反洗钱基础知识试题及答案.docx

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反洗钱基础知识试题及答案

反洗钱根底学问试题及答案

　　一,填空题

　　1,客户身份识别制止性规定指的是金融机构不得为_________客户供应效劳或者及其进展交易，不得为客户开立__________账户。

　　答案：

身份不明的匿名或者假名

　　2,________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施根底。

　　答案：

个人存款账户实名制规定

　　3,国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否那么，金融机构有权拒绝。

答案：

少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书

　　4,商业银行,农村合作银行,城市信用合作社,农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份正件或者其他身份证明文件。

　　答案：

5,1

　　5,网点柜员在办理须核对客户有效正件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________,___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿,护照,机动车驾驶证等其他有效正件，进一步佐证，确属真实正件的，再接着办理业务。

　　答案：

身份正件号码不存在,身份正件号码存在但及姓名不匹配,反应照片不相符

　　6,我国负责接收人民币,外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。

　　答案：

中国反洗钱监测分析中心。

　　7,居民身份证识别可采纳__________________和__________________两种识别方法

　　答案：

视读,机读

　　8,我行反洗钱系统于__________年________月开场运用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________,__________________,__________________中大额交易,可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。

　　答案：

2007年11月,本外币个人储蓄账户,结算账户,国际汇兑业务

　　9,我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监视过程中发觉的可疑交易。

　　答案：

行内黑名单制度。

　　10,行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进展维护，由_____________进展审批。

　　答案：

部门管理员,各级对应部门主管

　　11,依据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否须要客户协作完成补正的标准，将补正数据分成_____________和_____________两类。

　　答案：

关键字段补正和非关键字段补正

　　12,邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户,养老金账户批量开户时，应要求该单位供应单位营业执照,_____________,_____________及_____________的有效身份正件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。

　　答案：

单位负责人,授权经办人及被代理人

　　13,金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“_____________〞的原那么，针对具有不同洗钱或者恐惊融资风险特征的客户,业务关系或者交易，实行相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_____________。

　　答案：

“了解你的客户〞,实际限制客户的自然人和交易的实际受益人

　　14,金融机构应当依据____,____,____,____的原那么，妥当保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以供应识别客户身份,监测分析交易状况,调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

　　答案：

平安,精确,完整,保密

　　15,邮政储汇业务客户有效身份正件的复印件或者影印件，要纳入中国邮政储蓄会计制度有关会计档案的范围进展保管，保存期限应至少在____年以上。

保存到期后，要采纳监销的方式进展销毁。

　　答案：

15

　　16,在办理代理西联汇款等国际汇款业务时，应通过____对客户身份正件的有效性进展识别，确保汇款交易的真实性。

　　答案：

统版终端登陆（人行核查系统）

　　二,不定项选择题

　　1,我国法律规定的“洗钱罪〞主要针对以下那些违法所得（ABC）

　　A,毒品犯罪B,犯罪

　　C,性质组织犯罪D,盗窃犯罪

　　2,依据反洗钱法的规定，金融机构有以下哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进展罚款（ABC）

　　A,未按规定履行客户身份识别义务的

　　B,未按规定保存客户身份资料和交易纪录的

　　C,违反保密规定，泄漏有关信息的

　　D,未按规定对职工进展反洗钱培训的

　　3,依据规定，以下哪些属于“如未发觉交易可疑，金融机构可以不报告〞的大额交易（ABCD）

　　A,个人和机构定期存款到期后，不干脆提取或划转，而是本金或者本金加全部或局部利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里

　　B,个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或局部利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款

　　C,个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或局部利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款

　　D,金融机构内部调拨资金。

　　4,依据金融机构大额和可疑交易报告管理方法的规定，以下支付交易哪些属于可疑交易（ABD）

　　A,提前归还贷款，及其财务状况明显不符。

　　B,资金收付频率及金额及企业经营规模明显不符

　　C,一样收付款人之间短期内频繁发生资金收付

　　D,企业日常收付及企业经营特点明显不符

　　5,依据中华人民共和国反洗钱法和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（B）。

　　C.中国人民银行,中国银行业监视管理委员会,中国证券监视管理委员会,中国保险监视管理委员会

　　D.中华人民共和国公安部

　　6,金融机构反洗钱工作的三项根本制度是（ABC）

　　A,客户身份识别制度

　　B,客户身份资料和交易记录保存制度

　　C,大额交易和可疑交易报告制度

　　D,保密制度

　　7,金融机构报告涉嫌恐惊融资的可疑交易管理方法所称的恐惊融资是指以下行为：

（ABCD）

　　A,恐惊组织,恐惊分子募集,占有,运用资金或者其他形式财产。

　　B,以资金或者其他形式财产帮助恐惊组织,恐惊分子以及恐惊主义,恐惊活动犯罪。

　　C,为恐惊主义和实施恐惊活动犯罪占有,运用以及募集资金或者其他形式财产。

　　D,为恐惊组织,恐惊分子占有,运用以及募集资金或者其他形式财产。

　　8,以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法所规定的大额交易的是（ABCD）。

　　A,法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转

　　B,法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转

　　C,自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

　　D,自然人及法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

　　9,金融机构有以下行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严峻的，建议有关金融监视管理机构依法责令金融机构对干脆负责的董事,高级管理人员和其他干脆责任人员赐予纪律处分：

（ABC）

　　A,未依据规定建立反洗钱内部限制制度的;

　　B,未依据规定设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;

　　C,未依据规定对职工进展反洗钱培训的;

　　D,未依据规定履行客户身份识别义务的。

　　10,依据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有。

（ABC）

　　A,中国人民银行总行

　　B,中国人民银行省一级分支机构

　　C,中国人民银行地市中心支行

　　D,中国人民银行县（市）支行

　　11,中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（C）罚款。

　　12,人民银行进展反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有（BCD）。

　　A,参及调查义务

　　B,协作调查义务

　　C,照实供应信息义务

　　D,不得拒绝和阻碍义务

　　13,依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，金融机构应当保存的客户身份资料包括。

（ABCD）

　　A,记载客户身份信息的记录和资料

　　B,每笔交易的数据信息,业务凭证,账簿

　　C,反映金融机构开展客户身份工作状况的各种记录和资料

　　D,反映交易真实状况的合同,业务凭证,单据,业务函件

　　14,在反洗钱交易数据实行集中报送模式下，各省,市,县分支机构通过该系统可运用的主要功能包括（ABCD）

　　A黑名单功能。

　　B大额,可疑数据导出功能。

　　C反洗钱报送数据汇总功能。

　　D司法查询的协助功能。

　　15,在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（ABCD）。

　　A,客户办理大额现金存取业务时

　　B,对从前获得的客户身份资料的真实性,有效性,完整性有疑问的

　　C,客户有洗钱,恐惊融资活动嫌疑的

　　D,办理业务中发觉异样现象

　　16,反洗钱临时冻结不得超过（C）

　　17,邮政储蓄机构网点在办理以下哪些业务，应核对客户的有效身份正件，登记客户根本信息，并留存复印件或影印件（ABCD）

　　A开立本外币账户,

　　B单笔交易金额在人民币1万元以上（包括1万）现金到现金,现金到账户的汇款C单笔交易金额在人民币1万元现金到账户的转账

　　D等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西联国际汇款业务

　　18,金融机构应在可疑交易发生后的（C）个工作日内以电子方式报告。

　　19,依据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效正件规定，以下哪些表述正确（AB）

　　A,外国公民可将护照作为实名正件开立个人银行账户;

　　B,军人身份正件,**身份正件可作为实名正件开立个人银行账户;

　　C,不同年龄段的人都可用户口簿作为实名正件开立个人银行账户;

　　D,在校学生的学生证可作实名正件开立个人银行账户;

　　20,中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可实行方式有哪些（ABCD）

　　21,洗钱对金融系统的危害：

（ABCD）

　　A,洗钱活动造成资金流淌的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险;

　　B,大量的资本流入流出简单引起汇率的改变，引起市场动乱和汇率波动;

　　C,洗钱活动破坏金融机构稳健经营的根底，加大了金融机构的法律和运营风险;

　　D,金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进展洗钱，会严峻损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务时机的巨大风险

　　22,属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（AB）。

　　A,金融机构反洗钱规定

　　B,人民银行结算账户管理方法

　　C,个人存款账户实名制规定

　　D,现金管理条例

　　23,依据金融机构反洗钱规定，