融资融券业务地的知识竞赛详解文档格式.docx

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B

A、无法判断；

B、减少；

C、不变；

D、增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（）C

A.信用账户内仅证券作为担保财产

B•信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产

C•信用账户内的所有资产均作为担保资产

D•信用账户内仅资金作为担保资产

6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（）C

A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票

B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、

债权人会议等）进行投票

C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票

D、证券公司可自行放弃投票

7、融资融券合同应约定融资融券特定的（B）关系

A、财产委托

B、财产信托

C、财产买卖

D、财产托管

8、下列说法错误的是（D）

A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕

B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其

划至普通证券账户

C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开

展融资融券业务资格

D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户

的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。

（必须再原公司先注销，再去

新证券公司重新签订合同，重开信用证券账户）

9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（A）

A、合同约定的义务

B、为了提高客户服务质量

C、其他三项都不对

D、客户提出的服务要求

10、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（D）现金或等值证券。

A、4万元B、1万元C、2万元D、3万元

11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证

券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（C）万元。

A、160B、136C、120D、100

12、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B）

A、140%B、150%C、120%D、130%

13、维持担保比例的计算公式是（A）：

A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量X市价+利息及费用）

B、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量X市价）

C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/（融资买入金额+融券卖出证券数量X市价+利息及费用）

D、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/（融资买入金额+融券卖出证券数量X市价+利息及费用）

14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C,则该投资者理论上可融券卖出（D）元市值的证券C本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A、50B、100C、150D、200

15、资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万。

投资者需追加的担保物最少为（C）。

A、100万元x300%—125万元=175万元

B、100万元x130%—125万元=5万元

C、100万元x150%—125万元=25万元

D、100万元x200%—125万元=75万元

16、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结（D）债务。

A、4万元B、8万元C、2万元D、6万元

17、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。

假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（B）。

A.2.25%B、225%C、125%D、1.25%

18、融券卖出的申报价格（A）该证券的最近成交价；

当天没有产生成交的，申报价格（）其前收盘价。

A、不得低于；

不得低于

B、不得高于；

不得高于

C、不得低于；

D、不得高于；

19、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率为70%,

证券公司甲将其折算率下调为50%。

当前“证券A”市价为20元，如果客户向证券公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，则其可充抵保证金为（A）

丿元。

A、100000

B、10000

C、140000

D、200000

20、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70%，则维持担保比例为（B）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A、200%

B、300%

C、210%

D、140%

21投资者从信用账户转出资产受到的限制有（A）

A、只有账户中维持担保比例超过300%部分的资产，经过证券公司审核同

意后才能从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低于300%

B、账户中维持担保比例超过150%部分的资产可以从信用账户中转出

C、没有限制，投资者可根据意愿自行转出

D、只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可，不受维持担保比例限

制

22、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。

客户融资买入50万元的股票B，贝M呆证金可用余额为（C）。

A、20万元、B、70万元C、45万元D、50万元

23、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（C）

A、所有上市证券B、可充抵保证金的有价证券C、标的证券D、大盘

蓝筹

24、在保证金金额一定的情况下（D）:

A、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高

B、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高

C、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低

D、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低

25、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股

股票的折算率最高不超过（D）。

A、65%B、80%C、90%D、70%

26、根据沪深交易所实施细则，证券公司可以根据不同标的证券的折算率

相应地确定其保证金。

假设某证券公司公布的最低融资保证金比例为60%,具体

到某标的证券的融资保证金比例=60%+（1-该证券的折算率）。

现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股（折算率为0.65，最新价位5元）。

该客户拟以4.5元价格融资买入股票B（折算率为0.75），请问该客户的保证金余额、最多可融资金额、可融资买入股票B数量分别为（），本例中客户的佣

金及融资利息、融券费用均忽略不计：

（）A

A、42500

元、50000.00

元、11100

股

B、42500

元，11111

C、60000

元、70588.23

元、15600

D、42500

元、56666.67

元、12500

27、投资者从事融资融券交易，可以通过（D）方式向信用资金账户转入现金。

A、从普通资金账户直接转入B、其他三项都不对C、柜台现金转入D、

通过银行第三方存管转入

28、以下叙述错误的是（A）。

A、融资融券可以采用大宗交易方式。

B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。

C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。

D、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。

29、某客户账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，则100万元股票A股票可以充抵的保证金是（A）？

A、70万元B、50万元C、80万元D、100万元

30、（D）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。

A、融资专用资金账户B、融券专用证券账户C、信用资金账户D、

信用证券账户

31、《融资融券合同必备条款》中规定，下列哪种情形不属于合同必须载明

的情形（B）。

A、投资者的姓名B、投资者的配偶姓名C、投资者的住所

D、开立信用账户的有关内容

32、融资利率的收取标准为：

（D）

A、不低于金融机构同期存款基准利率B、不低于行业水平C、不低于金

融机构5年期贷款基准利率D、不低于金融机构同期贷款基准利率

33、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释

A、证券登记结算机构B、证券公司C、证券交易所D、存管银行

34、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪

种（C）？

A汽车B房产C现金+符合规定条件的股票D定期存折

35、客户及其一致行动人持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

即当出现下列情形（A）时，须履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

A其他三项中的任何情形

B客户及其一致行动人信用账户持有数量达规定比例客户及其一致行动人

普通账户持有数量达规定比例

C客户及其一致行动人普通账户持有数量未达规定比例，

D客户及其一致行动人信用账户持有数量未达规定比例，但是客户及其一致

行动人普通账户和信用账户持有数量之和达规定比例

36、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（A）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A、证券交易所B、中国证券业协会C、中国证监会D、证券公司

37、证券公司不得向下列（D）客户融资融券

A、交易结算资金已纳入第三方存管

B、已在该证