互联网金融法规政策分析备案类 2Word文档下载推荐.docx
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《互联网金融风险专项整治工作实施方案》
规范性文件
三、综合运用各类整治措施，提高整治效果
（一）严格准入管理。
设立金融机构、从事金融活动，必须依法接受准入管理。
未经相关有权部门批准或备案从事金融活动的，由金融管理部门会同工商部门予以认定和查处，情节严重的，予以取缔。
工商部门根据金融管理部门的认定意见，依法吊销营业执照；
涉嫌犯罪的，公安机关依法查处。
非金融机构、不从事金融活动的企业，在注册名称和经营范围中原则上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“基金管理”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”、“网贷”、“网络借贷”、“P2P”、“股权众筹”、“互联网保险”、“支付”等字样。
凡在名称和经营范围中选择使用上述字样的企业（包括存量企业），工商部门将注册信息及时告知金融管理部门，金融管理部门、工商部门予以持续关注，并列入重点监管对象，加强协调沟通，及时发现识别企业擅自从事金融活动的风险，视情采取整治措施。
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《关于促进上海市互联网金融产业健康发展的若干意见》
地方性法规政策
2014年8月4日
二、加强政策支持，促进集聚发展
（五）鼓励有条件的企业发展互联网金融业务、申请有关业务许可或经营资质。
鼓励有条件的企业在本市发起设立以互联网为主要业务载体或以互联网业务为主要服务领域的各类持牌金融机构。
支持电子商务平台等大型互联网企业在本市设立小额贷款、融资担保、融资租赁、商业保理等新型金融企业。
支持有条件的互联网金融企业依法申请有关金融业务许可或进行有关金融业务备案，申领增值电信业务经营许可等经营资质。
允许主要从事互联网金融业务的企业在名称中使用“互联网金融”或“网络金融”字样，并在工商登记等环节提供便利。
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黄浦区《关于进一步促进互联网金融发展的若干意见》
2014年12月5日
二、进一步加强对机构集聚的支持力度
互联网金融企业获得监管机构颁发的银行、信托公司、金融租赁公司、财务公司、证券公司、基金管理公司、保险公司等金融经营许可证后，且相关许可业务落户本试验区的，可根据《黄浦区支持金融业发展的实施细则》给予一定的开办资助。
互联网金融企业根据监管机构要求获得试点资格或其他经认定的业务许可、业务备案资格后，经审核认定后给予一定的奖励。
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《广东互联网金融行业准则（征求意见稿）》
2015年12月27日
第三章互联网金融行业守则
第一节行业从业机构一般性规定第十一条从事互联网金融行业及相关服务的经营者，应当依法办理工商登记。
已经工商行政管理部门登记注册并领取营业执照的法人或其他经济组织，从事互联网金融及相关服务的，应当在其网站首页或者从事经营活动的主页面醒目位置公开营业执照登载的信息或者其营业执照的电子链接标识。
开设网站从事互联网金融业务的任何组织和个人，除应按规定履行相关金融监管程序外，还应依法向电信主管部门履行网站备案手续。
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成都高新区《推进“三次创业”加快金融发展的若干政策》（成高管发〔2014〕16号）
2014/10/13
第二章大力发展新兴金融业
第七条大力发展资本要素交易所（公司）。
（一）支持资本要素交易所（公司）聚集发展。
对新引进的已通过国家或省市相关部门审批或备案的资本要素交易所（公司），自其注册资本足额到位满一年起，分三年按40%、30%、30%比例给予如下补贴：
注册资本达到5000万元的，给予100万元补贴;
注册资本5000万元以上的，注册资本每增加5000万元，给予50万元补贴，依次递增后，补贴最高不超过1500万元。
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武汉市人民政府《关于促进互联网金融产业创新发展的实施意见》（2015年7月29日）
2015/7/28
二、促进互联网金融产业健康发展，形成支持合力
（三）支持互联网金融企业注册登记。
从事互联网金融业务的企业由市金融工作局、市商务局通过股东背景、商业模式、风控机制、技术研发等方面综合预审后，市工商行政管理部门可允许其在工商登记名称和经营范围中使用“互联网金融，网络金融”或“金融信息服务”等相关字样（需由国家金融监管部门核准的金融核心业务除外）。
为本市互联网金融企业向电信主管部门履行网站备案手续，申领增值电信业务经营许可证做好服务，提供便利。
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陕西省人民政府办公厅关于促进互联网金融产业健康发展的意见（陕政办发〔2015〕108号）
2016年04月19
三、强化风险防控
（十四）加强分类指导，明确互联网金融监管责任。
细化监管政策，科学合理确定互联网支付、网络借贷、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等业务边界和准入条件，落实监管职责，明确风险底线。
开设网站从事互联网金融业务，应依法依规履行相关金融监管程序和电信主管部门规定的网站备案手续。
（人民银行西安分行、陕西银监局、陕西证监局、陕西保监局、省工业和信息化厅、省委网信办负责）
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福建省人民政府印发了关于积极推进“互联网+”行动实施方案的通知
2016/2/25
三、重点领域“互联网＋”行动
（五）“互联网＋”普惠金融
加强对互联网金融的监管。
建立健全互联网金融网站备案审查、客户资金第三方存管、信息披露、风险提示和合格投资者等制度，开展互联网金融业务数据统计、监测和风险评估，加快网络征信和信用评价体系建设，改进和完善互联网金融监管，提高金融服务安全性，维护互联网金融市场秩序。
责任单位：
省金融办、人行福州中心支行、福建银监局、福建证监局、福建保监局、省发改委、省经信委等
四、保障措施
（四）营造积极发展环境
加强和改进市场监管。
加强对互联网新业务分类指导，建立健全备案管理、综合评估等制度。
完善互联网市场竞争管理规范，落实信息网络实名制登记要求，推进网站、域名、IP地址真实身份注册。
健全网络数据和用户信息保护制度体系和标准，督促企业落实分类分级保护要求。
省通信管理局、公安厅等
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江西省金融办关于印发《江西省网络小额贷款公司监管指引（试行）的通知（赣金
发〔2016〕6号）（2016年9月5日）
2016年9月5日
第二章监督管理职责
第六条设区市金融办主要职责：
（一）在本辖区内组织实施省里关于小额贷款公司的发展规划和政策措施；
（二）对小额贷款公司筹建延期、注册地县域内营业地址变更等事项进行审批，及时报省政府金融办备案；
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《规范互联网金融业态维护消费者切身利益——互联网金融风险专项整治工作领
导小组相关负责同志答记者问》（2016年10月13日）
监管态度
2016年10月13日
问：
针对互联网金融活动的特点，专项整治将运用哪些方法？
答：
互联网金融活动复杂多变，专项整治强调抓住关键环节，提高整治效果。
一是严格准入和行为管理。
未经批准或备案从事金融活动的，由金融管理部门会同工商部门予以认定和查处。
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中国互联网金融协会对《互联网金融信息披露标准》和《中国互联网金融协会信息披露自律管理规范》进行官方说明
2016年8月1日
一、为什么中国互联网金融协会要加强互联网金融信息披露行为的规范？
近年来，我国互联网金融快速发展，风险也快速积累。
特别是在信息披露方面存在诸多问题。
某些平台刻意隐瞒真实信息、捏造虚假信息来迷惑投资人，如虚假网站域名备案，虚假公司营业地址，虚构投资项目和借款人，冒用正规金融机构名义或谎称合作关系等。
部分主动信息披露的平台内容不规范、覆盖面较窄，如淡化或忽略投资风险，与银行存款利率进行不恰当比较等。
当前信息披露存在的问题使得欺诈犯罪很难被及时发现，同时客观上也造成了投资者“看收益、不看风险”、“买平台、不买产品”，进而要求“刚性兑付”的问题，直接推高了互联网金融行业整体风险。
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《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》答记者问
2015年7月18日
5.问：
《指导意见》对规范互联网金融市场秩序提出了哪些要求？
一是加强互联网行业管理。
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安徽省人民政府《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》（皖政
〔2016〕4号）
2015年
三、健全机制，落实责任
（五）压实部门监督管理职责。
省高院、省检察院提前介入案件，分析、界定涉嫌企业违法犯罪行为的性质，为处置工作提供有力法律保障。
省发展改革委负责对其备案的创业投资企业进行监管。
省教育厅、省人力资源社会保障厅分别负责对各自审批管理的民办院校、民办教育培训机构进行监管。
七、完善制度，加强监管
（二十）建立互联网金融和民间投融资制度规范。
研究出台促进互联网金融规范发展的实施意见，严格控制互联网金融企业特别是P2P网络借贷平台工商注册登记、网站备案和申领增值电信业务经营许可。
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西湖区人民政府办公室关于印发《西湖区非法集资风险排查专项行动方案》的通知
一、排查范围
上述排查对象包括应当审批或备案，但未经审批或备案实际开展同类业务的业（机构）。
重点要突出对区域内的P2P网络借贷和股权众筹平台的风险排查。
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《民法通则》
法律
第九章附则
第一百五十一条民族自治地方的人民代表大会可以根据本法规定的原则，结合当地民族的特点，制定变通的或者补充的单行条例或者规定。
自治区人民代表大会制定的，依照法律规定报全国人民代表大会常务委员会批准或者备案;
自治州、自治县人民代表大会制定的，报省、自治区人民代表大会常务委员会批准。
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2015/7/18
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《非存款类放贷组织条例（征求意见稿）》及说明
第十六条
非存款类放贷组织有下列变更事项之一的，应当自变更事由发生之日起3日
内向监督管理部门备案：
（一）变更董事、监事、高级管理人员；
（二）变更名称；
（三）变更营业场所；
（四）修改章程；
（五）监督管理部门规定的其他变更事项。
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《融资担保公司管理条例（征求意见稿）》及说明
第十五条
融资担保公司变更名称、注册资本，变更持有5%以上股权的股东或者持股比例，变更董事、监事和高级管理人员，以及变更监督管理部门规定的其他事项的，应当自作出
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