金融市场形成性考核答案Word文件下载.docx

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6.同业拆借市场的拆借期限通常以（B）为限。

A.隔夜

B.1天至2天

C.3天至5天

D.7天

7.金融市场的宏观经济功能不包括（B）。

A.分配功能

B.财富功能

C.调节功能

D.反映功能

8.下列选项中，不需要经纪人的市场是（A）。

A.公开市场

B.议价市场

C.店头市场

D.第四市场

9.金融市场被称为国民经济的晴雨表，这实际上指的是金融的（D）。

10.下列选项中，哪个市场的主要功能是保持金融工具的流动性，以便随时地将金融工具转换成现实货币。

（A）

A.货币市场

B.资本市场

C.外汇市场

D.衍生金融市场

11.政府短期债券的以（B）方式发行。

A.拍卖

B.贴现

C.公开竞价

D.双方协议

12.金融期货即以金融工具为商品的期货，它是相当于（B）的一个范畴。

A.

外汇期货

B.商品期货

C.利率期货

D.股票期货

13.承兑是（B）独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。

A.支票

B.汇票

C.本票

D.货币头寸

14.同业拆借市场产生的直接原因是（A）。

A.存款准备金政策

B.再贴现政策

C.公开市场业务

D.以下三个都是

15.英国的商业票据属于（A）性质。

A.汇票

B.支票

D.期票

16.（A），一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络的形式完成的。

D.保险市场

17.下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利：

（B）。

A.金融期货

B.金融期权

C.金融互换

D.金融远期

18.票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（A）。

A.产生票据权利义务关系的原因

B.票据产生的原因

C.票据转让的原因

D.发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因

19.在货币市场和资本市场上都作为发行主体出现的市场主体是（B）。

C.金融机构

20.下列有价证券中风险性最高的是（A）。

A.普通股

B.优先股

D.基金证券

21.在日本，证券承销人的角色主要由（A）来扮演。

A.证券公司

B.投资银行

C.商业银行

D.中央银行

22.商业银行在金融市场投资过程中，多将（C）放在首位。

A.期限性

B.流动性

C.安全性

D.盈利性

23.对证券公司的设立、审批和营业范围的规定都有不同，其中日本采取的是（B）。

A.登记制

B.特许制

C.混合制

D.参股制

24.世界上第一张可在次级市场上流通转让的大额定期存单是由（A）发行的。

A.花旗银行

B.汇丰银行

C.中国银行

D.东京银行

25.金融市场的客体是指金融市场的（C）。

A.交易对象

B.交易者

C.交易工具

D.交易价格

多选

1.在下列金融子市场中，不需要经纪人的市场是（BCDE）。

D.第三市场

E.第四市场

2.短期政府债券的市场特征包括：

（BCDE）。

A.收益高

B.面额小

C.流动性强

D.收入免税

E.违约风险小

3.下列选项中，属于普通股股东权利的有（ABCDE）。

A.均等的利益分配权

B.对企业经营的参与权

C.均等的公司财产分配权

D.优先认购新股权

E.对董事的诉讼权

4.商业银行在金融市场上的活动范围包括：

（ABC）。

A.票据市场

B.同业拆借市场

C.证券市场

D.外汇市场

E.衍生金融市场

5.货币市场就其结构而言，可分为（ABCD）。

A.同业拆借市场

B.回购市场

C.票据市场

D.CD市场

E.债券市场

6.债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含的因素是（ACD）。

A.债券面值

B.债券价格

C.债券利率

D.债券偿还期限

E.债券信用等级

7.回购市场上主要需求者包括：

（AC）。

A.大银行

B.证券公司

C.政府证券交易商

D.信托投资公司

E.大型企业

8.公司的业务范围包括：

（ABCD）。

A.承销业务

B.代理买卖业务

C.自营买卖业务

D.投资咨询业务

E.管理性业务

9.金融资产是指以价值形态而存在的资产，它包括（ACD）三种资产类型。

A.货币资产

B.票据资产

C.债券资产

D.股票资产

10.票据有如下特征：

A.无因证券

B.设权证券

C.要式证券

D.返还证券

E.无瑕疵证券

11.金融市场的微观经济功能包括（ABCE）。

A.聚敛功能

C.流动性功能

D.分配功能

E.交易功能

12.下列选项中，属于广义外汇的是：

（ABCDE）。

A.外国货币

B.外币支付凭证

C.外币有价证券

D.特别提款权

E.其他外汇资产

13.一般来说，在金融市场上主要的机构投资者有（BCD）。

B.保险公司

C.投资信托公司

D.养老金基金

E.商业银行

14.证券经纪人主要包括以下几种类型：

A.佣金经纪人

B.居间经纪人

C.专家经济人

D.证券自营商

E.零股经纪人

15.金融工具的特性包括（ABCE）。

B.收益性

C.流动性

D.期值性

E.安全性

判断

1.政府除了是金融市场上主要的资金需求者和交易的主体之外，还是重要的监管者和调节者，因而在金融市场上的身份是双重的。

（正确）

2.由于短期金融工具具有期限短，可随时变现，有较强的货币性，所以又称为“准货币”。

（正确）

3.债券等价收益率高于真实年收益率，但低于银行贴现收益率。

（错误）

4.汇票当事人有二方：

出票人和付款人。

5.金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。

6.衍生金融工具通常是以单边合约的形式出现，合约的价值取决或衍生于基础性金融工具的价格及其变化。

7.一般来说，任何银行可用于贷款和投资的资金数额可以大于负债减去法定存款准备金余额。

8.货币市场共同基金一般属封闭型基金，即其基金份额不可以随时购买和赎回。

9.对投资者来说，可转让存单的风险有二种：

一是信用风险；

二是市场风险。

10.在我国，信用合作社包括城市信用合作社和农村信用合作社。

11.任何金融产品的收益性与流动性都成反比例变动，即收益性越强，流动性越差。

12.机构投资者在金融市场上主要买卖公司和政府债券，同时也买卖股票。

13.在企业资本结构中，通常债务性金融工具的筹资成本要大于权益性金融工具的筹资成本。

14.普通股的股东具有相同的权利内容，即具有均等的利益分配权、对企业经营的参与权、均等的公司财产分配权、优先认购新股权，还具有对董事的诉讼权。

15.短期政府债券以贴现方式发行，投资者的收益是证券的购买价与证券面额之间的差额。

16.外汇经纪人存在的根本原因在于外汇汇率的频繁波动。

17.按照票据发票人或付款人的不同，票据可分为汇票、本票和支票。

18.商业票据、银行票据和存款单等金融工具的广泛使用是金融机构发展的产物。

19.佣金经纪人不属于任何会员行号，而仅以个人名义在交易厅取得席位，是我们通常所说的自由经纪人，这类经纪人在美国最为流行。

20.商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受存款，具有创造存款货币的职能。

（正确）

形成性考核二

1.股票操作者利用本人的化名或亲友姓名，在不同证券经纪商处开设多个账户，然后利用这些账户做成虚假交易记录，目的在于将股价拉高以便出售，或将股价压低以便买进。

这种股票操作方式叫做（A）。

A.转账

B.轮做

C.烘托

D.轧空

2.目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是（B）。

A.纽约

B.伦敦

C.东京

D.新加坡

3.从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（A）。

A.所有者权益

B.供求关系

C.市场利率

D.股息收益

4.一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（B）后，才允许投资者赎回。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

5.按照（C）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。

A.是否可以赎回

B.组织形式

C.经营目标

D.投资对象

6.股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为（B）。

A.场内交易市场

B.柜台市场

C.第三市场

7.下列选项中，不属于外汇特点的是（D）。

A.必须以外币表示

B.可偿性

C.可兑换性

D.自由支付性

8.我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是（C）。

A.算术平均法

B.加权平均法

C.除数修正法

D.基数修正法

9.投资基金的特点不包括：

（B）。

A.规模经营

B.集中投资

C.专家管理

D.服务专业化

10.（C）是指债券所能带来的一切货币收入（债券的本息总和）的现在价值。

A.债券的期值

B.债券的现值

C.债券的内在价值

D.债券的潜在价值

11.下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素：

（C）。

A.利率变动

B.汇