银行业从业人员资格考试个人理才考试试题四Word文档格式.docx
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2007年全年理财收入4万元。
理财支出3万元。
非理财收入120万元，非理财支出105万元。
则他在2007年年末的净资产为（
）万元。
A．106
B．90
C．91
D．150
第4题
某投资者将10%资产以现金方式持有，20%资产投资于固定收益类证券。
50%资产投资于期货。
其余20%资产投资于外汇，则该投资者属于（
A．温和保守型
B．非常进取型
C．非常保守型
D．中庸稳健型
B
第5题
某投资计划在各种经济状况下的收益率如下所示：
经济状况
概率
收益率（%）
经济运行良好
0.3
25
经济衰退
0.1
-20
正常运行
0.6
10
则该投资计划的预期收益率为（
A．10.7%
B．11.5%
C．12.3%
D．13.1%
第6题
根据《信托法》，下列关于受托人信托财产和固有财产的说法。
A．受托人因处理信托事务所支出的费用不得以其固有财产先行支付
B．受托人不得将信托财产转为其固有财产
C．受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易，或者将不同委托人的信托财产进行相互交易，但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意，并以公平的市场价格进行交易的除外
D．受托人必须将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账，并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记账
第7题
张先生打算分5年偿还银行贷款，每年年末偿还100000元，贷款利率为10%，则等价于在第一年年初一次性偿还（
）元。
A．500000
B．454545
C．410000
D．379079
D
第8题
银行储蓄部门某员工在为客户办理储蓄业务时。
客户向其咨询理财业务，该员工为客户提供了中肯的理财建议。
该员工的做法（
A．维护了客户关系，值得表扬
B．发展了银行业务
C．表现了对客户的诚实信用
D．违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定
第9题
假设某金融资产下一年在经济繁荣时收益率是20%。
在经济衰退时收益率将是-20%，在经济状况正常时收益率是10%。
以上三种经济情况出现的概率分别是0.2、0.2、0.6。
那么，该金融资产下一年的期望收益率为（
A．15%
B．6%
C．10%
D．20%
第10题
下列资产。
通常风险最大的是（
A．股票类资产
B．债权类资产
C．储蓄类资产
D．股票衍生类资产
第11题
教育规划包括个人教育投资规划和（
A．企业教育规划
B．子女教育规划
C．财务教育规划
D．老人教育规划
第12题
某客户投资总金额为100万元。
其中40万元投资于基金A，60万元投资于基金B。
一年后，基金A上升了17.5%。
基金B上升了5%。
若该客户采取固定比例投资策略，则目前应该（
A．卖出3万元基金A，买入3万元基金B
B．买入3万元基金A，卖出3万元基金B
C．卖出2万元基金A，买入2万元基金B
D．买入2万元基金A，卖出2万元基金B
第13题
商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向（
）申请代客境外理财购汇额度。
A．中国人民银行
B．中国银监会
C．国家外汇管理局
D．中国证监会
C
第14题
在个人资产配置的产品组合中。
具有风险可控、收益较高，在可承受的风险范围内获得超过通货膨胀的投资回报的特点的是（
A．现金等价物产品组合
B．储蓄产品组合
C．投资产品组合
D．投机产品组合
第15题
某天然橡胶供应商向一企业提供天然橡胶，为防止橡胶价格出现波动。
他们签订了一份5个月后以某一价格交割一定数量橡胶的协议。
该协议是（
A．远期
B．期货
C．期权
D．互换
第16题
张先生以每股20元的价格买入1000股某公司的股票。
3个月后以每股25元的价格全部卖出，在投资期间内，公司按4元/10股发放红利（税后）。
则在此项投资中，张先生获得（
A．资本利得5000元
B．资本利得400元
C．总收益400元
D．股利5400元
第17题
李先生在银行办理了100万元的住房抵押贷款，期限10年。
固定利率贷款，贷款年利率为7%，偿还方式为按月均付，则每月偿还的本息和为（
A．1.089
B．1
C．1.161
D．1.639
第18题
“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”这一句话依据的是（
）原理。
A．重点投资
B．高风险高收益
C．分散化投资
D．集中投资
第19题
一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是（
A．股票基金→债券基金→混合基金→货币市场型基金
B．股票基金→混合基金→债券基金→货币市场型基金
C．混合基金→股票基金→债券基金→货币市场型基金
D．混合基金→股票基金→货币市场型基金→债券基金
第20题
（
）赋予期权买方在预先规定的时间。
以执行价格从期权卖方手中买入一定数量金融工具的权利。
A．看涨期权
B．溢价期权
C．看跌期权
D．折价期权
第21题
假定年利率为10%。
某投资者欲在5年后获得本利和61051元，则他需要在接下来的5年内每年年末存入银行（
（不考虑利息税。
A．10000
B．12210
C．11100
D．7582
第22题
个人投资者A想将自己一笔数额为2000元的闲置资金短期投资于金融市场。
现知A厌恶风险，对收益并无特别要求，则A最适合投资于（
A．股票市场
B．商业票据市场
C．货币市场基金
D．大额可转让定期存单市场
第23题
下列关于ETF的说法，不正确的是（
A．ETF本质上是封闭式基金
B．ETF可以在交易所挂牌买卖
C．ETF的申购、赎回须用一篮子股票进行
D．ETF属于指数型基金
第24题
下列各事件中，（
）引发的投资风险属于系统性风险。
A．某公司高级管理层集体跳槽
B．全球经济低迷期到来
C．某上市公司被恶意并购
D．某航空公司下属的飞机失事
第25题
关于保证收益理财计划的说法。
A．可能被商业银行利用成为高息揽储和规模扩张的手段
B．可用于回避利率管制，导致不正当竞争
C．商业银行可以按照约定条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率
D．相关投资风险一定要由银行承担
第26题
下列关于世界金融市场发展趋势的说法。
A．国际资本流动日益自由化
B．全球金融市场的清算方式趋于统一
C．全球金融市场的交易规则呈多样化发展趋势
D．国际金融市场中的场内交易与场外交易方式出现交叉融合趋势
第27题
中央银行参与金融市场的主要目的不包括（
A．调节经济
B．稳定物价
C．筹措资金获利
D．实现货币政策目标
第28题
金融市场通常被称为国民经济的“晴雨表”。
这体现了金融市场的（
）功能。
A．集聚
B．财富
C．反映
D．调节
第29题
当客户的短期偿债压力较大时，理财人员应劝告客户（
A．保有足够的现金
B．进行投机性投资
C．购置房产
D．购买股票基金
第30题
为了控制客户的费用和投资储蓄，银行业从业人员应该建议该客户在银行开设三种类型的账户，下列四个选项中，不属于这三种类型账户的是（
A．活期储蓄账户
B．定期投资账户
C．扣款账户
D．信用卡账户
第31题
下列关于分业经营、分业管理的说法。
正确的是（
A．证券公司的业务与银行、保险、信托相互独立经营
B．证券公司可以经营信托业务，但不得经营保险业务和银行业务
C．证券公司可以经营银行业务和信托业务，但不得经营保险业务
D．证券公司可以经营银行、保险、信托等业务
第32题
根据《证券法》。
不一定属于证券交易内幕信息知情人的是（
A．公司的高级管理人员
B．持有公司6‰股份的股东
C．公司股票上市的保荐代表人
D．公司实际控制人的董事
第33题
一项投资要求投入1000元人民币。
有一半的可能损失300元，有一半的可能获得X元的净收益。
对四位投资者调查他们愿意承担此项风险，且对净收益X的最低要求为：
甲为100元。
乙为300元，丙为500元。
丁为700元。
则四人中风险厌恶程度最高的是（
A．甲
B．乙
C．丙
D．丁
第34题
个人所得税的应纳税所得额为个人所得税起征点以上的收入部分，根据《个人所得税法》规定。
2008年3月，若个人收入超过（
）元，应缴纳个人所得税。
A．800
B．1000
C．1600
D．2000
第35题
某投资者购买了50000美元利率挂钩外汇
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