基金从业《基金法律法规》复习题集第271篇Word格式文档下载.docx

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2.金融资产是代表（）的凭证。

A、收益权

B、过去收益权

C、现在收益权

D、未来收益权

第1章>

第2节>

金融资产与资产管理

D

理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；

金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，

3.下列关于道德的继承性，说法错误的是（）。

A、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化

B、没有永恒不变的道德，现代道德与传统道德已经完全不一样了

C、因为影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以道德有历史的传承

D、传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记

第5章>

第1节>

道德

B

没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。

因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。

现代道德都深深的烙有传统道德的印记。

道德的继承性

4.（　　）是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。

A、内部控制机制

B、内部控制大纲

C、内部控制

D、内部控制制度

第25章>

内部控制大纲

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。

5.金融资产分为（）

①货币类金融资产②股权类金融资产③债券类金融资产④债权类金融资产

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

C

（教材上册P11）金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产。

债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。

股权类金融资产以各类股票为主。

6.下列不属于我国基金监管原则的是（）。

A、适度监管原则

B、高效监管原则

C、依法监管原则

D、保障市场主体利益原则

基金监管的基本原则

基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。

我国的基金监管原则主要包括保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公开、公平、公正监管原则。

7.货币市场是指专门融通不超过（）短期资金的场所。

A、三年

B、两年

C、半年

D、一年

金融市场的分类

理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。

8.下列关于金融资产的说法，错误的是（）。

Ⅰ金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

Ⅱ金融资产不能标示明确的价值

Ⅲ金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系

Ⅳ股权类金融资产以各类债券为主

A、Ⅰ

B、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

Ⅱ项，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，“标示了明确的价值”。

（故Ⅱ错误）

Ⅳ项，股权类金融资产以各类股票为主。

（故Ⅳ错误）

故说法错误的是Ⅱ、Ⅳ项，选C。

9.出现下列（）情形时，公开募集基金管理人的职责终止。

Ⅰ．被依法取消基金管理资格的

Ⅱ．被基金份额持有人大会解任

Ⅲ．被依法撤销

Ⅳ．依法宣告破产

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：

①被依法取消基金管理资格；

②被基金份额持有人大会解任；

③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；

④基金合同约定的其他情形。

10.基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。

A、成熟性

B、协调性

C、独立性

D、客观性

第26章>

合规管理的含义

基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。

合规管理的基本原则有：

①独立性原则；

②客观性原则；

③公正性原则；

④专业性原则；

⑤协调性原则。

11.投资合规性风险是指基金管理人（）违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

A、投资业务人员

B、经理层

C、董事

D、股东

第4节>

投资合规性风险

理解合规风险的种类和主要管理措施：

投资业务是基金管理人的核心业务，投资运作部门也在基金管理人内部组织体系中具有特殊的地位。

投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

12.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立（）而形成的系统。

A、组织机制

B、运用管理方法

C、实施操作程序与控制措施

D、以上都是

内部控制的基本概念及其含义

理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；

基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

13.资产管理行业的功能描述有错误的是（　　）

A、资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

B、通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

C、资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。

D、资产管理行业不能对金融资产进行合理的定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本。

资产管理行业

正确的表述应为资产管理行业还能对金融资产进行合理的定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

资产管理行业的功能

14.判定构成“操纵市场”的关键因素是（　　）。

A、有误导市场参与者的意图

B、歪曲证券价格

C、人为虚增交易量

D、误导和干扰市场

诚实守信

操纵市场，是指通过扭曲证券价格或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

操纵市场的构成要素包括：

①有误导市场参与者的意图；

②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。

其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。

15.基金信息披露的禁止行为，不包括（）。

A、对证券投资业绩进行预测

B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C、基金资产净值、基金份额净值的披露

D、违规承诺收益或者承担损失

第22章>

宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

基金信息披露的禁止行为包括：

①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

②对证券投资业绩进行预测；

③违规承诺收益或者承担损失；

④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

⑥中国证监会禁止的其他行为。

16.基金市场营销的（　　）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。

A、服务性

B、专业性

C、持续性

D、适用性

第21章>

销售理论

基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。

基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。

17.下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是（）。

Ⅰ直销方式仅销售一家基金公司的产品

Ⅱ代销机构往往同时销售多家基金公司的产品

Ⅲ代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强

Ⅳ代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

销售方式

C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。

而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。

18.投资基金所投资的资产是（）。

Ⅰ．股票

Ⅱ．房地产

Ⅲ．大宗能源

Ⅳ．股权

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

投资基金的定义

理解证券投资基金与其他金融工具的比较；

投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。

19.以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是（）。

A、形态性

B、约束性

C、具体性

D、继承性

理解道德与职业道德的含义；

道德的特征:

1．道德具有差异性

2．道德具有继承性

3．道德具有约束性

4．道德具有具体性

20.我国开放式基金的认购费率是（）。

Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％

Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下

Ⅲ．货币型基金一般认购费为0

Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率

第16章>

开放式基金的认购