证券从业资格考试综合测试题含答案Word格式.docx

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A、净资产为人民币600万元的合伙企业

B、净资产10亿的证券公司

C、名下金融资产为人民币500万元的个人投资者王某

D、经金融监管部门批准设立的商业银行

A

【解析】合格投资者的标准：

个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币；

公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。

4、影响债券利率的因素主要有（）。

Ⅰ．借贷资金市场利率水平Ⅱ．筹资者的资信

Ⅲ．流通市场风险Ⅳ．债券期限长短

A、ⅠⅡⅢ

B、ⅠⅡⅣ

C、ⅡⅢⅣ

D、ⅠⅡⅢⅣ

【解析】实际经济生活中，债券利率有多种形式，如单利、复利和贴现利率等。

债券利率受很多因素影响，主要有：

借贷资金市场利率水平、筹资者的资信、债券期限长短。

5、研究报告是券商服务专业机构客户的基本手段，基本模式不包括哪个部分（）。

A、证券投资顾问

B、研究报告

C、机构客户销售

D、交易通道

【解析】研究报告是券商服务专业机构客户的基本手段，国际投资银行对机构客户的服务主要采取研究报告+机构客户销售+交易通道”的模式。

6、资产证券化的当事人包括（）。

Ⅰ．特定目的机构或特定目的受托人

Ⅱ．信用增级机构

Ⅲ．资金和资产存管机构

Ⅳ．原始权益人

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D

【解析】资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，主要有下列当事人：

发起人（即原始权益人）、特定目的机构或特定目的受托人（SPV）、资金和资产存管机构、信用增级机构、信用评级机构、承销人、证券化产品投资者。

7、下列不属于财务顾问出具财务意见承诺内容的是（）。

A、已对委托人披露的文件进行核查，确信披露文件的内容与格式符合要求

B、有关本次并购重组事项的财务顾问专业意见已提交内部核查机构审查，并同意出具此专业意见

C、已按照规定履行尽职调查义务，有充分理由确信所发表的专业意见与委托人披露的文件内容不存在实质性差异

D、指定财务顾问主办人与中国证监会进行专业沟通，并按照中国证监会提出的反馈意见作出回复

B、C三项属于财务顾问出具财务意见的承诺内容；

D项属于财务顾问应当配合中国证监会工作的内容。

8、在美国次贷危机引发的全球金融危机的背景下，全球证券市场的发展呈现出的新趋势现在（）。

Ⅰ．金融机构的去杠杆化

Ⅱ．金融监管的改革

Ⅲ．国际金融合作的进一步加强

Ⅳ．金融秩序的稳定

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【解析】2007年开始的美国次级贷款危机，最终演变成了一场全球金融危机和经济危机。

这场危机让人们对金融衍生产品的风险性、金融风险的复杂性、金融机构高杠杆经营的危害性有了更为深人的认识，全球金融市场都在深刻反思，各国（地区）金融监管部门纷纷采取必要的措施防止危机进一步扩大。

在此背景下，全球证券市场的发展也呈现出一些新的趋势，突出表现在以下几个方面：

①金融机构的去杠杆化；

②金融监管的改革；

③国际金融合作的进一步加强。

9、国际债券的发行人，主要有（）。

I.各国政府

II.银行或其他金融机构

III.自然人

IV.一些国际组织

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、II、III

D、I、III、IV

【解析】国际债券的发行人，主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。

自然人只能是国际债券的投资者。

10、下列选项中，属于对于并购重组委员会委员的监管制度的有（）。

Ⅰ．问责制度Ⅱ．违规处罚

Ⅲ．举报监督机制Ⅳ．舆论监督机制

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C

【解析】有关制度包括：

问责制度；

违规处罚；

举报监督机制。

11、套期保值的基本做法是（）。

Ⅰ.持有现货空头,买入期货合约

Ⅱ.持有现货空头,卖出期货合约

Ⅲ.持有现货多头,卖出期货合约

Ⅳ.持有现货多头,买入期货合约

A、Ⅰ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ

【解析】套期保值的基本类型有两种：

一是多头套期保值，是指持有现货空头（如持有股票空头）的交易者担心将来现货价格上涨（如股市大盘上涨）而给自己造成的经济损失，于是买入期货合约（建立期货多头）。

二是空头套期保值，是指持有现货多头（如持有股票多头）的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约（建立期货空头），当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。

12、保荐人的资格及其管理办法由（）规定。

A、保监会

B、银监会

C、证监会

D、中国人民银行

【解析】根据《证券法》第11条的规定，保荐人应当遵守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查．督导发行人规范运作。

保荐人的资格及其管理办法由国务院证券监督管理机构（简称证监会）规定。

13、债券清算原则是（）。

A、净额交收

B、实物交割

C、延期交收

D、利润冲减

【解析】债券清算原则是净额交收。

14、下列不属于基金份额持有人义务的是（）。

A、保管基金资产

B、遵守基金契约

C、缴纳基金认购款项及规定费用

D、承担基金亏损或终止的有限责任

【解析】基金份额持有人必须承担以下义务：

（1）遵守基金契约。

（2）缴纳基金认购款项及规定费用。

（3）承担基金亏损或终止的有限责任。

（4）不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动。

（5）法律、法规及基金契约规定的其他义务。

15、以下不属于我国证券交易所场内市场的是（）。

A、中小板

B、创业板

C、主板

D、新三板

【解析】新三板与柜台交易都属于场外市场。

16、降低利率，降低存款储备金，以促进经济增长。

这种手段属于（）。

A、收缩性货币政策

B、收缩性财政政策

C、扩张性货币政策

D、扩张性财政政策

【解析】所谓货币政策，是指中央银行为实现既定的经济目标．运用各种工具调节货币供给和利率，进而影响宏观经济的方针和措施的总和。

货币政策分为扩张性的和紧缩性的两种。

扩张性的货币政策是通过提高货币供应增长速度来刺激总需求，在这种政策下，取得信贷更为容易，利息率会降低。

17、按风险起因的不同，证券经纪业务的主要风险包括（）。

Ⅰ．合规风险Ⅱ．管理风险Ⅲ．技术风险Ⅳ．市场风险

B、Ⅰ.Ⅲ

C、Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ

【解析】证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。

按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。

18、根据我国证券交易所的相关规定．集合竞价确定成交价的原则有（）。

Ⅰ．可实现最大成交量的价格

Ⅱ．使未成交量最小的申报价格

Ⅲ．高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格

Ⅳ．与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格

【解析】根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则是：

（1）可实现最大成交量的价格；

（2）高于该价格的买人申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格；

（3）与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。

19、下列选项中，说法正确的是（）。

A、证券公司可以根据实际需要，将列入限制名单的时点前移，但不应造成内幕信息的泄漏和不当流动

B、某公司收购要约约定的收购期限为20日，这种做法符合法律规定

C、股东大会的所有决议，只要出席会议的股东所持表决权过半数就能通过

D、有限责任公司成立后，发现作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额的，公司设立时的其他股东应补足其差额

【解析】根据《证券公司信息隔离墙制度指引》第16条的规定，证券公司可以根据实际需要，将列入限制名单的时点前移，但不应造成内幕信息的泄漏和不当流动。

证券公司在确认不再拥有与项目有关的内幕信息后。

可以将该项目公司和与其有重大关联的公司或证券从限制名单中删除。

故选项A正确。

根据《证券法》第90条的规定，收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日。

故选项B不正确。

根据《公司法》第103条的规定，股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。

但是，股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资

20、下列有关短期融资券发行注册的表述中，错误的是（）。

A、中国银行间市场交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为1年

B、中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册

C、企业注册有效期内需要变更主承销商的应重新注册

D、企业注册有效期内可一次发行或分期发行短期融资券

【解析】交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为两年。

21、下列关于期货公司业务实行许可制度的说法，正确的有（）。

Ⅰ．由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证

Ⅱ．期货公司可以申请经营境外期货经纪业务

Ⅲ．期货公司不得从事与期货业务无关的活动，法律、行政法规或者国务院期货监督管理机构另有规定的除外

Ⅳ．期货公司可以从事期货自营业务

B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅳ

【解析】根据《期货交易管理条例》第17条的规定，期货公司业务实行许可制度．由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。

期货公司除申请经营境内期货经纪业务外，还可以申请经营境外期货经纪、期货投资咨询以及国务院期货监督管理机构规定的其他期货业务。

期货公司不得从事与期货业务无关的活动，法律、行政法规或者国务院期货监督管理机构另有规定的除外。

期货公司不得从事或者变相从事期货自营业务。

期货公司不得为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，不得对外担保。

22、为了规范证券发行上市保荐业务，提高上市公司质量和证券公司执业水平，保护投资者的合法权益，促进证券市场健康发展，中国证监会发布了（），要求发行人就下列事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责：

首次公开发行股票并上市；

上市公司发行新股、可转换公司债券及中国证监会认定的其他情形。

A、《证券法》

B、《上市公司治理准则》

C、《证券发行上市保荐业务管理办法》

D、《上市公司证券发行管理办法》

【解析】中国证监会发布了《证券发行上市保荐业务管理办法》，要求发行人就下列事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责：

上市公司发行新股、可转