银行金库可分为.docx

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银行金库可分为（）。

A.尾款箱集中保管库

B.分金库

C.中心金库

D.总部金库

答案:

ABC

中国建设银行金库集中管理操作规程

第一章总则

第一条根据《中国建设银行金库管理制度》和金库集中的有关规定，为加强管理，规范操作，特制定本规程。

第二条建设银行集中后的金库可分为：

中心金库、分金库和尾款箱集中保管库三类。

中心金库是指在同一城市的分、支行或一个县（市）支行集中设置的，与人民银行有直接现金往来的金库。

是集中保管现金（包括外钞，下同）、有价单证和尾款箱的专用库。

分金库是指经批准设立的城市中心库的分库，是负责保管中心库指定区域内的现金、有价单证和尾款箱的专用库。

分金库只与中心库、指定区域内营业网点发生现金、有价单证、尾款箱的存取和代保管关系。

尾款箱集中保管库是指经批准设立的专门负责保管上级指定区域内营业机构尾款箱的专用库。

金库是重点保卫场所，各级行处应严格执行《中国人民建设银行金库管理制度》和本规程，认真负责做好金库管理工作，确保国家资金和财产安全。

第三条同一城市原则上只能集中设置一个中心库。

大城市由于交通拥挤，库容量有限等客观原因，集中设置一个中心库确有困难的，报请一级分行批准后，可分片设立一至三个分金库。

每个县（市）支行至多设立一个中心库。

支行以下的营业机构如果与中心库的运输距离超过30公里，且交通不便，钞币运送安全问题比较突出的，可书面报请一级分行批准后分片设立尾款箱集中保管库。

偏远地区和现金业务量小的县支行及以下的营业机构（含降格为分理处或储蓄所的县支行）报经一级分行批准，也可将现金、有价单证及尾款箱寄存其他银行金库保管。

第二章基本规定

第四条中心库的主要任务

一、负责分金库的管库人员、日常业务的管理。

二、负责向人民银行发行库上缴和提取现金。

三、保管现金、有价单证，办理现金、有价单证的出入库，登记库存登记簿，保证实物、登记簿、明细帐之间三相符。

四、保管或代保管贵重物品和按规定应入库保管的重要机具，认真做好交接登记工作，保证帐实相符。

五、受理辖属分金库或营业机构（向其存取现金、寄存尾款箱的支行、办事处、分理处、储蓄所的统称，下同）的现金缴存、领取及主、辅币兑换。

六、办理辖属营业机构尾款箱的寄存保管。

七、负责辖属分金库或营业机构损伤币的收缴、整理和解缴。

八、负责伪、变造币的收缴、整理和解缴人民银行。

九、合理匡算库存现金头寸，灵活调剂现金余缺，最大限度地压缩库存现金。

第五条分金库的主要任务

一、保管现金、有价单证，办理现金、有价单证的出入库，登记库存登记簿，保证实物、登记簿、明细帐之间三相符。

二、保管或代保管贵重物品和按规定应入库保管的重要机具，建立登记簿，认真做好交接登记工作，保证帐实相符。

三、负责向中心库上缴和提取现金。

四、办理辖属营业机构的现金缴存、领取及主、辅币兑换。

五、办理辖属营业机构尾款箱的寄存保管。

六、负责辖属营业机构损伤币的收缴、整理和解缴中心

库。

七、负责有关机构伪、变造币的收缴、整理和解缴中心库。

八、合理匡算库存现金头寸，灵活调剂辖区内现金余缺,最大限度地压缩库存现金。

第六条尾款箱集中保管库的主要任务

一、办理上级指定区域内营业机构尾款箱的寄存保管,建立登记簿，保证尾款箱数与登记簿相一致。

二、保管或代保管贵重物品和按规定应入库保管的重要机具，建立登记簿，认真做好交接登记工作，保证帐实相符。

第三章金库管理部门和管理人员

第七条出纳部门是金库的管理部门，负责制定金库管理规定、操作规程、岗位职责及金库执行有关制度的检查、指导和监督等工作。

中心库由中心库管辖行出纳部门归口管理；分金库由中心库负责管理；尾款箱集中保管库由其管辖行委托库址所在行出纳部门管理，业务上接受中心库

指导。

第八条金库设金库主任，负责金库的组织领导、监督检查和金库管理人员的思想、政治教育工作及金库日常管理工作；金库应配备专职管库人员和守押人员，负责金库的日常工作和库房、库款、有价单证及尾款箱的安全保卫。

、中心金库的库主任由中心库管辖行的出纳负责人担任；管库人员和守押人员由管辖行配备和管理。

中心库管辖行对中心库库房和库款安全负责，中心库的库址不在管辖行的，库址所在行应为中心库提供必要的办公条件，不得干涉中心库的日常工作。

二、分金库的库主任经中心库库主任提名，由中心库管辖行任命；管库人员由中心库统一调配，守押人员由中心库管辖行负责配备和管理，其行政关系、工资及各项福利待遇直接隶属中心库管辖行。

中心库管辖行对分金库库房和库款安全负责，分金库库址所在行应为分金库提供必要的

办公条件，不得干涉分金库的日常工作。

三、尾款箱集中保管库的库主任由库址所在行的出纳负责人担任；管库人员由库址所在行负责配备和管理，其行政关系、工资及各项福利待遇隶属尾款箱集中保管库库址所在行。

尾款箱集中库的守押人员一律由中心库管辖行负责配备和管理，各营业网点的押运人员原则上由中心库管辖

行负责配备和管理，其行政关系、工资及各项福利待遇直接隶属中心库管辖行。

中心库管辖行对尾款箱集中保管库的库房和尾款箱的安全保卫工作负责，尾款箱内的现金及有价单证由营业机构负责。

第九条钞币、有价单证等的运送原则上采取集中运送方式，受客观条件的限制，实行集中运送方式确有困难的，也可报经一级分行保卫、出纳部门批准后采取分散运送方式。

实行集中运钞的，库款押运由中心库、分金库守押人员负责；实行分散运钞的，押运任务应视押运人员的配备

方法分别由中心金库管辖行派驻各营业机构的押运人员或营业机构自行配备的守押人员负责，并各自对尾款箱的路途安全负责。

第四章运钞

第十条运钞车是建设银行运送现金等的专用运输工具,必须满足下列要求：

一、能适应当地具体路况、交通状况，满足现金运量、尾款箱数量及押运人员等对车容量的要求。

二、具备一定的防弹、防抢、防盗功能。

三、装备有必要的通讯设备、消防设备及其他应急设备。

第十一条运钞车要根据当地的运钞线路、需运钞营业机构的数量及其现金业务量等因素合理配置。

具体配置数量须报经二级分行审批同意并报一级分行备案。

第十二条运钞车的管理

一、运钞车原则上应实行集中管理。

中心库和分金库集中的运钞车由金库管辖行保卫部门会同金库管理部门统一管理；尾箱保管库集中的运钞车由金库管辖行运钞车管理部门委托所在行（处）统一管理。

经批准采取分散运钞的，运钞车由有关营业机构自行确定一个部门管理。

二、运钞车必须专车专用，未经运钞车管理部门同意,任何部门不得擅自调用、调换或挪作他用。

三、负责不同线路运钞任务的运钞车要不定期相互调换,运钞线路也要不定期变换并做好对外保密工作。

四、运钞车完成全天任务后应统一停放在指定地点保管,并定期或不定期进行检测、保养和维护。

五、运钞车因特殊情况调用或维修时，临时执行运钞任务的车辆应比照运钞车的要求管理使用。

第十三条运钞方式因不同情况分为集中运钞和分散运钞两种方式。

集中运钞是指由金库集中运钞车、押运人员、接送款人员统一运送钞币及尾款箱；分散运钞是指有关营业机构自行管理运钞车、配备押运人员、接送款人员，自行负责运送钞币及尾款箱。

钞币、有价单证的运送应遵守

以下规定。

一、实行集中运钞的，金库管辖行应将运钞车型号、车牌号以书面形式通知所辖营业机构，运钞车如有临时变动要及时通知有关营业机构，各营业机构要对通知妥善保管，不得外泄。

金库管辖行应统一印制带有编号的接送钞专用证（格式由各金库自定，但必须有相片）分发有关人

员，有关人员在接送款时除持接送钞专用证外，还应携带身份证和工作证，以便有关营业机构工作人员在交接时进行核对。

如人员临时变动，应及时书面通知有关营业机构。

接送尾款箱时，运钞车和押运人员必须在规定的时间内到位

待命，从金库分不同的线路出发接送尾款箱。

营业时

间内，运钞车必须都集中到金库待命，随时接受有关营业机构调缴款时的运送任务。

二、实行分散运钞的，各营业机构应将运钞车型号，车牌号以书面形式报金库及有关营业网点，运钞车如有临时变动应及时通知金库和有关营业网点，金库和营业网点要对通知妥善保管，不得外泄。

金库管辖行应统一印制带有编号的接送钞专用证分发有关人员，有关人员在接送款

时除持接送钞专用证外，还应携带身份证和工作证，以便金库和有关营业机构工作人员在交接时进行核对确认。

如遇人员临时变动，应及时作出书面通知。

第五章库房标准

第十四条金库的建设和技术防范要求必须符合建总发字（93）第79号《中国人民建设银行金库建筑设计暂行规定》及建总发字（1997）第67号《中国建设银行安全技术防范设施建设及其管理暂行规定》的标准。

第十五条金库库房应按所辖行处尾款箱数量、现金、有价单证量确定其库容量，库房按业务量的大小分为一、二、三级。

一级库房其使用面积应不低于100平方米；二级库房使用面积应不低于50平方米；三级库房面积应不低于20平方米。

第六章库款管理

第十六条帐户设置和管理

一、中心库的管辖行应在人民银行统一开立存款户，其辖属营业机构不再在人民银行开设存款帐户。

目前，因票据交换等原因已在人民银行开立存款帐户的，不得存取现金。

中心库的库款及其收支业务，由中心库管辖行会计部门单设帐户核算。

中心库与管辖行不在同一处的，为方便营

业机构存取现金，也可委托中心库库址所在行会计部门代理核算。

中心库向人民银行存取现金时，通过中心库管辖行会计部门换开凭证办理，其资金通过系统内往来帐户划转。

二、分金库的库款及收支业务，可委托分金库库址所在行会计部门代理核算。

代理核算行应在中心库库款核算行开立系统内往来帐户，存放足额备付金，购买现金支票，用以向中心库调缴现金。

三、中心库、分金库所辖营业机构，应分别在中心库、分金库库款核算行的会计部门开立系统内往来帐户，存放足额备付金，并购买现金支票，用以日常现金的存取。

四、中心库、分金库库款核算行的会计部门应为中心库、分金库单独设立现金明细帐，专门用以核算中心库、分金库库存现金，以区分中心库、分金库和该行出纳柜台尾款箱的库存现金。

五、中心库、分金库库款委托库址所在行核算的，其库款占用的资金由中心库管辖行核拨，或按系统内往来利率计付利息。

六、尾款箱集中保管库不得向人民银行、中心库、分金库提取现金，只负责保管辖属营业机构的尾款箱。

七、发生现金存取业务的行处之间（网点上下级之间，网点与中心库、分金库核算行之间，分金库与中心库之间），已经开立系统内往来帐户的，其现金存取业务通过原已开立的帐户核算。

未开立系统内往来帐户的，应开立专用于现金存取业务核算的系统内往来帐户。

第十七条库存现金管理

一、金库的库存现金量由金库管辖行资金计划部门会同出纳部门，按照所辖营业机构的数量、现金业务量的大小、运输的距离等因素核定三至五天的正常库存限额。

超过库存限额的，如是分金库要及时上交中心库，如是中心库要及时上交人民银行发行库。

不足支付时，中心库要及时向

人民银行发行库提取，分金库要及时向中心库提取。

二、营业机构尾款箱库存限额由其管辖行按照现金业务量的大小、距离金库远近等因素核定。

营业机构出纳尾款箱超过库存限额要及时上交，不足支付时要及时领取。

三、金库、尾款箱必须坚持每天盘库结帐。

每日营业终了，管库员、出纳员应根据现金收入、付出日记簿结出本日库存现金券别明细数和库存现金总数，凭以登记库存现金登记簿，库存现金须与库存现金登记簿进行核对，核对无误后在库存现金登记簿签章，送会计部门（

储蓄所为会计人员，下同）核对，会计部门核对无误后确认