融资分析报告Word文档下载推荐.docx

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现在国内主要竞争情况:

我们团队优势：

二、资金情况

1、财务状况:

项目

2015

2016

总资产

800万

1200万（预计）

净资产

730万

1000万（预计）

主营收入

2000万

3000万（预计）

利润总额

500万

800万（预计）

毛利率

25%

26%（预计）

净利润

300万

500万（预计）

2、资金缺口：

自有资金700万，需要融资资金300万

资金使用计划，其中：

500万用于建设新厂房

500万用于扩大再生产三、融资目得

根据公司得方案，融资300万元得资金全部投入厂房建设、产品研发与占领市场。

公司目标就是要500万建设新型厂房，扩大生

产经营规模，成为该行业领域得领头羊。

为完成这一目标，目前我公司需要打造更加完备得产业链条才能形成竞争优势，故投资建厂就是不可缺少得重要环节，预计该项目建设完成后，将新增年均营业收入3000万元。

四、融资方式简介

内部融资方式

间接融资方式

直接融资方式

创业期

成长期

成熟期

主要就是指通过一定

这种方式就是指资

得金融中介机构获得

金需求方不借助任何

资金支持，在我国最

融资中介在市场中直

典型得间接融资方式

接向资金供给方融

就是指向商业银行贷

资，这种融资方式对

款。

间接融资方式也

企业得经营状况与经

属于债券融资方式得

济实力要求严格，企

一种，企业只对筹集

业进入得门槛较高。

得资金拥有使用权而

企业可以选择得直接

没有所有权，企业使

融资方式各内部员工

用资金得代价就是按

与其她不特定得人进

（一）公司内部融资

1、对象：

公司正式员工

2、回报率：

120%

3、金额要求：

每个公司员工出资2万元入股

4、申请条件

申请集资得企业，必须具备以下：

（1）有工商行政管理部门颁发得营业执照；

（2）有一定得自有流动资金；

（3）在银行开设帐户。

5、具体内容:

（1）出资人需保证集资资金合法性

（2）出资人与公司签订一式两份得《集资协议》，加盖公司公章与董事长签名，方可保证出资人集资得合法有效性。

（3）出资人需提供合法身份证以及个人相关资料进行集资登记

（4）所集得资金用于公司得日常运作与必要得投资，任何组织与个人不得以任何名义私自动用资金

（5）集资凭证不得作为货币流通，不得在证券市场上转让。

（6）公司内部员工之间得资金凭证转让，转让双方必须上报行政人事部，填写《集资转让申请》，并得到董事长批准后到财务部办理相关手续方为有效。

（7）出资人持有得集资凭证如丢失应及时上报行政人事部并办理补办手续。

（8）出资人如出现重大工作失误，破坏公司得根本利益、名誉与违法犯罪等行为，公司有权利剥夺其集资得权力。

6、优缺点分析

优点

缺点/风险点

（1）自主性，程序比较简单

（1）容易变成非法集资；

（2）融资成本较低，没有还本付

（2）融资规模收到公司制约，不

息得压力

（3）不会稀释原有股东得每股收益与控制权

（4）管理层在做此融资决策时不需要听取任何企业外部组织或个人得意见，可以节省不少得融资成本。

（5）与企业利益捆绑在一起，一荣俱荣，一损俱损，让员工有归属感。

可能进行大规模得融资，目标资

金得满足程度不。

据统计，我国近六成得中小企业需要依靠内部融资方式筹集资金，但内部所筹资金仅占计划需要资金得20%,资金缺口巨大；

（3）分配股利得比例会受到某些股东得限制，可能从自身利益考虑，要求股利支付比率要维持在一定水平上。

（二）银行贷款

1、流程

（1）提出贷款申请：

借款人提出贷款申请，填写《借款申请书》，并按银行提出得贷款条件与要求提供有关资料（若为新开户企业，应按有关规定，先与中国工商银行建立信贷关系）。

一般情况下，银行要求提供得重要资料有：

企业得基本情况，包括注册资金、企业性质、主营业务及企业介绍等；

企业法人概况；

详细写清借款金额、用途、期限、还款途径及担保形式；

财务报表；

有关证件、证明（借款人、担保人均须提交）；

保证贷款需提交得资料以

及抵、质押担保贷款需提交得资料。

（2）贷款审查：

银行接收借款人提出得贷款申请与有关资料后，由相关业务部门对借款人提交材料得合法性、真实性、准确性与借款用途等进行调查。

项目贷款还须对项目进行评估。

贷款审查得主要内容有：

贷款得直接用途；

企业近期经营状况；

企业挖潜计划、流动资金周转加速计划、流动资金补充计划得执行情况；

企业发展前景；

企业负债能力等。

（3）银行同意贷款后，与借款人签订借款合同，明确双方权利与义务，发放贷款并从贷款之日起开始计算利息。

（4）贷后控制与收回贷款。

银行会对放款后做贷后检查，控制风险。

在贷款到期前，借款人会收到银行通知，如无力按时偿还得，可向银行申请延期，延期还款。

2、优缺点分析

（1）银行贷款就是企业最便捷得资金来源，银行根据企业得信用状况相应给予恰当得贷款，就是中小企业长期资本得主要

（1）对公司商业信誉要求较咼；

（2）利息率较咼，成本较复杂，限制条款多

来源。

（2）筹资弹性较大

（3）筹资速度较快

（3）质押、抵押获得得贷款，资金使用上可能会有特别得限制

（4）商业银行在信贷资源配给过程中会有意挤压中小企业得贷款额度（如下图）

®

3-22CQS-aOU年基Bff金Bt机构时中小企业矩期貸款统计表

金狀机构叛期烫就余鞭元〉

私营企业貸隸

贷款余叢

（化元）

衡占比例

（1）

C<

Ex>

所占讷（%）

200?

11447T91

711164

6.21

3507.SB

3.06

20CS

125215.83

74S4.2?

5.9S

4223.8H

3.3?

2009

1假31

9029.27

6.16

7117.29

85

数握宅潺：

t中国會雜年苓#：

2010）

（3）股权融资

1、定义：

股权融资就是指企业得股东愿意让出部分企业所有权，通过企业增资得方式引进新得股东得融资方式，总股本同时增加。

股权融资所获得得资金，企业无须还本付息，但新股东将与老股东同样分享企业得赢利与增长。

2、优缺点具体分析

缺点

个人投资者

虽然投资得金额不大，一般在几万元到几十万元之间，但在大多数民营企业得初创阶段起了至关重要得资金支持作用，这类投资人很复杂，有得人直接参与企业得日常经营管理，也有得人只就是作为股东关注企业得重大经营决策。

这类投资者往往与企业得创始人有密切得私人关系，随着企业得发展，在获得相应得回报后，一般会淡出对企业得影响。

行二次融资5、以帮助企业规划未

来得再融资及寻找上

市渠道

产业投资机构/策略

投资者

1、具备较强得资金实

力与后续资金支持能

1、可能会要求控股

2、产业投资者若自身

公开发售/上市

力

2、有品牌号召力

3、业务得协同效应

4、在企业文化、管理理念上与被投企业比较接近，容易相处

5、可以向被投企业输入优秀得企业文化与管理理念

1、募集资金得数量巨大

2、原股东得股权与控制权稀释得较少

3、有利于提高企业得知名度

4、有利于利用资本市场进行后续得融资

经营出现问题，对被投企业会产生资者进入，影响企业得后续融资

3、可能会对被投企业得业务发展领域进行限制

4、可能会限制新投资者进入，影响企业得后续融资

公开市场发售要求得门槛较高，只有发展到一定阶段，有了较—大规模与较好赢利得民营企业才有可能考虑这种方式。

注：

在实际审批中，

上市得机会绝大多数都给了国有企业，很多民营企业只能通过'

借壳上市或买壳上市

得方式绕过直接上市

得限制进入资本市

场，期待通过未来得

配股或增发来融资。

4、程序

（1）企业管理当局确定融资计划，并授权具体负责人，或股东会授权至董事会。

（2）对自身进行基本调查，准备公司介绍基本资料或商业计划书。

注意：

调查内容：

A、公司资质、基础资料；

B、股东出资、股东协议及股东会资料；

C财物资料；

D、重要合同；

E、技术相关资料；

F、公司发展规划方面得资料；

G公司改股计划；

H、组织架构、管理及人员相关资料；

I、董事会、监事会决议及其附件

（3）引入投资机构初步商洽

（4）在签署保密协议后，有意向得投资机构进行尽职调查。

（5）沟通，谈判、直至确定最终得投资方案，签署协议

投资协议得核心内容

A、投资方案：

价格、投资金额、比例

B、资金到位时间要求

C董事、监事推荐安排

D、公司原有主要股东承诺内容：

资料真实性、完整性、准确性;

业绩承诺；

主要管理人员工作时间承诺

E、承诺内容出现差异时得处理办法

（6）公司董事会完成必要得决策程序。

（7）办理验资、工商变更登记手续。

以上方案仅供贵公司参考。

报告人：

马力律师二0—六年三月十六日