躺赚系列1股市赚钱终极绝招散户成长必经之路Word文档下载推荐.docx

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原来涨到36元可以赚60%的时候都没卖，那么跌到32元的时候也不可能卖，于是跌到25元的时候还是没卖。

接着跌到22元！

都没利润了还卖个头，我就不信它还能跌？

结果它真的是继续跌，直到2008年的最低价8元左右，我终于卖了。

只是本金已经所剩无几，再除去一年多的利息，50多万本金基本归零。

更悲剧的是，我不但卖了股票，而且为了还债，卖了自己的两套房子，在房价处于最低点的2009年初。

之后大家都知道的，房价冲冲冲又上去了，在股市挨了一刀之后，我在房市又挨了两刀。

其实我当时在股市也就亏了50多万而已，但是在房价最低点的时候，卖掉2套房子亏了更多。

回想当年，真是往事不堪回首，总结的深刻教训就是：

第一：

永远不要借钱投资股票，尤其是高利贷！

永远不要融资、不用杠杆资金投资股票。

第二：

不要相信任何内幕消息，哪怕是你亲爹告诉你的，内幕消息牛市都很灵，一旦熊市都TM不灵了。

第三：

只赚自己看得懂的钱，如果你不知道钱是怎么赚来的，迟早有一天你也会不知道咋回事就亏回去的。

别问我2006-2008那三年是怎么过来的，我不想再说，之后2008-2011面壁思过3年，并于2011年重新入市......回顾自己的股市经历发现：

绝大部分散户都会经历以下几个阶段，最后你能否在股市活着，就看你的造化了。

02散户进阶的五个阶段第1个阶段：

盲目交易的阶段这是一个注定失败的阶段，这个阶段很长，大约需要1-3年左右。

这个阶段的交易者刚刚入市，对市场带有强烈的好奇心，没有风险意识，只对盈利眼红。

这个阶段，交易者经常听到发财的故事，并且幻想这样的故事能发生在自己身上。

喜欢全仓买卖，快进快出，对到手的利润兴奋不已。

每次只要账面盈利都会迅速兑现，而对亏损则选择无视，心想反正放着总有一天会回本。

而交易方法则完全凭感觉易，或者听朋友、股友、股市大V的推荐。

如果一个交易者在经历了这个阶段后，仍然不懂得改变自己的话，那么他将永远处在这个阶段，结果就是注定的失败！

即使在牛市中有过短暂的盈利，也会在接下来的熊市中连本带利加倍的还给市场。

不幸的是大多数股民处在这个阶段，哪怕是有很多年交易经验的老股民，也只是在不断重复自己的失败。

第2个阶段：

患得患失的阶段这是一个交易者战战兢兢、患得患失的交易阶段，这个阶段大约需要1-2年左右。

大多数人会在经历第一个阶段后慢慢改变，不过要等到严重亏损之后，才会进入第二个阶段。

这个阶段的交易者知道自己不行，自己的方法有问题需要改变，所以在亏损的逼迫下也开始学习炒股方法。

一部分善于学习的自己看书或者在网上找资料学习，还有一部分选择找捷径，喜欢听股评，喜欢关注小道消息。

甚至花钱买所谓的牛股抓取软件或者成为某公司或者大V的会员。

总之这个阶段的股民认为，炒股一定是存在某种特别的方法或者捷径，这是其典型的特征。

从交易结果上看，这个阶段的股民虽然借助了很多外部条件，但是账户依然在亏损，即使有短暂的盈利也会在接下来的交易中起伏不定。

只是这种账户的不稳定状态反而把他们引导上了更加错误的方法，他们会买更贵的软件，去听收费专家的意见，去加入更高级别的会员，结果是恶性循环。

在经历过所有这些之后，他们已经对市场不抱有任何希望，只盼望自己的账户能够回本。

很多人在这个阶段选择离开市场，股市对他们来说是一种伤害，特别是对他们精神上的打击更大。

可以说70%的股民倒在了前面两个阶段，这也是为什么很多人都说“股市七赔，二平，一赚”的原因。

第3个阶段：

寻找万能钥匙的阶段

这个阶段大约需要1-3年左右。

当亏损的股民经历过前两个阶段，在经历了寻找外部的方法却失败后，便开始自我反省，于是少数的人进入了这第三个阶段。

这一阶段的交易者努力寻找炒股的方法，他们的典型想法是市场中存在一种技术，只要掌握了这种技术便可在市场中战无不胜，于是股民朋友们便开始了疯狂的学习。

从技术分析的指标MACD、KDJ、WR、RSI、布林线等到价值投资方法的学习，无一不是这个阶段股民学习的内容。

他们不断的学习，不断在市场中尝试。

偶尔有一两种方法会获得成功，在大部分的情况下，不断尝试的结果都是失败的，而这偶尔管用的一两种方法便会被股民朋友们尊为宝典。

但是，突然有一天这个方法不好用了，失灵了，于是他们便放弃这个方法，然后开始重新寻找另外一种方法。

找到新的方法后又奉为宝典，过不久又失灵了，于是再次寻找，陷入了恶性循环的怪圈。

这个阶段的股民总感觉自己离市场很近，离成功只差一步，只要稍微努力就可以达到成功的彼岸，可是每次就差那么一点。

很多股评家和在交易大厅给人讲股票的老股民，都是这个阶段的选手，分析起来头头是道，自己一上阵操作全乱，嘴上的功夫胜过手上的功夫。

即使是这样，他们还自我感觉非常良好。

这种离成功只差一步的心态，给了这些股民某种自信，而恰恰是这一步变成他们永远无法跨越的障碍。

他们在这个阶段仍然是满仓进出，在他们看来方法胜过任何东西，也有一部分股民在这个阶段因为曾经的教训学会了止损，还有一些学会了一些局部的理念和操作方法。

这个阶段的交易者占整体股民20%左右，是市场流动性的主要力量，无论市场处于熊市还是牛市，这部分股民永远都在市场中交易。

可惜的是这些最勤奋的人注定还是市场中的失败者，只是他们失败的时间要比前两个阶段的股民长很多，也更伤心。

在经历了前三个阶段后，会有很大一部分人被市场淘汰出局，或者自己离开让他们伤心的市场。

大浪淘沙后大部分人还是无法突破，但有少部分情商比较高的人成功转型为“股市大V”或“股评专家”。

靠忽悠还处于第一、第二阶段、第三阶段的散户赚钱，只有极少数的人继续成长，进入下一个阶段。

第4个阶段：

稳定盈利的阶段这个阶段大约需要1-3年左右。

这些最后留下来的股民经过暴风雨般的心灵洗礼后，开始从全新的角度看待市场。

他们对市场开始敬畏，开始懂得尊重市场的走势，这才是成功交易者应有的态度。

而正是这种对市场的尊重和敬畏，使得他们不会再过多地预测市场短期会怎么走，而把精力放在如果市场走出某种行情，我将如何应对这种行情上。

这个阶段的股民发现，世界上不存在任何一种战无不胜且放之四海而皆准的炒股方法，但的确可以找到一种适合自己的简单方法持续获利。

前提是你有着很强的纪律，能严格地按照这个简单方法操作，这就是交易方法由繁入简的过程。

这个阶段的交易者，在经过反复的市场操作后，他们已经学会了善于失败，因此能严格的止损。

而在一连串的止损后，往往会带来一次或几次较大的利润。

他们对这种小亏大赚的模式慢慢适应并完全接受，并在以后的交易中熟练地使用，到了这个阶段对亏损和盈利都看得很淡。

有意思的是这样看待盈利和亏损，往往交易就变得顺利，交易者开始逐渐地稳步盈利，这是第四个阶段交易者的典型特征。

第5个阶段：

心中无股的阶段这个阶段不知道要多少年，也是绝大部分人无法企及甚至无法理解的阶段，只有极少数顶尖高手可以到达。

或许这个阶段赢利已不再是交易者所要考虑的事情，交易者考虑更多的是如何通过股市投资交易修炼悟道......以上就是股民进阶的五个阶段，你可以根据这些现象判断自己目前处在哪个阶段，然后有的放矢的发现自己的问题，解决自己的问题。

虽然我自2011年第二次入市以来，每年都有赢利，但感觉确定摸到稳定赢利门道进入第四阶段的时候，则是自己经历了两轮牛熊市之后的2016年底，距我第一次入市的2006年，超过10年。

那你是不是只要在股市熬上10来年，就可以成为稳定赢利的股市高手？

兄台，您可能想多了！

除非你证悟到下面这个股市真理，否则你只会是股市永远的韭菜。

03

持续盈利的股市真理

股市长期的成功，取决于你的复利！

自从做股票投资以来，一直梦想着自己能成为中国的股神，于是经常研究当今世界上的股神发现：

彼得林奇的投资成绩：

连续13年，投资年均复利=30%

股神巴菲特投资成绩：

连续50年，投资年均复利=20%个人投资成绩：

2006年入市到2017年刚好12年，前2年亏掉所有，中间3年面壁思过，后7年如履薄冰，自2011年开始：

最近7年投资年均复利，也就勉强超过26%。

从投资回报上来讲：

最近7年年均复利26%＞20%，超过巴菲特，但我真没把握能做到60年如一日的26%复利回报，就算能我也不确定自己能活到巴老这个岁数。

从连续获利上来讲：

我相信自己有能力年均复利回报保持26%且超过13年，应该可以超过彼得林奇，但也没把握能保持复利回报30%且持续超过13年。

所以，现在给自己的定位就是：

做一个介于彼得林奇和巴菲特之间的无名小散。

投资目标：

年均复利回报≥26%，直到永远。

每年26%的复利回报，各位是不是觉得太少？

根据复利原理，如果你现在投入100万本金，利润滚动持续投资，若能保证26%/年的复利回报，10年之后将增值为10倍的1000万，20年之后将增值为100倍的1亿元，30年之后会是1000倍的10亿元。

若你能将每年复利回报提高到50%，那么你现在投入100万本金，20年之后将增值到难以想象的33亿元，详见下表：

这个复利理论非常完美和简单易懂，但是，为什么现实投资中能够实现这种复利增长的人，除了巴菲特、彼得林奇、段永平等几个人之外却寥寥无几呢？

问题出在哪里？

原因在于：

我们既没有巴菲特的条件，也没有段永平那样对企业深刻的理解，怎么像他们那样以“内行”的角度进行投资？

这里有两个问题：

一是巴菲特，彼得林奇都是机构。

他们本身科班出身，而且有非常好的资源去理解他们投的企业。

而我没有。

二是像段永平这样的人，他本身是非常成功的企业家，他对企业有非常独特的理解，独特到他即使解释了，我也不一定能明白。

我们所熟悉的成功的投资人多是以“内行”的角度做投资，但是多数投资者的情况应该和我差不多，业余、非科班、无资源、时间不多。

从事的工作对投资的帮助几乎为零，每天的时间除去上班、照顾家庭、应酬，所剩无几。

回到一开始的问题，我们既没有巴菲特的资源和背景，也没有段永平那样对企业深刻的理解，甚至连研究公司的时间都不多，怎么学他们？

学习他们的投资理念没问题，但是要如何像他们那样投资？

我们在股市里赚的到底是什么钱？

一般来讲我们可以把投资分成两种，价值和成长，赚的分别是低估和成长的钱。

这种分法的问题在于，他们赚的其实是同一种钱，即价格与价值错配的钱。

而错配只是一种现象，我们应该关注的是原因。

错配的原因有两个：

一是企业价值未被发现。

这种情况下，我们要赚的是深度研究的钱。

二是市场无效的钱。

一切都是明牌，但是市场的非理性恐慌给了低价。

这种情况下，我们要赚的是市场非理性的钱。

我的经验：

市场非理性的钱要远比深度研究的钱好赚得多。

所以，散户不应该考虑赚深度研究的钱，除非你本身是某个行业内的专家，但你可以赚市场非理性的钱。

04

利用周期做逆向投资如果我们的深度研究无法超越市场，那我们依靠什么做的比市场好？

周期钟摆周期和摆动是投资世界最可靠的特征之一。

赚周期的钱比赚企业成长的钱确定性显然更高，这也是逆向投资的基础。

周期之所以周而复始在于，周期有自我修复的能力，而人们又极其健忘。

每隔10年，人们便会断言周期的结束，我们总是能听到“这次不一样”的结论。

散户朋友们也喜欢听“这次不一样”！

但是，以我在股市十几年的亲身经历发现：

每次都一样！

因为，无论基本面有多好，人类的贪婪、恐惧与犯错倾向都会把事情搞得一团糟。

只要人性不变，我们就能一直赚周期的钱。

历史不一定重演，但总是惊人相似。

时空虽可以不同，但人性永远不变。

第二：

逆向投资：

逆向投资并不是简单的买便宜货，而是在市场的极端情绪中买入。

股价下跌有两种起因，一是反应利空的下跌，我称之为利空性下跌，二是情绪性的下跌。

逆向投资就是要在情绪性下跌中买入，千万不要在利空性下跌中买入。

大多数时候，下跌会吸引买盘，导致随机震荡。

只有特定情况下跌会引发下跌，幅度取决于基本面和股价本身的位置。

特定情况包括意外的利空、高位下挫、久盘不涨。

我们比较经常遇到的是由利空性下跌导致的情绪性下跌，也就是一个利空可能只值15%的跌幅，但是市场跌了30%甚至更多。

典型的走势是利空性下跌——情绪性下跌——底部盘整——震荡上涨至合理价位。

逆向投资的逻辑要好于纯粹的低估，后者只能依靠价值发现上涨，时间上很难量化，前者还会因为情绪释放结束上涨，前者上涨的概率和空间都更高。

逆向投资只需我们尽量作壁上观，市场把便宜货扔给我们，然后我们接住，这种机会时有发生。

因为周期是永恒的，但是趋势不是，趋势一定有结束的那天，麻烦的是：

你永远不知道趋势哪一天会结束。

这也是我更关心利空而不是利好带来的投资机会的原因，因为利空带来的投资机会往往更好把握安全边际。

从便宜到恢复正常的逻辑比业绩成长更好把握。

但是如何将以上简单的投资理念转化成能落地执行的投资交易呢？

05

价值投机交易系统股市钟摆理论投资长期来看只有两个因子是核心且恒久的影响因素：

第一是：

价值

第二是：

人性

其它一切都只是次级影响因子。

根据每一轮股市牛熊市发展的股市现象及核心数据统计分析发现：

人性的恐惧和贪婪，是影响股市牛熊更替和股票价格涨跌的核心因素。

通常股票价格不会刚好等于公司价值，而是随人性的恐惧和贪婪，围绕公司价值做周期性的钟摆式波动。

钟摆的高点和低点通常以公司价值为中心线，成对称关系。

个股的股价如此，大盘指数亦如此，我们一般称之为：

钟摆理论。

价值投机心法：

价值投机，价值在先，投机在后，没有价值，绝不投机，正因如此，有恃无恐！

价值投机原理：

天下皆知美之为美，斯恶已。

皆知善之为善，斯不善已。

故有无相生，难易相成，长短相形，高下相倾，音声相和，前后相随。

恒也。

这是老子道德经第二章的内容，也是价值投机交易系统的基本原理。

也是肺鱼为什么一直强调！

躺着赚钱：

找几家你掌握很多信息，并能理解的公司，利用人性的恐惧和贪婪，轮回买卖，不要冒险！

曾经看过一部武侠小说里面有个人物是一个剑术宗师，自出道以来未尝一败，与他交手的人，无一生还。

说是剑术宗师，他却不懂剑术！

几十年以来他只练一招：

直刺。

以最短的距离，最快的速度，最强的力量，直接刺穿敌人的命门，一招致命，避无可避。

如此简单一招，却无敌于天下。

虽然只是武侠小说，但股市成功的道理，又何尝不是这样。

当我明白了这个道理之后，我再也不看各种技术指标：

MACD、KDJ、死叉、金叉......只看自己最擅长的CCI指标，然后用最简单的一招做交易：

低买高卖！

这是绝对无人能反驳的成功投资终极真理。

低估买入，耐心持有，高估卖出，这就是投资的终极绝招，但要发挥到极致，需要自己一辈子的修炼。

绝招在哪？

如何修炼？