司法解释和信用证欺诈案例介绍(简1)优质PPT.ppt
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信用证交易中，处理的仅仅是抽象的单据。
Copyright2005ChengJun信用证下各当事方关系n进口商（申请人）1出口商（受益人）n2356n开证行4通知行/议付行/n保兑行保兑行n7Copyright2005ChengJun信用证下各当事方关系n上图中各当事方之间的7种合同关系，虽然彼此相联系，但在法律上是彼此分开和独立的。
Copyright2005ChengJun国内判例：
瑞士纽科v.珲春建行C:
珲春建行（开证行）A：
吉林外贸（开证申请人）B：
瑞士纽科公司（受益人）D：
纽约银行（通知行）E：
珲春国贸（委托人）Copyright2005ChengJun案件介绍n吉林外贸公司受珲春国贸公司委托,向珲春建行申请开立信用证,95年11月6日信用证开出,受益人:
瑞士纽科公司，通知行:
纽约银行法兰克福分行（D）。
n受益人于11月18日发货，12月5日交单给通知行（D）；
12月8日D向开证行电提不符点共7项，包括晚发货，质量证书及包装不符合信用证要求等。
12.15开证行电传拒付,但发生变字，12.18应交单行要求重发。
D向受益人退单。
n珲春国贸已提走货物（单据是铁路运单）。
Copyright2005ChengJun诉讼n起诉：
受益人起诉开证行，要求其付款，并索要利息及损失赔偿。
n理由：
1.开证行、申请人共同欺诈；
2.开证行未及时拒付，违反UCP。
Copyright2005ChengJun判决n法院判决：
驳回纽科公司的诉讼请求。
n1.受益人第一点理由无证据。
n2.开证行未收到过单据，只收到过电传，不存在迟延。
n3.单据确实有不符点，开证行无义务付款。
n4.受益人纽科公司的损失应向提货人主张，寻求法律救济。
（可以诉申请人吉林外贸违反买卖合同，珲春国贸侵权。
）Copyright2005ChengJun信用证独立抽象性原则n如果由于单证不符，出口商的交单遭开证行拒付，出口商能要求进口商在商业合同项下付款吗？
（假设出口商将一份正本提单径寄进口商且进口商已提货）SamsungAmericav.Yugoslav-Korean（1998,USA）Copyright2005ChengJun信用证独立抽象性原则n信用证合同与商业买卖合同相互独立。
虽然信用证合同下由于单证不符开证行和进口商可以不付款，但这种不符并不能消灭商业买卖合同项下各方权责。
进口商仍需付款，但可要求出口商对提交不符单据而造成的损失予以补偿。
n假设进口商是通过开证行出具提货担保或背书提单而提货，则即使单证不符，开证行也负有责任。
出口商掌握货权最重要：
向开证行提交全套提单或将提单做出开证行抬头。
Copyright2005ChengJun信用证独立抽象性原则n如果进口商向开证行存入了全额保证金或已将货款全额支付给开证行，开证行在收到相符单据后向出口商付款前倒闭，出口商能向进口商索要商业合同款项吗？
E.D.&
F.Manv.NigerianSweets（1976,England）Copyright2005ChengJun信用证独立抽象性原则n进口商仍需在商业合同项下付款。
信用证是一项有条件付款工具。
进口商在商业合同项下的付款义务在信用证生效时暂时中止，但在当信用证不在成为付款工具时再次启动。
n进出口双方选择信用卓著的开证行很重要。
Copyright2005ChengJun信用证表面相符原则信用证表面相符原则n指银行仅需确定受益人提交的单据从表面上看严格符合信用证的要求且单据与单据之间并不矛盾，即予付款；
银行“只管单不管货”。
n信用证严格相符原则与信用证独立抽象性原则被视为信用证制度的两大基石，是一个问题的两个方面。
Copyright2005ChengJun信用证表面相符原则n关于信用证审单标准的若干理论：
1）严格相符2）实质相符严格相符标准的具体掌握经历了一个从“镜像”标准到逐渐“软化”的过程n我国司法实践坚持严格相符的审单标准n规定第六条Copyright2005ChengJun信用证欺诈例外原则按照我国民法通则，欺诈导致民事权力无效。
所谓欺诈例外，是指虽然信用证下银行仅处理单据，不受基础合同履行等因素影响，但当出现欺诈行为时，就将受到客观事实约束，这是对独立抽象性原则和表面相符原则的例外。
Copyright2005ChengJunLCFRAUDn1、UCP中没有信用证欺诈的规定。
中没有信用证欺诈的规定。
n2、UCP中也没有规定信用证欺诈的救济。
中也没有规定信用证欺诈的救济。
n3、寻求司法救济、寻求司法救济信用证欺诈例外原则。
信用证欺诈例外原则。
n11）什么是信用证欺诈）什么是信用证欺诈信用证欺诈的认定标准问题。
信用证欺诈的认定标准问题。
n22）信用证欺诈例外的例外问题。
）信用证欺诈例外的例外问题。
Copyright2005ChengJunLCFRAUDn信用证欺诈例外原则信用证欺诈例外原则n是指在肯定信用证独立性原则的前提下，允许银行是指在肯定信用证独立性原则的前提下，允许银行在存在信用证欺诈的情况下，不予兑付，法院亦可在存在信用证欺诈的情况下，不予兑付，法院亦可以颁发止付令对银行的兑付行为予以禁止。
以颁发止付令对银行的兑付行为予以禁止。
n三个理论基础三个理论基础n欺诈使一切变得无效（欺诈使一切变得无效（frausomniacorrumpit）n诚实信用原则诚实信用原则n公共秩序保留原则公共秩序保留原则Copyright2005ChengJunLCFRAUDn信用证欺诈认定的标准信用证欺诈认定的标准n1、美国的标准、美国的标准nA）Pre-UCCPositionnB）PriorUCCArticle5PositionnC）RevisedUCCArticle5PositionCopyright2005ChengJunLCFRAUDnA）Pre-UCCPositionnTheSztejnCasen（1941年里程碑式的判例：
年里程碑式的判例：
Sztejnv.J.HenrySchroderBankingCorp（31N.Y.S.2d631）Copyright2005ChengJunLCFRAUDnB）PriorUCCArticle5Positionn4-114
（2）条）条:
“除非另有协议，当各项单据表面符合信用证条款，但除非另有协议，当各项单据表面符合信用证条款，但其中某项必要单据事实上不符合所有权凭证之流通或转让中的担保其中某项必要单据事实上不符合所有权凭证之流通或转让中的担保（warrantymadeonnegotiationortransferofadocumentoftitle）（第）（第7-507条）或保付证券之流通或转让中的担保（第条）或保付证券之流通或转让中的担保（第8-306条）条）时时，或，或某项必要单据属于伪造、带有欺诈或在交易中存在欺诈时，某项必要单据属于伪造、带有欺诈或在交易中存在欺诈时，na.开证人必须兑付汇票或支付命令，如果提出兑付要求的是议付银行；
开证人必须兑付汇票或支付命令，如果提出兑付要求的是议付银行；
或是取得信用证项下之汇票或支付命令的其他执票人，只要该执票人取或是取得信用证项下之汇票或支付命令的其他执票人，只要该执票人取得汇票或支付命令的方式使其可以成为正当执票人（第得汇票或支付命令的方式使其可以成为正当执票人（第3-302条），或条），或在适当情况下，使其可以成为所有权凭证正常流通后的受让人（第在适当情况下，使其可以成为所有权凭证正常流通后的受让人（第7-502条）或保付证券的善意购买人（第条）或保付证券的善意购买人（第8-302条）；
以及条）；
以及nb.在所有其他情况下，相对于客户来说，开证人只要善意作为，就可在所有其他情况下，相对于客户来说，开证人只要善意作为，就可以兑付汇票或支付命令，即使客户已经发出通知，说明单据上存在欺诈、以兑付汇票或支付命令，即使客户已经发出通知，说明单据上存在欺诈、伪造或其他表面上不能显见的缺陷；
但具有适当管辖权的法院可以禁止伪造或其他表面上不能显见的缺陷；
但具有适当管辖权的法院可以禁止此种兑付。
此种兑付。
”）Copyright2005ChengJunLCFRAUDnC）RevisedUCCArt5PositionMaterialfraudn5-109:
a）如果一次交单在其表面上严格和信用证的条件和条款相如果一次交单在其表面上严格和信用证的条件和条款相符，但是其中所要求的符，但是其中所要求的一个单据是伪造的或实质上是欺诈的一个单据是伪造的或实质上是欺诈的（forgedormateriallyfraudulent），或者兑付该交付的单），或者兑付该交付的单据将促成受益人对开证行和开证申请人的实质上的欺诈据将促成受益人对开证行和开证申请人的实质上的欺诈（facilitateamaterialfraud）一个凭善意行事的开证人，一个凭善意行事的开证人，可以兑付也可不兑付交单可以兑付也可不兑付交单b）如果一个开证申请人提出，该信用如果一个开证申请人提出，该信用证所要求交单的单据是伪造的或实质上欺诈性的或兑付该单据将证所要求交单的单据是伪造的或实质上欺诈性的或兑付该单据将会实质上促成受益人对开证人和开证申请人的欺诈，那么一个法会实质上促成受益人对开证人和开证申请人的欺诈，那么一个法律上有合格管辖权的法院（律上有合格管辖权的法院（competentcourt）可以临时或永久）可以临时或永久性地禁止开证人兑付某一提示，或者针对受益人或其他人采取其性地禁止开证人兑付某一提示，或者针对受益人或其他人采取其他相类似的补救方法。
）他相类似的补救方法。
）Copyright2005ChengJunLCFRAUDnOFFICALCOMMENTS：
n“Theuseofthewordrequiresthatthefraudulentaspectofad
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