《基金法律法规职业道德与业务规范》三模考卷含答案解析汇总Word格式文档下载.docx
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④因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员;
⑤因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员;
⑥法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。
（2下列关于投资者教育基本原则的说法中,错误的是（。
鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一,因此并不存在广泛适用的投资者教育计划
B:
投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
投资者教育存在一个固定的模式
投资者教育不能也不应等同于投资咨询
C
国际证监会为投资者教育工作设定了六个基本原则:
（1投资者教育应有助于监管者保护投资者。
（2投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。
（3证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务,将投资者教育纳入各业务环节。
（4投资者教育没有一个固定的模式。
相反地,它可以有多种形式,这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。
（5鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一,因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。
（6投资者教育不能也不应等同于投资咨询
（3合规管理的（原则是指合规人员在对业务部门进行核查时,应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告
独立性
客观性
公正性
专业性
合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时,应当坚持统一标准来对违规
行为风险进行评估和报告。
（4下列基金销售机构中不属于代销机构的是（。
基金公司
商业银行
证券公司
证券投资咨询机构
A
国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
直销机构是指直接销售基金的基金公司。
代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议,代为销售基金产品,赚取销售佣金的商业机构,主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
（5下列不属于基金客户个性化服务的是（。
做好客户的动态分析
通过加强客户沟通了解客户深度需求
加强对基金行业的监管
做好客户的参谋
基金客户个性化服务包括:
（1做好客户的动态分析。
（2通过加强客户沟通了解客户深度需求。
（3做好客户的参谋。
（6基金销售机构在销售基金和相关产品时,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等
级的产品。
这体现的是4Ps理论的（。
规范性
持续性
适用性
服务性
证券投资基金属于金融服务行业,其市场营销不同于有形产品营销,在运用4Ps理论时有其特殊性:
规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。
根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,体现了4Ps理论的适用性。
（7对其他非常规基金产品,按照普通程序注册,注册审查时间不超过（。
3个月
4个月
5个月
6个月
D
对其他非常规基金产品,按照普通程序注册,注册审查时间不超过6个月。
（8召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的（以后、（以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
1个月;
3个月
2个月;
3个月;
6个月
9个月
参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于有关规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
（9内部控制的（指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
健全性原则
有效性原则
独立性原则
成本效益原则
内部控制的健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（10基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件,这些当事人不包括（。
基金代销机构
基金管理人
基金托管人
基金份额持有人
我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人,简称基金当事人。
（11合规管理的（原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗。
协调性
健全性
合规管理的协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗。
（12基金管理人的职责不包括（。
基金的募集
基金资产的投资运作
为投资者争取最大投资收益
基金资产保管
基金管理人是基金产品的募集者和管理者,其主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的收益。
D项属于基金托
管人的职责。
（13基金信息披露的（要求信息披露的表述应当简明扼要。
易解性原则
规范性原则
易得性原则
完整性原则
基金信息披露的易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂、避免使用冗长、技术性用语。
（14常规基金产品按照简易程序申请注册,注册审查时间原则上不超过（个工作日。
30
20
10
60
常规基金产品按照简易程序申请注册,注册审查时间原则上不超过20个工作日。
（15下列说法中,错误的是（。
不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异
不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同
封闭式基金主要通过交易所进行交易
封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网店申购和赎回
不同运作方式的基金,其交易场所和方式不同。
封闭式基金主要通过交易所进行交易;
开放式基金主要是通过在基金的直销和代销网店申购和赎回。
故D项错误。
（16基金管理公司应当设立督察长,对（负责,经（聘任,报证券监督管理机构核准。
董事会;
经营层
理事会;
董事会
总经理;
基金管理人应当设立督察长,对董事会负责,经董事会聘任,报证券监督管理机构核准。
根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
（17基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息,保存期限不得少于（年。
3
5
基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息,保存期限不得少于20年。
（18内幕信息的构成要素不包括（。
来源可靠的信息
“重要”的信息
及时的信息
“非公开”的信息
内幕信息的构成要素有三:
一是来源可靠的信息;
二是“重要”的信息,即该信息对于证券价格的影响明确;
三是“非公开”的信息。
（19下列属于部门规章和规范性文件的是（。
《基金经理注册登记规则》
《证券投资基金管理公司管理办法》
《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
《基金从业人员证券投资管理指引（试行》
我国基金监管活动的部门规章和规范性文件主要有:
《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信
息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。
（20代表基金份额（以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,
而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的,则该部分基金份额持有人有权自行召集。
5%
10%
15%
20%
依据《证券投资基金法》的规定,代表基金份额10%解析:
三是“非公开”
的信息。
（21关于股票基金,下列说法不正确的有（。
股票基金是各国广泛采用的基金类型
根据中国证监会的基金分类标准,50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
根据中国证监会的基金分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
主要投资于股票
股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。
股票基金在各类基金中历史最为悠久,
也是各国（地区广泛采用的一种基金类型。
根据中国证监会对基金类别的分类标准,
基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
（22股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡,大约在（左右。
[2013年9月证券真题]
50%~80%
30%~70%
40%~60%
20%~80%
偏股型基金中股票的配置比例较高,债券的配置比例较低;
偏债型基金则与之刚好相反。
股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡,比例大约为40%一60%左右。
股债平衡型基金的风险和收益较为适中。
（23下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中,错误的是（。
认购份额=（净认购金额+认购利息/基金份额面值
净认购金额=认购金额/（1+认购费率
认购费用=认购金额+净认购金额
一定情况下,认购费用=固定认购费金额
C项中的正确公式应为:
认购费用=认购金额一净认购金额。
（24基金公司对存量的正常交易类账户应在（个月内完成开户资料电子化。
6
18
24
36
基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化,
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