房地产开发项目融资方案Word文档格式.docx

1、三、 投资规模、期限及还款进度 2四、 项目基本情况 3五、 项目投资估算 5六、 项目销售收入及税费 6七、 项目财务分析 6一、 项目名称“恩施莲花城”建设项目二、 项目主体三、 投资规模、期限及还款进度本项目拟分三期投资：一期投资总额为 10000万元，资金来源为业主自筹 9000万元，拟从银行贷款 1000万元，项目土地抵押贷款，贷款期限为 3年，自2014年5月至2017年5月，年利率暂按 7.00%确定，预计贷款资金一次性到账，利息按季度支付， 2017年5月本利还清。由于自有资金准备不足， 拟用项目股权质押， 融资2000万元，使用期限为 3年，自2014年5月至2017年5月，

2、年利率预计为 15%。四、 项目基本情况恩施市是 恩施土家族苗族自治州 的州政府所在地， 全州政治、 经济、文化中心和交通枢纽，湖北省九大 历史文化名城 之一，享有“世界硒都” 、“仙居恩施”的美誉，是 中国优秀旅游城市， 国家园林城市，现正倾力打造全国休闲养生第一市。 恩施市莲花城项目位于湖北恩施市三岔乡莲花池， 项目规划用地 175000平米，建筑面积65000平米。项目包括独栋别墅、退台别墅、联排别墅、洋墅、商业广场等。项目规划用地性质为商业金融及居住用地，容积率w 4.5。目前项目一期已完成施工设计并已获得规划批准 （已取得土地证， 建设用地规划许可证、施工许可证），地面建筑物已有一万

3、余平米，并已具备预售许可条件。二期征地已开始，总拆迁户7户，一期已完成其中四户安置补偿。项目建设期为 4年，自2013年5月至2017年5月。1000项目公司成立于 2011年8月，位于湖北省恩施市三岔乡莲花池， 注册（实收）资本万元，各股东均以货币出资。现股东为石厚勇 90%，向福容持股 10%，法定代表人石厚勇五、项目投资估算项目总投资 24500万元，其中土地征用及拆迁补偿费 4500万元，前期工程费 1000万元，建筑安装工程费 13000万元，基础设施费 3000万元，公共设施配套费免费， 开发间接费 3000万元（含销售、广告、管理等费用） 。项目建设期预计4年，自2013年5月至

4、2017年5月。预计2013年完成总投资的20%，即完 成投资4900万元；2014年完成总投资的30%，即完成投资7350万元；2015年完成总投资的48%， 即完成投资11760万元；2016年完成总投资的2%，即完成投资490万元。土地征用及拆迁补偿费 4500万元。项目共占用规划面积土地使用权 175000平米，其中项目公司名下国有出让土地 35000平米，其余部分为集体土地， 公司用于公共设施使用。 土地征用及拆迁补偿费包括支付拆迁户的补偿过渡款、 一期工程三通一平、 样板房、 接待中心及土地出让金、相关税费。6%估算。前期工程款 1000万元，主要包括项目建设涉及的行政事业性收费、

5、规划设计费、勘测丈量费、临时设施费、预算编审费等，按建筑安装工程费投资规模的建筑安装工程费 13000万元，主要包括土建工程费、 安装工程费和装修工程费， 按每平方2000元的单位造价、建筑面积 65000平米相乘确定。基础设施费3000万元，主要包括道路工程费、供电工程费、给排水工程费、煤气工程费、供暖工程费、通讯工程费、电视工程费、照明工程费、景观绿化工程费、环卫工程费、安防职能工程费、公共设施配套费等，按建筑安装工程费投资规模的 2%确定。公共设施配套费免费。开发间接费3000万元，为直接组织和管理开发项目所发生的，如管理人员工资、职工 福利费、折旧费、修理费、办公费以及项目融资财务费用

6、。、亠六、项目销售收入及税费项目建成后， 项目公司拟持有的自有物业包括商铺， 扣除拆迁户还建房部分的面积， 预计项目可售面积为 62000平米。根据对重庆、武汉以及项目所在地附近房产项目市场的调查，该房产的平均销售价为6500元/平米，可实现销售收入 40300万元。与销售收入直接相关的税费包括营业税金及附加、土地增值税、所得税、印花税、销售费用等，预计发生各项税费 3405.35万元。各项税费情况见下表：项目税费比例金额（万元）销售费用3.00%1209.00营业税1城建税0.7%282.1教育费附加0.3%120.9地方教育费附加0.2%80.6土地增值税1.20%483.6印花税0.05%20.15合计3405.35预计实现净利润 12394.65万元。