的因素，在将科技资源迅速高效地转变为社会生产力，发展高新技术产业，优化产业结构，大力弘扬创业精神文化，创造新的就业机会等方面做出了积极贡献，已成为国家自主创新体系的重要组成部分，以科技部科技型中小企业技术创新基金为代表的政府支持体系已初见雏形。

从地区分布上看，尽管科技型中小企业在20世纪80年代末已经遍布全国各地，但地区发展的不平衡性十分明显。

东部沿海地区的发展远远高于中、西部地区，而沿海地区又以华东地区的优势最为明显，“珠三角”、“长三角”等发达地区的经济发展无不得益于活跃的科技型中小企业的贡献。

上海、山东、江苏三个居全国前列的省市决定了这一地区在出口创汇、资产总额、从业人员数量三项指标上的明显优势。

华南、华北和东北地区民营科技企业的总体实力虽不如华东地区，但各地区也都有一些科技和经济实力较强的省市，在某些指标上与华东地区差别不大。

总体经济实力较弱的是西南和西北地区，西南除了四川、重庆，西北除了陕西外，其它省区的科技和经济实力有待提高。

特别是在西北、西南等地区，由于基础设施、人力资源、相关产业状况、市场机制等方面的原因，科技型中小企业要想得到比较大的发展，还需要付出较多的努力，尤其要在影响科技型中小企业发展重点的问题上提高重视。

二、科技型中小企业成长困境

（一）科技型中小企业的创新困境 

虽然科技型中小企业在技术创新中存在以上一些优势，但是与大企业相比，由于经济实力、信息获取和组织管理的等其他方面的因素，科技型中小企业的技术创新活动也有着不可忽视的劣势。

具体表现为：

1、从经济实力来看，科技型中小企业虽然数量众多，但综合实力弱，缺乏强大的经济实力为技术创新作后盾，经济基础比较薄弱，研发资金的筹集相对困难，资金筹集渠道比较单一。

科技型中小企业的资金筹集主要有自筹和贷款两条路，依靠自我积累解决资金困难收效甚微，对企业的发展壮大缺乏足够强的支持力。

银行贷款应该是解决企业成长和发展过程中所需资金的主要方式，然而据调查目前只有10%的科技型中小企业主要依靠银行贷款解决资金问题。

这些问题的出现主要是由于早期信用体制的建设没有为科技型中小企业留下融资的空间，同时也是由于科技型中小企业的业务规模比较小，不具备规模经济，信贷的信息成本和监督成本比较高才导致了他的融资困难。

2、从信息获取来看，科技型中小企业信息获取的渠道相对较少，信息资源相对匮乏。

由于科技型中小企业的小型化和个体化，缺乏规模经济和集群效应，在信息的搜集和获取方面缺乏合作和企业间的共享，科技型中小企业在信息获取方面始终扮演着单兵作战的角色，信息的获取无论是从广度还是深度上来说，都比较的狭窄和单薄。

由于信息资源的缺乏，给企业在创新过程当中的决策支持不够，决策的风险比较大。

而科技型中小企业由于规模和资金方面的限制，其承担风险的能力也相对较弱。

所以，信息资源的缺乏是科技型中小企业技术创新的又一个瓶颈。

3、从组织管理来看，科技型中小企业的管理人员多数是科技人员出身，他们大多没有受过正规的管理培训与学习，管理的思想和意识相对薄弱，特别不善于战略管理。

企业内部管理水平较低，组织上呈现非规范性和集中性，十分不利于对创新活动进行科学组织管理。

企业管理人员市场意识比较差，不善于运用市场之力为企业运营服务。

同时，科技型中小企业在资源管理方面还有待于加强，在知识管理和时间管理等方面仍然处于摸索阶段。

4、从创新效果来看，科技型中小企业对技术的偏爱和追求完美一定程度上阻碍了企业的发展。

正是在这种追求完美的过程中，创业者忽视了技术产品的其他诸多工作，把本应在产业化过程中众多更为重要的企业元素、市场元素有意无意地放到了次要位置，没有围绕市场这个指挥棒。

企业的创新没有针对性，缺乏连贯性和执行力，科技成果在产业化和商品化中步履维艰，处境尴尬，延误了一次又一次市场机遇。

（二）科技型中小企业的融资问题

1、科技型中小企业融资现状

（1）中小企业特别是科技型中小企业由于受自身条件影响在融资渠道选择上，比大企业更多地依赖内部融资；中小企业债务融资表现出规模小、频率高和更加依赖流动性强的短期贷款的特征；因为也只有这种融资特征才适合科技型中小企业。

（2）在融资方式选择上，科技型中小企业由于资本规模小、缺乏抵押品和担保条件，因而更加依赖私募股权融资。

科技型中小企业具有高投入、高成长、高回报、高风险的特征，而高成长、高回报是以高投入为前提的。

因而银行贷款由于不愿承担中小企业风险，所以在没有过多政府干预的条件下不会大规模地涉足中小企业融资；

（3）科技型中小企业更加依赖企业之间的商业信用、设备租赁等来自非金融机构的融资渠道以及民间的各种非正规融资渠道。

另外，政府资金支持也是中小企业资金来源的重要组成部分。

政府资金支持主要包括：

税收优惠、财政补贴、贷款援助等方式。

2、我国科技型中小企业融资方面存在的问题

（1）融资市场化水平较低。

科技型中小企业创业之初,我国金融业还是国有专业银行一统天下,得到金融支持的是国有经济,科技型中小企业即使急需资金,也往往是贷款无门,由于规模小、风险高、不确定性大,大银行从防范风险角度,对企业贷款持谨慎态度,特别是对科技型中小企业贷款提出较高要求,要求贷款企业提供合格的抵押品和担保人。

然而相当多一部分科技企业缺乏抵押品,也难找到担保。

资本市场不仅进入“门槛”很高,而且非常强调为国有大中型企业服务,因而对科技型中小企业而言也是可望而不可及。

另外,科技型中小企业创业之初,由于风险高、不确定性大,往往使市场资金望而却步。

（2）融资渠道单一。

首先，内部融资缺乏力度。

内部融资是从企业内部利润积累中筹集资金,这是企业最基本的融资方式,但是科技型中小企业由于前期研发、生产、投入很大,企业积累很少,这就使得企业不能从内部筹资,发展后劲不足,特别在外部融资遇到种种困难时,企业不能通过“自生能力”筹资而处于窘迫状况。

其次，融资渠道狭窄。

企业外部融资有直接融资和间接融资两种形式,从直接融资渠道来看,有发行债券、股票等渠道,但我国资本市场不够发达,中小企业根本进不了股票债券市场。

科技型中小企业发展的高风险、高收益性质,迫切需要风险投资的参与。

但是,风险投资在我国刚刚起步,总体规模偏小,还远远不能满足科技型中小企业快速成长所需的条件。

（3）资金供需结构失衡、融资耦合度不高。

科技型中小企业对贷款资金的需求主要是流动资金和技术改造资金贷款,但银行对企业的贷款往往有用途限制,使企业的资金需求与银行的资金供给在期限和用途等方面存在结构上不平衡。

另外由于行业经营的限制,目前我国银行的信贷融资基本上与风险投资公司的股权融资处于隔离状态,不仅不能为科技型中小企业提供系统化、配套化的金融服务,也使银行信贷资金没办法获得科技型中小企业的高额回报。

（4）融资社会化支撑体系不完善。

尽管我国政府和社会各界为了扶持科技型中小企业的发展,采取了包括设立科技型中小企业创新基金、建立科技型中小企业融资担保体系等社会化的支撑措施。

但从总体上看,科技型中小企业融资的社会化程度仍然比较低,突出表现为社会信用制度不健全、融资中介机构不规范、融资担保体系不完善等。

三、解决科技型中小企业成长困境的对策

科技型中小企业是以高新技术及产品的研制开发、生产转化和销售经营为主体业务的中小企业，它是整个社会中的小企业中最具活力和发展前景的企业，是我国技术创新和发展高新技术产业的重要生力军，搞好科技型中小企业对促进我国国民经济快速稳定增长具有不可忽视的作用。

冯树军：

“中国中小企业信息化现状及前景透析”，IT专家网，2008-8-11

我国科技型中小企业大多是科技人员为主创办的主要从事高新技术产品（工艺、服务）研制、开发及生产的中小规模企业。

创新是科技型中小企业的本质特征,但我国的中小企业起步