房地产开发项目融资方案Word文档格式.docx
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三、投资规模、期限及还款进度2
四、项目基本情况3
五、项目投资估算5
六、项目销售收入及税费6
七、项目财务分析6
一、项目名称
“恩施莲花城”建设项目
二、项目主体
三、投资规模、期限及还款进度
本项目拟分三期投资:
一期投资总额为10000万元,资金来源为业主自筹9000万元,拟从银行贷款1000万元,
项目土地抵押贷款,贷款期限为3年,自2014年5月至2017年5月,年利率暂按7.00%确
定,预计贷款资金一次性到账,利息按季度支付,2017年5月本利还清。
由于自有资金准备不足,拟用项目股权质押,融资2000万元,使用期限为3年,自2014
年5月至2017年5月,年利率预计为15%。
四、项目基本情况
恩施市是恩施土家族苗族自治州的州政府所在地,全州政治、经济、文化中心和交通枢
纽,湖北省九大历史文化名城之一,享有“世界硒都”、“仙居恩施”的美誉,是中国优秀旅
游城市,国家园林城市,现正倾力打造全国休闲养生第一市。
恩施市莲花城项目位于湖北恩
施市三岔乡莲花池,项目规划用地175000平米,建筑面积65000平米。
项目包括独栋别墅、
退台别墅、联排别墅、洋墅、商业广场等。
项目规划用地性质为商业金融及居住用地,容积
率w4.5。
目前项目一期已完成施工设计并已获得规划批准(已取得土地证,建设用地规划许可证、
施工许可证),地面建筑物已有一万余平米,并已具备预售许可条件。
二期征地已开始,总
拆迁户7户,一期已完成其中四户安置补偿。
项目建设期为4年,自2013年5月至2017年5月。
1000
项目公司成立于2011年8月,位于湖北省恩施市三岔乡莲花池,注册(实收)资本
万元,各股东均以货币出资。
现股东为石厚勇90%,向福容持股10%,法定代表人石厚勇
五、项目投资估算
项目总投资24500万元,其中土地征用及拆迁补偿费4500万元,前期工程费1000万元,
建筑安装工程费13000万元,基础设施费3000万元,公共设施配套费免费,开发间接费3000
万元(含销售、广告、管理等费用)。
项目建设期预计4年,自2013年5月至2017年5月。
预计2013年完成总投资的20%,即完成投资4900万元;
2014年完成总投资的30%,即完成投资7350万元;
2015年完成总投资的48%,即完成投资11760万元;
2016年完成总投资的2%,即完成投资490万元。
土地征用及拆迁补偿费4500万元。
项目共占用规划面积土地使用权175000平米,其中
项目公司名下国有出让土地35000平米,其余部分为集体土地,公司用于公共设施使用。
土
地征用及拆迁补偿费包括支付拆迁户的补偿过渡款、一期工程三通一平、样板房、接待中心
及土地出让金、相关税费。
6%估算。
前期工程款1000万元,主要包括项目建设涉及的行政事业性收费、规划设计费、勘测
丈量费、临时设施费、预算编审费等,按建筑安装工程费投资规模的
建筑安装工程费13000万元,主要包括土建工程费、安装工程费和装修工程费,按每平
方2000元的单位造价、建筑面积65000平米相乘确定。
基础设施费3000万元,主要包括道路工程费、供电工程费、给排水工程费、煤气工程
费、供暖工程费、通讯工程费、电视工程费、照明工程费、景观绿化工程费、环卫工程费、
安防职能工程费、公共设施配套费等,按建筑安装工程费投资规模的2%确定。
公共设施配套费免费。
开发间接费3000万元,为直接组织和管理开发项目所发生的,如管理人员工资、职工福利费、折旧费、修理费、办公费以及项目融资财务费用。
、亠
六、
项目销售收入及税费
项目建成后,项目公司拟持有的自有物业包括商铺,扣除拆迁户还建房部分的面积,预
计项目可售面积为62000平米。
根据对重庆、武汉以及项目所在地附近房产项目市场的调查,该房产的平均销售价为
6500元/平米,可实现销售收入40300万元。
与销售收入直接相关的税费包括营业税金及附加、土地增值税、所得税、印花税、销售
费用等,预计发生各项税费3405.35万元。
各项税费情况见下表:
项目税费
比例
金额(万元)
销售费用
3.00%
1209.00
营业税
1城建税
0.7%
282.1
教育费附加
0.3%
120.9
地方教育费附加
0.2%
80.6
土地增值税
1.20%
483.6
印花税
0.05%
20.15
合计
3405.35
预计实现净利润12394.65万元。