基金从业资格基金法律法规职业道德与业务规范历年经典真题及解析part10.docx

基金从业资格基金法律法规职业道德与业务规范历年经典真题及解析part10.docx

《基金从业资格基金法律法规职业道德与业务规范历年经典真题及解析part10.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业资格基金法律法规职业道德与业务规范历年经典真题及解析part10.docx（8页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

基金从业资格基金法律法规职业道德与业务规范历年经典真题及解析part10

第1题

单选题

公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【解析】正确答案：

D。

《证券法》规定的公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过200人。

因此，如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

200人是公募和私募的一道坎，不管是不是向特定对象宣传，只要超过200人，那就是公募。

第2题

单选题

货币市场基金可以投资下列哪项金融工具？

（）[

A.可转换债券

B.现金

C.信用等级AAA级以下的企业债券

D.股票

【解析】正确答案：

B。

货币市场基金不得投资的金融工具包括：

①股票；②可转换债券；③剩余期限超过397天的债券；④信用等级在AAA级以下的企业债券；⑤国内信用评级机构评定的A.1级或相当于A-l级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；⑥流通受限的证券。

货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：

①现金；②1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；③剩余期限在397天以内（含397天）的债券；④期限在1年以内（含1年）的债券回购；⑤期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；⑥剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。

第3题

单选题

下列关于基金合同特定约定的事项说法中，正确的是（）。

Ⅰ．持有人大会是基金份额持有人维权的一种方式

Ⅱ．基金合同当事人应当在基金合同中明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项

Ⅲ．基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有分配权

Ⅳ．基金投资者需要事先了解，以便对基金产品的存续期限有所预期

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】正确答案：

D。

基金合同特别约定的事项包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

（1）基金当事人的权利和义务，特别是基金份额持有人的权利。

例如，基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额，参与分配清算后的剩余基金财产，要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权，对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起行政诉讼等。

（2）基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则。

根据《证券投资基金法》，提前终止基金合同、转换基金运作方式、提高管理人或托管人的报酬标准、更换管理人或托管人等事项均需要通过基金份额持有人大会审议通过。

持有人大会是基金份额持有人维权的一种方式，基金合同当事人应当在基金合同中明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项。

（3）基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有分配权。

对此，基金投资者需要事先了解，以便对基金产品的存续期限有所预期。

第4题

单选题

根据基金职业道德规范中保守秘密的基本要求，下列做法正确的是（）。

Ⅰ.不与同事交流所知道的秘密信息Ⅱ.不透漏尚处于禁止公开期间的信息

Ⅲ.不泄露在执业活动中所获知的内幕信息Ⅳ.向上级领导汇报自己获知的秘密

A.I、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】正确答案：

B。

保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息。

第三者包括任何人，不论是同事、朋友、领导等。

故Ⅳ项不对。

第5题

单选题

基金的募集一般要经过（）四个步骤。

[2015年12月真题]

A.申请、注册、发售、基金验资

B.申请、审批、发售、基金合同生效

C.申请、注册、发售、基金合同生效

D.申请、审批、注册、基金验资

【解析】正确答案：

C。

基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。

第6题

单选题

下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（）。

A.应当尊重并公平对待所有客户

B.在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户

C.相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益

D.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

【解析】正确答案：

C。

公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。

公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。

第7题

单选题

投资者可以通过下列（）渠道办理开放式基金的申购与赎回。

I.基金管理人直销中心Ⅱ.基金销售代理人的代销网点

Ⅲ.基金托管机构

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【解析】正确答案：

B。

开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行。

投资者也可通过基金管理人或其指定的基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回。

第8题

单选题

ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（）。

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%

【解析】正确答案：

D。

ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。

第9题

单选题

以下关于货币市场基金偏离度的表述，正确的是（）。

[2016年12月真题]

A.负偏离时，如基金投资和组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风险较大

B.在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在0.2%~0.4%之间的次数

C.当摊余成本法计算的基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，基金组合存在浮盈

D.当偏离度的绝对值达到或超过0.4%时，基金管理人应该在临时报告中披露偏离度信息

【解析】正确答案：

A。

B项，在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0.25%~0.5%间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息；C项，当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值（即产生正偏离）时，表明基金组合中存在浮盈；D项，当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。

第10题

单选题

下列不属于后台部门的是（　）。

A.财务部

B.行政管理部门

C.人事部

D.信息技术部门

【解析】正确答案：

A。

后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前中台部门提供支持，目标是保证基金管理人战略的实施与效果。

第11题

单选题

基金季度、半年度、年度报告在披露的第（）个工作日，应分别报中国证监会及地方监管局、基金上市的证券交易所备案。

A.2

B.3

C.5

D.7

【解析】正确答案：

A。

暂无解析。

第12题

单选题

对违反相关法律法规的私募基金管理人及其从业人员，中国证监会及其派出机构可以采取行政监管措施，不包括（）。

A.公开谴责

B.限制出境

C.出具警示函

D.监管谈话

【解析】正确答案：

B。

私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律、行政法规及《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，中国证监会及其派出机构可以对其采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施。

行政监管措施不包括限制出境。

第13题

单选题

基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的（　）。

A.互联网的应用

B.邮寄服务

C.电话服务中心

D.媒体和宣传手册的应用

【解析】正确答案：

D。

基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。

第14题

单选题

加入基金业协会的（），为联席会员。

A.基金托管人

B.基金服务机构

C.证券期货交易所

D.登记结算机构

【解析】正确答案：

B。

第15题

单选题

公募基金具有（）等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。

Ⅰ．门槛低

Ⅱ．多样化

Ⅲ．小额账户管理经验丰富

Ⅳ．运作规范

A.ⅠⅣ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

【解析】正确答案：

D。

理解基金对中小投资者的作用、对金融结构和经济的作用、对证券市场的作用；

公募基金低门槛、多样化、小额账户管理经验丰富、运作规范等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求，在美国，共同基金将近50％由私人养老金持有。

第16题

单选题

关于基金份额持有人大会，以下表达错误的是（）。

A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

B.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

C.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

D.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

【解析】正确答案：

B。

基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。

B项，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。

第17题

单选题

基金市场的两大基本要素包括基金市场的主体和（）。

A.工具

B.中介

C.行为

D.目标

【解析】正确答案：

C。

投资人及相关当事人是基金市场的主体，证券投资基金活动是基金市场的行为，这是基金市场的两大基本要素。

第18题

单选题

对基金产品的未来收益进行预测属于（）。

[2014年3月证券真题]

A.基金宣传推介的禁止行为

B.基金管理公司可自主决策的事项

C.法规许可的行为

D.需要事先向监管部门申请的事项

【解析】正确答案：

A。

基金宣传推介材料必须与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：

①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测基金的投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；⑥登载单位或者个人的推荐性文字；⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述模糊，易误导基金投资人；⑧中国证监会规定的其他情形。

第19题

单选题

关于基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。

按照内控要求，以下描述正确的是（）。

[2015年12月真题]

A.违反了效率性原则

B.体现了有效性原则

C.体现了成本效益原则

D.违反了独立性原则

【解析】正确答案：

D。

内部控制的五项原则：

健全性原则；有效性原则；独立性原则；相互制约原则；成本效益原则。

第20题

单选题

封闭式基金至少每周公告（）次资产净值和份额净值。

A.1

B.2

C.3

D.5

【解析】正确答案：

A。

暂无解析。