证券考试基础知识真题之多选及答案与解析.docx
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证券考试基础知识真题之多选及答案与解析
2020年6月证券考试基础知识真题之多选及答案与解析
二、多项选择题（本大题共40小题，每小题1分，共40分。
以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。
）
1．一般来说，有价证券具有如下特征【】。
A．流动性
B．永久性
C．安全性
D．收益性
【答案解析】：
答案为AD。
有价证券的特征包括：
（1）收益性。
证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资本所有权或使用权的回报；
（2）流动性。
证券的流动性是指证券变现的难易程度；（3）风险性。
证券的风险性是指实际收益与预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性；（4）期限性。
证券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求。
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2．合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有【】。
A．在证券交易所挂牌交易的股票
B．在证券交易所挂牌交易韵债券
C．证券投资基金
D．在证券交易所挂牌交易的权证
【答案解析】：
答案为ABCD。
按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》的规定，合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证，以及中国证监会允许的其他金融工具。
3．契约型基金的当事人有【】。
A．基金管理人
B．基金承销人
C．基金托管人
D．基金投资人
【答案解析】：
答案为ACD。
契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。
4．政府债券的功能包括【】。
A．国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具
B．调节居民收入分配
C．为政府筹集资金，扩大公共开支
D．弥补财政赤字
【答案解析】：
答案为ACD。
从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补财政赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已经成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的职能．成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的手段。
5．下列关于金融期货交易结算所的说法，正确的是【】。
A．通常附属于交易所
B．以独立的公司形式组建
C．是专门的清算机构
D．不以独立的公司形式组建wＷＷ.KＡo8.Cc
【答案解析】：
答案为ABC。
结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建。
所有的期货交易都必须通过结算会员由结算机构进行，而不是由交易双方直接交收清算。
6．按照结构化金融产品嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为【】类。
A．基于货币的结构化产品请
B．基于利率的结构化产品
C．基于期权的结构化产品
D．基于互换的结构化产品
【答案解析】：
答案为CD。
结构化金融产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品。
它们有些是以合约规定条款（如提前终止条款）形式出现的；也有些嵌入式衍生产品并无显性的表达，必须通过细致分析方可分解出相应衍生产品。
按照嵌入式衍生产品的属性不同可以分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。
7．2005年12月，作为我国资产证券化试点银行，【】分别以个人住房贷款和信贷资产为支持，在银行间市场发行了第一期资产证券化产品。
A．中国建设银行
B．国家开发银行
C．中国工商银行
D．中国人民银行
【答案解析】：
答案为AB。
2005年12月，作为资产证券化试点银行，中国建设银行和国家开发银行分别以个人住房抵押贷款和信贷资产为支持，在银行间市场发行了第一期资产证券化产品。
8．证券投资基金的运作费包括【】等。
A．分红手续费
B．持有人大会费
C．信息披露费
D．上市年费
【答案解析】：
答案为ABCD。
基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括设计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
9．国际金融市场上的主要参考利率期货有【】。
A．股票价格指数期货
B．联邦基金利率期货
C．伦敦银行间同行业拆放利率期货
D．3个月期港元利率期货
【答案解析】：
答案为BC。
国际金融市场上的主要参考利率期货除国债利率期货外，常见的参考利率期货包括伦敦银行间同业拆放利率期货、香港银行间同业拆放利率期货、欧洲美元定期存款单利率期货、联邦基金利率期货，等等。
10．关于地方政府债券，以下说法正确的是【】。
A．专项债券的偿还通常以本地区的财政收入作担保
B．专项债券的偿还通常以项目建成后取得的收入作保证
C．一般债券的偿还通常以项目建成后取得的收入作保证
D．一般债券的偿还通常以本地区的财政收入作担保
【答案解析】：
答案为BD。
地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券（普通债券）和专项债券（收益债券）。
前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。
对于一般债券的偿还，地方政府通常以本地区的财政收入作担保，而对专项债券，地方政府往往以项目建成后取得的收入作保证。
11．下列项目中属于股权类资产的远期合约的是【】。
A．单个股票的远期合约
B．股票价格指数的远期合约
C．商业票据
D．固定收益证券的远期合约
【答案解析】：
答案为AB。
股权类资产的远期合约包括单个股票的远期合约、一篮子股票的远期合约和股票价格指数的远期合约三个子类。
12．发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要是【】。
A．资金使用方向
B．债券变现能力
C．筹集资金数额
D．市场利率的变化
【答案解析】：
答案为ABD。
发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：
（1）资金使用方向；
（2）市场利率变化；（3）债券的变现能力。
13．金融远期合约主要包括【】。
A．远期期货合约
B．远期汇率协议
C．股权类资产的远期合约
D．远期利率协议
【答案解析】：
答案为BCD。
金融远期合约是最基础的金融衍生产品。
它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。
根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括四个大类：
（1）股权类资产的远期合约；
（2）债权类资产的远期合约；（3）远期利率协议；（4）远期汇率协议。
14．除管理费用外，证券投资基金所支付的费用还包括【】。
A．基金销售服务费
B．基金托管费
C．基金运作费
D．基金交易费
【答案解析】：
答案为ABCD。
基金从设立到终止都要支付一定的费用。
通常情况下，基金所支付的费用主要有以下几个方面：
基金管理费、基金托管费、基金交易费、基金运作费、基金销售服务费。
15．影响封闭式基金交易价格的因素包括【】。
A．市场供求状况
B．基金份额资产净值
C．宏观经济形势
D．政治环境
【答案解析】：
答案为ABCD。
封闭式基金在证券交易所上市，其价格除取决于基金份额资产净值外，还受到市场供求状况、宏观经济形势、政治环境等多种因素的影响，所以其格与资产净值常发生偏离。
16．短期国债的一般特征有【】。
A．在货币市场占有重要地位
B．流动性强
C．偿还期为1年或1年以内
D．偿还期为2年或2年以内
【答案解析】：
答案为ABC。
短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债，具有周期短及流动性强的特点，在货币市场上占有重要地位。
17．行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有【】等。
A．行业或产业竞争结构
B．抗外部冲击的能力
C．经济周期循环
D．行业估值水平
【答案解析】：
答案为ABD。
常见的行业因素包括：
（1）行业或产业竞争结构；
（2）行业可持续性；（3）抗外部冲击的能力；（4）监管及税收待遇；（5）劳资关系；（6）财务与融资问题；（7）行业估值水平。
18．处置证券公司风险的具体措施有【】。
A．停业整顿
B．托管、接管
C．行政重组
D．撤销
【答案解析】：
答案为ABCD。
《证券公司风险处置条例》规定了5种处置证券公司风险的主要措施，即停业整顿、托管、接管、行政重组和撤销。
19．一般而言，开放式基金与封闭式基金的区别在于【】。
A．期限不同
B．交易费用不同
C．发行规模限制不同
D．基金份额的交易价格计算标准不同
【答案解析】：
答案为ABCD。
封闭式基金与开放式基金有以下主要区别：
（1）期限不同：
（2）发行规模限制不同；（3）基金份额交易方式不同；（4）基金份额的交易价格计算标准不同；（5）基金份额资产净值公布的时间不同；（6）交易费用不同；（7）投资策略不同。
20．根据我国《证券投资基金法》规定，基金托管人的职责是【】。
A．按照规定召集基金份额持有人大会
B．计算并公告基金资产净值及每一基金份额资产净值
C．对基金财务会计报告出具意见
D．安全保管基金财产
【答案解析】：
答案为ACD。
我国《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：
安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
21．根据发行证券制度，发行人申请公开发行【】的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。
A．法律、行政法规规定的实行保荐制度的其他证券
B．可转换为股票的公司债券
C．企业债券
D．股票
【答案解析】：
答案为ABD。
发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公习债券；依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。
保荐人应当遵守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作。
22．在境外发行一级存托凭证的国内企业主要包括【】。
A．在我国香港上市的内地公司
B．含N股的国内上市公司
C．含B股的国内上市公司
D．含A股的国内上市公司
【答案解析】：
答案为AC。
在境外发行一级存托凭证的国内企业主要分两类：
一类是含B股的国内上市公司，如氯碱化工和轮胎橡胶等；另一类主要是在我国香港上市的内地公司，如青岛啤酒和平安保险等。
23．金融期货的主要交易制度有【】。
A．集中交易制度
B．标准化的期货合约和对冲机制
C．保证金及杠杆作用
D．限仓制度
【答案解析】：
答案为ABCD。
金融期货的主要交易制度有：
（1）集中交易制度；
（2）标准化的期货合约和对冲机制；（3）保证金及杠杆作用；（4）结算所和无负债结算制度；（5）限仓制度；（6）大户报告制度；（7）每日价格波动限制及断路器规则。
24．从外汇风险产生的领域分析，其大致可分为【】。
A．商业性汇率风险
B．金融性汇率风险
C．全球性汇率风险
D．区域性汇率风险
【答案解析】：
答案为AB。
外汇风险是指因外汇市场变动引起汇率的变动，致使以外币计价的资产上涨或者下降的可能性。
从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为商业性汇率风险和金融性汇率风险两大类。
25．作为有价证券，债券和股票具有的不同点有【】。
A．权利不同
B．目的不同
C．期限不同
D．风险不同
【答案解析】
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